银行总行职能部门职责汇编Word格式.docx

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1、开展公司体制、制度和激励机制研究，对完善本行公司治理提出政策性建议和意见

2、依据董事会决议组织公司章程修改工作，完善公司治理各组织架构的议事规则

3、负责组织本行信息披露工作，依法确定信息披露范围和内容，建立信息披露规范程序，保证披露信息真实、准确、完整。

依照法律和监管规定，开展财务和经营情况的信息披露

4、协助董事会研究内部控制缺失的纠正措施，协助董事会建立、履行审议聘任和解聘内部审计负责人的程序，协助监事会履行监督职能

职责三：

资本管理和筹资运作

1、制作和管理股东名册，办理股份发行、股息派发、股权变更、股权质押登记事项

2、研究拟订各项资本补充方案，准备与资本补充有关的报批文件并办理报批手续

3、维护本行股权管理系统，做好日常股权管理与交易，具体实施每年分红计划

4、研究资本收益情况，协助董事会制定股东分红政策方案

职责四：

组织筹备本行重大会议的召开，并协助董事会、监事会下属委员会的日常工作

1、筹办本行股东大会、董事会、监事会会议，准备会议文件、做好会议记录和文件资料的保管

2、负责处理董事会、监事会下设的各专门委员会的日常事务

3、做好董事会、监事会及股东协调联络工作，建立联络、沟通、协调机制，形成正常信息渠道，发挥桥梁纽带作用

职责五：

督办董事/监事会的有关决定事项，为董事/监事会决策提供咨询和建议

职责六：

负责部门内部的管理工作，及协助相关部门开展工作

职责七：

完成领导交办的其他工作

公司银行部

主要职责:

负责全行公司银行业务的经营管理以及风险控制

根据本行经营战略及年度经营计划,制定及落实公司银行业务政策、年度工作计划及相应的规章制度

1、组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本行相应的规章制度及操作流程

2、组织拟订本行公司业务发展战略和年度经营计划

3、制定及落实公司业务政策及年度工作计划

4、负责分解下达各分支行的公司业务经营计划，并在全行范围内组织实施

组织开展公司银行业务的营销推广

1、负责对同业及市场情况进行信息搜集并研究

2、负责公司业务的产品开发及整合

3、组织、协调、指导本行公司业务产品品牌的策划和宣传

4、对公司业务进行组织、协调和指导

5、参与公司业务的重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道

6、对需要上报信贷审查委员会审议的公司类项目进行初审，并对该项目提出部门具体意见

7、协同有关部门，做好公司类业务的检查和监督，开展公司类资产质量的五级分类工作

组织实施公司银行业务客户关系管理

1、负责对公司类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈

2、组织对公司征信系统的运用和管理工作

3、负责维护公司业务客户关系

4、负责对公司业务客户的授信、信用等级评定

负责公司理财业务的管理工作

负责公司存款和贷款业务的利率管理工作

负责部门内部的管理工作，及协助相关部门的工作

完成领导交办的其它任务

个人银行部

负责全行个人银行业务的经营管理以及风险控制

根据本行经营战略及年度经营计划,制定及落实个人业务政策、年度工作计划及个人业务规章制度

2、组织拟订本行个人业务发展战略和年度经营计划

3、制定及落实个人业务政策及年度工作计划

4、负责分解下达各分支行的个人业务经营计划，并在全行范围内组织实施

组织开展个人业务的营销推广

2、负责个人业务的产品开发及整合

3、组织、协调、指导本行个人业务产品品牌的策划和宣传

4、对个人业务进行组织、协调和指导

5、参与个人类业务重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道

6、负责个人理财产品的研发、管理和指导推广工作

7、对需要上报信贷审查委员会审议的个人类项目进行初审，并对该项目提出部门具体意见

8、协同有关部门，做好个人类业务的检查和监督，开展个人业务资产质量的五级分类工作

组织实施个人业务客户关系管理

1、负责个人类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈

2、组织对个人征信系统的运用和管理工作

3、负责维护个人业务客户关系

4、负责对个人贷款客户的授信、信用等级评定

负责个人理财业务的管理工作

负责个人存款和贷款业务的利率管理工作

资金营运部

主要职责：

负责本行富余资金的使用

根据本行经营战略,制定及落实本行的资金管理策略和资金营运计划以及相应的规章制度

2、组织拟订本行资金运营业务发展战略和年度经营计划

3、制定及落实资金运营业务政策及年度工作计划

4、负责分解下达各分支行的资金运营业务经营计划，并在全行范围内组织实施

管理与拓展本行货币市场的债券投资等业务

1、负责定期进行债券市场分析，及时调整债券资产结构

2、负责办理资金回购、贴现、转贴现、再贴现、资产转让等业务

3、负责办理买卖政府债券、金融债券等债券业务

4、负责非个人类理财产品的研发、管理和指导推广工作

5、建立和完善资金交易业务台账、定期与会计部门做好债券余额对账工作，并保管相关档案

负责票据业务的营销及管理

1、组织实施票据业务营销

2、负责实施票据查询、票据审核及辨别票据真伪，办理审查、审批手续

3、负责办理本行票据的转贴现、再贴现业务

4、负责本行银行承兑汇票的签发

负责全行股金业务的管理工作

负责同业合作事宜

完成领导交办的其它工作

小企业金融中心

负责本行小企业信贷业务的战略发展和风险控制

根据本行经营战略及年度经营计划,制定及落实小企业金融业务政策、年度工作计划及小企业金融业务规章制度

2、组织拟订本行小企业金融业务发展战略政策和年度经营计划

3、制定及落实小企业金融业务政策及年度工作计划

4、负责分解下达各分支行的小企业金融业务经营计划，并在全行范围内组织实施

组织开展小企业金融业务的营销推广

2、负责小企业金融业务的产品开发及整合

3、组织、协调、指导本行小企业金融业务产品品牌的策划和宣传

4、对小企业金融业务进行组织、协调和指导

5、参与小企业金融类业务重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道

6、对需要上报信贷审查委员会审议的小企业金融业务类项目进行初审，并对该项目提出部门具体意见

7、协同有关部门，做好小企业金融类业务的检查和监督，开展小企业金融业务类资产质量的五级分类工作

组织实施小企业金融类业务客户关系管理

1、负责小企业金融类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈

2、负责维护小企业金融类业务客户关系

3、负责对小企业金融类业务客户的授信、信用等级评定

电子银行部

负责全行银行卡业务及电子银行业务的发展和风险控制

根据本行经营战略及年度经营计划,制定及落实银行卡业务及电子银行业务的政策、年度工作计划及相应的规章制度

2、组织拟订本行银行卡业务、电子银行业务的发展战略和年度经营计划

3、制定及落实银行卡业务、电子银行业务的政策及年度工作计划

4、负责分解下达各分支行的银行卡业务和电子银行业务经营计划，并在全行范围内组织实施

负责银行卡业务的开发、营销和统一管理

2、负责银行卡业务和电子银行业务的产品开发及整合

3、组织、协调、指导本行银行卡业务和电子银行业务的产品品牌的策划和宣传

4、负责制订全行性的银行卡和电子银行业务的营销策划方案并组织实施

5、负责银行卡业务和电子银行业务的风险管理，建立完善的风险控制体系，督促分支机构落实各项业务制度和规范操作

5、负责银行卡卡片及专用机具设备的统一招标选型工作，负责对自助机具设备的布放规划，设定统一标准，并具体进行指导

负责电子银行的开发管理

1、负责提出电子银行业务的各种开发需求

2、负责电子银行产品的营销策划工作

3、负责对电子银行产品使用过程中出现的业务问题不断跟踪、整理、汇总，向IT部门提交具体的改进方案

4、组织全行电子银行的业务培训，为本行分支机构提供业务支持

计划财务部

负责全行计划、财务和资产负债管理

拟订和完善全行的财务费用管理、实物资产管类管理的相关制度和操作流程

负责拟订全行年、季度综合经营计划，监测、分析、汇总全行及各支行综合经营计划的执行情况，定期通报全行及各支行综合经营计划的执行情况

负责落实本行财务管理领导小组的日常工作

负责全行资产负债管理，加强相应指标的管理工作：

为本行确定资产负债管理政策提供依据，负责监测、研究和分析全行整体资产负债的运行、发展趋势及其结构变化，并向总行资产负债管理委员会提交报告，提出总量和结构平衡的建议；

负责金融监管部门规定的资产负债比例指标监控和分析，提出合理化建议。

负责全行资金转移定价和资金买卖价格

负责组织编制和执行财务收支预算，进行财务预测、分析和考核

负责日常的财务费用报账工作，严格控制费用预算

职责八：

负责全行固定资产核算管理

职责九：

负责全行的税收管理工作

职责十：

负责组织全行财务会计人员业务培训、辅导以及财务会计基础工作的工作

职责十一：

职责十二：

会计部

负责全行会计、结算和出纳业务管理

拟订会计、结算、出纳业务制度和操作流程；

负责检查会计、结算、出纳制度的执行情况和业务操作流程的规范情况；

负责全行的资金清算工作

负责对支行的结算业务、会计科目设置、帐务处理、业务操作的辅导和监督管理

负责管理总行金库及分支行现金调运和交缴工作

负责全行会计工作规范性和合规性的管理

负责日常反洗钱、身份证联网核查、人民币反假工作

负责全行的现代化支付系统结算管理工作

负责全行账户管理、现金管理、档案管理、重要空白凭证管理、业务印章管理

负责全行综合核算系统的运用和管理

负责全行会计类报表管理和会计年终决算工作

负责会计电算化的需求制度、程序测试和推广管理

职责十三：

职责十四：

完成领导安排的其他任务

风险控制部

负责全行风险控制、信贷管理及合规管理

组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规以及全行有关工作部署

拟订全行风险管理规划和总体实施方案并组织落实

1、制定科学合理的全行风险管理体系，拟订风险管理有关制度并组织落实

2、建立风险测评制度、实施方案，评估风险管理程序及其执行情况，提出改进意见

3、根据国家产业政策和地方区域产业政策，制定并适时调整全行信贷政策，促进信贷资产优化配置

4、收集、整理全行各类信息，并做分析提供给计划财务部

5、开展全行资产质量管理工作,对全行资产质量进行监测和定期评估

6、负责对全行信贷政策进行风险评估和提示

负责全行资产、负债及中间业务的风险管理

1、建立风险业务事后检查制度，开展风险业务事后检查

2、开展客户资信评级情况检查，负责对全行优质客户的统一授信工作

3、管理全行信贷风险管理系统、企业征信系统以及个人征信系统

4、进行全行信贷业务检查、监测、监控

5、组织全行业务新品种的审查鉴定工作，并制定相关的管理制度

6、开展全行信贷档案的规范管理，检查，指导工作

7、组织实施信贷资产风险五级分类管理工作

8、负责下达经审贷委员会批准的信贷授信，并对执行情况进行督查、考核

9、进行全行信贷业务综合统计监测工作，汇总编制各类信贷业务报表

负责全行合规管理工作

1、提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层批准

2、根据合规规则和本行实际情况制定并执行合规管理计划和合规管理具体制度，并督促落实

3、审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订

4、负责对全行各部门和分支机构合规管理工作进行监督检查

5、及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少本公司经济损失和维护本公司良好声誉

6、组织全行资产、负债和中间业务与经营管理合规性评价，并提交年度评价报告

7、负责合规文化建设及合规培训

负责产品风险管理

1、组织研究产品风险管理相关政策和制度，指导全行新产品开发

2、研究评估信贷业务和资金业务产品风险状况，提出管理意见

3、根据本行产品开发管理制度，参与全行所有新产品研究和开发，并就新产品的风险状况进行评估

4、鉴别和确定新的产品风险，纳入统一风险管理

完成领导交办的其他任务

审计部

主要职责：

负责全行的内部审计和内控监督与评价等工作

根据全行经营战略,制定及落实本部门的各项政策、年度工作计划以及规章制度和流程

负责监督、检查管理本行经营管理的合规性、合法性

负责监督、检查本行各项内控制度的落实、执行情况

负责监督、检查本行法人授权管理制度执行情况

负责根据董事会要求，组织开展中高层管理人员经济责任（离任）审计

协调、配合外部机构对本行的工作

领导交办的其他任务

资产保全部

在严格遵守法律、法规和银行各项政策的前提下，保全银行的合法资产，以清收盘活不良资产，降低不良贷款，防范经营风险为目标。

负责制定、落实和持续改进全行资产保全业务相关流程和规章制度

负责拟订和实施不良资产风险化解工作方案和计划，监督和检查计划完成情况

负责全行抵债资产统一管理

1.负责对抵债资产的合法性、合规性进行审核

2.负责组织协调全行抵债资产的交接、管理、拍卖、变现等经营和处置工作

负责全行不良资产统一管理

1.负责组织、协调全行不良资产的清收工作

2.负责全行呆帐、坏帐核销的相关工作

3.负责不良资产信息的汇总统计分析，材料的整理归档

4.负责研究不良资产管理和运营创新处置手段

5.负责制定和组织实施不良资产市场化运作计划

6.负责选定不良资产管理和处置中的相关中介机构

职责五:

负责全行法律支持工作的协调

1.负责会同法律顾问或律师审查本行拟签订的各类法律文书，为本行各项经营活动提供法律咨询服务

2.负责统计汇总全行诉讼案件，会同总行指派的常年法律顾问或律师协助各分支机构对需要采取资产诉讼保全的案件适时依法提起诉讼保全，主张债权，对典型案件进行剖析并提出法律建议

负责协同风险控制部、公司银行部、个人银行部对损失类资产的进行认定，负责对损失类资产核销申报相关材料的组织

完成领导交办的其他工作

统计研究部

负责全行的经营信息数据统计、数据分析和金融业发展态势分析等工作

根据全行经营战略,制定及落实本部门的各项政策、年度工作计划以及规章制度、流程

协助行领导制定和修定本行中长期发展战略规划，并依据战略规划拟定本年度经营计划

研究国家经济金融政策，分析金融业发展态势，并结合ⅩⅩ银行发展需要及时提出相关政策调整的建议，拟定本行应对的政策，为决策提供参考

负责定期提交“全行季度经营运行分析报告”，以保证总行顺利召开经营运行情况季度分析工作会议

强化全行信息的收集管理和开发利用工作。

协同科技部合作完成非现场监管报表系统的科技支撑任务，不断提高全行经营信息管理的工作质量

着力加强风险管理信息渠道建设，配合科技小组完善本行“经营管理信息系统”中的监测指标体系，组建重点环节的指标监测网络，加大风险监管指标预测预警力度

组织开展全行规章制度的完善工作

配合上级监管评级小组完成全行的监管评级工作

科技部

全行金融电子化和计算机应用的实施机构，负责全行管理信息化的软件开发和设备维护。

根据全行经营战略,制定及落实本部门的各项政策、年度工作计划以及规章制度、流程

开展本行计算机软件开发及维护工作

1、承担ⅩⅩ银行信息系统软件、新业务的立项、需求分析、开发、测试、上线试运行等工作

2、负责ⅩⅩ银行计算机软件的维护工作，确保其能按业务要求正常运行

3、根据业务部门的需求做好项目开发工作，并进行项目的测试、联调、上线以及交付使用的维护工作

4、负责处理银联联网跨行交易开发、维护

5、对现有业务系统流程的不合理或有缺陷部分进行合理的改造

进行ⅩⅩ银行网络、硬件的管理维护

1、安装、调试、维护、清理、设置ⅩⅩ银行计算机网络设备以及通讯线路

2、进行ⅩⅩ银行计算机系统、设备设施的安装、调试、软硬件升级、故障受理、运行维护、保养等工作

3、维护全行业务系统的数据安全保护工作，保证全行网络系统的安全

4、参与对全行计算机、辅助设备及消耗材料的采购

5、负责统一调配全行计算机及辅助设备，并适时对使用情况进行检查

组织全行计算机系统及相关业务的培训工作，检查、指导分支机构的科技工作

负责本行发起主办的村镇银行软件开发和设备维护工作

负责数据备份管理工作

完成领导交办的其他工作

人力资源部

负责全行人事和薪酬管理、教育培训的实施和管理，目标督查与考核等工作

1、根据本行发展需要调整组织机构、岗位设置及优化工作

2、制定全行员工队伍建设、人力资源规划，为重大人事决策提供建议和信息支持

3、制定、执行、监督全行人力资源管理的方针、政策和制度

负责薪酬管理和绩效考核工作

1、拟订总行的薪酬福利制度，经批准后组织实施

2、拟订总行的绩效管理制度，经批准后组织实施

3、负责总行劳动工资，养老、生育等社会保险金管理工作及住房公积金的申报、缴纳和管理工作

负责全行人事管理工作

1、根据ⅩⅩ银行人力资源规划，拟订招聘计划，并组织实施招聘工作

2、负责劳动合同的编制、签订工作和全行员工劳动关系管理

3、负责专业技术人员职称考试、评定、报批、聘任等工作

4、负责高级管理人员任职资格报送和干部任前考核工作，提出人员培养、选拔、使用

的建议

5、承办中层及中层以下员工的聘用、调配、辞职、辞退等事项，负责全行退休员工管理工作

6、对支行有关考勤、休假、劳动合同等事宜进行监督检查，检查、指导分支机构人力资源管理工作

组织全行的教育培训工作

1、负责制定并组织实施全行中长期培训计划和年度培训计划

2、承办全行中高层管理干部培训，协调总行各部门主办的业务培训

3、负责全行在职学历教育、职称考试的审批和学历、职称的确认工作

4、负责培训效果评估和教育培训档案管理

负责组织中介机构进行全行服务质量检查

办公室

负责全行会务安排、对外宣传、公文处理及文秘工作、文书档案管理以及企业文化的梳理宣贯等工作

组织ⅩⅩ银行会务安排以及相关接待工作

1、组织ⅩⅩ银行各类会议的会务安排、会场布置及会前、会中、会后的各项服务工作

2、负责整理会议记录、编发会议纪要

3、负责催办、督办和检查、反馈会议精神的执行情况

保持与外界的良好关系，完成本行的宣传工作

1、负责年度报刊、杂志的征订和分发工作，组织与宣传部门、宣传媒体合作进行报道和宣传

2、负责对外宣传稿件的撰写，负责协调总行的对外联络及公共关系工作

3、负责ⅩⅩ银行网站的组织管理及内容更新

统一管理文书档案

1、整理、分类、存档、保管ⅩⅩ银行文书档案

2、提供档案检索、查阅等相关服务

3、管理总部保密工作并对分支行进行检查指导

4、组织并协调全行规章制度的修订和完善工作

管理ⅩⅩ银行的公文处理及文秘工作

1、负责收集国家和各级人民银行有关金融方针、政策、法令法规和制度

2、负责草拟总部工作计划、总结、报告、请示、有关规章制度和文件

3、负责审查以总部名义发出的文件，把好政策关，保证全行性文字材料的质量（包括文件格式、行文规则、文件内容等是否符合规范要求），准确及时报送各种综合性报告、请示。

4、负责文、电统收统发、督办，做到及时、准确、安全

5、负责总行行政印章、重要空白信、函管理，保管总行各类证照

6、协助行领导组织机关办公，协调部门、分支行及其相互之间的关系

负责全行企业文化的梳理和宣贯工作

负责客服中心的管理指导工作

完成领导交办的其它工