基金从业单项选择18精选试题Word格式.docx
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8、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的（）。
A.债务资金
B.应付账款
C.真实资本
D.虚拟资本
9、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。
A.80000
B.50000
C.49751
D.49750
10、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在（）中。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》
11、关于债券利息，下列表述正确的是（）。
A.债券利息是发债公司的固定支出，属于公司利润范围
B.债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范围
C.债券利息是发债公司的变动支出，属于公司利润范围
D.债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范围
12、（）的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A.客户调查
B.客户追踪
C.业务跟进
D.加强沟通
13、下列各基金类型中，投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
14、（）是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A.开放式基金转换
B.开放式基金非交易过户
C.开放式基金份额的转托管
D.开放式基金份额的冻结
15、下列选项中，（）不是国外基金直销渠道的特点。
A.对投资者的控制力弱，但有广泛的客户基础
B.更容易发现产品或服务方面的不足
C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D.承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本
16、基金资产的所有者是（）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人
17、下列各项中，可从基金财产中列支的是（）。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
D.销售服务费
18、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6
19、关于基金认购与申购，下列说法错误的是（）。
A.两者申请购买基金份额的时期不同
B.认购期购买基金的费率比申购期优惠
C.认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额
D.在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
20、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加（）。
A.监事会
B.股东大会
C.董事会
21、金融机构（包括银行和非银行金融机构）申购和赎回基金单位的差价收入（）营业税；
非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入（）营业税。
A.征收；
征收
B.征收；
不征收
C.不征收；
D.不征收；
22、以下关于资本证券的叙述错误的是（）。
A.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B.持有人有一定的收入请求权
C.广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券
D.有价证券是资本证券的主要形式
23、《证券投资基金销售管理办法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营（）个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（）万元人民币。
A.2；
2000
B.3；
3000
C.2；
D.3；
24、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折（溢）价率为______。
（）
A.高于；
正数
B.低于；
负数
C.低于；
D.高于；
25、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是（）。
A.有助于培育成熟的投资理念
B.有助于增强基金行业的市场化调节机制
C.有助于增强基金投资者的自我保护能力
D.有助于保障基金投资者的高收益回报
26、以下不属于证券市场监管原则的是（）。
A.“三公”原则
B.依法监管原则
C.保护证券发行者原则
D.监督与自律相结合的原则
27、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在（）以内。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%
28、下列不属于基金代销渠道特点的是（）。
A.销售网络的网点数量众多
B.有广泛的客户基础
C.和客户有全面的业务联系
D.对客户的财务状况更了解
29、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
A.3；
2
3
C.6；
D.6；
30、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于（）。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
31、以下不属于利率衍生工具的是（）。
A.利率期货
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换
32、下列不属于基金市场服务机构的是（）。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.中国证券业协会
33、小张打算购买基金进行投资。
在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。
该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为（）。
A.12.22%
B.7.97%
C.4.26%
D.3.87%
34、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金份额总
D.基金份额净值
35、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为（）年。
A.15
B.20
C.25
D.30
36、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。
A.保有量
B.销售额
C.持有人数量
D.未分配利润
37、我国基金的投资对象或者投资行为不能是（）
A.非公开发行股票
B.公司债券
C.资产支持证券
D.承销证券
38、ETF具有（）的特点。
A.保本基金
B.指数基金
C.主动型基金
D.基金中的基金
39、与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在（）万元以上。
D.5
40、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。
D.2；
41、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
B.3
C.6
D.12
42、目前，我国基金管理的主管机关是（）。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.证券交易所
43、开放式基金份额的（）是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。
A.转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结
44、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订（），明确双方的权利和义务。
A.书面代销协议
B.书面合作协议
C.书面交易协议
D.书面委托协议
45、（）可采用不同币种申购基金份额。
A.QDII基金
B.境内ETF基金
C.一般开放式基金
D.一般封闭式基金
46、与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在（）万元以上。
47、下列关于基金税收的说法，正确的是（）。
A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
48、发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向（）备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。
A.当地政府
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证监会派出机构
49、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。
B.0.3%
D.1.0%
50、国内首只结构化基金是（）。
A.南方积极配置基金
B.国投瑞银瑞福基金
C.南方避险增值基金
D.ETF联接基金
51、目前，我国封闭式基金的托管费率（）。
A.为0.5%
B.为0.25%
C.通常在0.25%～0.5%之间
D.通常在0.5%～1%之间
52、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的（）。
A.票面价格
B.开盘价格
C.发行价格
D.票面价值
53、根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、（）和平衡型基金。
A.收入型基金
B.主动型基金
C.被动型基金
D.混合型基金
54、下列关于国家股的说法，错误的是（）。
A.国家股是国有股权的一个组成部分
B.国家股可由国务院授权投资的机构持有
C.国有股权原则上不可以转让
D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
55、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。
A.3
B.6
C.9
56、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是（）。
A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B.中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货
C.股票价格指数期货属于衍生类金融产品
D.股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的
57、（）是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
58、在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。
我国（）一般不收取认购费。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.货币市场基金
59、老基金的特点不包括（）。
A.缺乏基本的法律规范
B.不以上市证券为基本投资方向
C.是一种间接投资
D.资产质量普遍不高
60、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是（）。
A.销售机构提供的服务不够齐全
B.客户没有得到预期的服务
C.客户对基金销售机构的服务预期过高
D.销售机构对基金业务规则解释不够详尽
61、（）对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
D.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
62、下列各要素中，基金促销手段不包括（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.内部公告
D.营业推广
63、以下关于资本证券的叙述错误的是（）。
64、债券票面利率又称为（）。
A.约定收益率
B.名义利率
C.持有期收益率
D.实际收益率
65、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易（）。
A.为折价交易，折价率为5.76%
B.为折价交易，折价率为12.68%
C.为溢价交易，溢价率为14.52%
D.为溢价交易，溢价率为6.11%
66、存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
67、以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是（）。
A.安全
B.保险
C.高收益
D.基金有风险
68、（）负责披露代理清算交割、会计核算、净值复核等环节的信息。
C.基金销售机构
D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
69、基金管理人不得免收持有期低于（）年的投资人的后端申购（认购）费用。
B.5
D.8
70、债券利息支出属于公司的（）。
A.收益
B.直接成本
C.经营费用
D.费用范围
71、《证券投资基金销售管理办法》对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定，指出除具备该办法第九条第
（二）项至第（九）项规定的条件外，还应当具备其他条件。
下列说法错误的是（）。
A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B.最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
72、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循（）原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。
A.连续性
B.有效性
C.审慎性
D.公平性
73、下列关于保本型基金的说法，不正确的是（）。
A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B.安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额
C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D.本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%
74、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于（）。
A.现金
B.剩余期限为366天的国债
C.剩余期限为180天的可转换债券
D.6个月的银行定期存款
75、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是（）。
A.会计核算主体是证券投资基金
B.公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任
C.会计分期细化到日
D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
76、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是（）。
A.销售人员向他人提供基金未公开的信息
B.销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序
C.销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额
D.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
77、被动型基金的投资理念是（）。
A.跟踪特定指数的收益
B.超越特定指数的收益
C.跟踪整体市场的收益
D.超越整体市场的收益
78、巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
79、下列基金类型中，风险低于混合型基金的是（）。
A.ETF基金
B.股票型基金
C.债券型基金
D.平衡型基金
80、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是（）。
A.总资本和资本充足率符合有关规定
B.设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
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