活动方案之银监局检查整改方案Word下载.docx
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了严肃整改，现将整改情况汇报如下：
一、加强统计管理工作
1.加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行制定了统一的内部填报制度和实
施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与
金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关
核查复合机制。
另外,对于我行统计人员自行整理的《统计岗操作流程手册》进行核实和更新,
确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复
核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确
性奠定基础。
2.注重金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需1要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,
因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统
计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确
理解和掌握,确保统计报表能按时保质保量完成。
我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人
员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。
我行制定了详细的统计
培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人
员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；
二是不
断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；
三是仔
细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到
统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。
二、注重细节，提升统计数据质量由于我行中间业务比较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以
在统计报表的填制过程中容易被忽视。
“中间业务季报表”是金融统计报表中今年新增的一张
表单，填报人员对报表结构不够熟悉，误把我行代收代付业务合计金额填入“其他银行卡业
务收入”。
为此我行2采取措施，加强统计人员业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员仔细研究重
新学习报表填报说明，明确每一个项目、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续
性，彻底消除错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。
三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目的设置不够全面，所以从核心
系统直接提取的数据暂时不能满足系统上报数据的需求，统计工作暂时还未实现自动化、系
统化和网络化。
统计工作仅仅依靠手工进行筛选、汇总、填报、分析，难以确保数据质量的
准确性、完整性、及时性。
统计报表由相关统计部门根据具体业务情况及对报表项目的理解
自行填报,不同填报人员选用的统计方法有差异,准确统一的取数来源和数据处理流程急需进
一步完善。
统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进行表内、表间
的校验，缺乏对报表质量进行快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。
我行已经与中国金融电子公司签订合作协议，由其为我行建设新一代核心业务系统、信
贷管理系统、报表管理系统及相关附属系统。
新一代信贷管理系统包括常规信贷管理、微小
企业信贷管理、企业（个人）征信管理功能，并可实现对客户信息、贷款业务、存款记录、
微小贷款等各种信息的整合，自动对这些数据进行汇总、分析。
报表管理系统包括3非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其他辅助报表，能够及时、完
整的提取统计报表，提升统计工作效率，加强风险控制和数据管理，以适应金融统计和金融
统计发展的需要。
4〇一〇年十一月十三日二篇三：
--镇关于统计工作的整改方案----镇关于统计工作的整改方案5月初，县统计局检查组一行对----镇统计工
作进行了一次检查，检查组听取了----有关领导对统计工作的汇报，又深入到基层，厂矿，
企业了解情况。
在检查过程中，检查组发现我镇统计工作存在的很多问题。
现根据县局的要
求和—的实际情况，对检查组提出的问题，作出如下整改意见。
一．进一步提高对统计工作的认识。
从这次检查所发现的问题看，存在问题的根本原
因是基层统计工作基础不牢，对统计工作的认识不高，重视不够。
所以在今后的统计工作中，
要进一步提出高对统计工作的认识，大力支持和重视统计工作，为统计工作的新局面创造条
件。
二．加大对统计基础工作的建设力度。
统计基础工作建设是搞好统计工作的前提，在
今后的工作中，我们要加大对统计基础工作的建设力度。
①巩固和发挥“八有八化”双基
建成设成果，为统计工作打牢基础。
②配齐配强基层统计力量。
③加大对基层统计人员
的培训力度，提高基层统计人员的素质和业务水平。
④大力宣传统计法律和法规，使统计
工作走上依法统计的轨道上来。
三．规范统计行为，严格报表纪律。
针对这次检查中发现的有些数据质量不高，报
表填写上报不规范的问题，在今年内后的工作中，①所有报表数据上报必须严格按照统计
方法和制度，不折不扣，认真收集整理，从源头上确保各种数据资料质量真实可信。
②根据统计方法和工作流程，做好各种上报数据的评估衔接和审
核，做到数出有据，全面完整。
③做好各种统计报表和统计台帐的收集整理的基础工作，做
到口径一致，上下衔接，规范可信。
④及时督办各种统计报表的上报工作，保质保量完成
各种统计工作。
以上整改措施，镇政府已要求镇统计站抓紧整改落实，并在今后的工作中，严格按统计
制度和方法，依法统计，确保---各种统计数据的真实性和合法性，使----的统计工作再上一
个新的台阶。
------镇人民政府2010年6月18篇四：
2012年
计划统计工作检查报告2012年计划统计工作检查报告为贯彻落实《统计法》，规范计划统计管理，切实提高工作效率，发挥统计信息在科学决
策、科学管理中的基础性和导向性作用。
根据处机关《关于做好集团公司计划统计工作检查
准备工作的通知》要求，我项目部在全项目范围内开展了计划统计工作的自查工作，进行了
全面的安排部署。
一、自查工作的安排部署接到通知后，项目部召开了专题会议进行研究安排。
对通知内容进行了认真学习，明确
了各部门在此次检查准备工作中的职责，并成立了自查小组，为自查工作的顺利开展打好了
基础。
二、自查情况
项目部对经营生产、固定资产投资及费用、劳动计划统计方面进行了仔细的检查。
具体
检查内容包括：
项目部统计人员配备情况；
计划统计规章制度建立及执行情况；
统计数据的
上报情况；
统计基础业务建设情况；
统计为本项目提供生产经营服务情况；
计划管理的科学
性、合规性。
项目部开展统计数据对比分析，把当月数据与上月统计数据进行对比，再与上
半年数据进行对比，审核并分析相关数据。
在自查中绝大部分部门都能按照要求开展工作，
统计数据规范，数据质量高且真实有效。
三、自查中存在的问题
计划统计工作中存在的问题：
1、统计人员身兼数职，工作繁重从而分散了统计工作的精力，造成部分工作不够细致，某些情况下统计资料上报不及时。
2、极少部分统计数据填写不规范，存在漏项、错项等问题。
3、由于缺乏经验，统计手段相对还较为落后。
四、整改措施
对于这次计划统计自查工作，自查小组针对所存在的问题向项目部领导作了汇报，并提
出了整改要求：
1、加强对项目部相关人员的培训，完善统计制度，提高工作人员的责任心，逐步规范统
计工作；
2、进一步加大督察力度，提高源头数据质量；
3、加强对统计人员的相关培训工作，提高业务水平。
xxxxxx有限公司
xxxxxx建设工程项目经理部xxxx年x月x日篇五：
信用社关于银监统计检查整改报告关于上报**县联社统计数据质量检查的整改报告
***银监局：
根据中国银行业监督管理委员会**监管局【20**】年第**号《现场检查通知书》要求，
**银监局领导对我县联社非现场监管报表、区域特色报表和客户风险监测报表的数据质量进
行了现场检查，对此我县联社领导高度重视，及时安排人员对通报中的存在的问题进行自查
自纠，根据银监分局要求，现将整改报告汇报如下：
一、主要存在问题
（一）统计管理和制度建设方面不完善，主要表现：
主管部门不明确，岗位职责未制定，
内部协调机制未制定，人员变动频繁且手续交接不完整，理论学习不够充分等。
（二）报表数据真实性和准确性方面，主要表现
抽查****存在数据未及时更新，且归口
不准确的问题。
二、整改措施
我县联社领导对检查的情况高度重视，安排相关人员及时进行了整改，现将整改的结果
汇报如下：
（一）统计管理和制度建设方面。
对非现场监管报表的人员进行了明确，同时上报***
银监局备案；
建立和更新了岗位职责，明确了统计岗位的主管部门，并对报表审核人员的职责进行了明确。
对岗位调离的人员做了手续交接，并要求对现任统计人员进行连续
性的培训，确保上报的数据质量。
（二）报表数据真实性和准确性。
根据银监局的检查，我县联社将定期检查非现场监管
报表的数据真实性，同时加强内部数据质量审核关，制定了以风险部审核信贷、财务部全面
审核的二次审核方式，并加强统计人员的培训和学习，实实在在提高统计水平，加强统计数
据质量，让统计数据为县联社风险把控发挥作用。
通过银监分局对我联社统计数据质量的检查，我联社将进一步加强内部管理，提高数据
报送质量，完善各项统计制度；
确保统计数据的真实性和准确性，让非现场监管报表作为为
我县联社的安全健康运行的风向标，使***联社的经营效益更上一个台阶。
【篇二：
平安银行监管意见整改报告】
平银发?
2011?
446号签发人：
叶望春
平安银行关于2010年度监管意见的整改报告
中国银行业监督管理委员会深圳监管局：
接到贵局下发的《平安银行2010年度监管意见》（深银监发
【2011】155号）后，我行董事会与总行领导高度重视。
叶望春代行长立即组织有关条线和部门召开了专题会议，学习、领会监管要求，针对已改进情况，讨论部署下半年的整改工作，制订了全面细致的整改计划，明确了责任部门、责任人和时间表，采取有效措施，及时推进整改落实。
一、上半年经营管理情况
面对今年复杂多变的宏观经济金融形势与微观市场环境，我行继续贯彻“管控、增长、服务”的指导思想，努力克服两行合
并带来的种种不利因素，采取各种综合性经营管理措施，确保今
年上半年经营业绩稳健快速，业务规模与管理水平再上新台阶。
截至2011年6月末，我行资产总额超2860亿，存款总额超过2000亿，较年初增加280亿，增长15%；
不良贷款率0.32%，保持行业领先水平；
拨备覆盖率提升至286%，比年初提高75个百分点。
上半年实现净利润12.14亿元，增长35%；
资本利润率15.56%，较2010年同期提升3.25个百分点；
净利差较之2010年提升31个基点，成本收入比较去年同期下降4.6个百分点，各项盈利性指标改善明显。
资本充足率保持10.8%，符合监管要求。
同时，在各项业务稳步发展的同时，我行进一步深化与完善内控机制建设，狠抓风险管理，确保今年上半年无案件、无重大风险事件发生。
在取得成绩的同时，我行也充分认识自身经营管理过程中存在的不足，今年下半年将严格按照贵局的监管要求，努力落实好各项监管意见。
二、整改措施与行动
（一）进一步优化公司治理
监管意见：
要按照《商业银行稳健薪酬监管指引》的要求，不断完善考核制度，建立与长期风险责任挂钩的薪酬激励机制。
要加快从规模考核转变为风险调整后的综合效益考核，从单线考核发展为双线考核，从阶段性考核转变为周期性考核，建立与完整业务周期相匹配的薪酬机制，促进各级分支机构经营行为的长期化，充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用。
整改措施及行动：
从2010年的年终奖发放开始，我行已将重要管理干部的奖金延期三年平摊支付，包括总行班子成员和总行风控、稽核负责人，以强化对经营负主要责任的关键岗位管理干部的长期稳健的经营理念，进一步巩固其风险防范和管理意识。
2011年起，除总行班子和总行风控、稽核负责人之外的其他管理人员，其部分年终奖提前至每个季度发放，强调业绩的平稳发展，而非某个月或某个季度的“突飞猛进”，将稳健、持续经营的管理思想尽可能地扩大至最大范围。
除此之外，我们正在积极探索多维度的考核内容。
一是淡化规模和总量考核，增加对收入结构优化、业务结构优化、人均效能等质量指标；
二是增强绩效考核机制对鼓励创新的引导作用，鼓励分行积极参与产品创新及服务创新；
三是加大对特色经营指标的考核力度，坚持走差异化发展道路；
四是结合当前关注的重点风险防控要求，建立专项风险管理考核评价体系。
下半年，我们将继续贯彻和落实前两项举措，同时也将试行多维度的考核方案，确保业务的健康发展，达成监管要求。
要按照职责界面清晰、制衡协作有序、决策民主科学、运作规范高效、信息及时透明的原则，合理配臵高管团队，推动公司治理和内部管理的持续完善。
我行董事会及下设相关专业委员会一直按照委员会职责、《议事规则》及董事会对专业委的授权进行规范运作。
上半年已采取措施包括：
1.董事会年度会议上提出了“两行整合”时期要持续、稳定、健康发展的工作要求。
2.在配臵高管团队方面，我行按照法规和法律程序要求，经过董事会提名委员会提名推荐、董事会审议通过等方式，增加聘任了一名总行副行长，使总行副行长人数达到3名。
3.在薪酬激励方面，薪酬委员会对全行奖励方案、高管奖励方案、长期激励方案、人力成本预算等重要议案进行了审议，并按照要求提交董事会进行审议。
上述整改措施，促进了高管团队按照分工明确、职责清晰、协作制衡的原则，执行和落实董事会的各项决策，保障了本行在“两行整合”过渡时期实现健康、稳定的发展；
充分发挥了薪酬机制在对员工、高管激励方面的正向引导作用，促进了内部管理的完善。
鉴于当前两行即将合并的现实，今年下半年，董事会及下设相关专业委员会，将继续通过召开会议审议相关议案、调研和审阅报告等相关形式，按照公司治理架构的要求规范运作，在授权范围内积极有效地开展工作，切实履行职责，实现科学决策。
（二）加强资本管理的前瞻性
你行要在综合考虑两行吸收合并与外部监管约束的基础上，制定切实可行的资本规划，并根据监管环境和要求的变化，灵活调整和不断完善资本管理目标和手段，充分发挥资本在约束增长冲动和优化资源配臵等方面的作用，建立健全稳定、
高效的资本补充渠道和机制。
我行始终高度重视资本管理，但是今年上半年，受两行合并影响，我行资本补充渠道受限。
在此情况下，我行制定了2011年资本管理规划。
在发展业务的同时，积极采取各项措施，努力提高资本充足率。
一是加强表内风险资产的限额管理；
二是积极增加表内外业务风险缓释；
三是加强债券市值监控；
四是努力提高盈利能力，增加内部利润积累。
截至2011年5月，我行资本充足率为10.74%，核心资本充足率8.87%，较年初分别下降22个基点和42个基点，资本消耗速度远低于2010年。
今年下半年，我行将主要采取如下措施继续强化资本约束理念，加强内部资本管理。
一是根据未来业务发展规模，完善资本管理规划；
二是挖掘自身盈利能力，增加内部利润积累，有效补充核心资本；
三是参考加权风险资产收益率指标，采取分条线的加权风险资产限额管理，有效降低无效加权风险资产占用；
四是增加风险缓释比例，进一步降低加权风险资产占用；
五是全面清理平台贷款，避免多余加权风险资产计提；
六是ftp向资本占用较低的业务倾斜。
通过采取上述措施，我行将努力确保全年资本充足率控制在10.5%以上。
两行吸收合并后，我行将根据业务规划，进一步完善并健全资本补充渠道和机制。
（三）严防信用风险，增强对重点领域的风险管控
继续推进政府融资平台贷款清理规范，严防后续风险。
一要严格控制增量，落实贷款“三查”制度，统筹考虑平
【篇三：
成都分行关于开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查方案20151013】
**银行成都分行关于
开展“两加强两遏制”专项检查“回头看”自查方案
各支行、分行营业部：
为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果，进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生，根据总行通知要求，确保我行“回头看”自查工作有序开展，特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”的自查方案，请认真组织学习并遵照执行。
一、组织领导及分工
（一）分行运营部成立“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查工作领导小组，成员构成如下：
组长：
**分行副行长
副组长：
**分行运营科技部总经理
成员：
吴*谢**钱**丁**王*范维*张**欢**娜**敏
领导小组下设办公室，负责协调、推进、执行检查方案，办公室设在运营科技部。
（二）成立“回头看”自查工作检查组，组成及分工如下。
按照总行对“回头看”自查工作的要求，我行的自查工作按两个检查组、两个步骤进行。
一是检各支行组织开展的全面自查工作。
二是检查监督中心对各支行开展的检查工作。
二、工作安排
（一）自查工作重点与范围
1、整改情况检查
（1）自查及监管检查发现问题是否整改到位，是否存在未整改、整改不及时和部彻底的情况；
（2）是否存在新业务老问题的情况；
（3）是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；
2、责任追究情况
（1）对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位；
（2）对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；
（3）对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。
3、操作风险检查
（1）重点业务
重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题，做好存款业务流水、凭证影像等核实工作；
检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。
（2）重点环节
结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号）要求，重点检查以下环节：
?
账户开立与变更环节。
重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；
法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全；
是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性；
是否核实异地开卡的真实性；
为客户开立网银账户和u盾是否严格遵守相关操作规程。
?
重要空白凭证购买和管理环节。
重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实；
证照（如金融许可证）的管理以及印章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况；
是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。
验印环节。
重点检查预留印鉴中印章是否真实；
人工审验环节是否存在风险隐患。
④大额支付核实环节。
重点检查大额支付是否严格执行双线核实，大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。
⑤银企对账环节。
重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定，如双人核实印章及u盾领用人身份等；
对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离；
业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定，是否执行到位；
是否对对账结果加强分析。
⑥重要岗位员工行为管理。
重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位；
建立健全相应的行为失范监察制度；
对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；
是否存在员工参与民间借贷的情况。
⑦内控制度执行情况。
重点检查是否认真落实授权授信、轮岗交流、内部监督检查等各项管理要求；
业务流程管控是否存在缺陷，风险控制是否到位等。
⑧业务考核机制检查。
重点检查考核指标设置是否合理；
是否存在层层加码、过度关注市场份额等经营性指标，忽视合规经营类指标以及风险管理类指标等情况。
4、自查范围
自查范围为各支行、社区支行和清算中心。
自查业务的时间范围截至2015年8月31日的余额，必要时可以适当后延。
5、检查范围
“回头看”工作组下查机构为100%，下查业务量原则上部低于客户数量的5%.
（二）检查时间安排
第一阶段：
自查阶段（2015年10月13日-10月19日）
1、制定自查实施方案及组织学习
2015年10月13日分行运营科技部组织检查组成员学习总行“回头看”通知及相关文件，10月14日下发“回头看”自查方案。
2、实施自查
各支行在2015年10月18日完成自查，并形成自查报告于10月19日前报送至分行运营科技部钱海漪邮箱。
第二阶段：
检查阶段（2015年10月20日-10月22日）
分行“回头看”检查组（检查监督中心）于2015年10月22日
完成对支行的抽样检查。
并形成报告，以及检查抽样清单、问题底稿、检查日志、违规问题与违法隐患情况统计表。
第三阶段：
汇总上报阶段（2015年10月23日）
分行运营科技部“回头看”工作小组办公室负责汇总第一、第二阶段自查、检查内容，形成自查报告。
于10月23日将自查方案、自查报告、整改方案、整改结果、问责结果以及违规问题与违法隐患情况统计表报送至总
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