非法集资试题B卷营销人员Word下载.docx

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A.老年人

B.农村居民及进城务工人员

C.大学生群体

D.外国游客

4.保险行业核心价值理念，不包含（）

A.守信用

B.担风险

C.重效益

D.合规范

5.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（）

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20

万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25

D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30

万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的

6.关于个人进行集资诈骗，数额在元以上认定为数额较大，构成犯罪的标准。

A.10万

B.30万

C.100万

D.500万

7.防范非法集资宣传工作开展中，应把握的重点地区不包含（）

A.产业聚集区、高新技术开发区

B.政府机关重地

C.城乡结合部、偏远农村地区

D.拆迁区

8.近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售（经纪）从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。

对于此类现象，以下说法不正确的是：

A销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两得

B暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题

C有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资

D有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动

9.关于非保险金融产品的销售，以下说法正确的是：

A对于现在某些网络非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构可以不经监管部门批准直接开展销售

B法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的，保险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求，而保险公司可直接开展

C保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理

D保险公司省分公司及中支公司，可在一定范围内自主决定销售非保险金融产品

10.对于保险公司非保险金融产品的销售规范，以下说法不正确的是：

A保险公司应当就非保险金融产品销售建立专门的业务台账，实行单独核算。

B保险公司将相关资金与自有资金、保险资金等进行有效隔离,并妥善保管与销售活动有关的各种文件、资料。

C保险公司应当以书面方式对其保险销售（经纪）从业人员销售非保险金融产品进行明确授权，并对保险销售（经纪）从业人员在授权范围内销售非保险金融产品的行为依法承担责任。

D对保险销售（经纪）从业人员越权或者假借所属机构名义私自销售非保险金融产品的，保险公司只能等待司法行政部门采取相关举措。

11.以下关于保险公司销售管理的说法中，不正确的是（）

A保险公司对其从业人员违反监管要求销售非保险金融产品的行为,要依法承担相应的管理责任而非法律责任

B保险公司、保险专业中介机构与第三方网络平台合作开展业务的，应当与第三方网络平台上其他产品和服务的销售行为实行严格隔离，并在醒目位置提示消费者注意区分不同的责任主体。

C保险公司销售非保险金融产品，应当向客户进行充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。

D保险公司、保险专业中介机构及其从业人员销售符合本通知要求的非保险金融产品前，必须符合相应的资质要求

12.保险公司、保险专业中介机构应当在销售非保险金融产品前，向参与销售的机构所在地保监局提交相关材料，其中错误的是：

A应当在销售非保险金融产品前30个工作日内提交材料

B提交非保险金融产品经相关金融监管部门批准的证明材料

C提交拟开展销售活动的机构和人员的基本信息

D提交保监局要求提交的其他材料

13.下列不属于非法集资特征要求的是（）

A.未经有关部门依法批准吸收资金

D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

14.非法集资的形式不包括（）

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

15.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.煽动、策划非法集会、游行、示威

D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

16.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

A.责任

B.经济责任

C.刑事责任

D.民事责任

17.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑

B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑

D.死刑

18.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。

A.非法持有

B.非法牟利

C.非法占有集资款

D.非法经营

19.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，识别和防范非法集资的做法，以下认识不正确的是（）

A.认清非法集资的本质和危害

B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准

C.增强理性投资、合法理财意识

D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底

20.非法集资参与者收到损失后，下列“维权”中错误做法是？

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

二、判断题：

1.保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理，禁止分支机构擅自销售非保险金融产品。

2.保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品，应当向客户进行充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。

3.当前社会上非法集资形势严峻，但案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象，但还不至于影响到社会稳定。

4.防范非法集资宣传教育工作，应仅在每年的5月期间进行。

5.加强宣传教育工作是开展末端治理、防范非法集资的重要和有效手段之一。

6.针对社会公众的广泛宣传中，应当仅依托立足于省级分公司开展，以保证宣传的规范性和权威性。

7.对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；

不构成犯罪的，不作处罚。

8.投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的又一间接途径。

9.保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行授权和管理，特殊情况下分支机构可自行销售非保险金融产品。

10.随着互联网金融风险的逐步暴露，保险业涉及到的案件数量还会大幅增加,保险业已成非法集资重灾区。

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答案：

一、选择题

1.D注：

《宣传要点》D向社会公众即社会不特定对象吸收资金

2.D2018年公司主题

3.D

4.C注：

《宣传要点》保险行业核心价值理念是“守信用、担风险、重服务、合规范”。

５.Ｂ注：

《宣传要点》个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

６.A

７.B

８.Ａ注：

《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（

保监发〔2014〕90号）禁止该行为

９.Ｃ注：

保监发〔2014〕90号）A需经批准；

B与中介一样应符合要求；

D不可自主决定

１０．Ｄ注：

保险公司可以先行采取措施

１１．Ａ注：

中国保监会关于修改《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》的通知（保监发〔2015〕100号）--（六）保险公司、保险专业中介机构对其从业人员违反本通知要求销售非保险金融产品的行为,要依法承担相应的法律责任和管理责任。

１２．Ａ注：

10个工作日

１３．Ｄ注：

内部特定对象

１４．Ｄ注：

依法在场所设立不属于非法集资

１５．Ｄ

１６．Ｃ

１７．D

１８．Ｃ

１９．Ｄ

２０．Ｄ

二、判断题

1.√

2.√

3.×

将影响社会稳定

4.×

全年常态化宣传

5.×

是源头治理

6.×

宣传依托机构网点

7.×

还包含行政处罚、内部问责

8.×

加强自身防范意识，是根本途径

9.×

须经授权，不可自行销售

10.√