银保半年工作总结Word格式.docx

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　　一、20XX年上半年工作总结

（一）20XX年上半年业务达成情况截止6月30日单位：

万元

　　20XX年上半年，江西**银保在系统排名同比全面提升。

新单价值上升1位、期交上升4位、规模上升5位。

幸福人生上升7位、二开上升11位

（二）20XX年上半年年市场、渠道排名情况

　　1、全国市场、排名情况单位：

亿元

　　20XX年上半年，规模市场在国寿、生命、太平等的带动下，同比实现正增长。

　　20XX年上半年，期交市场整体大幅负增长，降幅达35%。

2、江西市场、排名情况

　　中国人寿在江西市场依然独大，期交市场份额较去年有所下滑。

　　其他大部分同业公司市场份额都在减少。

只有生命、人保寿同比正增长。

**负增长35%低于市场5%。

　　规模市场排名截止6月15日单位万元

　　截止6月30日，公司规模业务在江西市场排名第4，市场占比8%。

期交市场排名

　　截止6月30日，公司期交业务排名第2，市场占比14%，期交降幅35%，与全国期交降幅持平。

　　渠道占比排名

　　上半年公司规模占比前三的渠道为农行、邮政、建行；

期交占比排名前三渠道为建行、招行、农行。

各机构市场占比排名

　　上半年各中支市场占比超过15%的有上饶、抚州、南昌；

其中上饶市场占比排名第一。

（三）新单价值达成情况

　　上半年新单价值累计达成966万，系统排名达成率19。

期交及大个险业务累计占比%，低于系统均值。

　　幸福人生占比%，创造新单价值万，价值占比%。

10年期以上产品（续期服务）占比%，占比偏低。

　　（四）幸福人生年度走势单位万元

　　江西分公司紧跟总公司战略布局，坚持走价值转型路线，达成开门红幸福指标，幸福人生业务在开门红期间表现突出，特别在2月达成517万保费。

　　总期交年度走势单位万元

　　篇三：

　　篇四：

20XX上半年重客银保工作总结.

　　20XX上半年工作总结（重客银保部）

　　自年初以来，我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。

截止6月26日，全省重客渠道实收保费万元，同比增长%，年度计划达成率%，经营成本率63%，全国排名第4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；

全省银保渠道实收保费万元，同比增长35%，年度达成率29%，经营成本率72%，全国排名第20位，临沧等地州与银行合作向纵深方向发展，纯银行渠道业务占比达90%以上。

重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。

银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。

　　一、主要工作回顾

　　我部按照总分公司“抓早抓实”的工作部署，从去年底，就对20XX年度工作深入调查落实，对外主要围绕“两个方面”深入开展，对内把握各项工作齐头并进。

（一）审时度势，从“两个方面”狠抓外部工作。

围绕分公司总经理室年初提出“升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路”的既定方针开展各项工作。

重客渠道是财

　　险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；

银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。

针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。

一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。

银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有合作银行基础上，分别增加了4家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达7家。

虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光及明年发力做好了铺垫。

　　二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。

在实际工作中，部分机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口，一时难以开展重客银保业务合作。

我部利用政府招标采购平台,为机构提供重大招标信息,同时利用省对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平台。

（二）苦练内功，各项工作齐头并进。

外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的支持。

我部在注重业务品质与良性发展的过程中，重点突出以下基础工作：

　　一是始终坚持专业团队建设为工作主线。

我部借助总公司理

　　顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及《基本法》薪酬系统上线等机会，制定了详细的工作推进计划。

采取电话、邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山、大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存在的问题。

另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等手段，搭建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。

　　二是协同机构开展业务营销。

我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后，积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重要信息20余次，成功协同展业12次利用。

　　三是始终牢记机关为基层服务的宗旨,切实为基层解决实际问题。

根据基层单位的需要,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。

　　二、存在的问题

　　在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力，取得了一点点成绩，全省重客渠道实收保费首次领跑，年增长率超过100%。

但与总经理室的要求、自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。

（一）从内部看，各级领导认识不一，信心不足，缺乏后劲。

　　一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重，部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对

　　重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良机。

　　二是活动量不足。

特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。

高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路。

　　三是团队建设进展迟缓，团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。

我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。

　　四是我司费用政策、核保政策还难以完全符合重客银保基层业务发展的实际情况。

在面对变化无常的市场竞争时，一定程度上被动机械、难以应对。

　　五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。

现场基层调研时间较少，尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措施。

加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活动量明显不足。

（二）从外部看，市场纷繁复杂，竞争激烈。

　　一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核，“哪家手续费高做哪家的业务”成了难以回避的选择。

为迎合中介需要，部分财

　　险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。

　　二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。

　　三是监管力度加大、中介机构强势争抢、客户自由选择保险产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介员工拓展代理保险业务的积极性。

　　（三）分机构看，各有优势，问题各不相同。

机构优势条件

　　四级机构完善、重客银保

　　资源丰富、在当地有影响

　　力、关系到位、专员业务

　　技能高。

　　在当地保费市场占有率存在问题解决办法曲靖有条件的四级机构设立专上下沟通不到位，高层互访活员或潜力团队，及时兑现专动量不足，政策指导不够，专员绩效，给予政策倾斜，扩员整体作战能力有待提高。

大合作渠道，快速提升平台重客银保资源欠缺，总量相对

　　较少，专员人数不足，活动量

　　暂不能满足银行好重要客户

　　的需求。

增强活动频率，深挖现有渠道潜力，提高工行、建行的业务平台。

高、有话语权、重客银保普洱关系很到位、专员业务技能高、沟通能力强、领导

　　支持到位。

　　省会城市中心、重客银行

　　资源最为丰富、仅四大国

　　昆明有银行年信贷规模就达专员缺乏，银保专员流失严重；

市场竞争较为激烈，人才尽快充实重客银保部专员，增强活动频率，捕捉大项目

　　信息，力争快速突破。

3000亿元、潜力非常巨大。

引进困难。

　　全省标志性大客户集中。

　　银保合作关系单一，长期依托

　　农行。

农行以小水电站为主，扩大合作渠道，改变单一合

　　文山专员业务技能高、沟通能

　　力强、领导支持到位。

此类业务又是我司限制业务，作模式，利用好工行、农发政策难以支撑高费用拓展，打行的人脉关系，深挖渠道潜

　　击专员积极性。

重客资源欠

　　缺，总量相对较少。

　　专员业务技能高、沟通能

　　大理力强、领导支持到位，银

　　保重客资源丰富，潜力巨

　　力。

拓展现有资源客户。

市场竞争较为激烈，原有同业推进现有渠道的合作，加强银保关系紧密，短期内难以突与产品部门的及时沟通，获破，人才引进困难，业务进展取政策支持。

　　篇五：

保险公司半年工作总结报告

　　凝神聚力再接再厉

　　全面完成全年经营目标

　　——在上半工作会议上的讲话

　　XXX

　　（20XX年7月31日）

　　同志们：

　　今天的会议，主要任务是贯彻落实总、省公司半年会议精神。

　　传达贯彻省公司总经理在省半年工作会议上的讲话，总结上半年工作，安排部署下半年重点工作任务。

刚才，听取了财务部门关于上半年公司经营形势的分析报告，各产品线经营情况的汇报。

　　几个单位就有关险种业务发展存在问题的分析和改进措施的汇报。

同时还利用此次会议之机，对上一年度公司涌现的先进党支部、先进党务工作者及优秀党员进行了表彰。

几位副总对分管工作进行了安排部署，提出了很好的意见，我都同意。

此次会议之前，我们还如期召开了机关部门质询会议，这些都为我们做好下半年工作打下了良好基础。

下面，我就公司上半年的工作作一简要总结，并就下年半工作几点讲意见。

　　一、关于20XX年上半年的工作

（一）上半年工作的主要亮点

　　上半年，我们深入贯彻落实省公司关于全年工作的要求，坚

　　持以改革创新为动力，以加快发展为主线，以效益为统领，以依

　　法合规为基础的工作方针，管理与服务同步推进，全司上下同心协力，勇于开拓，奋力拼搏，较好地完成了上半年的各项任务和经营指标，公司全面建设取得新成绩。

上半年工作亮点主要体现在以下八个方面：

　　亮点一：

各项经营指标全面实现

　　从发展指标看，截至6月末。

累计实现保费收入亿元，增幅%，低于行业个百分点，超全省百分点。

市场份额%，同比百分点领先个百分点。

　　从管控指标看，6月末，赔付率%，费用率%，综合成本率%。

　　应收余额万，应收率%。

　　从盈利指标看，6月末，实现利润总额万元，完成年计划

　　的%，超时间进度个百分点。

在地区行业亏损面达%的情况下，公司利润指标继续向好，抗风险能力得到明显提升。

　　亮点二：

车险业务呈现持续反弹回升态势

　　上半年，突出车险发展龙头作用，对标市场，及时应对，紧

　　跟市场增速，紧紧跟踪车险续保率、新保率、转保率关键考核指标，加大激励力度，实现了车辆业务的持续高速发展。

实现车险保费万元，增速%，与市场基本持平。

认领目标达成率%。

市场份额%，同比增个百分点。

　　车商、电商渠道全面推进。

车商保费收入万元，认领目标

　　达成率%。

其中新车业务保费万元，增长%，全省排名第一。

　　电商上半年完成三进入团购项目X个，电商完成保费收入万元，增速%，全省排名第X。

　　亮点三：

商业非车险超速增长

　　上半年共实现非车险保费万元，认领目标达成率%，增

　　速%。

其中：

商业非车险实现保费万元，认领目标达成率%，增速%，超行业增速个百分点，市场份额3%，同比增加个百分点。

政策性农险保费收入万元。

　　亮点四：

机构改革与管理机制创新成效显著

　　机关部门设置更规范、职能更清晰、职责更明确、业务关系更顺畅。

设立重点客户业务部对促进非车险业务发展发挥了重要作用。

　　实行中层干部竞聘、员工双向选择上岗的竞争机制，增强了员工的紧迫感、责任感，员工的积极性与创造性得以较好调动与发挥。

　　六项管理机制创新促进了管理升级（管理、考核、督导、考评、财务、沟通机制），使制度管人、制度管事的机制得以确立。

　　亮点五：

绩效考核全面落实

　　今年加大绩效考核挂钩力度，在完善考核指标体系和评价体

　　系的基础上，对所有层级的人员进行考核，无一例外。

在业务发展方面突出考核市场增速与市场份额两项指标，真正做到了不盯计划盯市场。

公司加大绩效考核执行力度，在考核落实上切实做

　　到叫真章，不搞花架子。

考核机制的完善和有力执行，增强了公司发展的内在动力。

　　亮点六：

“四强化”实现精细化管理水平再提升

　　上半年，我们通过强化关键环节管控机制的落实，有效推进

　　了精细化管理水平的进一步提升。

　　一是强化车商合作管控机制，合作效率得到提升。

建立事故

　　车辆送修管理平台，完善送修考核制度，对送修流向的执行奖优罚劣。

每周发布送修效能提示，每月发布送修效能预警，以送修效能和代理业务质量作为调整合作政策的依据，有效调动了店（厂）代理业务积极性，提升了店（厂）代理业务规模和份额。

　　二是强化IT平台建设，IT服务保障水平大幅提升。

合作开

　　发车队、续保、人力资源绩效三套管理系统，建立数据查询平台，安装和更换了自动电源、PC机、络线路、监控设备。

　　三是强化销售费用差导化配置机制，资源效用明显提升。

以

　　险别、客户群、渠道、业务、出险情况五个维度，车险手续费向优质业务倾斜；

制定月度新车费用支持方案，提高家用新车手续费上限标准；

加大竞回业务的奖励力度；

对非车险效益差的业务及时调整承保政策，促进了盈利能力改善。

　　四是强化理赔关键环节管控，理赔管控能力进一步提升。

围

　　绕“队伍、成本、服务”三大工程，建立理赔全员考核评价体系；

按月、按查勘组、按险种进行理赔数据分析；

多措并举，有效降低了赔付成本。

人伤跟踪、打击欺诈、诉调对接、损余物资回收

　　等工作都取得可喜进展。

　　亮点七：

以客户为中心转型稳步推进

　　一是积极推行客户经理制，一对一配置团体客户、专属客户经理，提升了客户维系能力。

二是客户信息真实性明显提高。

三是积极推进差异化服务，对VIP客户实行优先签单、优先理赔、优先服务，客户满意度明显提升。

四是规范员工礼仪行为，提升了窗口服务标准。

五是成立了诉讼调解委员会，加强了与职能部门沟通协调，理赔服务标准化水平有新提高。

六服务职场建设全部达标。

　　亮点八：

公司精神面貌发生深刻变化

　　随着公司各项改革创新的深入推进，管理制度和考核机制的完善，党的群众路线教育实践活动的落实，员工教育培训工作和企业文化建设的深入开展，公司员工的精神面貌发生了可喜的深刻的变化，为公司各项任务的完成和持续健康发展提供了强大的精神动力和保障。

一是市场意识、服务意识、团队意识、责任意识、法规意识不断增强；

二是各级领导和机关的作风明显改进，公司各级班子成员自觉以公司发展为已任，廉洁自律，求真务实，深入实际，亲历亲为，带领员工战胜困难与挑战，在各项工作中发挥了带头作用。

机关服务观念明显增强，工作效率不断提高；

三是员工素质进一步提高，进取精神和积极性普遍增强。

学习型团队建设的落实，学习风气初步形成。

老员工干劲不减，新员工朝气蓬勃，创新成果不断涌现。

　　篇六：

银保工作总结

　　工作总结

　　时间稍纵即逝，20XX年一季度即将结束，截止目前厦门银保部共完成保费万，其中趸缴万，期缴万。

现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个点。

外勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。

　　业绩完成情况较差，距今年制定的目标计划相差甚远。

总体来说渠道较单一，均产能较低，保费结构不合理，趸交保费占比至%。

　　民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。

渠道销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮政渠道主要产生趸交保费。

正常情况下这两个渠道刚好能够很好地互补，使得我们保费结构趋近合理化。

目前华夏渠道几乎未产生保费。

华夏银行入驻厦门时间不长，目前只有一个营业点，银行本身客户资源较少，其业务较清淡。

因而产生保费的可能性不大。

邮政渠道原先只有五个点，而且80%地处岛外郊区。

20XX年1月才新增岛内七个营业点。

因时间较短渠道的关系建立未稳固。

以上这些都是影响保费收入不佳的原因。

当然我们自身也有不足之处，客户经理的技能技巧不足，我们追踪力度不够，渠道开拓与关系维护上存在一些困难等等。

这些都是我们自己应该反思的。

　　针对不足之处，我们积极着手改善。

加强客户经理日常工作管理与追踪。

加强技能技技巧的培训，特别为夕会的实战演练。

重中之重当属渠道开拓与关系建立后的维护。

渠道方面积极探索新的方法寻找

　　新的突破口，加大渠道开拓工作，尽早开通工行与建行渠道。

力争未来我们能有更好的表现，步步向计划目标迈进。

　　厦门银保部

　　20XX-3-9

　　篇七：

　　20XX年资中银保部工作总结

　　一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。

现将全年的工作情况总结如下：

　　1、大力响应市公司增员计划。

XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理点，有力的促进了银保工作的开展。

　　2、较好的