远程作业授权系统项目业务需求书v100527Word文档格式.docx
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2.本次变更版本号（V…）及变更说明
序号
变更内容简述
1.
2.
3.
一、引言
1.1编写目的
为满足我行远程作业授权项目建设需要，为包括本项目项目经理、业务人员、设计开发人员、测试人员在内的相关人员提供明确的、条目化的、可追踪的需求。
1.2产品背景
按照批量、重点业务集约化操作的工作思路，总行营运管理部对我行现行分散授权模式存在的问题和风险进行了剖析，并会同信息技术部、个人金融部等部门就改变目前核心业务系统分散授权向集中授权操作模式改造工作的可行性进行了商讨，决定建设我行远程作业授权系统。
1.3产品范围
远程作业授权系统涉及业务处理流程规定所有需要授权的交易。
1.4产品与外围系统关系
1.4.1新一代柜面综合业务系统（ABS赞同浏览器服务端、ABC赞同柜面展现客户端）：
将新一代柜面系统的授权操作功能剥离到远程作业授权系统。
1.4.2内容管理（影像缓存）平台：
远程作业授权系统要从内容管理平台获取新柜面系统上传的凭证图像及交易画面。
1.5术语与缩写的说明
1.5.1远程授权：
前台柜员将交易录入画面、拍摄的单据影像及交易场景传送至后台授权中心，授权中心柜员接收授权申请后，根据交易界面及授权资料对该笔交易的合规性进行审核，并将审核结果反馈给前台柜员的跨终端授权模式；
1.5.2本地授权：
在同一终端上，由具备授权权限的柜员对其他柜员操作交易的合规性和真实性进行审核，并通过刷柜员卡方式给予确认的授权模式。
以上2种授权方式，系统均应将授权柜员信息记录在交易流水中，通过调阅交易流水可以查询授权记录。
1.6参考资料
无
二、产品总体功能概述
系统应支持柜面业务的远程授权和本地授权2种操作模式，同时可根据业务要求采取参数配置的方式定义交易是否需要授权、授权方式、授权种类、授权金额起点等授权属性。
2.1功能树
2.2用户类别和特性
与现行核心系统柜员结构保持一致，在核心系统建立、维护授权柜员表，远程授权系统自动导入该表，并实时同步。
角色
简要描述
系统管理员
由总行相关人员担任，负责系统的配置、任务管理等
授权柜员
级别
正职（01）、副职（02）、业务主管（03）
柜员组别
管理柜员组
交易组别
将交易码按业务大类进行分组，不同组别的交易需相应组别的授权柜员进行授权（此域保留，暂不考虑）
授权机构
每个交易机构对应其上收授权机构，以此确定代理关系。
非代理机构不允许对其授权
三、产品子功能详述
3.1信息采集、传输及展示
实现前台柜员录入交易画面、拍摄单据影像、业务处理场景的传输，实现前后台授权业务发起柜员与授权柜员对话功能。
前台柜员拍摄的单据影像以弹出窗口方式显示在前端柜员的终端上，存在多张单据影像时，在页面下方以图标方式显示，提交后一次性传输。
授权柜员远程授权时，拟采用双屏显示的方式，分别展示柜员传输的交易画面和票据影像，以此作为授权依据。
3.2授权任务分配
授权任务在授权柜员间随机分配，由授权柜员主动获取授权任务，但对于同一笔业务多次提交的授权任务应优先处理，并应分配给同一授权人员。
对于有条件授权的交易应在交易界面上显示授权原因（授权条件）。
取消核心系统目前对于授权柜员与操作柜员必须为同一机构的控制。
3.3授权代理关系维护
为适应远程授权由区域性集中向总行级集中过渡的操作模式及多个授权中心可以互为备份的管理要求，系统应建立“授权代理机构—被代理机构”的一级授权代理关系并支持由业务人员进行维护，代理关系的建立不受机构级别及核心系统机构管理上下级关系的控制。
代理关系维护应支持授权代理机构的新增、删除，被代理机构的新增、删除、上收标志的维护；
支持按被代理机构逐个设置或修改授权代理机构同时也支持批量设置或修改授权代理机构。
3.4授权方式批量切换
系统应支持按单个交易授权方式维护，同时支持按全部交易批量切换本地或远程授权方式。
3.5交易授权属性
交易授权
属性
子类
授权条件
无条件
该笔交易无条件授权
有条件
金额额度授权
根据额度大小，判断是否授权。
其中外币需折合为等值美元
操作柜员级别
普通柜员操作是否授权、03级柜员操作是否授权、02级柜员操作是否授权、01级柜员操作是否授权
跨机构操作
跨柜员操作
账户性质
非基本账户是否授权
特殊收费比率
国际业务专用
优惠利率
倒起息
其他
如ATM柜员尾箱长短款情况下的异常上缴、凭证管理类交易某一凭证种类（贵金属）
授权方式
远程授权
本地授权
正职（01）
根据各交易风险指数的不同，对应相应级别的授权柜员
副职（02）及以上
业务主管（03）及以上
注：
具体授权条件见附件1《授权交易梳理一览表》。
3.6授权审核资料维护
3.6.1建立授权资料库
建立授权资料库，并支持由业务人员进行授权资料的新增、删除操作。
3.6.2交易授权资料维护
对于不同交易授权需要审核的资料，可按照交易代码进行资料清单的维护，授权资料在授权资料库中进行选择。
在操作过程中，前台柜员及授权中心柜员可以通过快捷键或菜单调阅方式寻求交易上传或审核资料内容提示。
四、业务流程
4.1业务流程图
4.2业务流程说明
1．客户向网点柜员提交业务办理资料，网点柜员进行受理。
2．网点柜员对客户提交的资料、单据进行审核，如不符合办理的业务所需要求，则把资料退回给客户，并向客户进行解释。
3．网点柜员通过交易录入业务信息，前端系统对柜员录入的信息进行合法性校验，当校验通过时，网点柜员提交交易信息。
4．前端系统对网点柜员提交的交易数据按照业务制度规定该交易的授权条件进行筛选，判断此次交易提交是否需要授权，如无需授权，交易提交的到核心业务系统进行处理；
如需授权，前端系统按照该交易预先定义的授权方式对网点柜员提示授权的方式。
5．本地授权：
在同一终端上，网点主管对此次交易的业务信息、单据进行复核，确认无误后，刷柜员卡或者输入授权柜员号和密码确认本地授权通过。
6．远程授权：
1）前端系统对此次交易录入的业务信息画面保存，并提示网点柜员进行单据拍照。
2）网点柜员把单据平放在高拍仪镜头正下方，通过图形终端中显示的高拍仪正拍摄中影像进行拍照确认，拍照完成后根据系统的提示可继续进行拍照。
当所有拍照完成后，前端系统对交易界面进行锁定，提示柜员等待，网点柜员等待远程授权结果反馈。
3）远程授权中心的授权人员在获取到网点柜员的远程授权申请后，前端系统把申请的交易业务信息、交易单据影像展现给授权人员。
4）远程授权人员根据前端系统展现的交易业务信息、交易单据影像对此次授权申请进行业务要素、单据审核。
5）远程授权人员审核过后，选择远程授权结果是否通过，录入反馈给网点柜员的提示信息，最终确认后，完成此次远程授权申请。
6）交易在接收到远程授权的结果反馈后，交易界面解除锁定状态；
远程授权结果为不通过时，网点柜员根据结果反馈的提示信息进行操作，此次交易流程重新回到交易业务信息录入；
远程授权结果通过后，网点柜员查看结果反馈的提示信息，确认远程授权通过。
7．本地授权或者远程授权通过后，交易业务数据提交至核心业务系统进行处理，核心业务系统把处理结果反馈给网点柜员。
8．核心业务系统返回的交易结果如成功，前端系统则根据交易返回的内容提示网点柜员打印相关凭证和客户回执，打印完成后把相关凭证保存并把客户回执返给客户，告知业务办理成功，交易结束；
交易结果如不成功，网点柜员根据交易返回的报错提示进行后续的业务操作。
4.3系统流程图
五、参数维护交易
5.1授权属性综合查询
系统应支持分别按交易代码、是否授权、授权种类、授权金额（本币金额起点、外币金额起点）、授权方式为查询条件的授权属性的查询。
按交易代码查询时，应输出该交易每次维护的时间及对应的授权属性。
按其他授权属性查询时，应输出查询时点复核条件的所有交易的授权属性。
5.2授权资料库维护
5.2.1输入描述
通过参数表方式维护。
输入项目
输入方式
说明
资料编码
手工输入
3位数字
授权资料名称
不少于30个汉字
资料编码不得修改，如输入资料编码已存在，系统应提示“资料编码已存在，请重新输入”，如修改资料名称，将光标定位在资料名称上，直接修改后提交即可。
5.2.2输出描述
001
营业执照
002
组织机构代码证
003
税务登记证
004
法定代表人身份证
005
代办人身份证及法定代表人委托书
006
单位公函
……
5.3交易授权资料维护
实现单个交易授权资料的查询、新增、删除。
5.3.1输入描述
交易代码
交易名称
反显
已经存在的反显，增加的通过资料库选择
在操作时，可以通过快捷键或菜单方式调阅授权资料库增加授权资料，也可删除已经存在的授权资料
5.3.2输出描述
授权资料编码
对公开户
对于新增授权资料编码系统要要判断是否已存在，如已存在，系统提示“资料编码重复，请重新输入”。
如选择删除，则需要双击某一代码后，系统提示“确实要删除该资料编码吗？
”选择“是”则提交，选择“否”光标定位在原资料编码上。
5.4授权代理关系维护
支持授权代理关系查询及授权机构、被代理机构的新增、删除；
支持按被代理机构逐个设置或修改授权机构，同时也支持批量设置或修改代理机构，每批次应支持1—50个机构的维护。
5.4.1输入描述
机构号
手工输入6位机构号
机构名称
授权机构号
反显或手工输入
机构号对应的授权机构的机构号
5.4.2输出描述
六、系统初始化
6.1授权代理关系设置
6.2授权中心柜员设置
6.3交易授权属性配置
6.4授权资料库设置
6.5交易授权资料设置
七、管理功能
7.1交易授权业务查询
1.查询条件：
支持按日期、交易发起机构号、操作柜员、授权柜员号、交易代码、核心系统交易流水号、借方账号、贷方账号、交易金额、授权状态、授权结果（成功与否）查询授权业务记录，同时可以通过快捷键调阅授权资料影像及场景。
2.查询输出结果：
交易日期、交易时间、交易发起机构号、交易代码、操作柜员号、授权柜员号、核心系统交易流水号、借方账号、贷方账号、交易金额、授权状态、授权结果，查询输出结果支持EXCEL导出。
3.查询权限约束：
柜员只能查询柜员自身的交易授权情况，但01级柜员可以查询全部柜员的授权情况。
7.3授权柜员工作量考核
1.功能描述：
实现授权柜员授权工作量统计，按照授权柜员号，根据交易代码、该交易代码对应的交易笔数、考核分值计算柜员得分。
考核分值为参数化配置，并支持业务人员配置操作。
2.输出描述：
交易日期、授权柜员号、交易代码、该交易代码对应的交易笔数、考核分值、得分、交易笔数合计、得分合计，并支持EXCEL导出。
授权柜员号
交易笔数
考核分值
得分
0200
10
0.2
2
0800
5
0.5
2.5
合计
15
4.5
3.考核结果查询：
支持按授权柜员号、起始日期、终止日期查询某一柜员一段时间的授权工作量，输出授权柜员号、交易日期、该日交易笔数合计、得分合计及一段时间交易笔数合计及得分合计，并支持EXCEL导出。
交易日期
20110202
20
40
20110203
25
50
。
45
90
八、异常处理
8.1前端异常情况处理
1.柜员向核心系统提交交易信息，交易超时造成终端无反应，需要前端柜员通过查询上笔交易流水确认是否提交成功，如已提交成功，则退出交易；
如未提交成功，则重新提交。
2.柜员向授权中心提交交易信息后，界面为浮动显示状态，如柜员判断超时，柜员可通过查询上笔交易流水确认授权状态，并根据实际情况选择继续等待或关闭交易，重新发起。
8.2授权中心异常情况处理
1.授权柜员获取授权任务异常，如终端死机或报未知错误，需重新获取任务。
九、上线时间
9.1上线时间
2011年9月中旬。
9.2上线优先级
按功能模块排列上线优先级为对公客户管理、对公支付结算、个人业务、系统管理、凭证现金管理、卡业务、电子银行业务、外汇业务。
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