1、重大医疗保障退休规划子女教育基金企业危机规避遗产规划合理规避税收财富的安全传承源源不断的创造现金合法的转移资产其它 1. 客户资料个人资料姓名: 郝先生 性别: 男 出生日期: 1965年11月28日 年龄: 45周岁地址: 太原市服装城电话: （住宅） （办公室） （手机） 137*吸烟习惯: 是 否 婚姻状况: 已婚 配偶姓名: 王娜 职业: 总经理 业务性质: 服装、房地产 入职日期: 13年 公司名称及地址: 太原市服装城 每月收入: 120万 雇主/雇员支出: 8万 每月储蓄: 30万 每月保险费: 暂无 退休年龄: 65周岁 通胀率: 4% 推荐人: 张杰 关系: 朋友 2. 保障
2、需要资产 （人民币元） 现值物业 1500万 存款 300万 债券 70万 股票 150万 其它投资 1700万 总额 负债 （人民币元） 金额（现值）尚余按揭 无 借贷 子女大学学费及生活费 500万 应急钱 （家庭） 30万 （企业） 500万 善终费用 其它负债 300万 总额 2250万 家庭生活开支 （人民币） 年龄 每月金额（现值） 供养至年龄 总额（将来值）配偶 43岁 6000 266万父亲 77岁 1000 90岁 16万 母亲 73岁 1000 90岁 21万首名子女 19岁 1000 30岁 14万 第二名子女 第三名子女 其它供养人士 丈母娘（68岁） 1000 90岁
3、 33万 预期开支 350万 3. 退休需要退休时资产 （元） 现值 回报率（%） 退休时价值（将来值） 物业 1500万 10% 5000万存款（退休用途） 无 债劵（退休用途） 30万 6% 60万 股票（退休用途） 无 其它投资 1700万 10% 2500万 总退休时资产 7560万 退休需要 （元）预期人均寿命 90岁 退休年期 25年 退休时每月开支（现值） 退休所需总额（将来值） 4. 教育基金需要教育基金项目 首名子女 第二名子女 第三名子女现有教育基金 无 子女年龄 19岁 开始提取教育基金年龄 19岁 读书年期 10年升学国家 英国 每年学费及生活费（现值） 80万 总教育基金需要（将来值） 800万 5. 建议保障预期家庭开 350万 + 负债总额 2550万 - 资产总额 3720万 - 寿险总额 （人寿） 0万 = 保障需要（现值） 820万 生活保障危疾保障 160万 意外保障 1500万 住院医疗保障 80%报销比例 每月保费 4000元 退休需要退休所需净额 1800万 每月退休储蓄（年期） 7万 教育基金 首名子女 第二名子女 第三名子女预期额外教育基金需要（年期） 50万 每月教育基金储蓄（年期） 3万 目标储蓄投资目标 （将来值） （年期） （ ）每月投资 （年期） *或/加 整笔投资 （年期） 此理财策划之预算: 每月 目标储蓄整笔投资:_
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