基金从业资格考试辅导基金法律法规职业道德与业务规范习题Word文档下载推荐.docx
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9、（ ）是指主要投资于初创期、小型的新型企业的创业基金。
A、证券投资基金
B、私募股权基金
C、风险投资基金
D、对冲基金
10、关于投资基金分类的说法错误的是（ ）。
A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类
B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等
C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金
D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券
11、下列关于金融资产的说法错误的是（ ）。
A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证
B、股权类金融资产以各类股票为主
C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主
D、金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类
12、金融资产中的股权类资产，主要是指（ ）。
A、股票
B、可转债
C、票据
D、证券化资产
13、下列不属于资产管理行业的作用的是（ ）。
A、对金融资产合理定价
B、给金融市场提供流动性
C、降低交易成本
D、为国有企业解决融资需求
14、下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是（ ）。
A、私募机构
B、信托公司
C、期货公司
D、保险资产管理公司
15、按交割期限，金融市场分为（ ）。
A、货币市场和资本市场
B、现货市场和期货市场
C、发行市场和流通市场
D、国内市场和国际市场
16、为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。
这是（ ）的功能。
A、资本市场
B、证券市场
C、发行市场
D、流通市场
17、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A、市场参与者
B、流通渠道
C、金融工具
D、金融交易的组织方式
18、证券交易所的设立和解散，由（ ）决定。
A、国务院
B、中国证监会
C、证券交易所理事会
D、证券交易所会员大会
19、金融市场“市场失灵”问题的表现不包括（ ）。
A、内部性问题
B、脆弱性问题
C、不完全竞争问题
D、信息不对称问题
20、在国务院的领导下，（ ）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。
A、证监会
B、保监会
C、银监会
D、中央银行
21、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。
A、专业资产管理公司
B、银行
C、保险公司
D、证券公司
22、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于（ ）万元人民币。
A、1000
B、2000
C、3000
D、5000
23、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。
A、100
B、200
C、300
D、500
24、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括（ ）。
A、委托人为合格投资者
B、参与信托计划的委托人为唯一受益人
C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人
D、信托期限不少于1年
25、下列关于高资产净值客户的说法，错误的是（ ）。
A、单笔认购理财产品不少于300万元人民币的自然人
B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
C、3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币
D、家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
26、另类投资基金不可以投资于（ ）。
A、房地产
B、大宗商品
C、证券化资产
D、债券
答案部分
1、
【正确答案】D
【答案解析】本题考查金融与居民理财。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
参见教材（上册）P5。
【该题针对“金融与居民理财”知识点进行考核】
2、
【正确答案】A
储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
3、
【正确答案】C
居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。
4、
【答案解析】本题考查金融市场的定义。
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
参见教材（上册）P6。
【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】
5、
【答案解析】本题考查金融市场的分类。
衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。
衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
参见教材（上册）P7。
6、
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。
金融市场有以下几个主要构成要素：
（1）市场参与者；
（2）金融工具；
（3）金融交易的组织方式。
参见教材（上册）P8。
【该题针对“金融市场的构成要素”知识点进行考核】
7、
【答案解析】本题考查投资基金的定义。
投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
参见教材（上册）P23。
【该题针对“投资基金简介”知识点进行考核】
8、
【正确答案】B
【答案解析】本题考查投资基金的主要类别。
按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。
9、
风险投资基金，又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业。
参见教材（上册）P24。
10、
按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。
11、
【答案解析】本题考查金融资产。
金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。
参见教材（上册）P11。
【该题针对“金融资产与资产管理行业”知识点进行考核】
12、
金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
13、
【答案解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。
资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
参见教材（上册）P13。
14、
【答案解析】本题考查中国资产管理行业的状况。
保险公司、保险资产管理公司的业务主要有：
万能险；
投连险；
管理企业年金；
养老保障及其他委托管理资产。
参见教材（上册）P15。
【该题针对“中国资产管理行业的状况”知识点进行考核】
15、
按交割期限分为现货市场和期货市场。
16、
发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会，实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。
17、
18、
证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
19、
【答案解析】本题考查金融市场的监管。
金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：
外部性问题；
脆弱性问题；
不完全竞争问题；
信息不对称问题。
参见教材（上册）P9-10。
【该题针对“金融市场的监管”知识点进行考核】
20、
在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行，承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。
参见教材（上册）P10。
21、
从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
22、
【答案解析】本题考查各类资产管理业务简介。
特定资产管理业务，为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
参见教材（上册）P16。
23、
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。
24、
C选项错误，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
参见教材（上册）P18。
25、
高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。
（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
参见教材（上册）P20。
26、
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
参见教材（上册）P25。
第二章证券投资基金概述
1、根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。
A、封闭式基金和开放式基金
B、公募基金和私募基金
D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
2、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A、基金无特定存续期限
B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额在基金合同期限内固定不变
D、基金份额持有人不得随时申请赎回
3、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是（ ）。
A、基金成立是否规定了最低规模
B、基金规模是否固定
C、是否具有股权性
D、是否被监管部门严格监管
4、下列关于开放式基金与封闭式基金的说法，错误的是（ ）。
A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限
B、封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购赎回申请
C、封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响
D、与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高
5、开放式基金变更的招募说明书每（ ）公布一次。
A、日
B、季度
C、6个月
D、年
6、证券投资基金依据法律形式不同，可以分为（ ）。
B、公募基金、私募基金和债券基金
C、交易型基金和非交易型基金
D、契约型基金和公司型基金
7、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A、基金公司董事会
B、基金公司股东大会
C、基金公司监事会
D、基金公司会员大会
8、关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。
A、基金投资者是基金公司的股东
B、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
C、依据基金合同成立
D、在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
9、习惯上将1997年以前设立的基金称为（ ）。
A、中国概念基金
B、老基金
C、证券投资基金
D、产业投资基金
10、基金合同的当事人包括（ ）。
A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
C、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
D、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人
11、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A、按规定要求召开基金份额持有人大会
B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C、分享基金投资收益
D、确定基金收益分配方案
12、下列关于基金托管人职责的描述中，错误的是（ ）。
A、基金资产保管
B、基金资金清算
C、对基金投资运作的监督
D、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
13、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动被称为（ ）。
A、基金销售
B、基金销售支付
C、基金份额登记
D、基金估值核算
14、由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会是指（ ）。
A、基金监管机构
B、基金自律组织
C、基金评价机构
D、基金服务机构
15、证券投资基金在英国被称为（ ）。
A、共同基金
B、单位信托基金
C、集合投资基金
D、证券投资信托基金
16、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（ ）特点。
A、严格监管
B、风险共担
C、集合理财
D、组合投资
17、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（ ）。
A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益
B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
C、汇集众多资金由基金管理人管理
D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
18、证券投资基金的特点不包括（ ）。
A、风险共担
B、集中投资
C、利益共享
D、专业管理
19、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（ ）。
A、基金管理人负责基金财产的保管
B、基金管理人负责基金的投资操作
C、基金实行组合投资，以便分散风险
D、基金投资者是基金的所有者
20、在各种基金类型中，（ ）的资产规模和数目都具有优势。
A、股票基金
B、债券基金
C、收入基金
D、货币市场基金
21、基金运作的第一个环节是（ ）。
A、募集
B、投资管理
C、托管
D、登记交易
22、基金资产的估值属于基金运作活动的（ ）。
A、市场营销
C、后台管理
D、前台管理
23、基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在（ ）。
A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资
B、基金不直接投资股票市场
C、基金不直接投资债券市场
D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理
24、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，下列说法错误的是（ ）。
A、基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
B、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
C、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
D、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
25、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（ ）。
A、倡导理性的投资文化
B、防止市场过度投机
C、能够给投资者带来超额收益
D、推动市场价值判断体系的形成
26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是（ ）。
A、为中小投资者拓宽了投资渠道
B、稳定上市公司的股价
C、优化金融结构，促进经济增长
D、有利于证券市场的稳定和健康发展
27、股票反映的是一种（ ）。
A、债权关系
B、债务关系
C、信托关系
D、所有权关系
28、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A、股票反映的是一种所有权关系；
基金反映的是一种信托关系
B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人
29、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A、担保
B、股权
C、信托
D、债权
30、与其他股票、债券相比，基金是一种（ ）的投资品种。
A、低风险、低收益
B、低风险、高收益
C、风险相对适中、收益相对稳健
D、高风险、高收益
31、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是（ ）。
A、基金最大、债券最小
B、股票最大，债券最小
C、基金最大，储蓄存款最小
D、股票最大，储蓄存款最小
32、下列属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A、转让其持有的基金份额
B、管理基金资产
C、托管基金财产
D、查阅全部基金投资资料
33、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是指（ ）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、伞型基金
D、契约型基金
34、截至2016年底，世界上最大的ETF市场在（ ）。
A、中国
B、美国
C、英国
D、德国
【答案解析】本题考查证券投资基金的运作方式。
依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
参见教材（上册）P39。
【该题针对“封闭式基金与开放式基金”知识点进行考核】
封闭式基金一般有一个固定的存续期；
而开放式基金一般是无特定存续期限的。
参见教材（上册）P40。
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
【答案解析】本题考查开放式基金。
开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
【答案解析】本题考查证券投资基金的法律形式。
证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
参见教材（上册）P38。
【该题针对“契约型基金与公司型基金”知识点进行考核】
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
【答案解析】本题考查中国证券投资基金业的发展历程。
相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。
参见教材（上册）P48。
【该题针对“中国证
升级会员 