我行组织员工集中观看警示教育片范文教学文案Word文件下载.docx
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10月28日上午，董事长张子敬在四楼小会议室主持召开了第一届董事会第十一次会议，我行全体董事参加了会议，周口银监分局监管二科科长赵大山、监事长王冉基列席会议。
会议听取并审议了高管层所作的《周口银行高级管理层2011年前三季度工作报告》，会议认为，2011年前三季度，高管层在董事会的正确领导和授权范围内，在党委书记、董事长张子敬同志的科学引领下，在监事会的有效监督下，紧紧围绕年初的工作目标，聚精会神搞经营，一心一意谋发展，各项工作做到了早谋划、早安排、早落实，着力做好了各项经营管理工作，推动了各项业务又好又快发展，圆满完成了年度工作目标任务，会议对高管层的工作给予了充分肯定。
会议听取了董事会今年的增资扩股和引进战略投资者工作情况汇报，对河南成玉实业公司等5家新入股的企业资格和原有8家增持股份的企业进行了资格审查，审议通过了《关于河南成玉实业投资有限公司投资入股的议案》、〈关于原8家法人股东增持股份的议案》等相关议案，会议还审议通过了《周口银行关于变更资本金和修改章程的议案》等议案，并形成了相关决议。
建行河南省分行：
签下军令状，打好合规攻坚战
商都财经金融网
2011-07-1910:
44:
57
河南商报
2011年，河南银行业从上到下深入推进“合规执行年”活动，建设银行[4.87-0.61%股吧]河南省分行积极响应，认真总结该行几年来合规文化建设经验，多策并举，进一步加强合规风险管理，在完善合规长效机制、增强员工合规执行意识、推动合规文化建设等方面取得了丰硕成果。
召开动员大会
全行合规活动精彩呈现
2011年3月28日的下午，建行河南省分行（以下简称“河南建行”）举行了2011年合规执行责任动员大会，宣传“合规执行年”的活动内容，把如何增强银行核心竞争力，创造良好金融生态环境的意义传递给每个员工。
2011年，河南银监局组织河南银行业从上到下深入推进“合规执行年”活动，全面履行河南银行业合规执行职责，增强合规风险管控能力，提升银行业支持河南经济社会发展能力。
河南建行作为此次活动的响应者，以最快的速度，在全行展开了一场“合规风暴”。
“合规执行是关乎全行生存发展的大事，也是关乎每一个员工切身利益的实事，各单位都要坚持科学发展，坚持合规执行，深入推进合规执行年活动。
”建行河南省分行党委书记、行长石亭峰在动员大会上表示，并且还与建行河南省分行各个二级分（支）行行长，现场签订了《合规执行责任与承诺书》。
动员大会一结束，河南建行快速行动起来，以推进会、合规知识测试、演讲比赛、专题讲座、观看警示教育片、合规警言警句上墙、发送合规卡等形式来加强合规教育培训，推动该行的文化建设。
建设“规矩”体系，合规制度流程编制完善
为了让“合规执行年”具体地落实到位，河南建行构建了“一书两卡三册”横向和纵向全覆盖的“规矩”体系，层层分解、落实责任，签订责任书。
目前，该行已完成了14825名在岗人员的《合规执行责任与承诺书》签订工作，逐级签订率达到100%。
为便于员工对本岗位的主要约束性规定看得懂、记得住，该行参照监管部门和建行总行有关合规的指引、规范、案件突出风险点，明确了“十条”员工应遵守的合规原则和“十条”员工禁止性行为，形成“十遵十禁”合规卡。
对最直接影响业务操作的规章制度进行梳理，编制成朗朗上口的“十要十不要”，形成应知应会条规卡。
在对散乱的合规管理要求和工作规范进行归纳、整理的基础上，该行编制了《员工合规手册》，将倡导和限制的合规内容明载于手册，并及时组织学习和培训。
对160个关键业务操作流程和459个主要岗位的规章制度进行完善，编制了《员工岗位手册》和《业务操作手册》。
重点排查原则，违规行为风险提前防范
按照河南银监局部署，河南建行还开展了以“排查内外部勾结盗挪用客户资金、排查虚假大额存单质押骗贷、排查虚假个人消费骗贷、排查票据承兑贴现与转贴现的真实性、排查内外勾结盗取客户银行卡资金”为内容的“五大重点风险排查”，并重点排查各种账户。
今年5月至6月底，河南建行安排在全行组织开展以“关心关爱员工，规范从业行为”为主题的员工行为集中排查活动。
排查活动围绕监管部门检查发现的违规行为和总行、省分行规定的从业禁止行为，设置了25个排查事项，并把基层机构负责人、基层机构员工和客户经理等重要岗位员工作为重点排查对象。
同时，该行拟定《致全行员工家属的一封公开信》和《家访调查问卷》，将总行《中国建设银行员工从业禁止若干规定》和《中国建设银行河南省分行员工从业禁止补充规定》全文递交给员工家属，进行宣讲并请其协助建行做好对员工的经常性提醒和监督。
合规基础建设
发挥合规执行长效机制
根据河南银监局“合规执行年”活动的通知，结合中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，河南建行进一步完善了合规绩效考核、合规问责、诚信举报三项基础合规管理制度。
该行完善案件防控结果与领导人员年度绩效考核、职务聘任晋升、内部控制审计评价等“十挂钩”的案件防控工作考评机制，将合规管理指标纳入对各二级分（支）行的年度等级行、KPI考核方案体系中，相继出台了《正向激励积分管理暂行办法》，对有抵制、举报违规行为等符合规定情形的员工，给予正积分并奖励绩效工资。
《中国建设银行河南省分行员工从业禁止补充规定》明确实行合规“硬约束”政策，严格执行建行总行新288条规定，对新发案件和重大违规问题，从经办、管理、领导三个层面追究相关人员的责任。
在诚信举报方面梳理完善了合规管理举报和咨询热线制度，疏通诚信举报和投诉渠道，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为。
合规执行长效机制的逐步完善，在全行营造了“奖合规，惩违规”的氛围，对进一步提升合规管理能力发挥了积极的保障作用。
省银监局开展合规教育活动
2011-11-0902:
23:
00
来源：
郑州晚报
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[提要]
为推进全省银行业“合规执行年”活动深入开展，进一步增强全省银行业从业人员合规意识，提高全省银行业内控执行力水平，树立河南银行业合规品牌，11月2日下午，河南银监局组织召开全省银行业“合规执行年”案例警示教育动员（电视电话）大会。
省银监局开展合规教育活动
为推进全省银行业“合规执行年”活动深入开展，进一步增强全省银行业从业人员合规意识，提高全省银行业内控执行力水平，树立河南银行业合规品牌，11月2日下午，河南银监局组织召开全省银行业“合规执行年”案例警示教育动员（电视电话）大会。
河南银监局党委书记、局长李伏安指出，以身边的人、身边的事教育广大从业人员，是最生动、最具说服力、最有针对性的措施。
各银行业金融机构要以学习案例汇编、观看警示教育片为契机，自觉远离和抵制违规犯罪。
他强调，银行要以“合规执行年”活动为中心，进一步加大案防工作力度，切实有效提高全省银行业合规建设水平，真正筑牢和夯实案防工作基础。
倪子
工行竞争力连续居国内银行首位
近日，《银行家》杂志正式发布“2011中国商业银行竞争力评价报告”。
中国工商银行凭借2010年度的优异表现，连续第四年名列全国性商业银行核心竞争力排名榜首。
同时，工商银行还获得“2010年度最佳商业银行奖”。
工商银行始终坚持以客户为中心的理念，通过持续增强服务供给能力、大力开展金融创新和稳步推进国际化综合化等战略举措，在为客户提供便捷、高效、安全的金融服务的同时不断提升了自身的竞争力水平。
在新的发展阶段，工商银行将通过业务创新和改进服务不断增强竞争发展能力和可持续盈利能力，为中国商业银行竞争力的不断跃升作出自己的贡献。
张晓辉
河南中行票据业务解企业融资难
今年以来，中国银行河南省分行大力开展票据融资业务，积极支持小微企业发展。
截至9月底，该行累计支持符合国家产业政策的小微型企业135户，满足客户贴现融资需求57.60亿元，为河南省加快建设中原经济区提供了有力的资金支持。
该行以切实解决小微企业融资难题为出发点，制定一系列具体措施来提升金融服务水平。
一是加大对小微型企业融资票据的规模支持力度，从票据总体规模中切分部分额度，专项用于满足小微型企业客户融资需求；
二是加大费用减免力度，对小微型企业叙作的票据贴现业务，免收咨询服务费，并给予利率优惠；
三是在确保票据要素真实完备的前提下，提高业务审批效率，优化操作流程。
曲雯雯朱志明
河南银监局:
全力以赴打好合规攻坚战
东方今报 2011-05-25 [
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为全面履行河南银行业合规执行职责，增强合规风险管控能力，提升银行业支持河南经济社会发展能力，河南银监局近日举行了一场声势浩大的"
合规执行年"
深入动员会。
此前，在3月18日的河南银监局组织举行的银行业合规执行责任与承诺书签订仪式上，河南银监局局长李伏安的一席话依然萦绕在耳：
"
各银行业金融机构要定规矩，分类梳理合规依据；
明职责，确保责任落实到人；
勤排查，及时纠正违规行为；
严问责，加大违规责任追究力度。
对违规情形严重者，根据有关规定，对高管人员取消其任职资格，对员工取消其从业资格……"
5月16日，在河南银行业"
推进会上，李伏安表示，近年来，河南银行业在业务经营、改革发展和金融服务等方面有了显著提升，但是，合规建设、诚信环境等问题也给河南银行业带来了一定的负面影响，"
所以，只有抓好合规问题，才能营造良好的金融生态环境，并为河南银行业带来更多的信贷规模、更大的政策优惠和更多的倾斜扶持，才能增强各方面对河南银行业的信心。
从银行业角度来看，强化合规执行是提升河南银行业整体形象、创造良好发展环境的现实需要，也是增强银行业核心竞争力、提升发展能力和服务能力的内在需求"
。
●重拳出击
再树银行业整体形象
3月18日，由河南银监局举行了河南银行业合规执行责任与承诺书签字仪式，"
活动正式启动。
会后，各银行业金融机构均积极行动，认真贯彻落实"
活动各项工作要求。
而自今年3月18日河南银行业"
合规责任书"
签订以来，全省27家银行业金融机构省级分行/机构全部成立了活动领导小组，建立了活动领导机制。
全省9706个银行业金融机构网点中，有5724个网点建立了活动领导机制。
国开行、五家大型银行、光大银行、中信银行、浦发银行、招商银行、兴业银行、两家外资银行、四家资产管理公司、两家财务公司和两家信托公司等21家机构的辖内所有网点均已成立了领导小组，建立了活动领导机制。
与此同时，各银行业金融机构也以不同的形式，积极扎实地在各自系统里深化"
合规理念"
4月份，河南银监局机关各监管处、各银监分局对银行业金融机构"
活动开展情况进行了一次全面的督导检查。
政策法规处也进行了调研。
●积极落实
首战成效显著
李伏安告诉记者，从检查督导和调研的总体情况来看，各银行业金融机构均能认真组织开展"
活动，贯彻落实河南银监局有关文件和要求，"
活动总体情况较好，成效明显。
回顾这段时间的工作，李伏安认为，总结起来，前几段呈现三个特点
第一，是规定动作基本完成。
各银行业金融机构普遍建立了"
一把手"
负总责、分管行领导具体抓、合规部门或风险部门牵头组织的"
活动领导机制，都对员工进行了"
活动动员，并按要求逐级逐层全员签订了岗位合规执行责任与承诺书；
各银行业金融机构也都进行了"
活动宣传，将合规宣传用语在营业场所电子屏滚动播放，或制成海报张贴在营业室墙壁上；
活动简报，并积极向银监局报送，多的已经报了20多期，如工行。
还有报10多期的，如中行、农发行。
少的也有四五期；
各银行业金融机构普遍制定了合规学习培训计划，并组织开展了合规学习培训；
各银行业金融机构均积极探索制定应知应会条规卡，部分银行已经制作完毕；
部分银行已制订了重点突出、内容详细的自查整改方案并提前开始自查整改。
这些成绩反映出我们银行业对"
活动这件事，确实重视起来啦，也切实行动起来啦。
这正是我们希望看到的现象。
第二，是银行业依法经营、合规从业理念、意识普遍得到强化。
通过宣传动员、层层签订合规执行责任与承诺书、开展全员合规学习培训等一系列动作，目前我省银行业合规经营、合规从业氛围日益浓厚，高管和员工的合规履职、合规从业意识普遍得到强化，合规理念进一步深化。
随着合规学习培训的逐步开展，员工合规从业能力也明显有了较大提升。
这里可以举两个例子：
一是兴业银行郑州花园路支行在办理业务过程中，因联网核查触动报警系统，得知某客户为全国通缉犯。
该支行员工按照确定的突发事件应急预案处置办法，积极协助警方将该犯罪嫌疑人抓获，得到了警方的认可和感谢；
二是周口淮阳农村信用联社员工高度警觉，成功处置一起克隆存单诈骗案件风险。
这些好的案例说明我们开展"
活动是正确的，表明"
活动取得了初步成效，银行业从业人员的合规意识、风险防范意识通过这次活动的开展确实有了一定的提高。
第三，部分银行涌现出部分好经验、好做法。
如在"
活动的组织领导方面，农发行、工行、中行、建行、邮储银行认真履行组织职责，全系统"
活动开展得有声有色。
农行针对自身工作中存在的不足，积极借鉴他行经验，认真进行整改，近期还由省分行行长亲自带队，赴下级分支行专门就"
活动开展情况进行督导；
在合规执行责任与承诺书方面，交行、光大、中信、东亚、郑州银行区分岗位不同合规要求进行设计；
在员工动员方面，中行部分下属分支行组织员工到监狱开展警示教育；
在应知应会条规卡方面，工行、交行、邮储已经设计制作完成并发放至员工。
此外，建行、中信、兴业也已完成部分岗位的条规卡制作；
在合规操作手册方面，浦发银行在全面梳理内部管理和业务操作制度的基础上制定了《上海浦东发展银行郑州分行业务禁止性规定》，共计425条，基本涵盖本行所有业务领域；
在员工合规学习培训方面，招商银行发动本系统各级高管、部门负责人、业务主管层层讲合规，民生银行聘请行外专家对员工进行宏观经济形势分析和政策解读，煤化财务公司对全体员工进行了阶段性考试。
而据记者了解，业内对于此次"
活动前一阶段的普遍反映是：
通过这次"
活动，银行业普遍建立了这些方面的制度。
这为确保合规风险不反弹打下了扎实的基础。
●有的放矢
完善跟进举措
凡事预则立。
采访中，当记者问及针对下一步工作有何具体考虑时，李伏安首先把活动开展过程中存在的几个不足开诚布公摆了出来。
他说，根据4月份各监管处、各分局和政策法规处的检查情况，当前银行业"
活动中主要存在三个比较突出的问题：
一是"
活动效果有层层递减的现象；
二是部分银行"
活动不够深入，规定动作虽都有，但却不够细致，没有真心投入；
三是宣传动员仍显不足，合规学习培训还需持续深入。
紧紧围绕上述问题，李伏安对下阶段工作部署提出了具体意见：
他首先要求金融机构高管人员要切实转变观念，提高思想认识。
他明确强调，高管必须带头倡导合规、践行合规，带头贯彻落实"
活动的各项要求，切实负起组织领导责任。
如果到今天为止，还有人认为银监局今年是在搞形式，认为"
活动发发文就算了事，那就大错特错了。
他说，年终考核的时候，首先要看各银行业金融机构是谁在具体分管这项工作，具体负责人是谁。
搞得好，皆大欢喜；
搞得不好，要记入任职资格档案。
如果在这一年内新发生重大实质性违规，除了要追究直接责任人员的责任，还要视情况追究有关人员的"
活动组织领导责任。
我再次重申，如果今年新发生重大实质性违规，员工开除，高管撤职，决不姑息迁就"
其次，李伏安要求各金融机构持续深入地开展"
活动宣传和合规学习培训。
合规要求归根结底要靠每一个员工来执行和落实。
因此，在高管的思想认识问题解决以后，就要解决员工的思想认识问题，解决之道就是要持续深入地开展合规宣传和学习培训。
第三，要求各单位深入开展自查整改，确保查摆彻底、整改到位，确保检查不留死角、不走过场。
对查摆发现的问题要研究专门整改措施，确保在6月底前整改完毕。
过去几年，河南银行业发案率和发案数量一直在全国居高不下，这充分说明河南银行业合规风险还是比较突出的。
部分银行这几年一直保持着零发案，但千万不可因此掉以轻心，放松合规工作和案防力度。
要根据近期银监会重大监管政策要求和河南银监局重大监管举措，对平台贷款、房地产贷款、高息揽储、"
三个办法一个指引"
等重点合规风险领域有重点地进行自查整改。
那些规模大、链条长、网点多、人员多的机构，要对案件高发机构、高发部位、发案重点和管理薄弱、问题较多的网点进行深入排查。
最后，他提出要加强"
活动督导检查力度，要对被检查对象"
活动的开展情况进行检查，没有检查的也要在"
活动的不同阶段对银行业金融机构进行调研，形成专题检查报告、调研报告及时报送。
时间：
2011-11-0903:
12:
20 来源：
人民网曲雯雯朱志明 发表评论>
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关键词：
银监局教育活动李伏安中原经济区合规执行年
内容摘要:
为推进全省银行业“合规执行年”活动深入开展，进一步增强全省银行业从业人员合规意识，提高全省银行业内控执行力水平，树立河南银行业合规品牌，11月2日下午，河南银监局组织召开全省银行业“合规执行年”案例警示教育动员（电视电话）大会。
让合规成为习惯
2011-10-28
来源：
河南省农村信用社
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随着金融体制改革的不断深化，金融竞争日趋激烈，金融风险防范工作日益受到各银行业金融机构的重视。
就农信社而言，目前风险防范工作还存在一定的差距，其中合规风险尤为突出。
笔者认为，基层农信社要高度重视合规，大力倡导“人人合规、主动合规”的理念，努力把合规培养成为员工的一种良好工作习惯。
加强教育。
基层农信社不仅要教育员工读好“有字书”，如各项规章制度、法律法规、安全防范，以及适用于银行业自身业务活动的规章制度和行为准则等，熟知各项制度，提升合规意识，而且要教育员工读好“无字书”，使员工在日常的工作中善于总结，善于分析，善于积累，避免同质同类错误再犯，主动预防和发现风险。
同时，要教育引导员工牢固树立责任意识，爱岗敬业、无私奉献，深怀感恩之心，时刻把农信社的发展放在首位。
注重引导。
在当今这个竞争激烈的社会中，只有合规经营，规避风险，银行业才能更好地发展，而这一切都源于在工作中养成良好的合规习惯，严格按照规章办事。
实际上有时员工违规操作，并不是对规章不了解、不熟悉，而是多年形成的不良习惯所造成的。
为此，基层农信社要通过有效的监督引导，使员工自觉破除“习以为常”的坏习惯，自觉抵制“大错不犯、小错不断、屡查屡犯”的现象。
当合规成为一种习惯，就会自然而然地把事情做好，有条不紊、合乎规范。
严格奖惩。
奖惩是执行中最锋利的“双刃剑”，基层农信社要善于利用这把“双刃剑”，对合规经营者“奖要奖得心花怒放”，对违规操作者“罚要罚得心惊胆颤”，严格用奖惩来约束员工的行为，使其牢固树立按照规章制度办事意识，养成“处处合规、事事合规”的好习惯，为农信社规范经营、稳健发展夯实基础。
（作者单位：
郑州市农信办）
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