个人理财业务的相关法律法规.docx
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个人理财业务的相关法律法规
个人理财第八章习题
第八章个人理财业务相关法律法规
一、单项选择1.与个人理财相关的行政法规有【 】。
A．《中华人民共和国商业银行法》
B．《中华人民共和国信托法》
C．《中华人民共和国反洗钞票法》
D．《中华人民共和国外资银行治理条例》 解释：
123。
2．和个人理财相关的部门规章要紧有【 】
A．《中华人民共和国物权法》
B．《期货交易治理条例》
C．《个人外汇治理方法实施细则》
D．《中华人民共和国个人所得税法》 解释：
456。
3．在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是【 】。
A．信托关系
B．合同关系
C．托付代理关系
D．供销关系 解释：
789。
4．个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循【 】的规定。
A.《中华人民共和国信托法》
B.《商业银行个人理财业务治理暂行方法》
C.《商业银行个人理财业务风险治理指引》
D.《民法通则》
5.公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是【 】。
A.民事行为
B.民事法律行为
C.
商业交换行为
D.权利义务行为
6.《民法通则》第四条规定，民事活动应遵循【 】原则。
A.平等
B.权利与义务对称
C.
老实信用
D.自愿自觉
7.依照《民法通则》的规定，代理人【 】，丧失代理权。
A.不履行职责
B.串通第三人给被代理人造成损害
C.做出超越代理权的行为
D.法人终止
8．下列对格式条款理解不正确的是【 】
A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商
B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
C.
合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以讲明
D.格式条款和费格式条款不一致时，应采纳格式条款
9.当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应【 】
A.按照通常理解予以解释
B.做出利于提供格式条款一方的解释
C.做出不利于提供格式条款一方的解释
D.以上均不正确
10.按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？
【 】。
A.因重大过失造成对方财产损失的
B.因重大误解订立的
C.在订立合同时显失公平的
D.以上都正确
11.依照代理权产生的依照不同而将代理分类，不包含【 】。
A.托付代理
B.法定代理
C.
合同代理
D.制定代理
12.托付代理的基础法律关系一般是【 】
A.自觉承诺关系
B.托付合同关系
C.强制指定关系
D.自由组合关系
13.在我国，商业银行开展个人理财业务实行【 】。
A.审批制和报告制
B.注册制和报告制
C.审批制和注册制
D.登记制和报告制
14.依照《民法通则》的规定，代理人【 】，代理权终止。
A.不履行职责
B.串通第三人给被代理人造成损害
C.做出超越代理权的行为
D.法人终止
15.当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是【 】。
A.托付代理合同
B.无效合同
C.
格式化条款
D.可撤销条款
16.商业银行在经营活动中要坚持的“三性”原则不包括【 】。
A.安全性
B.流淌性
C.
效益性
D.波动性
17.《商业银行法》规定的商业银行的要紧经营业务不包括【 】。
A.汲取公众存款
B.发放短期、中期和长期贷款
C.发行股权证券
D.发行金融债券
18.商业银行提供信用证服务和担保，这属于【 】
A.资产业务
B.负债业务
C.
中间业务
D.市场业务
19.《证券法》的差不多原则不包括【 】
A.公开、公平、公正原则
B.混业经营混业监管原则
C.自愿、有偿、老实信用原则
D.爱护投资者合法权益
20.证券交易内幕信息的知情人不包括【 】
（1）发行人的董事、监事、高级治理人员
（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员
（3）证券公司高级研究人员
（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行治理的人员
A.
（1）
（2）（3）（4）
B.
（1）
（2）（3）
C.
（1）（3）（4）
D.
（1）
（2）（4）
21.当发生【 】时，基金合同生效。
A.
投资人缴纳认购基金份额款项
B.
基金治理人向证监会办理基金备案手续
C.
基金治理人受到验资报告
D.基金募集申请批准
22.银行有限责任公司的“有限责任”是指【 】
A.
银行以其全部资产对债权人承担责任
B.
股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
C.
银行以其注册资本对债权承担责任
D.
股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
23.商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【 】
A.
商业银行不得向关系人发放信用贷款
B.
商业银行向关系人发放贷款一律采纳担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件能够比一般贷款人更优惠
C.关系人是指商业银行的董事、监事、治理人员、信贷业务人员及其亲属
D.商业银行治理人员投资或担任高级治理职务的公司也属于关系人范围
24.我国《个人所得税法》规定：
工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【 】后的余额，为应纳税所得额。
A.800元
B.
1500元
C.1600元
D.2000元
25.依照《证券投资基金法》，基金资产的投资范围不包括【 】
A.上市交易的股票
B.上市交易的可转换债券
C.处于创业时期的企业的股票
D.国债
26.公开披露的基金信息部包括【 】
A.
基金资产净值、基金份额净值
B.基金份额申购、赎回价格
C.基金募集情况
D.基金投资策略
27.保险合同的内容中不包含【 】
A.保险责任和责任免除
B.保险价值
C.保费使用方式
D.违约责任和争议处理方式
28.按照《保险法》的规定，下列讲法错误的是【 】
A.
《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为
B.
保险代理人是依照保险人托付，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也能够是个人
C.
保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位
D.保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时同意2个以上保险人的托付
29.以下【 】行为，由保险人承担责任。
A.
保险代理人依照保险人的授权代为办理保险业务
B.
保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同
C.保险人明白保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示
D.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的
30.受托人做出【 】行为时，托付人有权申请法院撤销该处分行为。
A.
违反信托目的处分信托财产的
B.
违背治理职责使信托财产受到损失的
C.
处理信托事务不当，是信托财产受损
D.以上全部
31.关于信托财产，讲法错误的是【 】
A.
受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担
B.受托人能够在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同托付人的信托财产进行交易
C.受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权
D.受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产
32.按照有关规定，对受益人的权利和义务讲法错误的是【 】
A.托付人能够是唯一受益人
B.受托人能够是唯一受益人
C.受益人能够放弃受益权
D.信托受益权能够依法转让和继承
33.借用金融机构进行洗钞票的技巧不包括【 】
A.匿名存款
B.利用银行贷款掩饰犯罪收益
C.操纵银行和其他金融机构
D.建立空壳公司
34.国务院金融监督治理机构的反洗钞票职责不包括【 】
A.
代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钞票合作
B.
参与制定所监督治理的金融机构反洗钞票规章
C.
发觉涉嫌洗钞票犯罪的交易活动及时向公安机关报告
D.
对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钞票内部操纵制度要求
35.国务院反洗钞票行政主管部门是【 】
A.中国人民银行
B.中国银行业监督治理委员会
C.中国证券监督治理委员会
D.中国保险监督治理委员会
36.
反洗钞票行政主管部门和其他依法负有反洗钞票监督治理职责的部门、机构从事反洗钞票工作的下列哪种行为会受到行政处分【 】
A.泄露因反洗钞票知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私
B.未按照规定建立法洗钞票内部操纵制度
C.未按照规定对职工进行反洗钞票培训
D.未按照规定设立反洗钞票专门机构或者指定内设机构负责反洗钞票工作
37.外商独资银行和中外合资银行能够开展的外汇业务和人民币业务不包括【 】
A.汲取公众存款
B.证券发行与承销
C.办理票据承兑和贴现
D.提供信用服务于担保
38.期货交易所的风险治理制度不包括【 】
A.保证金制度
B.涨跌停板制度
C.全额交割制度
D.风险预备金制度
39.按照《个人外汇治理方法》，对经常项目个人外汇治理描述错误的是【 】
A.
经常项目的外汇治理按照可兑换原则治理
B.
从事物资进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的治理按照机构外汇收支进行治理
C.
个人进行工商登记后，能够凭有关单证办理托付具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇
D.
境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理
40.理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是【 】
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