银行法律合规部工作总结Word文档下载推荐.docx

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（二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作

　　1、扎实做好行内规章制度梳理工作。

规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×

个制度办法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。

　　2、认真做好上报贷款的资料审查工作。

年内合规风险部共审查各类贷款×

笔，审查贷款金额×

万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题×

个，提2

　　出风险防范措施×

条，出具授信业务审核意见报告×

份，确保了贷款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的严肃性。

　　3、深入推进行务公开工作。

按照省联社《关于进一步推进社务公开工作的通知》精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。

5月份制定印发了《×

农村商业银行行务公开实施细则（暂行）》，完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、规范化提供了制度保障。

《×

农村商业银行行务公开实施细则（暂行）》实施以来，我行开展行务公开×

次，×

笔，其中公示审批大额贷款×

笔，贷款金额×

万元，公示财务费用×

笔，费用金额×

万元，公示其他（季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等）×

次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。

　　4、认真开展合规检查。

一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制”专项检查、3

　　历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了×

个方面的存在问题，提出了×

个方面整改措施。

二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务×

笔，检查金额×

万元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和管理。

　　5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。

一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深入包抓支行做好不良贷款督促清收工作。

配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。

　　6、做好合同文本及贷款法律审查工作。

年内审查合同文件×

份，对×

万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律意见书，全年法律顾问审核借款合同资料×

份，借款合同金额×

万元，出具法律意见书×

份，及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完整性、合规性，有效规避了信贷风险。

　　（三）统筹安排，有序推进案件风险排查工作。

年初，根据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4

　　时制定下发了《×

农村商业银行20XX年案件风险排查工作实施方案》，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的总原则，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度，及时发现内部管理中的薄弱环节，有效识别业务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控基础，确保内部风险管控到位的目标任务。

落实了机构案件风险排查防控第一责任人。

提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。

明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。

提出了具体的工作要求。

使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。

　　按照全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作采取支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。

排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面达到100%。

排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问题整改等方面，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。

全年机构案件风险排查工作计划立项×

项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。

全年检查机构总数×

行次，检查业务×

笔，5

　　篇二：

银行分行20XX年内控合规工作总结

　　**分行20XX年内控合规工作总结

　　省分行内控合规部：

　　**分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点，20XX年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。

现把全年内控合规工作总结如下：

　　一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围

　　1、制定《中国工商银行**分行20XX年内控指导意见》。

根据建设?

治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力?

世界一流银行的经营理念。

提出了20XX年内控管理工作五方面目标：

一是完善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；

二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；

三是按照总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；

四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险控制效率；

五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。

为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施：

一是大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；

二是积极探索合规管理模式，初步建立合规管理体系；

三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理；

四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的

　　针对性和有效性；

五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。

　　2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。

　　根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对《中国工商银行**分行内控管理检查监督网络体系实施办法（试行）》进行了相应的修订。

一是进一步拓展网络功能；

二是进一步明确网络成员范围和层次划分；

三是进一步整合网络管理各项制度；

四是进一步规范各项报告格式；

五是进一步完善考核评价体系。

　　制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行**分行内控管理考核办法（20XX年版）》、《中国工商银行**分行机关管理部门内控管理考核办法（20XX年版）》等。

　　3、抓好内控述职工作。

为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实?

各行（部）‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；

分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责?

的内控要求，拟定了《**分行支行行长内控工作述职方案及20XX年度述职计划》，要求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。

为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目

　　的精心准备述职材料，整理了20XX年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行20XX年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。

会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。

　　4、落实内控重点联系行制度。

今年，我行出台了《内控重点支行管理办法》，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；

二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。

通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是所有支行中提高最多的。

　　5、完善内控专管员管理。

（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《**分行内控防案履职网络实施

　　办法》中内控专管员相关要求，出台了《内控专管员履职规范细则》。

该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。

该细则充分考虑了上级行的要求和**分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；

二是对报告内容和报告时限进行了详细划分；

三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；

四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；

五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。

（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。

为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。

　　6、组织分行内控合规知识竞赛。

竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。

本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。

一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环

　　节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了?

合规人人有责?

的内控合规文化理念。

二是各支行以方阵形式参加比赛，在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。

三是为突出对实际工作的指导意义，专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。

　　7、积极组织各项内控评价相关工作

（1）根据省分行20XX版内控评价办法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；

二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分；

三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；

四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。

（2）对20XX年省分行评价发现问题，我行已落实整改，所有问题均整改落实到位；

对20XX年内控评价问题正着手开始组织整改。

　　（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面展开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；

二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文

　　篇三：

农商行合规与风险管理部工作总结

　　农商行合规与风险管理部工作总结

　　20XX年合规与风险管理部在省联社、农商行党委的正确领导下，在各级部门关心与支持下，通过全行员工的共同努力，合规意识得到增强，创建工作稳步推进，风险管理工作进一步提升，流程银行建设工作全面启动，各项制度进一步完善，各项流程得到优化，各项工作基本成了年初计划，为**县村商行又好又快发展做出了积极贡献，现就合规与风险管理部一年来所开展的主要工作总结汇报如下：

。

　　一、基本情况

　　合规与风险管理部是第二道风险防线，主要职责是合规管理、风险管理、合规审核、违规积分管理、法律事务以及标准行社创建管理等工作。

同时对流程与合规风险管理系统进行管理和维护，为合规风险管理和标准行社创建工作提供了电子化办公平台，提高了管理能力和管理水平，合规与风险管理部配有2人，其中1人抽调到资产管理部，面对人手不足，事务多的情况下，合规部能积极有效地推动各项工作开展，完成年初的工作计划。

　　二、各项工作开展情况

　　积极稳妥地推进流程银行建设

　　1.按省联社要求，今年4月份开始，我行选派2名工作人员到**农合行参加流程银行建设工作学习，到9月份结束，先后6次现场观摩了**农合行流程银行建好的作法和方法，将好的方法和经验带回本行，达到学以致用，对我行启动流程银行建设工作打下了坚实的基础。

　　2.认真参加培训和组织本行开展培训工作，10月18日由董事长带队，行长及合规部负责人参加省联社组织的培训；

11月5日由行长带队，流程办成员参加省联社组织的业务骨干培训班。

11月13日本行组织战略澄清阶段培训；

11月20日组织本行开展战略澄清阶段实际操作培训；

11月27日组织本行战略训练营培训，以上的受训和培训，让全行职工了解流程银行建设的概念，理论和方法，流程银行建设是干什么，到底怎样做，对业务发展的作用，让全行员工从思想上有根本性地转变，流程银行建设是今后发展的需要，是金融改革的必经之路，是企业做大做强的发展趋势。

　　月29日我行流程银行建设工作动员大会召开，标致我行流程银行建工作开始起动，一个月来，在行领导和同志们关心支持下，流程银行建设已进入战略澄清阶段，目前正在分析我行的内外部环境，我行发展的机遇和挑战，存在的优势和劣势，通过SWOT分析，找出原因，制定我行未来三年发展规划，明年元月份有望落地实施。

　　4.由合规部牵头审核，总行各部门对现行的各项规章制度进行再次梳理，实行废、改、立，在去年修订的129个制度的基础上，又增加了40个制度和办法，累计达到169个，各项制度基本涵盖了农商行各个业务领域，形成以制度管人、按规章办事的管理原则，促进农商行各项业务又好又快地发展。

　　5.流程银行建设是农村银行改革发展的一项重大举措，流程银行建只有起点、没有终点，是一项循序渐进、不断完善的过程，我行在省联社的正确指导下，遵循先试点后推广、先重点后全面、先优化后完善的原则，积极稳妥地开展和实施流程银行建设工作，根据本身工作需要，今后还要参观其他行社好的做法和好的经验，深入领会，稳步推进，做出自身的特色。

　　扎实推进标准基层行社创建工作

　　1.根据省联社要求，制定了《**农商行标准基层行社创建三年工作规划》，要求各支行始终遵循省联社提出的打基础、抓规范、提素质、促发展的创建指导思想，并以五大规范做为创建工作的主抓手，精心组织、全力推动，促进了我行创建工作步伐和创建效果，经过三年的扎实推进，全行基础管理水平将持续提高，风险防控能力逐步增强，员工合规意识不断提高，服务水平和社会形象显著提升，着力增强风险导向型经营与管理水平，全力推动全行合规经营上台阶，管理水平上等级，打造一批支行网点。

　　2.按季考评，动态管理，20XX年度共计开展2次标准行社创建工作考评，共计考评36

　　支行次，发出考评通报二期，对存在问题全行通报和曝光；

根据省联社《**省农村合作金融机构标准基层行社创建验收考评实施细则（20XX版）》（**农信联发〔20XX〕104号）规定，标准行社等级有效期一般不超过3年，20XX年12月31日前已取得相应等级的支行有效期至20XX年6月底，按原等级重新申报，我行于10月8日开展为期一周的标准行社创建验收工作，根据五大规范容，逐条考核验收，最终确定各支行的等级，对存在的问题逐行下发督查整改通知书，并通报全县，引起各支行高度重视，更加有力的推动了今年标准行社创建工作，使他们找准问题，补差补缺，迎头赶上；

12月2日－3日对塔畈、王河两家支行申报一级和二级支行进行验收，根据验收结果，两家支行达到相应申报的等级。

　　3.严格要求，对照标准认真开展验收，制定了《**农商行标准基层行社创建等级验收方案》，根据《**省农村合作金融机构标准基层行社创建等级确认实施细则》要求，对申报一级、二级创建单位不良贷款超过超过5%、8%的支行不予验收，总行在各支行申报材料的基础上进行认真复审，对不良贷款现场复查，通过复查剔除二家支行申报验收资格，确认塔畈、王河二家支行为验收对象。

　　4.确保创建成果，等级逐年提升，到20XX年底，我行达一级标准支行5家，二级标准支行7家，三级标准支行6家，创建从无到有，从等外级到全部达三级以上，消灭创建空白行的目标，创建质量、等级在逐年提升，各支行争先进位的意识在提高。

　　扎实推进合规年建设活动

　　1.为认真贯彻落实省联社、安庆监管分局开展的合规建设年活动的各项要求，全面提升合规管理水平，保障各项经营管理工作顺利开展，实现业务平稳、安全、可持续发展，根据省市银监局要求和《**省农村合作金融机构开展合规建设年活动方案》的总体布置，今年6月初开展了合规建设年活动。

一是成立组织，制订方案。

总行成立了合规建设年活动领导小组，由总行党委书记、董事长任组长，领导班子其他成员任副组长，各部门负责人为成员负责合规建设年活动的日常工作。

根据相关工作要求，结合我行实际情况，总行制订了《合规建设年活动实施方案》；

二是层层动员，人人参与。

总行于6月20日组织召开合规建设年动员大会，传达安庆银监分局开展合规建年活动会议精神；

三是加强宣传，营造活动氛围。

各支行依托电子显示屏和宣传栏对本支行活动情况开展情况进行跟踪宣传；

风险与合规管理部定期转发监管部门、省联社和本行的合规建设年活动开展情况简报以及风险提示书等，保证了政策执行到位，制度落实到位。

　　2.组织合规培训与测试。

年初已制定了年度培训计划，组织开展了多次以合规建设为主题的学习培训活动，今年共计开展合规培训4次，受训人员达300人次，员工集中学习时间由各支行、部根据实际工作情况，确保每周不少于2小时。

利用合规与风险管理系统平台，总行根据职工的学习情况，适时组织合规测试，每季开展合规测试一次，测试情况在全行通报；

并将测试结果与员工的岗位调整、竞聘提拔、绩效考核等进行挂钩。

　　3.强化制度建设，规范操作流程。

根据合规建设年活动会议精神，我行在去年制订的129项制度和办法的基础上，今年各部门先后制订了40多项制度和办法，使各项制度更加清晰，职责更加明确，流程更加精细，服务更加规范，保障了各项业务的快速发展。

　　4.为了扎实推进合规建设年活动，总行在各条线和各支行聘请了合规督导员，充分发挥合规督导员作用，按季召开合规督导员联席会议，通报本季度存在的合规风险情况，布置下一季度工作，更加有力的推动合规文化建设。

为了落实合规建设年工作，总行先后开展了内控检查和专项检查、突击检查、会计基础业务专项检查、信贷大检查等一系列检查活动，有效发挥三道防线的作用，确保合规政策得到不打折扣的执行，营造人人合规、人人讲规、人人守规的浓厚氛围。