副本金融学复习题文档格式.docx
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14.利率是指借贷期内所形成的利息额与（B）之比。
A.汇款额B.借款额C.承兑额 D.资本额
15.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（A）
A.基准利率 B.差别利率C.实际利率 D.公定利率
16.固定汇率通常适用于（B）
A.长期贷款B.短期贷款C.中期贷款D.金融市场
17.某国今年的1年期定期存款利率为4%，该国当年的通货膨胀率为9%，该国当年的实际利率为（C）
A.13%B.4%C.-5%D.9%
18.利率的调高会令企业压缩资金需求，减少借款规模，更加谨慎地使用资金。
这是利率功能中的（D）
A.分配收入B.激励C.积累资金D.约束
19．我国利率市场化的突破口是放开（A）
A.同业拆借利率B.债券市场利率C.存款利率D.贷款利率
20.马克思揭示影响利率变化的决定性因素是（B）
A.平均利润率B.社会再生产状况C.供求和竞争金D.物价
21.在马克思的利率决定理论中，决定利率的基本因素是（B）
A.社会再生产状况B.平均利润率C.供求和竞争金D.国家经济政策
22.在（A）情况下，利率等于或高于平均利润率。
A.通货膨胀B.经济危机C.金融危机D.社会动荡
23.按（B）划分，金融市场可分为票据市场、证券市场、外汇市场、黄金市场。
A.交易中介B.交易对象C.交割方式D.流通特性
24.金融市场最基本的功能是（D）。
A.调节宏观和微观经济B.价格发现C.支持规模经济D.融通资金
25.多数国家都加以严格控制的证券交易方式不包括（A）。
A.现货交易B.远期交易C.信用交易D.期权交易
26.金融机构之间发生的短期临时性借贷活动叫（C）。
A．贷款业务B.票据业务C.同业拆借D.再贴现业务
27.私募发行的特点为（A）。
①手续简单②费用低廉③上市交易④无须审查
A.①②④B.①②C.③④D.①②③④
28.外汇交易的方式主要有（D）
①即期外汇交易②远期外汇交易③套汇交易④外汇期权交易
A.①②
B.③④C.②③④D.①②③④
29.外汇市场参与者主要是（B）。
①外汇银行②外汇经纪人③中央银行④企业
A.③④B.①②③④C.②③④D.②④
30.国库券与同期的其他金融工具相比，具有以下特点（B）。
①风险低②流动性低③收益高④价格波动小
A.①②③④B.①②C.③④D.①④
31.货币市场包括（A）。
①同业拆借市场②商业票据市场③大额可转让存单市场④中长期货币借贷市场
A.①②③B.②③④C.①②③④D.②③
32.金融市场的特征有（B）
①是进行资金交易的市场②是进行商品交易的市场③是公开的市场
④是隐蔽的市场
A.①②④B.①③C.①④D.①②③
33.金融市场的参与者有（A）
①企业②个人③政府部门④金融机构
A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④
34.下列那一项不是属于银行金融机构体系范围的（C）
A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.政策性银行
35.下列那个选项不是属于非银行金融机构体系的（D）
A.保险公司B.财务公司C.信用合作社D.专业银行
36.下列关于专业银行的描述中，那个是错误的（A）
A.以短期融资为主B.主要依靠发行债券来筹集营运资金
C.资金的使用有特定的行业、用途D.一般不经营活期存款业务
37.（B）曾是我国的专业外汇银行。
A.中国建设银行B.中国银行C.中国工商银行D.国家开发银行
38.下列不属于我国商业银行业务范围的是（ B ）。
A.发行金融债券B.监管其他金融机构C.买卖政府债券D.买卖外汇
39.储蓄银行的服务对象主要是（A）。
A.居民消费者B.企业C.政府D.商业银行
40.（C）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。
A.德意志银行B.法兰西银行C.英格兰银行D.日本银行
41.（C）是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。
A.信用创造B.支付中介C.信用中介D.金融服务
42.下列（D）不属于商业银行的现金资产。
A.库存现金B.备金C.业款项D.付款项
43.下列（C）属商业银行传统的业务。
A.备用信用证B.信贷便利C.信用卡业务D.承诺业务
44.信托与租赁属于商业银行的（C）。
A．资产业务B．负债业务C．中间业务D．表外业务
45.商业银行经营的基本目标是（ D ）
A.组织和吸收存款 B.资金运用出去 C.通过利差获取经营利润
D.组织和吸收存款，再把这些资金运用出去，通过利差获取经营利润
46.负债业务中业务量最大的是（ B ）
A、资本金业务 B、存款业务 C、同业拆借和向央银行借款业务 D、资产业务
47.商业银行经营与管理的首要原则是（ C ）
A.可靠性原则 B.流动性原则 C.安全性原则 D.盈利性原则
48.我国中央银行制度的类型是（B）
A．复合型B.单一型C．混合型D.准中央银行型
49.中央银行的性质属于（B）
A．金融企业B.国家机关C．事业单位D.政策性银行
50.中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（A）
A．国库存款 Ｂ、企业存款C．团体存款 Ｄ、个人存款
51.中央银行在经济衰退时，（B）法定存款准备率。
A．调高B．降低C．不改变D．取消
52.中央银行若提高再贴现率，将（B）
A.迫使商业银行降低贷款利率B．迫使商业银行提高贷款利率
C．使商业银行没有行动D．使企业得到成本更高的贷款
53.在下列针对中央银行资产项目的变动中，导致准备金减少的是（B）。
A．央行给存款机构贷款增加B.央行出售证券
C．向其他国家中央银行购买外国通货D.中央银行代表财政部购买黄金，进行金银储备0
54.下列中央银行的行为和服务中，体现其“银行的银行”的职能的是（C）
A．代理国库B．对政府提供信贷
C．集中保管商业银行现金准备D．发行货币
55.在我国设立商业银行必须经（A）审核批准。
A.中国人民银行 B.中国证监会C.中国银监会D.中国保监会
56.金融体系最后一道安全防线是（B）
A.市场准入管制B.最后贷款人C.存款保险D.日常审慎性监管
57.存款保险制度最早始于（D），后来，大多数国家陆续建立此项制度。
A.英国B.日本C.中国 D.美国
58.巴塞尔委员会提出的国际监管标准，对（A）作了详细规定。
A.资本充足率B.流动性比率C.业务经营范围D.对单一贷款人贷款的比率
59.20世纪80年代以来，国际证券委员会组织提出了（B）国际监管标准。
A.资产充足率B.信息披露C.保险公司资产管理业务D.市场准入
60.一般地，各国对金融机构的市场准入通常采取（C）
A.注册制B.登记制C.审批制D.核准制
61.根据《商业银行风险监管核心指标》，资本充足率必须大于等于（A）、核心资本充足率必须大于等于（）。
A.8%、4%B.4%、8%C.5%、10%D.10%、5%
62.期货、期权、互换等交易属于（C）
A.增加流动性型创新B.股权创造型创新C.风险转移型创新D.信用创造型创新
63.银行在大城市设立总行，在本市及国内外各地普遍设立分支行的制度是（B）
A．单一银行制B．总分行制C．持股公司制D．连锁银行制
64.下列属于消费信用的是（C）
A．直接投资B．银团贷款C．赊销D.出口信贷
65.金本位制下，（B）是决定两国货币汇率的基础
A．货币含金量B．铸币平价C．中心汇率D．货币实际购买力
66.专门向经济不发达会员国的私营企业提供贷款和投资的国际金融组织是（B）
A．国际开发协会B．国际金融公司C．国际货币基金组织D。
国际清算银行
67.专门融通一年以内短期资金的场所称之为（A）。
A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场
68.在金融市场上，买卖双方按成交协议签订合同，允许买方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（C）。
A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、信用交易
69.下列流动性最强的银行资产是（C）
A商业贷款B证券C准备金D实物资产
70.优先股是指（D）
A、具有优先表决权和选举权的股票B、具有优先认股权和新股转让的股票
C、能获得高额股利的股票D、在领取股息和取得资产方面优先的股票
71.2014年12月15日纽约外汇市场上，即时汇率为100美元=830元人民币，这种汇率表示法是（B）。
A、直接标价法B、间接标价法C、换算法D、折价法
72.推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（A）。
A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制
73.从收益分配的角度看，（C ）
A、普通股先于优先股B、公司债券在普通股之后
C、普通股在优先股之后D、根据公司具体情况，可自行决定。
74、把股票分为普通股和优先股的根据是（B ）
A、是否记载姓名B、享有的权利不同C、是否允许上市D、票面是否标明金额
75、大额可转让定期存单是由（B）首先发行的。
A、美国联邦银行B、纽约花旗银行C、英格兰银行D、日本银行
76、大额可转让定期存单的发行人主要是（D）。
A、中央银行B、中小商业银行C.大企业D.大商业银行
77、债券的直接发行是指（B）。
A、向非特定投资者发行B、向特定投资者发行
C、不通过中介机构向投资人推销D、委托中介机构承销
78、以下（C）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销
79、以下不属于证券交易所的职责的是（C）
A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情
80、证券交易所形成证券交易价格的方式是（D）
A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价
81、投资者可以享受税收优惠的债券是（C）
A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券
82.以下关于国库券的陈述正确的是（D）
A.由一国中央银行发行B.期限通常为1年至30年
C.具有风险低、流动性低的特点D.通常采取折价发行方式
83.辅币的名义价值（A）其实际价值。
A、高于B、低于C、等于D、不确定
84.下列（A）不属于政策性银行。
A、中国人民银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、国家开发银行
85.在证券交易所内进行的交易称为（A）
A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、第三市场交易
二、多选题
1．在商品交换发展过程中，商品价值的表现形式有（ABCD）
A.简单的或偶然的价值形式B.总和的或扩大的价值形式
C.一般价值形式D.货币价值形式E．商品价值形式
2．货币最基本的职能是（AB）
A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段E.世界货币
3.货币基本的职能是（ABCDE）
A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段E.世界货币
4.货币充当一般等价物的特征是（ABCE）
A.是表现一切商品价值的工具B.是衡量商品价值的工具C.是实现商品价值的工具
D.必须是有形的物体E.具有直接同一切商品相交换的能力
5．马克思对利息本质的论述是（ACD）
A.利息直接来源于利润B.利息是借贷资本家节欲的报酬
C.利息是对剩余价值的分割D.利息是利润的一部份而不是全部
E.利息来源于边际生产力
6.按利息的计算方法，利率可以分为（AB）
A.单利率B.复利率C.名义利率D.实际利率E.市场利率
7.根据在借贷期内是否调整，利率可分为（BC）
A.市场利率B.固定利率C.浮动利率D.公定利率E.实际利率
8.在我国，影响和决定利率的主要因素是（ABCDE）
A.银行利润B.物价变动C.企业的承受能力D.市场供求状况E.国家经济政策
9.利率对经济活动的调节作用主要表现在以下几个方面（ABCDE）
A.提高资金使用效率B.稳定物价C.调节货币流通D.调节信贷规模和结构E.聚集社会资金
10.普通股股东享有的权利包括（BC）
A.企业日常经营管理权B.股票转让权C.红利分配权D.任命总经理
11.决定债券收益率的主要因素是（ABC）。
A．期限B.利息率C.发行者的经济效益D.市场价格E．流动性程度
12.下列属于银行金融机构的是（ABCD）
A、中央银行B、商业银行C、专业银行D、政策性银行E.证券公司
13.下列属于非银行金融机构的包括（ABCDE）
A、证券公司B、保险公司C、信托投资公司D、财务公司E、信用合作社
14.以下关于政策性银行的特征描述中，那些是正确的（ABD）
A、与政府关系紧密B、特殊的融资原则C、以利润最大化为原则D、业务领域基本固定
15.下列是政策性银行的是（ ABC ）
A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、城市商业银行
16.专业银行的主要种类包括（ ABCD ）。
A、开发银行B、储蓄银行C、外汇银行D、投资银行
17.下列属于我国非银行金融机构的有（ ABCDE）。
A、信托投资公司B、证券公司C、财务公司D、邮政储蓄机构E.金融资产管理公司
18.商业银行的职能包括：
（ABCD）
A、信息中介B、支付中介C、信用创造D、投资中介
19.商业银行组织制度形式：
（ABCDE）
A.单元制B.持股公司制C.连锁制D.联营制E.总分行制
20.以下哪项属于银行的资产项目（ABC）
A.贷款B.金融债券C.贴现D.股票投资E.汇款业务
21.以下哪项属于银行的中间业务项目（ABCDE）
A、保证B、承兑C、汇兑D、咨询服务E.银行卡业务
22.以下哪项属于银行的负债项目（ABCDE）
A、存款B、同业拆借C、发行金融债券D、可转让大面额定期存单E.向国际市场借款
23.各国的中央银行制度大致可以归纳的类型有（ABCDE）
A．单一型B.复合型C.跨国型D．准中央银行E.混合型
24.中央银行作为金融管理机构其活动特征是（ABCE）
A．不以盈利为目的B.不经营普通的银行业务C.具有相对独立性D．不支付存款利息
E.制定和执行国家货币政策
25.中央银行的基本职能主要包括（BCD）0
A．贷款的银行B.发行的银行C.银行的银行D国家的银行E.管理的银行0
26.中央银行的负债业务包括（CDE）
A.吸收企业居民储蓄存款B.流通中的通货C.代理国库D.集中商业银行缴存的准备金E.资本金
27.中央银行的资产业务主要包括（ABCD）
A．向商业银行和政府发放贷款B.再贴现和再贷款C.买卖政府债券
D．黄金外汇储备E.流通中的通货
28.央行再贴现业务与贷款业务的区别主要表现在（ACE）
A．利息取得的先后次序不同B.获得资金的数量不同C.贷款的对象不同
D．信用保证程度不同E.发放程序不同
29.政府部门可以通过（AC）方式向中央银行取得货币
A．正常的贷款B.透支C.出售政府债券D．增发货币E.再贴现
30.证券买卖业务与贷款业务的主要区别表现在（ABCDE）
A．信用保证程度不同B.资金流动性不同C.获得报酬的性质不同
D．对经济金融环境要求不同E.获得收益的数量不同
31.全国银行系统的资金清算是由（AB）组织进行的
A．票据交换所B.中央银行C.商业银行D．专业银行E.政策银行
32.中央银行产生的客观要求主要是（ABDE）
A．作为众多银行的后盾,充当最后贷款人B.统一货币发行的要求
C.制定货币政策的要求D．建立全面统一而有权威的公正的清算机构
E.代表政府实行金融监管的要求
33.在中央银行的下述业务中，属于资产业务的项目有（ABCDE）。
A货币发行B、贷款和再贴现C、金银储备D、外汇储备E、代理国库
34.单一中央银行制的主要形式有（AB）。
A.一元中央银行制B.二元中央银行制C.一体式中央银行制
D.混合式中央银行制E.跨国中央银行制
35.下列属于中央银行清算业务的是（BCD）。
A、再贴现B、集中办理票据交换C、集中清算交换的差额
D、办理异地资金转移E、支付现金差额
36.中央银行发行货币一般要遵循三条原则。
这三条原则是（ABE）。
A、垄断发行原则B、信用保证原则C、实物保证原则
D、黄金外汇保证原则E、弹性发行原则
37.商业银行在经营活动中可能面临的风险有（ABCDE）
A．信用风险B.资产负债失衡风险C.来自公众信任的风险
D．竞争的风险E．市场风险
38.按照外汇支付方式划分的汇率是（CDE）
A．卖出汇率B．买入汇率C．信汇汇率D．票汇汇率E．电汇汇率
39.商业银行的负债业务是指银行吸收资金的业务，即形成银行资金来源的业务，包括（BDE）
A．银行贷款B．存款负债C．现金D．其它负债E．存放同业存款
40.在商品交换过程中，价值形式的发展经历的四个阶段是（ACEF）
A.简单的价值形式B．等价形式C．扩大的价值形式D．相对价值形式
E.货币形式F.一般价值形式
41.国际货币基金组织会员国的国家储备一般有（ABCE）
A．黄金储备B．外汇储备C．在IMF的储备头寸D．欧洲货币单位E．特别提款权
42.商业票据流通转让的过程包括（AE）
A.背书B.承兑C．托收D．汇兑E．贴现
43.投资理财的风险主要有（ABCDE）
A.流动性风险B.信用风险C.政策风险D.市场风险E.不可抗力风险
44.证券公司主要从事以下哪些业务（ABCDE）
A.承销业务B.代理买卖业务C.自营买卖业务D.投资咨询业务E.证券交易业务
45.证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，具有以下哪些基本特点（ABCDE）。
A.自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格B.交易采用经纪方式
C有严格的规章制度和定型的运作规程D.交易按照公开竞价方式进行
E.证券交易的过程全部公开
46.同业拆借市场的参加者有（ABCE）。
A.中央银行B.商业银行C.非银行金融机构D.企业E.拆借中介机构
47.如果投机者预测外汇汇率上涨，先买进期汇，等到汇率上涨后再卖出现汇的投机活动称为（AC）。
A、做多头B、做空头C、买空D、卖空E、投机
48.股份有限公司的普通股东具有以下法定权利（ABCD）
A.经营管理参与权B.优先认股权C.盈利分配权
D.剩余财产分配权E.公司管理层任免权
49.目前，世界上著名的股票价格指数有（ABCDE）。
A.道·
琼斯股票价格平均指数B.标准·
普尔指数
C.英国《金融时报》指数D.日经指数E.恒生指数
50.以下哪些金融工具是衍生金融工具（ABDF）。
A.金融期货B.金融期权C.股票D.利率互换E.商业票据F.股票指数期货
51.根据投资标的划分，基金可分为（ABCDE）。
A.国债基金B.股票基金C.货币基金D.黄金基金E.衍生证券基金
52.以下属于货币市场的是（ABC）
A.CD市场B.国库券市场C.回购协议市场D.银行中长期贷款市场E.证券市场
三、名词解释
1.存款保险制度一种对存款人利益提供保护，稳定金融体系的制度安排。
当存款机构破产而无法满足存款人的提款要求时，由存款保险机构承担支付法定保险金的责任。
1.货币：
是用作交易媒介，储藏价值和记账单位的一种工具，是专门在物资与服务交换中充当等价物的特殊商品，是人们的商品价值观的物质附属物和符号附属物。
2.支付手段：
在进行支付时，黄金被等价的与另一个商品交换，而且，作为一般等价物，它可以和任何一种商品交换，即为支付手段。
贷币执行支付手段时必需有贷币介入。
3.货币制度：
货币制度是指国家做出的关于货币本身及其流通的法律性规定。
货币制度是商品经济发展到一定阶段的产物。
4.⑴无限法偿：
即法律规定的无限制偿
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