反洗钱考试人行反洗钱测试题 一Word文件下载.docx

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B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级派出机构

C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级派出机构

D.只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构

5、大额交易报告的内容包括（）

A.交易主体及交易对手的身份

B.涉及交易的账户信息

C.交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等

D.交易性质

6、金融机构未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

7、银行在为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景？

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体

B.毒品贩卖猖獗的地区

C.FATF发布的不合作国家和地区

D.高端客户

8、J市N行客户肖某，共有该行账户4个，其中常用账户为G卡和S卡，G卡于2006年10月15日、立，该客户通过网上银行频繁进行大额款项的往来划账，金额大且笔数多，G卡资金主要通过S卡网银大额划入，每笔100到200万，之后网银分散多笔转出，钱当天进入便分散汇出，为过渡性质，G卡2009年1月至2009年2月之间共涉及大额往来账约200笔合计金额1亿元（每笔金额大致相当）。

上述交易符合以下哪种可疑交易（）

A.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款。

B.频繁支取大额现金，违反现金管理办法。

C.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

D.短期内相同收付款人频繁收付金额且接近大额标准。

9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.金融监管机构

B.财政部门

C.检察机关

D.中国人民银行及公安机关

10、金融机构未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）?

A.处以20万元以上50万元以下的罚款

B.处以50万元以上500万元以下的罚款

C.对有关直接责任人员进行纪律处分

D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿

11、金融机构未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告，情节严重导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）?

12、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测中心报送大额交易和可疑交易报告。

A.金融机构总部指定的一个机构

B.金融机构总部或总部指定的一个机构

C.金融机构各省级分支机构

D.金融机构的任一分支机构

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行.城市信用合作社.农村信用合作社.邮政储汇机构.政策性银行.信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13

B.17

C.18

D.20

14、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户身份识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

B.7

C.8

D.10

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或行为有（）项。

A.11

B.15

16、以下说法正确的是（）。

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产。

都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。

客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织.恐怖分子自身。

还是其他人或组织。

只要其甘的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

17、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?

A.怀疑客户为恐怖组织.恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织.恐怖分子.从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织.恐怖分子保存.管理.运作或者企田保存.管理.运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织.恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

18、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉蠓恐怖融资可疑交易?

A.长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。

随后每日、取现金存款.直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符

D.开立账户的法人实体.参与一个组织或基金会的活动

19、从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区。

或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

20、金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议.第1333号决议及第1373号决议（简称涉恐决议）名单，应（）

A.按规定报送可疑交易报告

B.同时应立即采取相应的交易限制措施

C.并于5日、将有关情况报告中国人民银行总行

D.采取适当方式告知客户

21、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分哪几种类型？

A.主体为恐怖主子、恐怖分子自身的融资行为

B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为

D.无特定目的的融资行为

22、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议.第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？

A.不予开立金融账户

B.停止使用金融账户

C.暂停金融交易

D.拒绝转移或转换金融资产

23、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信信息（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况

B.反洗钱工作机构.岗位设立及宣传和培训情况

C.执行客户身份识别制度的情况

D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

24、需要银行重点参与.配合的反洗钱非现场监管环节有（）。

A.信息收集

B.信息分析评估

C.非现场监管措施

D.信息归档

25、以下哪些情况将影响银行上报信息准确性和完整性?

A.表问数据的对照关系失实

B.数据信息无理由陡增.陡降

C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据

D.报表体现分支机构数少于实际数

26、银行境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息（）

A.每半年结束后的10个工作日，将报告日、半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监蕾部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日，将报告日、半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C.重大情况及时报告

D.不必向中国人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门指导

27、银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日、报告

D.年度结束后10个工作日、报告银行总部

28、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时（）。

A.年度结束后10个工作日、报告

D.银行应于变化后的10个工作日、将更新情况报告中国人民银行

29、在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）

A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料

C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

30、《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?

A.不包括

B.包括

C.银行自行决定

D.随意

或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

47、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）

A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.清点及封存清单的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

48、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（）

A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

49、以下说法正确的是（）

A.为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作

B.金融机构应在分析本机构洗钱风险特点的基础上，制定有针对性的宣传计划

C.金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划

D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式

50、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）

A.配合调查义务

B.如实提供信息义务

C.保密义务

D.拒绝调查义务

51、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）

A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料.电子数据

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

52、以下对保密要求说法正确的有（）

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失.严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防.监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险

53、银行机构与境外金融机构机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。

A.董事会或者其他高级管理层

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会

54、下列属于大额交易的是（）

A.一笔25万元的人民币的现金汇款

B.当日、计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日、计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间150万元人民币的转账

55、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易情况进行（）

A.分析

B.管理

C.监督

D.检查

56、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚，区分不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施（）

A.责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B.取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融业的工作

C.责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员予纪律处分

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款

57、反洗钱内部控制的目标是（）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构各项业务的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低