金融学复习资料总汇Word下载.docx

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又称原始资料调查，是调查人员直接向被调查者收集的资料。

二手资料调查：

对已有的资料进行收集、整理和分析。

6.市场调查与预测的产生与发展

《罗利星报》艾尔

7.国内市场调查业存在的问题

①市场调查的认知度还比较低

②从业公司规模小，分散化程度较低

③调查手段和统计技术尚处于初级阶段

④缺乏必要的法律规范和有效的管理措施

⑤缺乏自身市场定位意识和有力的产品

8.信息：

以物质介质为载体，传递和反映世界上各种客观事物存在方式和运动状态的表征。

信息的五个要素：

信息源：

最初生成信息的客观事物。

信息内容：

客观事物的存在方式和运动状况的表征。

信息载体：

有关传递、反映信息内容的各种物质介质。

信息传输

信息接受者

9.市场信息：

通过物质介质载体，对市场体系完整性存在方式和运动状态的反映和描述。

信息的特性：

相关性质量性适时性

10.采集市场信息的原则：

主动、及时原则

真实、可靠原则

针对、适用原则

系统、连续原则

计划、预见原则

11.市场调查与预测信息系统

定义：

由人员、计算机、机器设备、程序等组成的，专门从事市场信息的收集、加工、处理，为经营管理服务的有组织、有结构的复合体。

基本原则：

系统性原则经济效益原则现实和发展协调原则适应性和可靠性原则

12.市场调查与预测的功能：

信息功能：

场调查与预测主体为了一定的目的，采用一定的方法和手段，收集、加工、提供各种市场信息以及相关的营销环境信息。

认识功能：

消除营销主体对市场、营销环境以及企业本身状况的不确定性。

沟通功能：

延伸功能。

市场营销主体与社会公众之间进行信息的互相传输、交换，实现有效的沟通

13.影响市场调查与预测的因素

时间的约束

数据的有效性

决策的性质

成本效益关系

14.市场调查与预测科学化的原则：

实事求是原则：

从客观存在的实际情况出发，如实的收集资料，客观的描述事实。

系统性原则：

以系统的思想、普遍的联系、整体的观念分析、解决问题。

因果性原则：

它是保证市场调查与预测准确性的条件。

动态性原则：

坚持以发展的眼光看待市场及其影响因素，既要注意事物的过去、现状，更要研究未来的发展变化。

科学性原则：

按客观规律办事

15.市场调查与预测科学化的基本要求：

及时适用全面准确经济

16.抽样框应具备以下几个条件：

①所包含尽可能多的样本单位，而且总体是清晰的，易确定的。

（全面性）

②所有样本单位出现在这一集合中的概率相等，即在这一抽样框中的每个单位出现的机会相同。

（无重复）

17.总体：

是由所有调查对象组成的全体总体是明确的（唯一的）。

样本：

是总体的一部分，是由从总体中按一定原则或程序抽出的部分个体所组成的。

样本是不确定的。

每个被抽中进入样本的单位称为入样单位。

样本中包含的入样单位的个数称为样本量（样本容量）。

18.市场调查与预测中的误差：

抽样产生的误差

无响应产生的误差

调查人员产生的误差

调查询问人员引起的误差

被调查者引起的误差

19.挑选调查员的考虑因素：

尽量选择与访问对象的人口特征和社会经济特征相匹配的调查员；

应考虑调查员完成访问工作的有效性和可靠性，尽量选择有道德的技术过硬的调查员；

对有经验的和没有经验的调查员的合理选择；

20.市场调查与预测人员的培训

.基础培训：

新聘用的

责任心教育：

职业道德

调查行为规范：

按要求确定受访者；

按要求进行操作；

保持中立态度

调查技巧培训：

项目培训：

面向所有调查员

行业背景介绍

熟悉问卷内容

其他要求：

受访者的帅选；

样本量和时间进度的要

21.培训方式：

书面培训

现场培训（培训的主要方式）分为1.集中讲授

2.实际调查模拟

3.哈雷斯培训法

文案调查：

收集二手资料

实地调查：

收集一手资料

比较项目原始数据二手数据

收集目的为了手中的问题为了其他问题

收集程序非常费尽快且容易

收集成本高相对较低

收集时间长短

22.定性调查的优点：

成本低

能更好地深入了解消费者内心深处的感知、态度、动机

可以提高定量调查的效率

23.文案调查法

概念：

是指利用企业内部和外部现有的各种信息、情报资料，对调查内容进行研究的一种调查方法。

24.文案调查的特点1.调查所搜集的是已经加工过的二手资料。

2.文案调研以收集文献性信息为主，它具体表现为各种文献资料。

3.文案调研偏重于从动态角度收集资料，即侧重于收集反映市场变化趋势的历史及现实资料。

4.文案调研不受时空的限制，可以获得实地调查难以取得的大量历史资料。

25.文案资料收集的基本原则

针对性原则

系统性原则

时效性原则

经济性原则

26.焦点小组访谈法，又称小组座谈法，就是采用小型座谈会的形式，挑选一组具有同质性的消费者或客户，在一个装有单向镜和录音录像设备的房间内，在主持人的组织下，就某个专题进行讨论，从而获得对有关问题的深入了解。

（一对多）

27.深层访谈是指调查员和一名受访者在轻松自然的气氛中围绕某一问题进行深入的讨论，目的是让受访者自由发言，充分表达自己的观点和情感。

（一对一）

28.访问调查法（它是市场调查中最常用、最基本的方法。

）

面访调查的优缺点

优点：

1）可以获得较有代表性的样本；

（2）回答率较高；

（3）可以对复杂问题进行调查。

缺点：

（1）费用较高；

（2）时效性较差；

（3）调查质量的控制难度大；

（4）对某些群体的访问成功率较低

29.电话调查的优缺点

（1）费用低；

（2）样本覆盖面广；

（3）时效性好；

（4）能够得到更为坦诚的回答；

（5）易于控制调查实施的质量。

缺点

（1）抽样总体与目标总体不一致；

（2）应用领域受到一定限制；

（3）调查内容难以深入；

（4）访问成功率不高。

30.邮寄调查的优缺点

优点

（1）调查的空间范围大；

（2）不受调查者所在地区限制；

（3）调查成本较低；

（4）被调查者有较充分的时间填写问卷。

（1）问卷回收率较低；

（2）调查所需时间较长；

（3）问卷的填写质量难以控制；

（4）要求被调查者须有较高的文化程度。

31.留置调查的优缺点

（1）问卷回收率高；

（2）可信度高；

（3）回收问卷质量高。

（1）调查区域范围受到一定的限制；

（3）调查费用相对较高。

32.网络调查的优缺点

成本较低；

时效性好；

能高效率地找到具体的调查目标；

能实现多样化的问卷设计；

较高的质量控制。

样本代表性较差；

无法限制样本；

安全性不好；

问卷长度受到限制。

33.观察调查法的优缺点

（1）具有直观性和可靠性；

（2）不依赖于语言交流，减少误会和干扰；

（3）简便易行，灵活性强。

（1）受时间、空间和经费的限制；

（2）只能观察市场的表面现象；

（3）对调查员的技术水平要求较高。

34.抽样调查的定义：

是指按照某种原则和程序，从调查对象总体中抽取一定的单位数目（样本）进行观察，并用样本所得结果推断总体的一种专门组织的非全面调查。

抽样调查应遵循随机原则

抽样误差的控制：

准确选定抽样方法

正确确定样本容量

加强对抽样调查的组织领导

35.抽样设计的一般程序：

定义目标总体制定抽样框选择抽样方法确定样本容量执行抽样过程

36.随机抽样技术（概率抽样技术）：

对总体中每一个个体都给予平等的抽取机会的抽样技术。

5种常用随机抽样技术：

简单随机抽样：

仅适用于规模不大、内部各单位标志值差异较小的总体

分为：

抽签法（适合于：

总体中个体数目少）

随机数字表法：

指含有一系列级别的随机数字的表格。

计算机抽取：

统计软件中都有抽取随机样本的功能。

37.分层随机抽样:

层内差异小，层间差异大

1.可同时对子总体（层）进行参数估计；

2、便于依托行政管理机构进行组织和实施，同时还可以根据各层的不同特点采用不同的抽样方式；

3、样本在总体中分布更均匀；

4、可以提高参数估计的精度。

38.系统随机抽样:

商店的销售额与顾客人数（将总体单位按某种顺序排序，而后按一定的间隔抽取样本单位的抽样组织方式。

无关标识排列——排列顺序与调查内容没有联系

如按地址的门牌号码、姓氏笔画、银行帐号等与调查目的无关的标志进行排队。

这种方法近似于简单随机抽样，其抽样误差与简单随机抽样等同。

有关标识排列——排列顺序与调查内容有关

如按产量、收入、利润、营业额等与调查目的有关的标志进行排队。

这种方法类似于分层抽样，其抽样误差与分层抽样等同。

39.分群随机抽样:

目的是要使各群内部的各单位之间在所邀调查的指标上差别增大，使所要收集的数据资料能够在每个群内总体单位之间拉开差距，以扩大每个群内各标志值得差异程度，其抽取的单元是总体的群。

多阶段抽样

标志是说明总体里面个体的属性和特征的名称。

如性别（品质标志）、年龄（数量标志）

40.分层抽样、整群抽样、二阶段抽样的共同点及区别

共同点：

都将总体分为若干子总体（层、群）

分层抽样——对总体中每个子总体（层）都进行抽样；

区别整群抽样——对总体中被抽中的若干个子总体（群）进行普查；

二阶段抽样——对总体中被抽中的若干个子总体（群）再进行抽样。

41.任意抽样

又称便利抽样，指在一定时间内、一定环境里所能遇到的或接触到的人均选入样本的方法。

（依据方便原则抽取样本）

方便，省时，省力。

不能推断总体，代表性差，偶然性强。

适用：

探索性研究。

42.判断抽样

又称目的抽样，主要凭借调查者的主观意愿、经验和知识，从总体中选取具有代表性的个体组成样本作为调查对象的抽样方法。

方便快捷，成本低。

样本的选择依赖于调查者的知识、经验、判断力，调查结果的可靠性不好控制。

调查总体中各调查单位差异小，调查单位比较少。

重复抽样是独立的，不重复抽样是不独立的

43.影响抽样误差的主要因素：

总体各单位标志值的变异程度：

成正比

样本容量：

成反比

抽选样本的方法：

不重复抽样的误差较小

抽取样本的组织形式：

分层随机抽样和按有关标志排序的系统随机抽样的误差较小

44.抽样极限误差定义：

又称允许误差。

在一定条件下样本指标与总体指标之间抽样误差的最大可能范围。

45.问卷概念

又称调查表，是指调查者根据调查目的与要求设计的、由一系列问题和可能附带的备选答案及其他辅助内容所组成的、向被调查者搜集资料的工具。

分类

根据问卷的填答方式：

自填式问卷

代填式问卷

根据发放方式分类：

送发式问卷

邮寄式问卷

报刊式问卷

网上访问式问卷

人员访问式问卷

电话访问式问卷

结构

（一）标题

（二）说明词

（三）填表说明

（四）问题与备选答案

（五）被调查者的基本情况

（六）编码

（七）作业记录

46.问卷设计原则：

目的性原则

可接受性原则

顺序性原则

简明性原则

匹配性原则

47.编码含义：

按照某种原则，将问卷信息转换成计算机可以识别的代码，以便于对其进行数据整理与分析。

步骤：

确定每个变量所用符码的性质（符码有两类：

代码和数码）

为每一个变量规定符码

确定每个变量所需编码的位数

48.数据的计量尺度：

定类尺度

定序尺度

定距尺度

定比尺度

49.集中趋势分析（算术平均数，中位数，众数）

简单算术平均数，等于变量值之和除于个案数。

加权平均数

众数（频数分布表）

50.离散趋势分析（反映数据的离散程度）

方差和标准差：

反映所有观测值对均值的离散关系。

方差或标准差越大，均值的代表性越差。

EXCEL中方差和标准差的计算函数为：

VAR（区域）和STDEV（区域）

离散系数（也称为变异系数，即标准差与均值的比值，主要用于不同类别数据离散程度的比）较。

平均差

51.市场预测的基本要素

信息要素分析要素方法要素判断要素

52.市场预测的属性

服务性描述性局限性

53.定性预测含义：

依靠预测者个人的专门知识、经验和直观材料，对市场发展作出分析判断，以确定未来市场发展趋势、性质和程度。

54.定量预测含义：

运用一定的统计和数学方法，通过建立数学模型来描述预测目标的变化发展规律，并依此对预测目标的未来进行预测。

55.非模型预测技术：

（1）专家预测法分为专家个人判断预测法和专家会议预测法

（2）头脑风暴法直接头脑风暴法（规模：

10-15人时间：

30-60分钟）

（3）德尔菲法：

以匿名的方式，逐轮征求一组专家各自的预测意见，最后由主持者进行综合分析，确定预测值的方法。

特点：

匿名法，反馈法，收敛法，统计法

便于独立思考，独立估测

既能集思广益，又能经济合理

利用探索性解决问题

具有广泛的应用范围