网上结算系统讲义.docx

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网上结算系统讲义

第一章网上结算系统概述

一、系统介绍

企业因生产经营的需要，需要将企业内部资金进行管理。

如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。

随着先进的计算机技术不断发展，利用计算机技术对集团内各分子公司的资金进行统一核算和管理，建立结算中心，这样不仅能提高核算的精度，而且更重要的是能使企业内部结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。

针对上述情况，用友软件（集团）公司根据手工业务的处理流程，开发Windows平台及IE浏览器上的内部网上结算业务应用，以减轻结算中心人员繁重的手工劳动。

用友网上结算系统是通用的WEB应用系统，适用于工业和商业的各种网上资金存、取、结算等业务，支持各网点独立核算的集团式应用。

例如集团公司、大中型企业的内部网上结算中心、资金处、财务处，有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。

使用本系统的人员有集团公司内部结算中心的结算人员及各分子公司的内部结算中心的资金结算人员。

通过网上结算，可以进行各分子公司的存取款业务、内部结算业务以及委托收付款业务，提供各分子公司资金预算、资金使用计划的编制，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。

二、系统功能

（一）网上结算系统

1.权限控制

结算中心可为各个内部成员单位提供资金单位权限控制。

资金单位权限是根据操作员与资金单位之间的对应关系进行设置的。

如果操作员没有对应的资金单位权限，则不能对该资金单位进行单据录入和账簿查询。

2.内部成员单位存款业务

内部收款单即内部活期存款单，由收款单位录入。

主要用于内部开户单位在结算中心活期账户非借贷及非结算的资金余额增加业务，可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理。

3.内部成员单位取款业务

内部付款单即内部活期取款单，由取款单位录入。

主要用于内部开户单位在结算中心非结算的活期账户资金减少业务，可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。

4.内部成员单位结算业务

主要用于内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付结算，内部开户单位间资金的划拨等。

5.内部成员单位委托收款业务

主要用于处理内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。

6.内部成员单位委托付款业务

主要用于处理内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。

7.内部成员单位贷款申请业务

提供贷款申请单，用于企业向结算中心申请贷款的业务，记录贷款的内容及审批过程。

8.内部成员单位的资金管理业务

提供资金预算、资金使用计划的编制、复核功能，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。

9.结算中心提供内部成员单位银行收款结算单

主要用于反映内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。

10.结算中心提供内部成员单位银行付款结算单

主要用于反映内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。

11.结算中心提供内部成员单位上划单

主要用于反映结算中心委托银行将内部单位收入账户中的款项划入集团账户中。

12.结算中心提供内部成员单位下拨单

主要用于反映结算中心委托银行将集团账户中的款项拨入内部单位的支出账户中。

13..结算中心提供内部成员单位利息通知单

用于反映开户单位在某时期内的利息金额，内部结算中心可以打印给开户单位作为开户单位利息记账的依据。

14.结算中心提供内部成员单位催款通知单

用于在贷款到期前通知开户单位归还贷款的书面通知。

15.结算中心与内部单位成员间的对账业务

用于开户单位与内部结算中心进行对账，是结算中心给开户单位的对账单。

16.结算中心提供的账户余额日报表

用于列示开户单位每日的详细业务的发生情况，包括：

业务编号、摘要、收入金额、支出金额、结存金额等。

17.结算中心提供的序时账

即业务流水账，包括：

日期、单位名称、账户号、业务编号、摘要、收入额、支出额、结算方式、内部票据号、银行票据号等。

（二）结算中心

结算中心管理系统着重于满足企事业单位进行资金集中结算的需求。

本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。

结算中心系统为您提供了以下功能：

1.基础设置：

对利率、结息日、开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。

注：

其中利率和结息日要在【基础设置】→【基础档案】→【收付结算】中设置

2.账户管理：

包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。

3.信用评价：

完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值，控制贷款额度。

4.资金管理：

提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。

5.内部支票管理：

管理结算中心发行的内部支票，包括对内部支票的领用、作废、退票等情况的处理，以及对内部支票使用情况的查询。

6.单据录入：

对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单据进行录入。

7.查询：

针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了解各种业务情况。

8.集中结算：

提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。

9.利息计算：

支持各种利息测算，并可生成利息单。

10.日记账：

系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。

11.凭证批处理：

系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。

提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。

12.账表定义与查询：

支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表。

还可对多种账表进行绘制与查询。

三、产品接口

（一）网上结算系统

1.网上结算系统向总部结算中心管理系统传递收款单、付款单、结算单、贷款申请单、资金预算、资金使用计划等单据；总部结算中心管理系统向网上结算系统提供业务单据、利息通知单、催款通知单、内部对账单、账户余额日报表、序时账等信息。

2.总部结算中心管理系统根据各种传票等记账依据生成凭证，提供给总部总账系统。

3.总部结算中心管理系统向总部决策支持系统提供各种资金来源、占用、收入、支出等运作信息。

（二）结算中心

四、操作流程

（一）网上结算系统

1.内部成员单位在网上结算系统中录入单据，并进行复核。

2.结算中心进行审核，并进行记账、制单等后续业务处理。

3.结算中心管理系统向网上结算系统传递业务单据、利息通知单、催款通知单、内部对账单、账户余额日报表、序时账等信息。

（二）结算中心

五、应用方案

（一）统一资金结算中心进行管理的集团企业

应用目标：

对于集团型企业，各分子公司在财务上独立核算，但总公司设立内部结算中心，资金由集团公司结算中心统一管理、统一调配。

应用方案：

集团结算中心或资金处启用U8结算中心，各分子公司财务部或资金部启用U8网上结算，则可通过网上结算登录到集团总部的数据服务器上，录入分子公司的资金数据，在总部对各分子公司的资金数据进行审核、资金计息等处理。

（二）异地资金处理

应用目标：

对于集团型企业或一般企业，资金管理人员出差在异地进行资金处理。

应用方案：

企业总部启用U8结算中心系统，出差在异地的资金管理人员可启用U8网上结算，通过网上结算登录到企业总部的数据服务器上，录入所管辖的资金数据，或查询资金数据报表，以便于进行决策和监督。

第二章软件的安装

一、软件的运行环境

二、软件的安装

三、软件的一般操作流程

1.统一资金结算中心进行管理的集团企业

典型业务流程如下：

在分子公司录入资金单据，并进行复核，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。

分子公司资金管理员利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。

2.异地资金处理

典型业务流程如下：

出差人员在异地录入资金单据，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。

出差人员可利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。

3.网上结算具体业务的处理流程：

内部成员单位活期存款业务

1.内部成员单位收到客户往来款项或收到其他应收款后，将收到的款项存到结算中心账户中，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。

2.网上结算中的内部收款单传到总部结算中心，结算中心依据此笔存款，对该收款单进行审核确认，增加账户余额。

3.结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。

4.内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。

5.可通过利息通知单得知账户余额的增长情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。

内部成员单位活期取款业务

1.内部成员单位需要从结算中心账户中取款支付供应商往来款项或其他支出，在网上结算中填制内部付款单，并在网上结算中对该付款单进行复核。

2.内部付款单传到总部结算中心，结算中心依据内部成员单位的内部付款单，进行付款，对该付款单进行审核确认，抵减账户余额。

3.内部成员单位可通过账户余额日报表来查询账户余额情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。

。

内部成员单位结算业务

1.内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单位需要与付款单位进行结算。

则收款单位可在网上结算中填制内部结算单，由付款单位在网上结算中对该结算单进行复核。

2.复核后的内部结算单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即进行内部资金的划拨或转账等操作。

3.收款单位、付款单位可通过账户余额日报表来查询收款或付款的详细的情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。

内部成员单位委托收款业务

1.内部成员单位委托结算中心向客户收取款项，可在网上结算中填制委托收款单，并在网上结算中对该委托收款单进行复核。

2.复核后的委托收款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，待收到款项后增加相应内部账户和银行账户的余额。

3.内部成员单位可通过账户余额日报表来查询收款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。

内部成员单位委托付款业务

1.内部成员单位委托结算中心向供应商付款，可在网上结算中填制委托付款单，并在网上结算中对该委托付款单进行复核。

2.复核后的委托付款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即向供应商付款，并减少相应内部账户和银行账户的余额。

3.内部成员单位可通过账户余额日报表来查询付款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。

内部成员单位的资金预算申报业务

1.内部成员单位依据各单位的全面预算编制资金预算申报表，分别输入资金预算的申报单位、申报日期，以及预计的资金的来源、支出和结余。

在结算中心进行预算审批前，资金预算申报表必须经过复核。

2.上传到总部结算中心后，由结算中心在资金预算审批表中进行预算审批，输入审批金额。

3.内部成员单位可以依据已审核的资金预算审批表，填制资金使用计划申报表。

4.结算中心可以通过预算执行分析表来统计各成员单位的预算执行情况，包括审定金额、实际执行数、差异额、执行率。

内部成员单位的资金使用计划申报业务

1.内部成员单位依据