证券投资练习题Word下载.docx
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27．专业经纪商具有双重身份，既可以接受交易所内佣金经纪商和自营商的委托进行证券
代理买卖，又可以作为自营商自行进行证券交易。
28．证券自营业务是证券机构以客户的名义和资金买卖证券、赚取买卖差价并承担相应风
险的业务。
29．风险基金又称风险资本或创业资本，是指新兴公司在创业期或拓展期所融通的资金。
30．注册会计在证券市场上从事对公开发行和交易股票的公司、证券经营机构和证券交易
所进行会计报表审计、净资产验证、咨询服务等相关业务。
二、单项选择题
1．进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的______。
A
主体B
客体C
工具D
对象
A
2．由于______的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而希望建立多样化的资产组合。
边际收入递减规律B
边际风险递增规律
C
边际效用递减规律D
边际成本递减规律
C
3．机构投资者注重资产的安全性，在控制风险的条件下追求投资收益，在证券市场上属于______
型投资者。
3
激进B
稳定C
稳健D
保守
4．我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资
金进行证券投资，但仅限投资于______。
股票B
国债
公司债D
证券投资基金
B
5．购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为______。
投机者B
机构投资者C
QFIID
战略投资者
D
6．有价证券所代表的经济权利是______。
财产所有权B
债权C
剩余请求权D
所有权或债权
7．按规定，股份有限公司破产或解散时在支付股息前的清偿顺序是______。
支付清算费用－支付工资、劳保费用－清偿公司债务－缴纳所欠税款
B
支付清算费用－支付工资、劳保费用－缴纳所欠税款－清偿公司债务
缴纳所欠税款－支付清算费用－支付工资、劳保费用－清偿公司债务
D
支付工资、劳保费用－支付清算费用－缴纳所欠税款－清偿公司债务
8．在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是______。
优先股票B
后配股C
混合股D
特别股
9．股东大会选举董事或者监事时每一股份拥有与应选董事或者监事人数相同的表决权，股
东拥有的表决权可以集中使用的投票方式是______。
多数投票制B
普通投票制C
累积投票制D
直接投票制
10．股份公司对股东派发的最普遍、最基本的股息形式是______。
现金股息B
股票股息C
财产股息D
负债股息
11．除可获得固定的股息外，在公司利润增加时，还可以和普通股票一样参与公司盈利分配的优先股票
4
是_____。
累积优先股票B
参与优先股票
可转换优先股票D
可赎回优先股票
12．我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是______。
AA
股BN
股CS
股DH
股
13．债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的______关系。
债权B
所有权C
债务D
和
14．通常信用度高并被称为“金边债券”的是______。
国债B
市政债券C
金融债券D
公司债券
15．没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指
数债券”的是______。
附息债券B
贴现债券C
浮动利率债券D
零息债券
16．债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是______。
附有赎回选择权条款的债券B
附有出售选择权条款的债券
附有可转换条款的债券D
附有交换条款的债券
17．发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是______。
扬基债券B
武士债券C
外国债券D
欧洲债券
18．证券投资基金由_______托管，由______管理和操作。
托管人
管理人B
托管人
管理人
托管人D
管理人
19．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的______证券投资方式。
直接B
间接C
集合D
分散
5
20．投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进行表决的是
______。
公司型投资基金B
契约型投资基金
股票型投资基金D
货币市场基金
21．以下不属于封闭型投资基金特点的是______。
有明确的存续期限B
规模固定
交易价格不受市场供求的影响D
在证券交易所交易
22．主要投资目标在于追求最高资本增值的基金是______。
成长型基金B
股票型基金C
平衡型基金D
收入型基金
23、以下不属于债券基金的是______。
政府债券基金B
市政债券基金C
公司债券基金D
货币基金
24．负责运用和管理证券投资基金资产的是______。
基金发起人B
基金管理人C
基金托管人D
基金承销人
25．基金资金从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是______。
国内基金B
国际基金
离岸基金D
海外基金
26．承销商与发行人之间是一种买卖关系，而不是代理关系，且由承销商承担全部发行风
险的证券承销方式是______。
承购包销B
代销C
定额包销D
余额包销
27．接受客户委托，在交易所中代理客户买卖证券并收取一定佣金的经纪商是______。
场内经纪商B
佣金经纪商C
专业经纪商D
做市商
6
28．没有证券交易所会员资格，不能进入交易所，只能在场外交易市场进行交易的证券商，
是场外做市商的是_______。
交易所自营商B
零股自营商C
场外自营商D
以上均不正确
29．以下属于证券经营机构传统业务的是______。
证券承销业务B
私募发行C
基金管理D
风险基金
30．专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过户和资金结算交收业务的中介机构是
备______。
信用评级机构B
证券登记结算公司
证券信息公司D
按揭证券公司
三、多项选择题
1．证券投资主体包括______。
个人B
政府C
企事业D
金融机构
ABCD
2．个人投资者的投资目的主要有：
本金安全B
收入稳定C
资本增值D
维持流动性
3．机构投资者的特点主要有：
投资资金数量大B
建立的资产组合规模较大
注重资产的安全性D
投资活动对市场影响较大
4．参加证券投资的金融机构主要有：
证券经营机构B
商业银行和信托投资公司
保险公司D
5．证券投机活动的积极作用表现在______。
平衡价格B
增强证券的流动性
7
分散价格变动风险D
对价格变动起推波助澜的作用
ABC
6．根据证券所体现的经济性质，可分为______。
商品证券C
货币证券D
资本证券
BCD
7．股票的特征表现在______。
期限上的永久性B
决策上的参与性
责任上的无限性D
报酬上的剩余性
ABD
8．按股东的权益分类，股票可分为______。
普通股票B
优先股票C
后配股D
混合股
9．普通股股东是公司的基本股东，享有多项权利，主要有：
经营决策参与权B
盈余分配权C
剩余财产分配权D
优先认股权
10．股份公司股息分配应遵循的原则是______。
同股同利原则B
纳税优先原则
公积金优先原则D
无盈余无股利原则
11．优先股票的特征有______。
领取固定股息B
按面额清偿
无权参与经营决策D
无权分享公司利润增长的收益
12．我国的股票按投资主体分为______。
国家股票B
法人股票C
社会公众股票D
外资股票
13．债券的特点是具有______。
期限性B
安全性C
收益性D
流动性
14．公司债券的主要种类有______。
8
信用公司债券B
抵押公司债券
保证公司债券D
住宅公司债券
15．按计息方式不同，债券可分为______等。
定息债券B
息票累积债券D
浮动利率债券
16．按偿还期限不同，债券可分为______。
短期债券B
中期债券C
长期债券D
17．按市场所在地不同，债券可分为______。
国内债券B
外国债券C
欧洲债券D
全球债券
18．证券投资基金在证券市场上是______。
投资客体B
投资主体C
投资中介D
投资工具
19．证券投资基金的特征有______。
集合理财、专业管理B
组合投资、分散风险
利益共享、风险共担D
严格监管、信息透明
20．证券投资基金按组织形式可分为______。
封闭型投资基金D
开放型投资基金
AB
21．开放型投资基金与封闭型投资基金的主要区别是______。
期限不同B
规模可变性不同
交易方式不同D
价格决定方式不同
22．证券投资基金按投资目标可分为______。
积极成长型B
成长型C
平衡型D
收入型
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23．以下属于股票基金的是______。
优先股票基金B
普通股票基金C
指数基金D
认股权证基金
24．参与证券投资基金运作的有______。
25．证券经营机构按从事证券业务的不同可分为______。
证券经纪商B
证券承销商C
证券自营商D
证券投资咨询机构
26．证券承销方式可分为______。
助销D
招标发售
27．证券经纪业务的特点是______。
属于二级市场的委托买卖业务B
经纪商与客户之间是委托代理关系
经纪商承担的风险相对较小D
收入来源于佣金
28．证券公司证券自营业务的特点是______。
是证券公司自主性的证券交易B
自营业务的收益不稳定，投资风险较大
可以利用内幕信息获利D
具有一定的投机性
29．随着金融自由化和一体化的发展，证券经营机构的经营范围更为扩大，现已开拓的新
业务有______。
私募发行B
兼并收购
金融衍生工具交易D
30．在我国，律师事务所从事证券法律业务的内容主要有______。
为公开发行和上市股票的公司出具法律意见书
验证招股说明书
参与起草、审查、修改、制作公司的创立文件等法律文件
10
核查、验证法律意见书，并承担相应责任
四、名词解释
1．证券投资者
证券投资主体购买证券的目的是为了待一定时期后取得股息和利息，并期待证券增值，为此他
们在购买证券后相当长的时间内持有证券，这种行为被认为是投资行为，这类投资主体被称为
证券投资者或长期投资者。
2．证券投机者
自认为可以预测证券价格的未来走势，为了在短期的价格变动中获取价差利益，甘愿承担风险，
不断买卖证券的机构或个人。
3．有价证券
具有一定票面金额、代表财产所有权或债权，并借以取得一定收入的一种证书。
4．股票
股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书。
5．债券
依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。
6．证券投资基金
是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额集中投
资者的资金，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作，
以组合投资方式进行证券证券投资，所得收益按出资比例由投资者分享的投资
工具。
7．封闭型基金
指设立基金时限定基金的发行总额，在初次发行达到预定的发行计划后，基金宣
告成立，并加以封闭，在一定时期内不再追加发行新基金份额的基金。
8．开放型基金
指基金发行总额不固定，在基金按规定成立后，投资者可以在规定的场所和开放
的时间内向基金管理人申购或赎回基金份额的基金。
9．证券中介机构
为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构。
11
10．证券经营机构
由证券主管机关依法批准设立的在证券市场上经营证券业务的金融机构。
五、简答题
1．证券投资由哪些基本要素构成？
证券投资要素由证券投资主体、证券投资客体和证券中介机构组成。
证券投资主
体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。
共有四类：
一是个人及其家
庭；
二是政府部门，包括中央政府、地方政府和政府机构；
三是企事业部门，包
括各种以盈利为目的的工商企业和非盈利的事业单位；
四是金融机构，主要有商
业银行、保险公司、证券公司及各种基金组织等。
证券投资客体，即证券投资的
对象，主要是指股票、债券、基金等有价证券及其衍生产品。
证券中介机构是指
为证券市场参与者如发行者、投资者等提供相关服务的专职机构，按提供服务的
内容不同，可分为证券经营机构和证券服务机构两大类型。
2．证券投资的主体分哪两类？
他们的投资目的和投资特点各是什么？
一是个人投资者，包括其家庭；
二是机构投资者，包括政府、企事业、金融机构。
个人投资者的投资目的是使证券投资的净效用（即收益带来的正效用减去风险带
来的负效用）最大化，具体有本金安全、取得稳定收入、资本增值、抵补通货膨
胀风险、维持资产的流动性、实现投资多样化、参与公司的经营决策、合法避税。
各级政府及政府机构参与证券投资的目的主要有调剂资金余缺、进行公开市场业
务操作、保证国有资产的保值增值和通过国家参股控股来控制支配更多的社会资
源。
企业投资的主要目的是获利或实现参股、控股及组建企业集团。
证券经营机
构证券投资主要有获取盈利或是接受投资者的委托，代为投资并进行资产管理。
银行、保险公司投资的主要目的是获利和实现资产的多样化。
各类基金的投资目
的是获利和资产保值增值。
3．股票有哪些基本特征？
股票具有期限永久、承担有限责任、参与公司决策、取得剩余报酬、清偿地位附
属、通过交易取得流动性、承担投资风险、同股同权同股同益等特点。
4．普通股股东有哪些基本权利？
普通股东有经营决策的参与权、盈余分配权、剩余资产分配权、优先认股权的权
利。
普通股票股东有权参加股东大会，在股东大会上可以就公司的财务报表和经营状况进行
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审议，对公司的投资计划和经营决策有发言权、建议权，有权选举董事和监事，对公司的财
务预决算方案、利润分配方案、增资减资决议、合并、解散及修改公司章程等具有广泛的表
决权。
普通股票股东可以从公司的利润分配中得到股息。
普通股票的股息收益是不确定的，
股息的多少完全取决于公司盈利的多少及其分配政策。
当公司破产或清算时，若公司的资产
在偿付债权人和优先股票股东的求偿权后还有剩余，普通股票股东有按股份比例取得剩余资
产的权利。
公司现有股东有权保持对公司所有权的持有比例，如果公司需要再筹集资金而增
发普通股股票时，现有股东有权按低于市价的某一特定价格及其持股比例购买一定数量的新
发行的股票，以维持其在公司的权益。
5．优先股票与普通股票有什么不同？
优先股票有什么作用？
优先股票与普通股票的不同是：
优先领取固定股息、优先按票面金额清偿、无权
参与经营决策、无权分享公司盈利增长的收益。
优先股票的作用有：
比普通股安
全、不分散公司的控制权、具有财务杠杆作用。
6．债券有哪些基本特征？
债券具有有期性、安全性、收益性、流动性特征。
债券一般在发行时就确定偿还
期限，到期由发行人偿还本金和利息，若提前偿还或展期偿还，则在发行时就
有明确规定。
债券的本金偿还和利息支付有一定的安全性。
债券的发行人通常
是政府、政府机构、银行和大企业，债券发行人的资信度好，本利收回有保证，
有些发行人还建立偿债基金；
债券的利息不受发行后市场利率水平变动的影响，
即使是浮动利率债券，一般也有一个预定的最低利率，保障投资者在市场利率
下降时免遭损失；
债券的本金必须在期满时按照票面金额全额偿还，债券的还
本付息受法律保障。
收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资
的报酬。
债券收益可以表现为两种形式:
一种是利息收入，即债权人在持有债券
期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；
另一种是资本
损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的
价差收入。
债券是一种流动性较强的证券。
债券期满后，债券持有人可以按规
定向发行人一次性收回本金和利息。
在到期前，持有者可以随时到证券市场上
向第三者出售转让，转让完成后，债券的权利也随之转让。
7．按发行主体划分，债券有哪些种类？
按发行主体划分，债券有国家债券、地方政府债券、金融债券、公司债券。
是中央政府为筹集财政资金而发行的，承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债务凭证。
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地方政府债券是地方政府为当地经济开发、公共设施的建设而发行的债券。
金融债券是银行
或非银行金融机构为筹集资金而向社会发行的一种债务凭证，是金融机构传统的融资工具。
公司债券是公司为筹措资金而发行的债务凭证。
8．证券投资基金有哪些特征？
它与股票、债券有哪些区别？
证券投资基金具有集合理财、专业管理；
组合投资、分散风险；
利益共享、风险共担；
严
格监管、信息透明的特征。
与股票、债券在投资者地位、体现的经济关系、投资工
具性质、投资收益与风险方面有所不同。
9．公司型投资基金与契约型投资基金有何不同？
公司型基金和契约型基金在基金设立的法律依据、基金具有的法人资格、投资者
的地位、基金的融资渠道、基金的期限、基金投资营运的依据方面不同。
10．封闭型投资基金与开放型投资基金有何不同？
封闭行基金与开放型基金在基金期限、规模的可变性、交易方式、交易价格的决
定方式、基金的投资策略、要求的市场环境方面不同。
11．基金发起人、基金管理人、基金托管人在基金运作中各发挥什么作用？
基金发起人的作用是设立基金；
基金管理人运作和管理
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