答案924基金法律法规职业道德规范1Word格式.docx
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AInwBnmwCinmwdinm
16.基金管理人必须在（d）上披露货币市场基金年报
A基金委托人官网B基金代销机构官网C基金注册机构官网D中国证监会指定报
刊
17.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基
该机构客户立
c）
金公司将在3日后下调该债券的估值。
甲将这一信息告知一个大的机构客户，即赎回了该基金，避免了净值下跌的风险，对于甲的行为，以下说法错误的是（A甲没有公平对待客户B甲对其所在机构没有忠诚尽责
C甲保护了客户利益，符合客户至上的基金从业人员职业道德规范要求D甲违反了保密义务
18.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（a）
A忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
B忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突C忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
D忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
19.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）题不全I投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响n资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置m权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现
20.
D）
关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（
A.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用
B.基金份额转换一般采取未知价法
C.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量
D.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额
21.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（d）
A.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域
B.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失
C.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中
D•通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心
22.
然后再加上0.5个基点转卖给其所管理的基金，个人赚
c）
某基金公司吴某以低价拿到债券,取中间的差价，上述交易主要涉嫌（
A.价格操纵
B内幕教育
C利益输送
D.频繁教育
23.
关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（
A.基金管理人内部控制必须覆盖所有员
B.基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制
C基金管理人的各个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接D.基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
24.
关于基金与银行储蓄存款差异，一下表述错误的是（
A.两者信息披露程度不同
B.两者收益与风险特性不同
C基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别D.两者性质不同，基金为收益凭证，银行储蓄存款为信用凭证
25.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（a）
A.认购、申购和赎回
B认购、场内买卖
C.份额登记、申购和赎回
D.场内买卖、申购和赎回
26.关于混合型基金，以下表述错误的是（c）
A.为投资者提供了一种分散投资的工具
B.混合基金的预期收益一般高于债券基金、
C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%
D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
27.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（b）备案
A.财政部
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.中国银监会
28.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自（a）起不得少于10年
A.投资者购买基金之日
B.基金清算终止之日
C基金备案成立之日
D.基金管理人成立之日
29.以下不属于证券投资基金的特点是（b）
A.严格监管、
B.风险可控、
C独立托管、D.组合投资、
信息透明利益确保专业管理分散风险
30.根据相关法规，私募基金销售机构应当（b）
A.向投资者保证本金不受损失
B.采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认
C通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金
D.确保投资者的投资资金来源合法
31.基金客户服务的特点不包括。
b
A.专业性
B.—次性
C规范性
D.时效性
32.证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括。
A.为中小投资者拓宽投资渠道。
B.有利于证券市场的稳定和健康发展
C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资
D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境,用
起到将储蓄资金转化为生产资金的作
33.拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（取得相应资格
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.证券交易所
D.中国证券投资基金业协会
C）派出机构进行注册并
34.关于诚实守信”，职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是（
a）
A.不得欺诈客户
B.不得操纵市场
C不得从事内幕交易
D.不得进行关联交易
35.关于发起式基金，以下说法正确的是（a）
A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算
B.发起资金不低于1000万元人民币，持有期限不少于1年
C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同必须终止，不得以
开持有人大会的方式继续存续
D.发起资金来源仅限公司固有资金
36.
基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（
A.可操作性原则
B.安全性原则
C.成本控制原则
D.实用性原则
37.根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施包括（
I.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制
n.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
川.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
W.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
A.n、川、
B.I、川、
c.i、n、
38.
c）日为投资者办理增加权益的登记手
投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（续
A.T+0
B.T+2
C.T+1
D.T+3
39.关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是（
A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长
B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件
C工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人
D.—般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职
40.基金管理人内部控制机制的第一层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是（d）
A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性
B.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识
c基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度
D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律
41.关于基金财产，以下描述错误的是（a）
A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有
B.基金财产的债务由基金财产本身承担
C基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产
D.基金财产独立于基金管理人的固有财产
42.在每日开市前，基金管理人需向（a）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司
官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告
A.证券交易所、证券登记结算机构
B.基金销售机构
C交易对手方
D.基金托管人
43.关于基金管理公司主要股东应满足的条件，以下表述错误的是（
A.金融资产部低于3000万元人民币的个人
B.净资产不低于2亿元人民币的机构
C.在境内外资产管理行业从业不低于
D.最近三年没有违法记录的机构
8年的个人
44.根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的
（b）
A.20%
B.10%
C.5%
D.15%
45.金融资产主要包含以下投资工具（c）I.票据
n.债券
m.股票
W.房地产
A.i、n
B.n、m、
ci、n、
Di、n、
in、w
46.关于内部控制制度，以下说法错误的是（c）
A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾
B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览
C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行
D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开
47.基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括（I.组合投资
n.专业管理
川.利益共享
w.风险共担
A.I、
B.n、
C.I、
D.I、
I、n、川
48.关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，
A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考
B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
C按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
一下表述错误的是（a）
49.关于基金从业人员“保守秘密”职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（
A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
B.无论在职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息
C不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益
D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息
50.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（
A.能有效防止信息滥用
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高基金市场活跃度
D有利于投资者的价值判断
51.私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于是（a）
A.丙名下房产经估价值
B甲在某银行活期存款
C.丁持有某信托计划市值
300万元，以下不属于前述金融资产的
D.乙持有的某上市公司股票市值
500万
52.关于基金销售适用性，以下表述错误的是（d）
A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容
B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不
匹配的产品
C基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择
D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买
53.货币市场基金的收益公告包括（
A.每万份基金收益和最近
B.每份基金收益和最近7
C每万份基金收益和最近
D.每份基金收益和最近7
7日收益率
日收益率
7日年化收益率日年化收益率
54.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（d）
A.基金持有人是基金的出资人
B.基金持有人是基金投资的收益人
C基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的管理人
55.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述错误的是（
A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行
B.可接受被调查方提供的非公开信息
C无须对信息的适当性实施尽职甄别
D•可接受被调查方提供的公开信息
56.关于基金认购的概念，以下说法正确的是（c）
A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为
B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为
C投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为
D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为
57.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是（b）
A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的
附加服务
B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定
58.某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是（A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
B投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
C投资者教育应当纳入本公司各项业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划
59.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（
A.有安全高效的清算、交割系统
B•有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员
C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
D有足够的基金销售网点
60.某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查
处。
可能被米取的处罚是（c）
A.收益应当归基金公司
B.收益应当归挪用时已经认购基金的投资人
C.收益被中国证券监督管理委员会没收
D.收益应当归基金财产
61.基金从业人员“守法合规”职业道德规范中的“法”与“规”包括（
I.《中华人民共和国证券投资基金法》
n•中国证监会制定的《证券投资基金销售管理办法》
川.中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律准则》
IV.基金从业人员所在机构的内部规章制度
A.
I、
n、
出
B.
川、V
C.
n
D.
V
62.关于保本基金的主要特点，以下表述正确的是（a）
A.保证基金份额持有人的投资本金的安全
B.运用投资组合保险策略进行基金的操作
C引入了保本保障机制
D.锁定风险的同时力争获取高回报
63.
不需要披露的事
专门委员会通常
私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息,项是（d）
A.基金的资产负债表
B.基金的销售机构及基金承担的费用
C基金投资收益分配
D.基金公司计提的风险准备金
64.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。
不包括（a）
A.公募基金投资决策委员会
B.基金份额持有人工作委员会
C.风险控制委员会
D.专户投资决策委员会
65.基金管理人合规管理的基本原则不包括（b）
A.独立性原则
B.效益性原则
C.客观性原则
D.专业性原则
66
I
基金季度报告的内容主要包括（a）基金主要财务指标
基金净值表现
基金管理人报告
67.关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是（b）
A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户
B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益
C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益
D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益
68.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（
A.会长办公会
B.理事长
C.会员大会
D.监事会
基金财务报表
70.下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（
A.跨境ETF
B.分级基金
C.QDn基金
D.发起式基金
71.关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（
A.基金销售应提供持续的服务
B.销售人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具
C.对基金产品进行收益承诺
D.应遵守基金销售的相关规定
72.符合内部控制要求的投资决策应该（b）
I.遵守法律法规规定
n.符合基金契约要求
川.有充分的投资依据
w.在设定的风险权限额度内进行决策
A.i、n、
B.i、n、
C.i、n、
D.n、川、
73.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应切实履行反洗钱等法律义务，应当做到（b）
I.执行基金投资人身份认证程序
n.检查基金投资人的投资资格
川.了解基金投资人的投资意向
A.I、川
B.i、n、川
C.i、n
D.n、川
74.基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，重大事项包括（
A.修改公司章程
B.变更持有百分之五以上股权的股东
C.注销分公司
D.变更公司注册地
75.私募基金管理人应当向（b）履行基金管理人登记手续
A.中国证券业协会
D.证券交易所
76.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（D）
A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动C未经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
77.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人提供的会员登记申请材料进行核查可采取的方式不包括（a）
A.向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见
B.聘请会计师事务所对私募基金管理人进行专项审计
C约谈高级管理人员
D.现场检查
78.封闭式基金的交易价格和净值的关系是（a）
A.交易价格围绕净值上下波动
B.交易价格大于净值
C.交易价格小于净值
D.交易价格等于净值
79.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下各项行为中，符合私募基金募集方式的是（d）
A.私募基金募集机构柜台摆放私募基金产品介绍折页，供客户取阅
B.私募基金募集机构网站公告私募基金说明书，投资人可以通过网站进行查阅
C.在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息
D.私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认
80.以下不属于基金宣传推介材料的是（b）
A.基金的海报
B.基金的代理销售协议
C基金公司的公开出版资料
D.基金的宣传单81.关于ETF,以下表述错误的是（c）
A.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市
B.投资人赎回股票ETF基金时将得到一揽子股票
C.ETF申购交易是根据份额参考净值确认份额
D.ETF基金场内交易涨跌幅限制比例为10%
82.
基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（
A.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
B.基金销售费用收取的用途和费用标准
C基金销售费用收取的条件和方式
D.各销售机构的费率优惠情况
83.关于基金上市交易公告书的编制和披露，以下表述错误的是（
A.ETF需要披露上市交易公告书
B.封闭式基金需要披露上市交易公告书
C.场外货币基金需要披露上市交易公告书
D.LOF需要披露上市交易公告书
84.根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的说法，正确的是（c）
A.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记
B.私募基金管理人始终不能从事公募基金管理业务
C.私募基金管理人办结登记手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息
D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记
85.关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（b）
A.道德规范一般没有明确的制裁措施
B.道德要求权利义务对等
C法律要求权利义务对等
D.法律规范的结构是假定、处理和制裁86.以下属于基金运作费用的是（d）
A.托管费
B.申购费
C赎回费
D.认购费
87.
基金管理人内部控制的要求要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（
A.审批监督
B.监督指导
C员工自律
D.内部监控
88.以下选项中，不属于托管
升级会员 