证券从业资格考试证券投资基金考前押题第套Word文档格式.docx
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对于持续持有期少于20日投资人，收取不低于赎回金额0.75％赎回费
对于持续持有期少于30日投资人，收取不低于赎回金额1.5％赎回费
09：
钞票流匹配方略为了达到钞票流与债务配比而必要投入（）必要资金量资金。
不大于
等于
高于
不大于等于
10：
督察长应当在知悉也许影响高档管理人员或投资管理人员正常履行职务信息之日起（）个工作日内向中华人民共和国证监会报告。
1
3
2
4
11：
当代表基金份额（）以上基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集时候，持有人有权自行召集。
5％
10％
30％
50％
12：
与基金经理任职条件不符是（）。
获得基金从业资格
具备3年以上证券投资管理经历
没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员情形
近来1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门行政惩罚
13：
规避风险是指在市场收益率（）时，组合所蕴含（）。
平行变动，经营风险
非平行变动，再投资风险
非平行变动，经营风险
平行变动，再投资风险
14：
在行为金融理论中，（）导致投资者不能依照变化了状况修正增长预测模型。
选取性偏差
保守性偏差
过度自信
心理偏差
15：
基金资产估值是指通过对基金所拥有（）按一定原则和办法进行重新估算，进而拟定基金资产公允价值过程。
所有资产
净资产
所有资产及所有负债
负债
16：
交易型开放式指数基金（ETF）重要特点不涉及（）。
被动操作指数型基金
独特实物申购赎回机制
实行一级市场与二级市场并存交易制度
在锁定下跌风险同步力求有机会获得潜在高回报
17：
某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生利息为3元，其相应认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则如下计算对的是（）。
认购费用为120元
净认购金额为9884.42元
认购费用为118.58元
认购份额为9881.42份
18：
作为基金份额持有人，其信息披露义务重要体现为与（）有关披露义务。
基金份额持有人大会
基金股东大会
基金运营
基金公司经营业绩
19：
普通买卖双方对价格认同限度通过（）得到确认。
成交金额大小
交易时间早晚
报价高低
成交量大小
20：
基金（）是指基金托管人对基金管理人出具资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分派表、基金净值变动表等报表内容进行核对过程。
账务复核
头寸复核
资产净值复核
财务报表复核
21：
基金管理人需在基金合同生效（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公示。
当天
次日
第三日
第四日
22：
封闭式基金年度利润分派比例不得低于基金年度已实现收益（）。
60％
80％
90％
23：
如下属于基金运作披露信息是（）
基金合同
招募阐明书
基金净值公示
收益公示
24：
税收对债券投资收益影响重要途径不涉及（）。
钞票流形式
钞票流时间特性
钞票流数量
债券收入钞票流自身税收特性不同
25：
（）申请基金代销资格时，规定获得基金从业资格人员不少于30人，且不低于员工人数1／2。
商业银行
证券公司
26：
（）在基金运作中具备核心作用。
基金份额持有人
基金管理人
基金托管人
基金征询机构
27：
（）对有效市场假设理论阐述最为系统。
尤金•法玛
玛泽
马柯威茨
詹森
28：
存在如下（）问题证券公司不具备申请基金代销业务资格。
近来2年没有挪用客户资产等损害客户利益行为
净资本等财务风险监控指标符合中华人民共和国证监会规定
违法违规行为被监管机构调查
没有发生诉讼、仲裁等其她重大事项
29：
封闭式基金交易价格优先、时间优先原则涉及（）。
较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报
较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
买卖方向相似、申报价格相似，后申报者优先于先申报者
较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
30：
证券投资基金市场营销涉及内容不涉及（）。
营销成果分析
目的客户拟定
营销组合设计
营销过程管理
31：
（）是基金管理公司管理基金投资最高决策机构。
总经理
董事会
风险控制委员会
投资决策委员会
32：
有偏预期理论以为远期利率应当是预期将来利率（）。
与购买力风险补偿差额
与购买力风险补偿累加
与流动性风险补偿累加
与流动性风险补偿差额
33：
下列关于开放式基金申购表述对的是（）。
申购费率不得超过申购金额3％
基金产品前端收费最高档申购费率应低于相应后端最高档申购费率
基金管理人可以对选取前端收费方式投资人依照其持有期限合用不同前端申购费率原则
基金管理人可以对选取后端收费方式投资人依照其申购金额数量合用不同后端申购费率原则。
对于持有期低于3年投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
34：
在实践中，可以依照某种债券（）来判断其流动性风险大小。
买卖差价
到期期限
一年中付息次数
发行主体质量
35：
如下不属于基金募集申请材料是（）
申请报告
基金合同草案
招募阐明书草案
上市公示书
36：
在拟定目的市场与客户上，基金销售机构面临重要问题之一就是分析投资人（），涉及投资人投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性规定等因素。
抱负需求
真实需求
日标需求
预期需求
37：
假设其她因素不变，久期越（），债券价格波动性就越（）。
大，小
大，大
小，不变
小，大
38：
国内有关法规规定，基金管理公司重要股东注册资本不得低于（）人民币。
10亿元
39：
投资者申购基金成功后，投资者在（）日起有权赎回该某些基金份额。
T+0
T+1
T+2
T+3
40：
根据销售机构销售基金保有量提取一定比例客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生有关费用，要从基金（）中列支。
管理费
销售费用
财务费用
营业费用
41：
明确资我市场盼望值涉及运用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在有关持有期间内（），拟定投资指引性目的。
实际收益率
平均收益率
预期收益率
加权平均收益率
42：
相比于代替互换，市场间利差互换风险要（）某些。
更小
更大
平稳
复杂
43：
普通来说，指数构造中所包括债券数量越少，由交易费用所产生跟踪误差就（），由于投资组合与指数之间不匹配所导致跟踪误差就（）。
越小，越小
越大，越小
越小，越大
越大，越大
44：
（）是评价基金运作效率和运作成本一种重要记录指标。
原则差
贝塔值
净值增长率
费用率
45：
内部控制制度制定应遵循（）原则，以具备前瞻性，并且必要随着关于法律法规调节和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境变化进行及时修改或完善。
健全性
适时性
全面性
审慎性
46：
基本利率是投资者所规定最低利率，普通使用（）作为基本利率代表，并应针对不同期限债券选取相应基本利率基准。
银行存款利率
无风险国债收益率
银行问同业拆借利率
银行贷款利率
47：
基金管理公司开展特定客户资产管理业务时管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目的和投资方略证券投资基金管理费率、托管费率（）。
70％
48：
（）是指在一只基金内部通过构造化设计或安排，将普通基金份额拆分为具备不同预期收益与风险两类（级）或多类（级）份额并可上市交易一种产品。
ETF
LOF
分级基金
基金中基金
49：
中华人民共和国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准决定。
5
6
50：
对于每日按照（）进行报价货币市场基金，可以在基金合同中将收益分派方式商定为红利再投资，并应当每日进行收益分派。
面值
市值
份额净值
近来7日年化收益率
51：
封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
每日
每周
每月
每季
52：
子弹组合与否可以优于两极组合将取决于收益率曲线（）。
弧度
斜率
凸性
高度
53：
基金估值应遵循基本原则不涉及（）。
配股和增发新股，按成本估值
对存在活跃市场投资品种，如估值日有市价，应采用市价拟定公允价值
对不存在活跃市场投资品种，应采用市场参加者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具备可靠性估值技术拟定公允价值
有充分理由表白按以上估值原则仍不能客观反映有关投资品种公允价值，基金管理公司应据详细状况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值价格估值
54：
选取市盈率和市净率较低股票理论基本是，它们有（）支持。
平稳预期收益
平稳实际收益
较高预期收益
较高实际收益
55：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新招募阐明书登载在管理人网站上，更新招募阐明书摘要登载在指定报刊上。
30
35
45
60
56：
跟据（）不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
投资对象
投资目的
运作方式
投资理念
57：
基金进行利润分派会导致基金份额净值（）。
不变化
上升
下降
影响不拟定
58：
计算投资组合收益率最通用，但也是缺陷最明显办法是（）。
现实复利收益率
内部收益率
算术平均组合投资率
加权平均投资组合收益率
59：
有效市场假设理论阐述可以追溯到（）研究。
夏普
罗斯
巴奇列
60：
对于不收取申购费（认购费）、赎回费货币市场基金以及其她经中华人民共和国证监会核准基金产品，基金管理人可以依照有关规定从（）中持续计提一定比例销售服务费。
基金佣金
基金手续费
基金财产
基金总资产
二．多选题
某基金申购费率，100万元以上（含100万元）～500万元如下为0.9％。
假定T日基金份额净值为1.25元。
若申购金额为100万元，则如下计算成果对的有（）。
净申购金额为1009000元
净申购金额为991080.28元
申购份额为792864.22份
申购份额为800000份
基金信息披露可分为（）。
募集信息披露
投资回报信息披露
运作信息披露
暂时信息披露
付息式债券投资回报重要由（）构成。
本金
利息
利息再投资收益
可转换价格
督察长不得有下列行为（）。
擅离职守，无端不履行职责
违背规定授权她人代为履行职责
兼任也许影响其独立性职务或者从事也许影响其独立性活动
对基金及公司运作中存在违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告
如下不征收公司所得税状况有（）。
证券投资基金从证券市中获得收入
公司投资者从基金分派中获得收入
公司投资者买卖基金份额获得差价收入
从事基金管理活动获得收入
关于赎回登记和赎回款项支付，下列说法对的是（）。
投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
对普通基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
基金申购采用全额缴款方式。
若资金在规定期间内未所有到账，则申购不成功
申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
国外股票基金可分为（）。
单一国家型股票基金
区域型股票基金
洲际型股票基金
国际股票基金
如下关于ETF申购、赎回和场内交易说法，对的有（）。
ETF申购、赎回通过交易所进行
ETF与投资者互换是基金份额与一篮子股票
只有资金在一定规模以上投资者（基金份额普通规定在50万份以上）才干参加ETF申购、赎回交易
ETF普通采用完全被动式管理办法，以拟合某一指数为目的
国内基金信息披露制度体系层次分为（）。
国家法律
部门规章
规范性文献
自律性规则
货币市场基金面临风险有（）。
利率风险
购买力风险
信用风险
流动性风险
风险控制制度由（）等某些构成。
风险控制机构设立
风险控制程序
风险控制详细制度
风险控制制度执行状况监督
在债券组合管理过程中，悲观管理方略有（）。
指数化方略
免疫方略
股票方略
债券方略
对多数开放式基金（不涉及QDII基金）来说，在其放开申购、赎回后，则会披露每个开放日（）。
基金资产净值
基金份额净值
基金份额合计净值
基金清算净值
董事会审议下列（）事项应当通过2／3以上独立董事通过。
公司及基金投资运作中重大关联交易
聘请或者更换会计师事务所
公司管理基金季度报告
公司和基金审计事务
根据运作方式不同，可以将基金分为（）。
公司型基金
封闭式基金
契约型基金
开放式基金
机构在（）等方面符合法律法规规定条件时，可以向中华人民共和国证监会申请基金销售业务资格。
资本充分率（或净资本、注册资本）
组织机构、治理构造与内部控制
营业场合、信息系统建设
业务管理制度、从业人员资格
根据股票基金所持有所有股票（）等指标可以对股票基金投资风格进行分析。
平均市值
平均市盈率
平均市净率
净值收益率
基金收益与标指数收益之间偏离限度可以用（）来衡量。
折（溢）价率
跟踪误差
跟踪偏离度
周转率
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台建立和维护应当满足规定有（）。
具备基金销售业务信息流和资金流监控核对机制
保障基金投资人资金流动安全性
具备基金销售费率监控机制
支持基金销售合用性原则在基金销售业务中运用
在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务当事人重要有（）。
召集基金份额持有人大会基金份额持有人
提出了知名资本资产定价模型（CAPM）是（）。
特雷诺
罗尔
（）是衡量银行信用风险和市场风险限度基本原则，反映了银行资产质量和承担风险能力。
总资产
资本收益率
资本充分率
以某一特定行业或板块为投资对象基金就是行业股票基金，例如（）。
资源类股票基金
科技股基金
金融服务基金
房地产基金
对违规或存在较大经营风险基金管理公司，中华人民共和国证监会可以采用惩罚办法有（）。
依法责令整治，暂停办理有关业务
监管谈话
出具警示函
暂停履行职务
（）基金复核与基金会计账目核对同步进行。
月末
季末
年中
年末
基金费用涉及（）。
利息支出
交易费用
管理人报酬
销售服务费
申请募集基金应提交重要文献涉及（）等。
募集基金申请报告
基金托管合同草案
影响投资者风险承受能力和收益需求各项因素有（）。
投资者年龄或投资周期
资产负债状况
财务变动状况与趋势
财富净值和风险偏好等因素
基金年度报告中投资组合报告应披露信息有（）。
期末基金资产组合
期末按市值占基金资产净值比例大小排序所有股票明细
报告期内股票投资组合重大变动
期末按市值占基金资产净值比例大小排序前10名债券明细
基金募集期限届满，开放式基金满足如下（）规定，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
基金募集份额总额不少于2亿份
基金募集金额不少于2亿元人民币
基金份额持有人人数不少于300人
基金份额持有人人数不少于1000人
用于分析ETF运作效率指标重要有（）。
基金会计核算内容重要涉及（）
证券和衍生工具交易及其清算核算
基金费用核算
各类资产利息核算
持有证券上市公司行为核算
以技术分析为基本投资方略与以基本分析为基本投资方略区别有（）。
分析方向不同
对市场有效性鉴定不同
分析基本不同
使用分析工具不同
运用交易所交易系统平台进行基金销售优势在于（）。
可以加强与客户之间沟通与交流
在一定限度上挣脱了开放式基金募集对商业银行严重依赖
可觉得投资者提供个性化服务
交易费用较老式柜台销售方式有很大成本优势
前台业务系统应当具备功能有（）。
提供投资资讯功能
基金投资人信息管理功能
交易清算、资金解决功能
为基金投资人提供服务功能
如下关于LOF申购、赎回和场内交易说法，对的有（）。
LOF净值报价频率要比ETF低，普通l天只提供l次或几次基金净值报价
LOF申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
LOF是普通开放式基金增长了交易所交易方式，它可以是指数型基金，也可以是积极管理型基金
LOF申购、赎回是基金份额与钞票对价
场外资金清算涉及（）等资金清算。
申购、增发新股
支付基金有关费用
开放式基金申购与赎回
股票买卖
如下（）方式服务具备一定市场需求，特别在基金合同、招募阐明书、定期公示与暂时公示等方面。
自动传真
邮寄服务
电子信箱
手机短信
系统性风险涉及（）等。
政策风险
经营风险
买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量规定描述精确是（）。
为100份或其整数倍
为1000份或其整数倍
基金单笔最大数量应当低于10万份
基金单笔最大数量应当低于100万份
三．判断题
基金管理人可以对选取前端收费方式投资人依照其申购金额数量合用不同前端申购费率原则。
（）
基金管理公司制定内部控制制度必要遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性原则。
归因分析侧重于探寻业绩“好坏”因素。
恒定混合方略合用于风险承受能力较稳定投资者。
（）
小公司效应普通是指小公司收益普通低于大公司收益。
实务衡量长处是直观易行。
指数化投资方略属于积极型债券投资方略之一。
基金买卖股票按照4‰税率征收印花税。
定期定额投资筹划普通是指投资者向商业银行提交申请，商定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由商业银行于商定扣款日，在投资者指定账户内自动完毕扣款及基金申购。
营销微观环境是指与公司关系密切、可以
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