《金融市场基础知识》真题精选Word文件下载.docx

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第一，发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；

第二，在计算时没有考虑权数。

申请证券投资咨询从业资格的机构，应有（）万元人民币以上的注册资本。

A.300

B.200

C.50

D.100

根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》第六条规定，申请证券投资咨询从业资格的机构，应有100万元人民币以上的注册资本。

证券投资者可分为（）两大类。

A.政府机构和金融机构

B.机构投资者和个人投资者

C.企事业法人机构和各类基金公司

D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

总的来说，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。

下列属于国有股权组成部分的是（）。

A.社会公众股

B.国家股

C.法人股

D.外资股

国家股是国有股权的一个组成部分（国有股权的另一组成部分是国有法人股）。

负责组织制定证券行业技术标准和指引的是（）。

A.证券交易所

B.国家技术监督管理局

C.中国证监会

D.中国证券业协会

中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。

引起股市周期变动的根本原因是（）。

A.投资周期波动

B.对外贸易波动

C.经济政策变动

D.经济周期循环

社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即景气循环。

经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势。

累积优先股是指（）股息累积发放的优先股。

A.历年

B.上一年

C.下一年

D.当年

【正确答案】A

累积优先股是指历年股息累积发放的优先股。

股份公司发行累积优先股的目的主要是保障优先股股东的收益不因公司营利状况的波动而减少。

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.20%

B.10%

C.40%

D.30%

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

下列不属于创业板市场功能的是（）。

A.承担风险资本的退出窗口作用

B.促进产业升级

C.优化资源配置

D.有“宏观经济晴雨表”之称

创业板市场的功能主要表现在两个方面：

一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；

二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。

相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。

A.贷款

B.租金

C.分红

D.股权

在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过租金的方式全部收回。

在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币（）亿元的条件。

A.1

B.3

C.5

D.2

为了满足各类私募产品报价转让交易的复杂性，报价系统进行了多项流程创新，比如舍弃传统的会员制，改用参与人制度。

所谓参与人制度，主要是指最近一期经审计净资产不少于人民币500万元、或管理资产不少于人民币1亿元的合规金融机构与企业，可以作为报价系统参与人进行投资、创设产品发行、产品展示与代理交易等。

为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（）制定。

A.国务院证券监督管理机构

B.商务部

C.中国人民银行

为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。

相对普通股而言，优先股的特征不包括（）。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

优先股的特征有：

（1）股息率固定。

（2）股息分派优先。

（3）剩余资产分配优先。

（4）一般无表决权。

关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解，下列说法正确的是（）。

A.证券交易印花税是印花税的一部分，税率为1‰

B.股票交易印花税由交易者自行缴纳

C.现行的做法是向成交双方分别收取印花税

D.由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，并由证券经纪商统一向征税机关缴纳

我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税。

为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收；

然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算；

最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。

关于委托指令的分类，说法错误的是（）。

A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

C

委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：

根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；

根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；

根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托；

根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。

深圳证券账户T日开立，（）即可用于交易。

A.T+3

B.T+1

C.T+2

D.T

深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易

有些投资者企图投机，通过买卖时机的选择以赚取（）。

A.红利

B.市场价差

C.股息

D.利息

各投资者的目的各不相同，有些意在长期投资，以获取高于银行利息的收益，或意在参与股份公司的经营管理；

有些则企图投机，通过买卖证券时机的选择，以赚取市场价差。

港股通总额账户可用余额计算公式为（）。

A.总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额

B.总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额

C.总额度余额=总额度-买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额

D.总额度余额=总额度+买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额

港股通总额度可用余额的计算公式为：

总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额。

在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的因素是（）。

A.资产证券化和杠杆

B.证券援助太少

C.企业并购和扩张

D.金融监管太严

在2008年，全球金融机构中，放大金融市场风险的根源是由于相关衍生产品包装过度以及金融机构财务杠杆过高，即资产证券化和杠杆。

公司制证券交易所以（）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。

A.公益

B.营利

C.非营利

D.交易

公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。

下列属于短期金融资产市场的是（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.股票市场

D.债券市场

货币市场通常又称为短期金融资产市场，是以期限在1年以内的短期资金为交易对象的市场，属于短期金融市场的一种。

中国证券业协会是证券业自律性组织，是（）。

A.企业法人

B.社会团体法人

C.事业单位法人

D.公益法人

中国证券业协会（SAC），是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。

资产评估机构申请证券评估资格，应有不少于（）名注册资产评估师。

A.30

B.10

C.40

D.20

按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一为，具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

（）负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和资料。

A.中国证券监督管理委员会

B.证券投资者保护基金有限责任公司

C.中国证券业协会

D.中国证券交易所

中国证券监督管理委员会负责监督证券公司按期足额缴纳证券投资保护基金及向基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料，对拒绝或故意拖延缴纳基金以及不按规定报送有关信息和资料的证券公司，证监会应按有关规定进行处理。

（）从广义上说是指用自有资金或从分散公众手中筹资专门进行有价证券投资的法人机构。

A.机构投资者

B.证券公司

C.公募基金

D.私募基金

机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

欧洲货币市场是指非居民之间以（）为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷业务的市场。

A.银行

B.保险公司

C.基金公司

D.券商

欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。

证券公司向客户融资融券，应收取证券交易保证金，以（）充抵。

A.收益凭证

B.外汇

C.期货

D.证券

证券公司向客户融资融券,应当向客户收取一定比例的保证金。

保证金只能以标的证券充抵。

普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）的要求上。

A.所持股份多少

B.股东义务

C.经济利益

D.股权大小

普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

设立证券市场的目的是为了（）。

A.提高GDP

B.加快商品销售速度

C.解决资本供求矛盾和流动性

D.提高商品质量

证券交易的目的是为了实现投资收益，或为了筹集资金。

证券市场是指证券发行的买卖的场所，其实质是资金的供给方和资金的需求方通过竞争决定证券价格的场所。

证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动而产生的市场。

投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及变动情况。

A.银行账户

B.证券账户

C.交收账户

D.投资账户

投资者在从事证券交易之前,必须开立证券账户。

投资者通过证券账户持有证券,证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

创业板指数以（）为权数，进行加权逐日连锁计算。

A.发行在外的总股本数

B.可回收股本数

C.可流通股本数

D.剩余股本数

创业板指数以可流通股本数为权数,进行加权逐日连锁计算

基金管理人与托管人之间是（）关系。

A.相互依赖

B.相互促进

C.相互竞争

D.相互制衡

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。

基金管理人负责基金资产的经营；

托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。

他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。

该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。

A.证券代销

B.证券承销

C.证券发行

D.证券包销

证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

股票账面价值又称为（）。

A.股票净值

B.净收益

C.股票面值

D.股票内在价值

股票账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本

股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。

股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

下列不属于银行承兑汇票特点的是（）。

A.信用好，承兑性强

B.支付需要有特定条件

C.流通性强，灵活性高

D.节约资金成本

银行承兑汇票是商业汇票的一种，是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（）。

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。

非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

H股、N股、S股等属于（）。

B.境内上市外资股

C.境外上市外资股

D.红筹股

境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。

投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税

投资者在委托买卖证券时，需要支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

（）负责受理短期融资券的发行注册。

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

D.商务部

根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

股票账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于（）。

A.公司总资产/发行的普通股票总数

B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数

C.（公司净资产－优先股权益）/发行在外的普通股股数

D.（公司净资产－发行费用）/发行在外的普通股票的股数

每股账面价值是以公司净资产减去优先股账面价值后，除以发行在外的普通股票的股数求得的。

在没有优先股的情况下，每股账面价值就是公司净资产与发行在外的普通股股数的比值。

一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券

B.亚洲债券

C.外国债券

D.欧洲债券

国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。

外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。

B.2

C.3

D.5

《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告

金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。

通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

二、组合型选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。

只有一个选项符合题目要求）

第1题证券公司反洗钱工作基本制度包括（）。

I.客户身份识别制度

II.大额交易和可疑交易报告制度

III.信息披露制度

IV.交易记录保存制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度等。

第2题系统风险又称为（）。

I.可分散风险

II.不可分散风险

III.不可回避风险

IV.交换风险

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。

系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

第3题下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。

I.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

II.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

III.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

IV.股票拆细是将若干股股票合并为1股

股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。

股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。

从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

第4题金融期货交易与普通远期交易的区别是（）。

I.交易场所和交易组织形式不同

II.交易的监管程度不同

III.金融期货交易是标准化交易，远期交易具有较大的灵活性

IV.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：

（1）交易场所和交易组织形式不同。

（2）交易的监管程度不同。

（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定，具有较大的灵活性。

（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

第5题影响公司经营风险的因素主要有（）。

I.产品成本

II.调节价格的能力

III.产品售价

IV.产品需求

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

影响公司经营风险的因素主要有：

（1）产品需求。

（2）产品售价。

（3）产品成本。

（4）调节价格的能力。

（5）固定成本的比重。

第6题按照不同的发行本位，国债可以分为（）。

I.赤字国债

II.实物国债

III.特种国债

IV.货币国债

A.