银行反洗钱考试题库资料Word文档下载推荐.docx
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1．按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（
）年。
A：
三年
B:
5年
C：
D:
:
2．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（
）
英国
法国
C:
澳大利亚
D;
美国
3．国内规定单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（
）。
20万
50万
C:
100万
500万
4．洗钱过程具备如下哪些特性（
A:
洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。
B:
变化关于金钱形式
洗钱过程中尽量避免留下明显痕迹
洗钱者可以控制洗钱全过程。
5．反洗钱现场检查程序普通涉及（
）档案整顿阶段。
检查准备
检查实行
：
检查报告
D:
检查解决
6．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。
A、2B、5C、10D、15
7．金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门规定采用暂时冻结办法后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结告知，应当及时解除冻结。
A、十二B、二十四C、三十六D、四十八
8．中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（）个工作日内补正。
A、1B、3C、5D、7
9．依照反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（
A:
未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作。
B:
未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。
违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。
未按照规定报告大额交易和可疑交易。
10．国内反洗钱工作有哪些重要意义（
是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。
是眼里打击经济犯罪需要
是遏制其她严重刑事犯罪需要
是维护金融机构信誉及金融稳定需要
11．中华人民共和国反洗钱监测分析中心具备（
）基本功能。
收集金融信息
分析金融信息
分发金融信息和分析成果
情报交流
12．国内（
）最先明确了洗钱属于犯罪。
修订后新宪法。
B：
修订后新刑法
C：
修订后新中华人民共和国人民银行法
D：
金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一种规定，两个办法”在（
）正式实行。
23月1日
7月1日C:
2月1日
4月1日
14．公检法等部门查阅与案件关于银行存款或有关资料，查询人必要出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发（
《简介信》
《办案协查函》
《协助查询存款告知书》D:
《查询令》
15．中华人民共和国反洗钱工作部际联席会议牵头组织者是（
公安部
国务院
中华人民共和国人民银行
财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义打击，颁布了知名（
），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外客户辨认，业务禁止，情报收集和报告等义务。
《美国银行保密法》
《美国洗钱管制法》C:
《反恐宣言》
《爱国者法案》
17．人民银行在反洗钱工作中职责涉及（
反洗钱立法
制定金融业反洗钱规则职能
对金融业反洗钱行政管理职能
负责反洗钱资金监控
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中华人民共和国人民银行核准后由开户行核发开户允许证。
（
）
储蓄存款账户
基本存款账户
普通存款账户
暂时存款账户
19．按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具备下列什么特点，有也许属于可疑支付交易。
集中转入，集中转出
集中转入，分散转出
分散转入，集中转出
D：
分散转入，分散转出
20．中华人民共和国人民银行发布《大额钞票支付登记备案规定》和《大额钞票支付管理告知》，对大额钞票交易有所规范，取现必要事先预约原则为（
个人提取3万元以上
个人提取5万元以上
单位提取20万元以上
单位提取50万元以上
21．国内禁止公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将公司单位资金转入个人储蓄账户套取钞票，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄转账结算，但如下哪些状况除外。
重大疾病医疗费
暂时差旅费借支款
代发工资
小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中义务涉及（
建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易勉励
向关于部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用有（
暂时身份证
学生证
机动车驾驶证
简介信
E:
法定身份证件复印件
24．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门B、公安机关
C、法院D、检察院
25．金融机构对先前获得客户身份资料（）有疑问，应当重新辨认客户身份。
A真实性、B有效性、C、完整性D、可靠性
26．银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立账户纳入（
）管理。
存款账户
储蓄账户
单位银行结算账户
个人银行结算账户
27．普通存款账户不得办理（
）业务。
钞票缴存
钞票支取
资金收入转账
资金付出转
28．金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？
《境内外汇账户管理规定》
《境外外汇账户管理规定》
《个人结算账户管理规定》
《个人存款账户实名制规定》
29．金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；
情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。
（）
A、未按照规定履行客户身份辨认义务
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
D、与身份不明客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户
E、违背保密规定，泄露关于信息
F、回绝、阻碍反洗钱检查、调查
G、回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料
30．金融机构应当按照反洗钱防止、监控制度规定，开展反洗钱（）工作。
A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研
31．人民银行颁布《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（）实行。
3月1日B：
6月1日
10月1日D：
12月1日
32．金融行动特别工作组工作目的是（）。
A:
向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
在金融行动特别工作构成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》
在全球推动反洗钱专门立法
关注和检讨洗钱和反洗钱办法发展趋势
33．下列哪些状况，存款人可以申请开立暂时存款账户（
经营暂时业务
设立暂时机构
异地暂时经营活动
D：
注册验资
34．反洗钱，是指为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质洗钱活动，依照本法规定采用有关办法行为。
A黑社会性质组织犯罪、B恐怖活动犯罪、
C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、
35．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。
A、1月1日B、2月1日
C、3月1日D、4月1日
36．中华人民共和国人民银行设立（），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A中华人民共和国反洗钱监测分析中心B、会计部门
C、保卫部门D、稽核部门
37．国内反洗钱工作有哪些重要意义（）。
是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要
38．中华人民共和国人民银行及其分支机构依照履行反洗钱职责需要，可以采用下列办法进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构工作人员，规定其对关于检查事项作出阐明
C、查阅、复制金融机构与检查事项关于文献、资料，并对也许被转移、销毁、隐匿或者篡改文献资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据系统
39、国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。
50万B:
1000万C:
200万D:
三、判断题
1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料。
2、金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易数据信息、业务凭证、账簿等有关资料。
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语含义：
“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语含义：
“长期”系指3年以上。
6、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定情形外，金融机构及其工作人员发现其她交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
8、大额交易合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，单边合计计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。
9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查告知书，金融机构无权回绝检查。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语含义：
“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
四、案例分析
张某4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出钞票。
业务发生状况如下：
4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。
每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人自然人银行账户。
请针对上述业务回答下面问题。
（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？
（5分）
（二）初步分析意见如何填写？
反洗钱考试题库资料答案
一、填空题参照答案：
1.专人2.合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合伙原则3.“理解客户制度”4.中华人民共和国人民银行5.真实性、完整性和合法性6.开立账户.假名账户7.安全.精确.完整.保密8.本业务条线9.纪律处分.刑事责任10.法律11.及时12.处置离析归并13.金融工作特别工作组14.中华人民共和国反洗钱监测分析中心15.金融机构16.反洗钱局17.反腐倡廉18.理解客户19.可疑交易信息20.偷逃税款逃废债务21.增进合伙22.缴存
二、选取题参照答案：
1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.
三、判断题答案：
1、√、2、√、3、×
、4、√、5、×
、6、√、7、√、8、√、9、×
、10、√、
四、案例分析参照答案：
（一）答：
1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。
3.自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。
（二）答：
该户为自然人银行账户，4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特性。
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