理财计划书Word文档格式.docx
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☐重大医疗保障
☐退休规划
☐子女教育基金
☐企业危机规避
☐遗产规划
☐合理规避税收
☐财富的安全传承
☐源源不断的创造现金
☐合法的转移资产
☐其它
1.客户资料
个人资料
姓名:
郝先生性别:
男
出生日期:
1965年11月28日年龄:
45周岁
地址:
太原市服装城
电话:
(住宅)(办公室)(手机)137********
吸烟习惯:
是☐否☑
婚姻状况:
已婚配偶姓名:
王娜
职业:
总经理业务性质:
服装、房地产入职日期:
13年
公司名称及地址:
太原市服装城每月收入:
120万
雇主/雇员支出:
8万
每月储蓄:
30万每月保险费:
暂无
退休年龄:
65周岁
通胀率:
4%
推荐人:
张杰关系:
朋友
2.保障需要
资产(人民币/元)
现值
物业1500万
存款300万
债券70万
股票150万
其它投资1700万
总额
负债(人民币/元)
金额(现值)
尚余按揭无
借贷
子女大学学费及生活费500万
应急钱(家庭)30万(企业)500万善终费用
其它负债300万
总额2250万
家庭生活开支(人民币)
年龄每月金额(现值)供养至年龄总额(将来值)
配偶43岁6000266万
父亲77岁100090岁16万
母亲73岁100090岁21万
首名子女19岁100030岁14万
第二名子女
第三名子女
其它供养人士丈母娘(68岁)100090岁33万
预期开支
350万
3.退休需要
退休时资产(元)
现值回报率(%)退休时价值(将来值)
物业1500万10%5000万
存款(退休用途)无
债劵(退休用途)30万6%60万
股票(退休用途)无
其它投资1700万10%2500万
总退休时资产7560万
退休需要(元)
预期人均寿命90岁
退休年期25年
退休时每月开支(现值)
退休所需总额(将来值)
4.教育基金需要
教育基金
项目首名子女第二名子女第三名子女
现有教育基金无
子女年龄19岁
开始提取教育基金年龄19岁
读书年期10年
升学国家英国
每年学费及生活费(现值)80万
总教育基金需要(将来值)800万
5.建议
保障
预期家庭开350万
+负债总额2550万
-资产总额3720万
-寿险总额(人寿)0万
=保障需要(现值)820万
生活保障
危疾保障160万
意外保障1500万
住院医疗保障80%报销比例
每月保费4000元
退休需要
退休所需净额1800万
每月退休储蓄(年期)7万
教育基金首名子女第二名子女第三名子女
预期额外教育基金需要(年期)50万
每月教育基金储蓄(年期)3万
目标储蓄
投资目标(将来值)(年期)()
每月投资(年期)
*或/加
整笔投资(年期)
此理财策划之预算:
每月目标储蓄整笔投资:
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