基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案010979Word文档格式.docx

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案010979Word文档格式.docx

《基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案010979Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案010979Word文档格式.docx（5页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

2、私募基金推介材料内容包括但不限于（）。

Ⅰ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息Ⅱ.私募基金的外包情况Ⅲ.私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况Ⅳ.私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

选项B正确：

《私募投资基金募集行为管理办法》第二十三条规定：

募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。

私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

如有不一致的，应当向投资者特别说明。

私募基金推介材料内容包括但不限于：

（1）私募基金的名称和基金类型；

（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；

（3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；

（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；

（5）私募基金的外包情况；

（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；

（7）私募基金收益与风险的匹配情况；

（8）私募基金的风险揭示；

（9）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；

（10）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；

（11）私募基金承担的主要费用及费率；

（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；

（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；

（14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。

说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。

申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；

（15）中国基金业协会规定的其他内容。

3、（）是查处基金违法案件的基础。

A.调查取证

B.日常检查

C.限制交易

D.行政处罚

A

查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

4、ETF份额申购和赎回的程序不包括（）

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

D

ETF份额申购和赎回的程序有；

申购和赎回申请的提出；

申购和赎回申请的确认与通知；

申购和赎回的清算交收与登记。

5、QDII基金不得有下列（）行为。

Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

选项D符合题意：

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：

（1）购买不动产。

（2）购买房地产抵押按揭。

（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。

（4）购买实物商品。

（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。

该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。

（7）参与未持有基础资产的卖空交易。

（8）从事证券承销业务。

（9）中国证监会禁止的其他行为。

6、招募说明书的主要披露事项有（）。

A.募集基金的目的和基金名称

B.风险警示内容

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金运作方式

公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：

1.募集基金的目的和基金名称；

2.基金管理人、基金托管人的名称和住所；

3.基金的运作方式；

4.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；

5.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；

6.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；

7.基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；

8.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；

9.基金收益分配原则、执行方式；

10.基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；

11.与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；

12.基金财产的投资方向和投资限制；

13.基金资产净值的计算方法和公告方式；

14.基金募集未达到法定要求的处理方式；

15.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；

16.争议解决方式；

17.当事人约定的其他事项。

基金招募说明书应当包括下列内容：

1.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；

2.基金管理人、基金托管人的基本情况；

3.基金合同和基金托管协议的内容摘要；

4.基金份额的发售日期、价格、费用和期限；

5.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；

6.出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；

7.基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；

8.风险警示内容；

9.中国证监会规定的其他内容。

A、C、D三项都是基金合同的主要内容。

7、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

A.自我认识、自我学习、自我培训

B.自我学习、自我改造、自我完善

C.自我评价、自我完善、自我学习

D.自我改善、自我改造、自我学习

基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

8、2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7%。

对这种行为，下列说法正确的是（）。

A.这一行为是有利于投资者的，是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障，减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障，但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导，有损其所在机构和基金业的声誉

A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。

这一行为是对投资者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传方式误导投资者。

9、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）方式。

A.固定费率

B.浮动费率

C.多种费率结构相结合

D.多种销售渠道

在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。

10、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。