反洗钱知识答题活动题库.docx

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反洗钱知识答题活动题库

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一、单选题

1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）

A.2021年8月1日          

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日        

D.2020年11月31日

【答案】A

2.金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

A．分支机构    

B.总部   

C.总部及分支机构   

D.董事会

【答案】B

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层  5      

B.反洗钱部门负责人 10

C.董事会或者高级管理层 10     

D.反洗钱部门负责人5

【答案】C

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

A.1    

B.2    

C.3    

D.4

【答案】B

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

A.反洗钱工作分管行领导       

B.反洗钱部门负责人

C.单位负责人                

D.反洗钱监管工作人员

【答案】B

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

【答案】B

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

【答案】A

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

【答案】C

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

【答案】D

10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

A.商业银行法

B.刑法

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

【答案】C

11.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施

A.应当经高级管理层的批准。

B.应当报告中国人民银行。

C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。

D.应当经中国人民银行批准。

【答案】A

12.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）

A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。

D.工作人员。

【答案】C

13.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是（）

A.金融机构总部。

B.金融机构集团。

C.金融机构分支机构。

D.金融机构及其分支机构。

【答案】D

14.客户身份识别又称（）

A.客户识别。

B.客户身份尽职调查。

C.实名制。

D.客户风险控制。

【答案】B

15.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D.以上说法都不对。

【答案】A

16.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？

A.变更家庭住址

B.更换存折

C.注册资本

D.联系电话

【答案】C

17.下列说法正确的是（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。

【答案】D

18.反洗钱交易报告制度中不包括（）

A.大额交易报告制度

B.可疑交易报告制度

C.可疑线索移送制度

D.交易报告免责条款

【答案】C

19.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

A.交易发生后的第2天

B.交易发生后的第2个工作日

C.交易发生后的5天内

D.交易发生后的5个工作日内

【答案】D

20.下列哪项不属于金融机构应当开展实时监测的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单？

A.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

B.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

C.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

【答案】D

21.以下交易中哪个属于大额交易？

A.小王一次性转款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别转款5万、3万和1万

C.小王5月10日通过工商银行的账户转款19万，5月11日通过建设银行的账户转款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户转款给其他非自然人账户三笔金额均为80万元

【答案】D

22.以下交易中属于应报告的大额交易的是（）

A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万

C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

【答案】C

23.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）

A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元

B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元

C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元

D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元

【答案】D

24.以下说法中哪个是正确的？

A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。

C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。

D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。

【答案】A

25.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据

C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录

【答案】C

26.客户身份资料不包括（）

 A.客户身份信息 

 B.客户身份资料 

 C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 

 D.客户账户记录

【答案】D

27.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？

A.国务院金融监管机构 

B.中国人民银行 

C.司法机关 

D.公安机关

【答案】A

28.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？

A.5年   B.10年   C.15年   D.20年

【答案】A

29.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（） 

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 

B.交易一方为慈善团体的 

C.金融机构同业拆借 

D.商业银行发起利息支付

【答案】B

30.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？

A.可疑交易 

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的 

C.大额交易 

D.怀疑客户属于美国制裁名单

【答案】B

31.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（） 

A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。

B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。

【答案】A

32.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？

A.全国人大 

B.中国人民银行 

C.国务院有关部门 

D.中国人民银行会同国务院有关部门

【答案】D

33.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

A.反洗钱监督和管理 

B.反洗钱调查 

C.组织协调国家反洗钱工作

D.反洗钱资金监测分析

【答案】A

34.由（）机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？

A.中国人民银行 

B.外交部 

C.公安部 

D.中国反洗钱监测分析中心

【答案】A

35.国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？

A.中国人民银行 

B.国务院 

C.公安部 

D.中国反洗钱监测分析中心

【答案】A

36.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？

A.金融机构反洗钱规定 

B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 

C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 

D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

【答案】B

37.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 

B.违反保密规定，泄露有关信息的 

C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 

D.拒绝提供调查材料

【答案】C

38.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 

C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 

D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

【答案】D

39.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款 

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 

C.处二十万元以上五十万元以下罚款 

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【答案】C

40.对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（） 

A.责令限期改正 

B.处五十万元以上二百万元以下罚款 

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款

【答案】D

41.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款 

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款 

C.处二十万元以上五十万元以下罚款 

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【答案】C

42.《中华人民共和国刑法修正案（十一）》的施行时间为（）

A.2020年12月26日

B.2021年6月1日

C.2021.年3月1日

D.2021年8月1日

【答案】C

43.以下哪项不属于《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第191条对洗钱犯罪活动的修改内容？

A.自洗钱行为正式纳入洗钱罪范畴

B.洗钱罪罚金上线取消

C.跨境转移资产

D.七类洗钱罪上游犯罪

【答案】D

44.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应当在哪个层面建立绩效考核和奖惩机制？

A.董事会、监事会

B.高级管理层

C.相关部门

D.以上都是

【答案】D

45.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定金融机构反洗钱审计方式是（）

A.内部审计

B.联合审计

C.外部审计

D.内部审计或独立审计

【答案】D

46.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应该根据（）配备反洗钱岗位人员？

A.经营规模

B.风险状况

C.业务发展趋势

D.以上都是

【答案】D

47.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应该在（）层面制定统一的反洗钱和反恐融资机制安排？

A.总部

B.分支机构

C.分析中心

D.各个层面

【答案】A

48. 执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（） 。

A.了解你的客户                  

B.了解你的客户业务 

C.了解你的客户单据              

D.了解你的客户的经营

【答案】A

49.中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2         

B.3         

C.4          

D.5

【答案】A

50.根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12        

B.24        

C.48          

D.36

【答案】C

二、多选题

1.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

【答案】ABCD

2.一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段（）

A.犯罪阶段

B.放置阶段

C.离析阶段

D.融合阶段

E.消费阶段

【答案】BCD

3.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现

D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔10万元以上转账

【答案】ABCD

4.发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织.恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A.国务院有关部门、机构   

B.司法机关  

C.联合国安理会 

D.公安局

【答案】ABC

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法建立健全以下哪几项制度来履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度  

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额和可疑交易报告制度  

D.客户风险等级划分制度

【答案】ABC

6.金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）

A.配合调查的义务

B.如实提供信息的义务

C.不得拒绝的义务

D.不得阻碍的义务

E.提供必要经费的义务

【答案】ABCD

7.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

【答案】AC

8.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以（）

A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

B.情节严重的，对直接负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事.高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

【答案】ABCDE

9.金融机构应当保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证

D.单据、业务函件

E.金融机构内部审批记录

【答案】ABCD

10.金融机构应当上报的大额交易报告标准为（）

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

【答案】ABCD

11.以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

A.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收

B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收

C.金融机构负责制定本机构的可疑交易监测标准。

D.金融机构应当定期对可疑交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

【答案】BCD

12.遵循“了解你的客户”原则，金融机构在进行客户身份识别时应了解客户的哪些情况？

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 

B.了解客户的职业情况 

C.了解客户交易目的和交易性质  

D.了解客户资金来源

【答案】ABCD

13.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（）

A.客户的特点或者账户的属性

B.信用等级

C.地域

D.业务

E.行业

【答案】ACDE

14.2020年12月26日，第十三届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《刑法修正案（十一）》，并于2021年3月1日起正式施行，具体修订内容的变化主要体现在（）

A.将自洗钱行为纳入洗钱罪的打击范围

B.洗钱行为方式的修订

C.删除“明知”术语

D.对罚金刑取消限额设置

【答案】ABCD

15.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码

B.汇款人的姓名或者名称

C.汇款人的账号

D.汇款人的住所

E.汇款人的国籍

【答案】BCD

16.《反洗钱法》规定的举报接受机关是（）

A.中国反洗钱监测分析中心

B.公安机关

C.人民法院

D.人民检察院

E.中国人民银行

【答案】BE

17.下列关于恐怖主义及恐怖融资说法正确的是（）。

A.任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告；

B.恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织；

C.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施。

D.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，可以采取临时冻结措施。

【答案】ABC

18.《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上游犯罪？

A.毒品犯罪         

B.抢劫杀人犯罪    

C.恐怖活动犯罪    

D.走私犯罪      

E.贪污贿赂犯罪

【答案】ACDE

19.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安.工商行政管理等部门核实

E.其他可依法采取的措施

【答案】ABCDE

20.关于法人金融机构开展洗钱风险自评估应当遵循以下原则（）

A.全面性原则

B.客观性原则

C.匹配性原则

D.灵活性原则

E.针对性原则

【答案】ABCD

21.关于《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》的相关内容，下列描述正确的是（）

A.如怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论金额大小，银行业金融机构应当核实收款人信息。

B.为客户办理汇款汇出业务时，对于单笔金额人民币5000元或外币等值1000美元以上的境外汇入汇款，只查看核实身份证即可。

C.客户办理业务时，若缺少汇款人或收款人必要信息，银行业金融机构应当在合理可行范围内，尽快向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。

D.对于办理汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存5年。

【答案】ACD

22.目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）

A.以服务行业掩护

B.通过各种投资工具

C.通过拍卖行

D.通过赌博或博彩业

【答案】ABCD

23.某可疑交易报告如下描述：

一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90%资金去向为网银转账给四川客户李某。

从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的时间来看，疑似毒品犯罪。

该报告中的可疑点为（）

A.客户籍贯及年龄层次

B.资金流向上下游客户信息

C.涉及毒品整治重点地区

D.主要交易方式

【答案】ABCD

24.以下大额交易的说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；

B.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；

C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

D.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易可以不报告大额交易。

【答案】ABC

25.特定非金融机构包括（）

A.提供房屋销售的机构

B.经营实体业务的会计事务所

C.从事贵金属现货交易的贵金属场所

D.典当行

E.拍卖行

【答案】ABCDE

三、判断题

1.中国人民银行设立中国反洗钱情报中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

【答案】×

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。

【答案】×

3.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

【答案】√

4.金