中央电大金融学第十四章自测题答案Word文件下载.docx

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参见教材本章第三节。

证券业

题目3

金融监管中的依法监管原则是指（）。

A.严格执法不干涉内部管理

B.金融运行必须依法管理

C.金融调控必须依法操作

D.金融机构必须依法经营

金融监管的目标与原则。

参见教材本章第一节。

严格执法不干涉内部管理

题目4

金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。

A.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管

B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管

C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管

D.建立了更多的金融监管机构协同监管

金融危机后金融监管的新发展。

凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管题目5

对证券市场监管的基本原则是（）。

A.坚持公开、公平、公正的“三公”原则

B.严格执法原则

C.保护投资者合法权益原则

D.依法监管原则

反馈知识点提示：

对证券市场的监管。

坚持公开、公平、公正的“三公”原则

未标记标记题目信息文本

多选题（每题8分，共5道）

题目6

满分8.00

金融监管的一般目标是（）。

选择一项或多项：

A.确保金融稳定安全，防范金融风险

B.保护金融消费者权益

C.提高金融体系效率

D.规范金融机构行为，促进公平竞争

E.提高各类金融机构的盈利水平

金融监管的目标。

Thecorrectanswersare:

确保金融稳定安全，防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为，促进公平竞争

题目7

未回答满分8.00

金融监管的原则主要是（）。

A.不干涉金融机构内部管理原则

B.依法监管与严格执法原则

C.综合性与系统性监督原则

D.“内控”与“外控”相结合的原则

E.公平、公正、公开原则

金融监管的原则。

不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则

题目8

实行双层多头金融监管体制的国家是（）。

A.英国

B.美国

C.德国

D.加拿大

E.巴西

美国,加拿大

题目9

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。

这些相同的监管工具是（）。

A.资本监管

B.审慎信贷标准

C.流动性风险指标

D.贷款损失监管

E.其他风险管理要求

金融监管的宏观审慎与微观审慎。

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求

题目10

金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。

A.被监管者的道德风险

B.妨碍金融创新，导致动态低效率

C.削弱竞争，导致静态低效率

D.监管过度，导致金融服务效率降低

E.依法关闭金融机构

金融监管的成本。

被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低

信息文本

判断题（每题6分，共5道）

题目11

未回答满分6.00

各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

对

错

对银行业的监管。

答案解析：

还包括对市场准入和市场退出的监管。

正确的答案是“错”。

题目12

资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

是日常经营监管的重要内容。

题目13

美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。

美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。

题目14

1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

我国金融监管体系的发展演变。

中国人民银行仍然负有综合监管职能。

题目15

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

金融监管体制的变迁。

金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。

单选题（每题6分，共5道）

题目1

对证券市场监管的主要任务是（）。

A.保护企业并购重组中的合法权益

B.保护投保人的合法权益

C.保护投资者的合法权益

D.保护存款人的合法权益

保护投资者的合法权益

未标记标记题目题干欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监管。

A.混业

B.分业

C.多头

D.单一

单一

一国监管法律法规体系不包括（）。

A.行业性法律

B.行业内法律

C.专业性法规

D.国际性法律反馈

监管法律法规体系。

国际性法律

金融监管中由政府负担的成本是（）。

A.直接资源成本

B.行政成本

C.间接效率损失

D.奉行成本

金融监管的成本与边界。

行政成本

题目5

金融监管理论体系中不包括（

）。

A.自然理论

B.相关理论

C.应用理论

D.基础理论

监管理论体系。

自然理论

按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。

A.单一监管体制

B.多元监管体制

C.集中监管体制

D.分业监管体制

E.混合监管体制

金融监管体制的分类。

集中监管体制,分业监管体制题目7

题干对证券也的监管主要包括（）。

A.对证券发行的监管

B.对证券机构的监管

C.对证券市场的监管

D.对上市公司的监管

E.对证券流通的监管

对证券业的监管。

对上市公司的监管

对证券机构的监管,对证券市场的监管题目8

各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。

选择一项或多项：

A.国际业务监管

B.市场准入监管

C.日常经营监管

D.市场退出监管

E.注册资本监管

市场退出监管

市场准入监管,日常经营监管题目9

题干金融监管的构成体系包括（）。

A.金融监管的指标体系

B.金融监管的理论体系

C.金融监管的法律体系

D.金融监管的组织体系

E.金融监管的内容体系

金融监管的构成体系。

金融监管的组织体系

金融监管的理论体系,金融监管的法律体系金融监管的内容体系

我国金融体系中的金融监管机构包括（）。

A.金融资产管理公司

B.中国人民银行

C.银监会

D.证监会

E.保监会

我国金融监管体制的发展演变。

中国人民银行,银监会,证监会,保监会

金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。

金融监管的概念。

正确的答案是“对”。

抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

金融监管的手段与方法。

称为重点监管。

金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

金融体系的负效应。

金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

政府负担的成本是行政成本。

内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。

是典型的内幕交易。

单选题（每题6分，共5道）

不正确

获得6.00分中的0.00分

由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。

A.行政成本

B.奉行成本不正确

D.直接资源损失

间接效率损失

（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。

A.《现代化金融监管架构蓝图》

B.《金融服务现代化法》

C.《格拉斯-斯蒂格尔法案》

D.《金融监管改革——新基础：

重建金融监管》

美国金融监管体系简介。

《格拉斯-斯蒂格尔法案》

我国目前实行的金融监管体制是（）。

A.交叉监管

B.集中监管

C.分业监管

D.混合监管

混合监管

根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）。

A.保监会

B.证监会

C.中国人民银行

D.银监会

中国人民银行

下列（）不属于“四结合”的金融监管方法。

A.全面监管与重点监管

B.国际监管与国内督查

C.定期检查与随机抽查

D.外部监管与内部自律

“四结合”的监管方法。

国际监管与国内督查

多选题（每题8分，共5道）

实行双层多头金融监管体制的国家是（

宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。

这些相同的监管工具是）。

资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求

市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管

金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系

被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低

判断题（每题6分，共5道）

金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。

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