据说上期命中率8证券从业资格考试考前押题 证券投资基金 总10套第2套Word格式.docx

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有效市场的最佳选择是（）。

积极型管理

混合型管理

消极型管理

以上都不合适

9：

在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的（）。

20％

30％

40％

50％

10：

对于买入并持有策略，以下说法错误的是（）。

在市场变化时不采取行动

支付模式呈直线

有利市场环境是牛市

要求的市场流动性较高

11：

（）机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

套利

套期保值

跨系统转登记

实物申购、赎回

12：

（）是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。

利率风险

信用风险

提前赎回风险

通货膨胀风险

13：

2008年9月12日，中国证监会发布了（），对长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步规范。

《关于基金管理公司及证券投资基金执行（企业会计准则）的通知》

《关于证券投资基金执行（企业会计准则）估值业务及份额净值计价有关事项的通知》

《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》

《关于实施（合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法）有关问题的通知》

14：

动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）报酬。

短期

中期

长期

不确定

15：

投资者进行ETF证券认购时需具有（）。

沪、深B股或H股账户

开放式基金账户

沪、深A股账户

封闭式基金账户

16：

其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性（）。

围绕原值波动

变小

不变

变大

17：

我国基金业已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

《证券投资基金管理公司管理办法》

《证券投资基金运作管理办法》

18：

（）在基金运作中具有核心作用。

基金份额持有人

基金管理人

基金托管人

基金咨询机构

19：

基金的当事人即基金合同的当事人。

是指基金的（）。

发起人、管理人和份额持有人

管理人、托管人和份额持有人

托管人、发起人和份额持有人

受益人、管理人和份额持有人

20：

对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的（），而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。

稳定性

收益性

风险性

流动性

21：

投资者T日提交认购申请后，可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

T+0

T+l

T+2

T+3

22：

下列关于ETF认购的表述正确的是（）。

场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购

场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售

证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购

证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售

23：

（）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。

消极型投资策略

积极型投资策略

个人投资策略

集体投资策略

24：

（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

基金所有人

基金发起人

基金管理公司

25：

下面关于利益冲突管理制度的表述错误的是（）。

投资管理人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券投资活动

投资管理人员不得直接或间接接受证券公司、投资公司、上市公司等其他任何机构和个人提供的礼金、旅游服务等各种形式的利益

投资管理人员履行职责时，对可能产生个人利益冲突的情况应当及时向公司报告

公司员工及其直系亲属均不得买卖股票

26：

工业公司、公用事业公司、金融机构、外国公司等不同的发行人发行的债券与基础利率之间存在的一定利差也称为（）。

市场行业内利差

市场区域内利差

市场板块内利差

市场利差

27：

基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（）人的要求。

100

200

300

以上都不是

28：

基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

每周

每日

每月

每年

29：

对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的（）。

平均收益率

预期收益率

加权平均收益率

复合年平均收益率

30：

公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。

2日内

2周内

2月内

2小时内

31：

投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的（）。

投资组合方案

股票池

具体投资方案

总体投资计划

32：

以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的（）原则，使用市场公开披露的信息，不得使用公开披露信息以外的数据。

一致性

全面性

公正性

公开性

33：

（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

内部控制

外部控制

直接控制

间接控制

34：

基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

健全性

有效性

独立性

审慎性

35：

基金投资监督环节可能出现的风险点主要是（）。

基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间

核算办法不合理

基金清算、核算系统主机硬件系统故障

人为或系统原因对于基金管理人的投资违规行为未能及时发现、发现后未能有效制止

36：

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

5％

10％

15％

37：

（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

基金公司章程

口头约定

基金制度

基金合同

38：

分红再投资转换为基金份额是指将应分配的（）折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

期末未分配利润

期末可供分配利润

应付利润

净利润

39：

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

10

15

20

25

40：

我国封闭式基金的存续期限大多在（）左右。

5年

10年

15年

20年

41：

从历史数据看，一般来说，股票市场的表现和小公司（以市场资本总额衡量）投资组合表现的关系是（）。

前者优于后者

前者后者表现相同

后者优于前者

二者不能相比

42：

当日申购的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。

享有，不享有

享有，享有

不享有，享有

不享有，不享有

43：

QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

25％

44：

根据基金的（）不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

投资对象

投资目标

投资理念

资金来源和用途

45：

道氏对市场波动三种趋势的划分为以后的（）打下了基础。

K线理论

波浪理论

切线理论

指标理论

46：

（）证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。

增长型

混合型

货币市场型

收入型

47：

（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。

总经理

董事会

风险控制委员会

投资决策委员会

48：

（）是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。

证券管理机构

基金业委员会

49：

XBRL（可扩展商业报告语言）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

结构化

非结构化

抽象化

复杂化

50：

完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。

上升

下降

无关

保持不变

51：

完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来（）。

52：

随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向（）倾斜。

收益产品

期货产品

节税产品

社保产品

53：

下列关于开放式基金的表述正确的是（）。

申购期购买基金的费率要比认购期优惠

认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回

在申购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

54：

下列关于投资管理人员的基本行为规范的表述错误的是（）。

不得利用基金财产或利用管理基金份额之便向任何机构和个人进行利益输送

不得为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为

在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断

应当树立长期、稳健、对基金管理公司负责的理念

55：

资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同（）之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

资产类别

财务风险

投资风险

资产风险

56：

市盈率是股票价格与每股（）的比值。

净资产

收益

股利

57：

基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（）。

开立投资者基金账户

完成基金份额清算

按日计提基金管理费和托管费

设立并管理资金清算相关账户

58：

基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。

平均价

成本

收盘价

开盘价

59：

（）指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

交易所交易资金清算

全国银行间债券市场交易资金清算

场外资金清算

场内资金清算

60：

2007年9月我国推出首只QDII基金是（）。

南方积极配置基金

南方全球精选基金

丰晋信2016基金

国投瑞银瑞福基金

二．多选题

个人投资者投资基金不需要缴纳个人所得税的收入有（）。

从基金分配中获得的股票的股利收入

买卖基金份额获得的差价收入

从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入

申购和赎回基金份额取得的差价收入

多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（）。

债券组合的久期与负债的久期相等

组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广

债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等

关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（）。

与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高

收入主要来自以资产规模为基础的咨询费

核心竞争力来自投资管理能力

业务对时问与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

下列关于开放式基金申购的表述错误的是（）。

申购费率不得超过申购金额的3％

基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率

基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准

基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。

对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

风险控制制度由（）等部分组成。

风险控制的机构设置

风险控制的程序

风险控制的具体制度

风险控制制度执行情况的监督

以下关于买入并持有策略的说法错误的有（）。

买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者

买入并持有策略具有交易成本和管理费用较小的优势

买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化较大，或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态

买入并持有策略的投资组合价值与股票市场价值保持反方向、反比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成

对于基金管理费，以下说法正确的是（）。

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同

我国基金大部分按照2.5％的比例计提基金管理费

以下关于特定客户资产管理业务说法证确的有（）。

特定客户管理业务又称专户理财业务

由商业银行担任资产托管人

基金管理公司向特定客户募集资金

运用委托财产进行证券投资的活动

QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（）。

QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币

基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回

拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同

基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

封闭式基金发售方式主要有（）。

金额认购

网上发售

证券认购

网下发售

分组比较就是根据（）等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。

资产配置的不同

风格的不同

投资区域的不同

投资人的不同

按股票价格行为分类的基本思想是在计算了股票集合中每只股票与其他股票之间的相关系数后，将相关系数（）的两只股票视为同类并合并为一组，然后重新计算相关系数矩阵，包括合并股票（或群落）与剩余股票（或群落）之间的相关系数。

为正

为负

最大

最小

买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（）。

为100份或其整数倍

为1000份或其整数倍

基金单笔最大数量应当低于10万份

基金单笔最大数量应当低于100万份

股票投资风格分类的标准有（）。

公司规模

股票的获利能力

公司成长性

股票价格行为

当基金销售机构未按规定报送宣传推介材料时，中国证监会及其证监局将根据违规程度依法采取的行政监管或行政处罚措施有（）。

提示销售机构改正

对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起10日后方可使用

责令销售机构整改、暂停办理相关业务、立案调查

对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议销售机构免除有关高级管理人员的职务

（）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

债券

股票

基金

信用证

债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。

平均到期日

久期

信用等级

平均利率

按公司规模划分的股票投资风格通常包括（）类型。

小型资本股票

中型资本股票

大型资本股票

混合型资本股票

封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露（）。

截至前一日的基金资产净值

日每万份基金净收益

基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益

基金合同生效至前一日的最近7日年化收益率

无差异曲线满足下列（）特征。

无差异曲线向左上方倾斜

无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高

无差异曲线之间互不相交

我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有（）。

基金监管的法律体系日益完善

基金行业对外开放程度不断提高

机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者

基金业市场营销和服务创新日益活跃

以下关于契约型基金的表述正确的是（）。

具有法人资格

依据基金合同成立

依据基金合同营运基金

监督约束机制较为完善

（）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

银行

证券公司

律师事务所

我国基金监管的目标包括（）。

保护投资者利益

保证市场的公平、效率和透明

降低非系统风险

推动基金业的发展

投资组合内部收益率的计算需要满足的假定有（）。

基础利率不能随时间不断波动

现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资

投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期

投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期

如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的（）。

诱骗

进行不当竞争

虚假记载

误导性陈述

封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）。

较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报

买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者

先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定

如果股票市场是一个有效的市场，那么（）。

不存在价值高估的股票

存在价值低估的股票

不存在价值低估的股票

不能获得超额收益

三大经典风险调整收益衡量方法是（）。

标准普尔指数

詹森指数

特雷诺指数

夏普指数

作为内部控制的基本要素，环境控制包括（）等内容。

经营理念

内部控制文化

员工道德素质

组织结构

不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。

利息、违约风险

期限（久期）

流动性、税收特性

可回购条款

非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的（）等。

汇率风险

经营风险

对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有（）。

市盈率

市净率

现金流折现

经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

下列关于封闭式基金利润分配的规定