项目费用概预算Word格式.docx
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项目阶段一般分为四个阶段：
前期研究阶段、技术开发阶段、推广阶段、维护阶段）
（二）费用概算分解表（需要在总分行、分行之间分解概算的项目含
此表）金额单位：
序列号
单位
2002年
2003年
1
北京
10
4.5
560
2
天津
248
3
河北
446
4
山西
325
5
内蒙
335
6
辽宁
445
7
大连
199
8
吉林
9
黑龙江
上海
11
江苏
665
12
苏州
217
13
浙江
850
14
宁波
181
15
安徽
380
16
福建
685
17
厦门
205
18
江西
292
19
山东
515
20
青岛
193
21
河南
22
湖北
365
23
湖南
24
广东
970
25
深圳
280
26
广西
415
27
四川
28
重庆
350
29
贵州
334
30
云南
488
31
陕西
425
32
新疆
485
33
三峡
160
34
海南
235
35
西藏
157
36
甘肃
37
青海
38
宁夏
241
39
个人银行业务部
154.54
179.63
265
40
房地产金融部
总计
309.08
739.26
15080
（三）费用预算表:
项目经费预算
1.研究论证阶段费用预算（2个月）
差旅费=3000元/人次*8人*3次=7.2万元
住宿费：
11.9万元
项目经理住宿费=200元/人天*2人*35天=1.4万元
其他人员住宿费=120元/人天*25人*35天=10.5万元
伙食费：
4.86万元
会议集体就餐=60元/人天*27人*15天=2.43万元
其他形式=45元/人天*27人*20天=2.43万元
项目补助费：
2.8万元
项目经理补贴=100元/人天*2人*35天=0.7万元
其他人员补贴=75元/人天*8人*35天=2.1万元
杂费=30元/人天*27人*35天=2.835万元
场地费=800元/间天*1间*35天=2.8万元
专家咨询论证费=375元/人次*3人*2次=0.225万元
合计=32.62万元
2.开发阶段费用预算（10个月）
差旅费=3000元/人次*30人*3次=27万元
180万元
项目经理住宿费=6000元/人月*4人*10个月=24万元
其他人员住宿费=6000元/人月*26人*10个月=156万元
伙食费=1800元/人月*30人*10个月=54万元
70.5万元
项目经理补贴=3000元/人月*4人*10个月=12万元
其他人员补贴=2250元/人月*26人*10个月=58.5万元
通讯费=100元/人月*28人*10个月=2.8万元
杂费=900元/人月*30人*10个月=27万元
场地费=800元/间天*4间*300天=96万元
会议费=260元/人天*20人*3天=1.56万元
专家咨询论证费=400元/人天*20人*2天=1.6万元
行外设备使用费（测试）=16万元
支持与服务费=600万元*30%=180万元
分行接口开发费用=380万元
合计1036.46万元
3.试点推广阶段费用预算（3个月）
差旅费=3000元/人次*24人*1次=7.2万元
28.8万元
项目经理住宿费=6000元/人月*4人*3个月=7.2万元
其他人员住宿费=3600元/人月*20人*3个月=21.6万元
伙食费=1800元/人月*24人*3个月=12.96万元
17.1万元
项目经理补贴=3000元/人月*4人*3个月=3.6万元
其他人员补贴=2250元/人月*20人*3个月=13.5万元
通讯费=100元/人月*19人*3个月=0.57万元
杂费=900元/人月*24人*3个月=6.48万元
场地费=800元/间天*4间*90天=28.8万元
推广培训费=260元/人天*200人*5天=26万元
工具软件购置费=1870万元
技术支持与服务费=600万元*50%=300万元
设备购置费=12790万元
合计：
15089.51万元
4.项目维护阶段费用预算
差旅费=3000元/人次*5人*2次=3万元
10.8万元
其他人员住宿费=3600元/人月*5人*6个月=10.8万元
伙食费=1800元/人月*5人*6个月=5.4万元
6.75万元
其他人员补贴=2250元/人月*5人*6个月=6.75万元
通讯费=100元/人月*5人*6个月=0.3万元
杂费=900元/人月*5人*6个月=2.7万元
专家咨询论证费=400元/人天*20人*1天=0.8万元
技术支持与服务费=600万元*20%=120万元
合计=149.75万元
合计=32.62万元（研究论证阶段费用合计）+1036.46万元（开发阶段费用合计）+15089.51万元（试点推广阶段费用合计）+149.75万元（维护阶段费用合计）=16308.34万元。
项目投入-产出分析报告
项目投入分析
个人信贷业务处理系统采取与软件开发商合作，总行集中开发的方式。
系统主机拟采取单独购买的方式。
开发推广的期限约15个月系统覆盖全行38个一级分行。
总投入按形态可作如下划分:
、人员费用：
626.34万元
（一）项目筹备阶段费用
名目
金额
差旅费
7.2
杂费
2.835
住宿费
11.9
场租费
2.8
伙食费
4.86
会议费
补助费
专家咨询费
0.225
通讯费
小计
（二）项目开发阶段费用单位：
96
54
1.56
70.5
1.6
460.46
（三）项目推广阶段费用单位：
6.48
28.8
12.96
17.1
0.57
103.51
（四）系统维护阶段
2.7
10.8
5.4
6.75
0.8
0.3
二、培训人员费用：
26万元
200人*5天*260元/人/天=26万元
三、支持与服务费：
600万元。
用于支付合作软件开发商。
四、行外设备使用费：
16万元。
五、工具软件购置费：
1870万元。
用于购买数据库软件、中间件软件、联机分析工具软件和应用服务器软件。
其中：
数据库软件950万元；
TUXEDO65万元
WEBLOGIC485万元
NT2000170万元
联机分析工具软件200万元
六、硬件设备投入：
12790万元。
对于上线的每个网点配置微机2台（单价0.85万元）、终端2台（单价0.25万元）、针式打印机1台（单价0.35万元）、激光打印机1台（单价0.45万元），每个网点上线费用3万元，上线网点数为3000个，合计9000万元。
由于一级分行和二级分行个贷管理部门已配备办公用微机，故不考虑配置该部分设备。
对于每个一级分行数据库服务器都采用小型机，根据业务量的大小分为三个档次，业务量大的行3个，采用与RS6000M85同档次的小型机（6个CPU，2G内存，36G硬盘，单价250万元），业务量一般的行13个，采用与RS6000F85同档次的小型机（4个CPU，2G内存，36G硬盘，单价70万元），业务量小的行21个，采用与RS6000F85同档次的小型机（2个CPU，1G内存，36G硬盘，单价45万元），合计2605万元。
由于上海已实现实现数据集中，故此次不配备机器。
对于每个一级分行应用服务器都采用微机服务器，单价20万元，合计760万元。
总行小型机一台350万元，微机服务器两台50万元，微机10台预计10万元，笔记本电脑6台预计15万元，合计425万元。
七、分行开发接口费用和培训费用：
每个一级分行10万元，合计380万元
以上各项投入合计：
16308.34万元
项目产出预期的经济效益
中国建设银行个人信贷系统在全行推广，将带来巨大的收
、人
益
1.总行开发的个贷系统推广，自动化水平的提高，有力地推动了全国个贷业务的迅速发展，将带来可观的经济效益，在上线运行后的三年内，估计至少利息增收10亿元（按多发放200亿计算），其中上线后第一年估计可以增加利息收入3亿元。
2.通过个贷系统强大的信贷管理功能可以加强信贷管理，假如每个分行通过高质量的信息管理手段使个贷不良率下降一个百分点，则全行每年可增加700万的利息收入，减少本金损失至少6300万元（按2100个亿的百分之一的不良率、百分之三十的不良损失率计算）。
3.通过开发个贷系统，将全行的个贷数据标准化，可以将各分行的信息数据集中到总行，总行可以自动获取管理数据。
不仅使管理信息真实，使政策制定有可靠的数据基础，并且各分行避免投入大量的人力物力去做数据统计工作。
4.通过总行开发个贷系统，可以将全行的个贷数据标准化，可为今后个贷业务证券化打下基础。
潜在的效益巨大。
5.总行统一个贷系统，可以将各分行的个贷核算统一起来，避免个别分行执行政策的差错，减少法律诉讼风险。
综上所述，个贷系统可以多带来10亿元的利息收入。
各分行上线当年多增的利息收入扣除融资成本后的毛利可达1.2亿元，基本收回总投入。
收益/投资比
4亿元。
。
系统带来的利息收入扣除资金成本后的毛利约收益/投资比为40000万/16308.34万=2.45
投资回收周期。
投资回收周期为壹年另两个月。
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