货币银行学2学分大纲Word文档下载推荐.docx

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章/节/单元

内容

总学时

其中

讲授

实践

其它

第一章

货币与货币制度

第二章

信用与信用形式

第三章

利息与利息率

第四章

金融体系

第五章

商业银行

4

第六章

中央银行

第七章

金融市场

第八章

国际收支与外汇

3

第九章

货币供求与均衡

第十章

通货膨胀与通货紧缩

第十一章

货币政策

合计

32

二、本文

第一章货币与货币制度

教学目的与要求：

通过本章的学习，要求学生了解货币的起源，货币形式的发展过程，以及货币制度的演进。

本章学生应着重掌握货币的本质、职能以及货币制度的基本内容，从而使学生对当代不兑现信用制度以及我国人民币有一个较为明确的了解。

教学重点与难点

教学重点：

1、货币的本质

2、货币制度

教学难点：

货币的职能

教学内容

第一节货币的产生与发展

一、货币是商品交换的产物

二、从实物货币到电子货币

（一）实物货币

（二）金属称量货币和铸币

（三）可兑换的信用货币

（四）不兑现信用货币

（五）存款货币和电子货币

第二节货币的职能和作用

一、货币的职能

（一）价值尺度

（二）流通手段

（三）贮藏手段

（四）支付手段

（五）世界货币

二、货币是一般等价物

三、货币对经济的影响

第三节货币制度

一、货币制度及其内容

一、金属本位货币制度

（一）银本位制度

（二）金银复本位制度

（三）金本位制度

二、不兑现信用制度

第四节货币发行与区域货币

一、货币制度与国家主权

二、区域货币

辅助教学环节：

习题：

名词解释：

价值形式；

一般等价物；

不兑现信用制度；

纸币；

货币制度

如何理解货币是一般等价物？

货币制度的构成要素有哪几个？

第二章信用与信用形式

通过本章的学习，要求学生理解信用及其本质；

了解各种信用形式及其在社会经济活动中的作用、地位及其相互关系；

掌握各种信用工具的特点及其功能；

理解信用在现代经济中的地位与作用及其信用与现代股份经济的关系，并在此基础上了解我国信用的状况和发展前景。

重点与难点：

1、信用与信用特征

2、借贷资本

3、信用形式

信用工具

第一节信用的产生和发展

一、信用的定义和特征

二、信用的产生

三、信用的发展

四、信用的基本要素

第二节信用形式

一、商业信用

（一）商业信用的特点

（二）商业信用的局限性

（三）商业信用的地位和作用

（四）商业信用的中介工具

二、银行信用

（一）银行信用的特点

（二）银行信用的中介工具——支票

三、国家信用

（一）国家信用的特点

（二）国家信用的作用

四、消费信用

（一）消费信用的类型

（二）消费信用的作用

（三）消费信用的中介工具——信用卡

五、股份信用

六、合作信用

七、租赁信用

八、国际信用

第三节直接信用和间接信用

一、直接信用和间接信用的特征

二、直接信用和间接信用的联系

三、直接信用和间接信用的区别

四、直接信用和间接信用的选择

五、直接信用和间接信用在中国的发展

1、名词解释：

信用；

借贷资本；

背书；

贴现；

借贷；

银行信用

2、商业信用的特点、局限性及地位

3、商业票据的主要特点

4、银行信用的主要特点

5、信用卡的基本功能

6、信用工具的主要特征

7、什么是直接信用和间接信用，主要区别是什么？

第三章利息与利息率

通过本章学习，要求学生深刻理解利息的本质，了解利息率及影响利息水平的决定因素；

掌握几种重要的利率理论的主要内容；

重点掌握利率作为杠杆对经济的调节作用。

在此基础上对我国利率市场化改革的现状和发展趋势进行分析和探讨。

1、利率的涵义、本质

2、利息率的种类

1、利率市场化

2、决定和影响利率的因素

第一节利息发展与利息理论

一、利息的产生与发展

（一）利息的产生

（二）利息的发展

二、利息的定义

三、利息定量方法

（一）单利的计算

（二）复利的计算

（三）贴现利息的计算

第二节利息率与利率市场化

一、利息率的定义

二、利息率的种类

（一）基准利率与市场利率

（二）官定利率与公定利率

（三）固定利率与浮动利率

（四）名义利率与实际利率

（五）国内利率与国际利率

（六）单期利率与复期利率

三、利率的市场化

（一）利率市场化

（二）利率市场化的一般路径

第三节决定利率的主要理论

一、决定利率的理论

（一）马克思的利率决定理论

（二）西方学派的利率决定理论

二、利率期限与结构

（一）利率期限

（二）利率结构

三、影响我国利率的主要因素

（一）我国利率体系的演变

（二）当前影响我国利率的主要因素

（三）我国的利率市场化改革

第四节利率在市场经济中的作用

一、利率发挥作用的条件

五、利率发挥作用的原理

1、利率变动对资金供求的影响

2、存贷款利差对商业银行经营的影响

3、存贷款利差对投资和消费的影响

六、利率发挥作用的表现

1、利率对聚集社会资金的作用

2、利率对投资规模的作用

3、利率对资金使用效益的作用

4、利率对货币流通的调节作用

七、开放经济条件下的利率

1、开放经济条件下利率的作用

2、开放环境下利率的制约因素

3、开放条件下利率与汇率的配合

1、名词解释：

利息；

基准利率；

市场利率；

名义利率；

实际利率；

浮动利率；

利率市场化

2、什么是利息率？

利息率是如何分类的

3、决定和影响利率的因素有哪些？

4、分析我国利率引导的方向与路径

第四章金融体系

本章介绍了金融体系的内容，总体原则和未来走势，使学生据以了解金融体系的结构，掌握金融体系发展的脉络。

1、金融体系的构成

2、金融体系功能

第一节金融体系的形成及其评价

一、金融体系的概念

二、金融体系的产生和发展

三、金融体系的功能

（一）聚集和分配资金的功能

（二）支付结算的功能

（三）降低交易成本的功能

（四）提供信息的功能

（五）分散、转移和控制风险的功能

四、金融体系的评价

第二节银行机构自学

※第三节非银行金融机构

一、保险公司

二、信用合作社

三、证券公司

四、财务公司

五、信托投资公司

六、租赁公司

七、金融公司

八、基金管理公司

九、典当行

第四节金融体系的发展趋势

一、经济全球化下现代金融体系变革的动因

二、金融体系的发展趋势

（一）金融机构国际化、集团化

（二）金融工具创新化、金融业务多元化

（三）金融服务现代化、信息化

（四）金融市场一体化

（五）金融监管国际化

教学辅助环节：

2、如何理解现代金融体系的内涵及其功能

3、怎样理解中外经济学家对现代金融体系竞争力的评价

4、结合中国实际分析金融机构体系的发展趋势

第五章商业银行

通过本章学习，要求学生了解商业银行的产生与发展，商业银行的性质，职能和组织制度，掌握商业银行经营的主要业务，以及商业银行管理原则和方法，以此让学生了解商业银行的运行，在此基础上，结合实践对我国商业银行改革进行探讨。

1、商业银行的性质，职能

2、商业银行的主要业务

存款创造

第一节商业银行概述

一、商业银行的产生

（一）早期银行的产生

（二）现代商业银行的产生

二、商业银行的性质

三、商业银行的职能

（一）充当信用中介

（二）变居民的货币收入和储蓄为资本

（三）充当支付中介

（四）创造信用流通工具

四、商业银行的组织形式

（一）单一银行制

（二）分支行制

（三）银行控股公司制

（四）连锁银行制

五、商业银行的业务经营原则

（一）盈利性

（二）安全性

（三）流动性

六、我国商业银行的组织形式

第二节商业银行的负债业务

一、自有资本

二、存款业务

（一）活期存款

（二）通知存款

（三）定期存款

（四）储蓄存款

三、其他负债业务

（一）同业拆借

（二）向中央银行借款

（三）发行金融债券

（四）占用资金

第三节商业银行的资产业务

一、放款业务

（一）放款根据偿还期限不同可分为活期放款、定期放款和透支

（二）根据放款的经济用途不同，放款可分为经营性放款、有价证券经纪人放款和消费放款

（三）放款根据信用担保的性质可分为以票据、商品、股票、债券为担保的放款和信用放款

（四）按成本定价方法划分，可分为固定利率放款和浮动利率放款

二、投资业务

第四节商业银行的中间业务

一、汇兑业务

二、信用证业务

三、代收业务

四、同业往来

五、代客买卖业务

六、信托业务

七、租赁业务

八、其他新的中间业务

（一）代理融通业务

（二）咨询和信息服务业务

（三）电子计算机服务业务

（四）银行卡

九、表外业务

（一）提供担保和类似的国有负债

（二）提供承诺

（三）金融衍生产品交易

第五节存款的创造

一、原始存款和派生存款

二、存款的创造过程与原理

三、派生倍数的修正

第六节商业银行资产负债管理自学

商业银行；

再贴现；

再贷款；

票据贴现

2、怎样理解商业银行的性质和职能

3、商业银行应遵循哪些经营原则？

为什么？

4、试述商业银行争取存款的重要意义

5、我国应以哪些放款作为发展方向？

6、银行的投资与放款有哪些不同？

7、什么是商业银行的中间业务？

商业银行可以办理哪些中间业务？

第六章中央银行

通过本章学习，要求学生了解中央银行设立的客观必要性及其产生与发展的历程，明确中央银行的性质；

全面掌握中央银行的职能及中央银行在现在经济中的作用；

理解中央银行与政府关系及相对独立性，掌握金融监管的主要内容，并对进一步提高我国金融监管水平进行分析研究。

1、中央银行的性质，职能，作用

2、中央银行与政府关系

3、中央银行的主要业务

第一节中央银行的产生和发展

一、中央银行的产生

二、中央银行制度的发展

第二节中央银行的性质、职能和作用

一、中央银行的性质

二、中央银行的职能

（一）按照中央银行在社会经济中的地位划分

1、中央银行是发行的银行

2、中央银行是银行的银行

3、中央银行是政府的银行

（二）按照中央银行的性质划分

1、调节职能

2、管理职能

3、服务职能

三、中央银行的作用

（一）调节货币流通，稳定金融

（二）调节经济结构，促进经济发展

（三）集中清算，加速资金周转

（四）促进国际金融联合，推动国际经济发展

第三节中央银行制度

一、中央银行的组织形式

（一）单一式中央银行制度

（二）复合式中央银行制度

（三）类似中央银行制度

（四）跨国中央银行制度

二、中央银行的资本结构

（一）国家所有形式

（二）公私混合所有形式

（三）全部股份所有形式

（四）无资本形式

第四节中央银行与政府的关系

一、中央银行与政府关系密切

二、中央银行的相对独立性

三、中央银行相对独立的不同模式

第五节中央银行的主要业务

一、中央银行经营业务的原则

（一）不经营一般银行业务

（二）不以盈利为目的

（三）不支付存款利息

（四）资产具有较大的流动性

（五）业务活动公开化

二、中央银行的负债业务

（一）货币发行业务

（二）代理国库业务

（三）集中存款准备金业务

三、中央银行的资产业务

（一）再贴现和再贷款业务

（二）对政府的贷款

（三）金银、外汇储备业务

（四）证券买卖业务

四、中央银行的中间业务

（一）集中票据交换

（二）办理异地资金转移

1、如何理解中央银行的性质和特殊职能？

2、试述现代中央银行的一般作用。

3、简述中央银行相对独立性的含义和必要性。

4、中央银行的业务经营原则有哪些？

5、中央银行的负债业务有哪些？

各负债业务同中央银行的职能有何内在联系？

6、试述中央银行买卖证券的意义。

第七章金融市场

教学目的要求：

通过本章学习，要求学生了解金融市场的概念、要素、分类及功能。

重点掌握货币市场和资本市场的运作及其及价格的形成。

在此基础上，对我国金融市场的改革与完善等方面提出自己的初步认识和见解。

1、金融市场的要素、功能

2、货币市场

资本市场

第一节金融市场的分类与功能

一、金融市场的定义

二、金融市场的要素

（一）交易对象

（二）交易工具

（三）交易主体

（四）交易价格

（五）交易组织系统

三、金融市场的分类

（一）从市场的职能角度划分

（二）从金融工具的存续期限的角度划分

（三）从交割的角度划分

四、金融市场的功能

（一）配置资源的功能

（二）风险管理的功能

（三）信息处理的功能

（四）公司治理的功能

第二节货币市场

一、同业拆借市场

二、回购市场

三、商业票据市场

四、大额可转让定期存单市场

五、国库券市场

第三节资本市场

一、股票市场

（一）普通股和优先股

（二）创业板（二板）市场

（三）股票价格指数

（四）股票投资的收益与风险

二、长期债券市场

（一）公债和公司债

（二）长期债券投资的收益与风险

（三）债券投资的基本策略

三、投资基金市场

（一）投资基金的基本特点

（二）投资基金的基本类型

（三）投资基金的收益风险分析

第四节衍生金融工具市场

一、期货合约

（二）期货合约的定义和特点

（三）利用期货合约进行套期保值

（四）利用期货合约进行资产组合管理

（五）用期货合约进行投机

（六）利用期货合约发现价格

二、期权合约

（一）期权合约的定义

（二）期权合约的风险收益特征

三、掉期和约

第五节外汇市场和黄金市场自学

金融市场；

资本市场；

货币市场；

同业拆借市场；

投资市场；

期货合约；

期权合约

2、如何理解金融市场的各项要素？

3、如何认识发行市场和流通市场？

4、货币市场具有什么特征？

有哪些基本种类？

5、股票市场投融资的利弊如何？

6、什么是投资基金？

有何基本特征？

7、衍生金融工具市场包含哪些内容？

8、以期货合约为例，说明衍生金融工具市场的作用。

第八章国际收支与外汇

通过简单介绍国际收支与外汇的基本知识，为研究国际收支、汇率等方面内容提供基础，还要让学生掌握和了解我国一些汇率制度。

1、国际收支平衡表的主要内容

2、国际收支调节

1、汇率决定与变动

2、人民币汇率

第一节国际收支

一、国际收支的概念

二、国际收支平衡表

（一）经常账户

（二）资本与金融账户

（三）错误与遗漏

三、国际收支的调节

（一）国际收支的平衡与失衡

（二）国际收支失衡的主要原因

（三）国际收支的调节

1、财政政策

2、货币政策

3、汇率政策

4、外汇缓冲政策

5、直接管制

第二节外汇与汇率

一、外汇的概念

二、汇率及其标价方法

（一）汇率的概念

（二）汇率的标价方法

（三）汇率的种类

三、汇率的决定与变动

（一）汇率的决定

（二）影响汇率变动的主要因素

（三）汇率变动对经济的影响

四、汇率制度

（一）固定汇率制度

（二）浮动汇率制度

五、人民币汇率

（一）人民币汇率问题的历史回顾

（二）1994年我国的外汇管理体制改革

（三）人民币汇率市场化

第三节国际储备自学

第四节国际资本流动自学

第五节国际货币体系自学

国际收支；

外汇；

汇率；

汇率制度

哪些原因可以引发国际收支失衡？

为什么必须对国际收支失衡进行调节？

根据汇率变动的影响，简述欧元汇率下跌给欧元区及世界经济将带来怎样的影响。

第九章货币供求与均衡

通过本章学习，要求学生理解货币供给和货币需求的基本概念和基本原理，掌握货币供给的不同层次，不同层次货币创造过程及影响因素，经济活动不同主体分别是怎样影响货币供应量的，不同经济学派对货币需求的认识，影响货币需求的因素，货币供求均衡与非均衡的表现和调节机理等内容，并能够运用相关原理解释现实经济生活中存在的一些经济现象。

重点与难点

1货币供给

2准货币

货币需求

第一节货币供应量

一、货币的范围

二、货币层次的划分

第二节货币需求

一、马克思货币需求理论

二、费雪方程式与剑桥方程式

三、凯恩斯货币需求理论的一般内容

四、现代货币数量论关于货币需求理论的一般内容

五、中国对货币需求理论的研究

六、货币需求分析

（一）货币需求分析的宏观角度

（二）货币需求分析的微观角度

七、总结

第三节货币供给

一、银行是现代经济中货币供应的主体

（一）商业银行的资产负债业务对货币供给的作用

（二）中央银行在货币供给中的作用

二、决定货币供应量的其他因素

三、财政收支对货币的影响

四、货币供应的理论模式

第四节货币供求均衡

一、货币供求与总供求的均衡

二、货币供求均衡的含义

三、实现货币供求均衡的条件

1、为什么确定货币的范围？

2、为什么要划分货币层次？

划分货币层次的原则是什么？

3、简述各主要货币需求理论的基本内容及其贡献。

4、在货币供应形成过程中，简述商业银行、中央银行的作用。

5、什么是货币供求均衡？

实现货币供求均衡的条件和途径是什么？

第十章通货膨胀与通货紧缩

通过本章的学习，要求学生理解通货膨胀和通货紧缩的内涵及产生的原因，了解其表现及对社会经济的影响，衡量通货膨胀和通货紧缩的标准及防范治理措施。

在此基础上了解和正确认识我国经济发展中出现的有关问题。

1、通货膨胀率及通货膨胀类型

2、通货膨胀产生的原因，后果，对策

通货紧缩产生的原因，后果，对策

第一节通货膨胀的定义及类型

一、通货膨胀概述

二、通货膨胀率

三、通货膨胀的类型

（一）按照通货膨胀的程度分类

（二）按照通货膨胀的表现形式分类

（三）根据通货膨胀产生的原因

第