反洗钱自我测试题第5期LYP版Word文档格式.docx
《反洗钱自我测试题第5期LYP版Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱自我测试题第5期LYP版Word文档格式.docx（38页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
√涉及洗钱案件的机构
√风险因素较多的机构
√工作情况不明的机构
√反洗钱工作有效性偏低的机构
法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相
关材料应如何报送人民银行？
作为年度报告报送
√作为即时报告报送
作为半年度报告报送
自由报送
以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？
非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估，
√法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内
外部洗钱风险进行分析研判
法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估，
金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行
对法人金融机构总部开展反洗钱现场检查的测重点包括反
洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开
发、反洗钱机制有效性。
反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？
√反洗钱工作整体情况及机构概况
√反洗钱工作机制建立情况
√反洗钱工作配合情况
√反洗钱法定义务履行情况
反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合，规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整地为最高层掌握，
反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独
错
□A员工的专业能力
□B员工的职业操守
□C员工的诚信程度
□D领导层对内控重要的认识和态度
□E领导层对管理内控制度采取的措施
控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之
具体来讲主要包括哪些（）a,b,c,d,e
金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部
规章制度的贯彻执行。
□B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。
□C．确保金融机构各项业务的稳健运行
D确保将洗钱风险控制在最低。
反洗钱内部控制的目标是什么？
A,B,C
加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实到管理、监督的一个完整的运行机制，
对。
金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致，
□A外部监管的要求
□B金融机构依法经营的内在需要
□C．保障金融业安全的基础
□D金融机构参与国际竞争的前提条件
加强反洗钱内部控制的意义是什么？
ABCD
反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，
反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。
□A．全面性原则
□B．审慎性原则
□C．有效性原则
nD相对独立性原则
建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？
□A反洗钱内控制度必须结合业务。
B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构
的经营规模、业务范围和风险特点无关
C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。
D反洗钱内控制度必须适合金融机构
特点及实现动态管理。
金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？
ACD
反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，
金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，
客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措
对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身，份资料、交易记录等均应保密，
只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易，
A了解客户本人的真实身份
B了解客户的交易目的和交易性质
C了解客户的资金来源和用途
D了解实际控制客户的自然人和交易
的实际受益人
客户身份识别包含哪三层含义？
A《中华人民共和国反洗钱法》
B《金融机构反洗钱规定》
C《金融机构大额交易和可疑交易报告管
理办法》
D《金融机构客户身份识别和客户身
份资料及交易记录保存管理办法
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
ABD
A真实性
B有效性
C完整性
D持续性
客户身份识别的基本原则有哪些方面？
客户身份识别也称“了解你的客户”
客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手，强化内部管理程序，识别客户身，
A了解实际控制客户的自然人和交易的
实际受益人
B资金来源
C资金用途
D经济状况或者经营状况
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息了（）ABCD
金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑，
A客户的姓名
B客户的性别
C客户的国籍
D客户的职业
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业
务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）ABCD
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
错应登记常住地。
A华侨出具中国护照
B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C台湾居民出具台湾居民往来大陆通
行证或其他有效旅行证件
D外国公民出具护照或外国人永久居
留证，或者国家法律法规及有关文！
件规定的其他有效证件
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？
A工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件
B组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件
C税务登记证及加盖公章的复印件
D加盖公章的法定代表人证明书
法定代表人的有效身份证件复印件
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看客户哪些身份证明文件？
业务关系建立环节可分为两类业务，一是为客户办理一次性金融服务，二是为客户开立账户。
.对
案例
15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
请问：
B银行的做法是否合理？
合理
A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准
件的要项是否为账户开立
B外汇管理局核发的《外债登记证是否有效
DC外债借款合同上的要素与《外债登记证是否相符
D国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账
户批准书》
开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？
ABC
A留存客户或其代理人的有效身份证件其他身份证明文件；
的复印件或影印件，
B了解其关联企业控股股东或者实际控制人，
C通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇，
管理局进行基本信息登记，
D登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手，
C续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或：
变更手续
开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？
A资本转移
B直接投资
C证券投资
D衍生产品及贷款
资本项目主要包括什么？
A国家外汇管理局核发的开户通知书和《外商投资企业外
汇登记证
B中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
C公司章程、验资证明、股权证明等
D工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社
团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代
码证和税务登记证等
外商投资企业开立经常项目下外汇账，需要出示的证明文件包括哪些（）ABCD
A要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证：
明文件．如企业法定代表人为中国公民须联网核查其身份证：
B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份，
证件，并通过联网核查代理人身份证：
C了解其关联企业控股股东或者实际控制人了解其境外投资款：
项的资金来源及资金投入的真正目的！
D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互：
平台中所登记的信息进行核对二者相一致的可为其开立资本项
目外汇账户！
开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？
A要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文
件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基
本信息
B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身
份证明文件的种类、号码
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）ABCD
A非经营性外汇收付
B本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄
账户间的资金划转
C经常项目项下经营性外汇收支
D投资并购专用账户内资金的境内划转
外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？
（）AB
A外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的
要项是否为账户开立
B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的是否符合有关规定并
经外汇管理局核准
D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
□A银行营业网点经办人员
B客户经理
C经营部门负责人
D其他相关业务人员
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？
A大额现金开户
B异常开户
C存款的资金来源、金额与存款人身份背
景、职业背景、收入情况是否相符
D一般存款账户
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC
A客户行为异常
B客户有洗钱嫌疑
C客户提出销户
D客户代理人没有授权，
下列哪种情况出现时，应重新识别客户？
A客户及其日常经营活动
B客户办理结算情况
C客户买卖外汇情况
D客户开销户情况
金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）ABCD
A简洁性
B真实性
D必要性
银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？
BC
客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务
A姓名或者名称
B身份证件或者身份证明文件种类
C身份证件号码
D注册资本
E法定代表人
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面（）ABCDE
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。
单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等
A汇款人的姓名或者名称
B汇款人账号、住所
C．收款人的姓名、住所
D汇款银行的地址
汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？
A．可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B应要求境外机构再次补充
银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家她区）则银行（）A
OA．汇款人工作单位
OB汇款人住所
C汇款行地址，
D汇款人身份证明文件
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？
B
A客户身份识别
B客户身份资料
C可疑交易报告
D交易记录保存
银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？
（）ABD
A互联网
B银行黑名单系统
C公民身份联网核查系统
D公证机关
查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查（）ABC
A结婚证
B完税证明
C．单位出具的收入证明
D驾驶证
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？
（）BCD
A实地查访
B要求客户补充身份资料
C回访客户
D向公安机关核查
对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施（）ABCD
A收款人的姓名、账号住所
B汇款人的姓名、住所
C．汇款银行的名称和地址
D汇款人职业、工作单位
银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）AB
《外汇业务审批表》
OB《提取外币现钞备案表》
OC《外汇申报单》
D《涉外收入申报单（对私）：
对当日累计提取现钞等值万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（）B
A．《外汇申报单》
B提取外币现钞备案表
C《外汇业务审批表》
D涉外收入申报单（对私）：
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
（）D
有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。
贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人贷款企业的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。
与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；
但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告
对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析
外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
A开户银行须与客户核对帐户余额收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登！
口记证．客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的．应要求其出具有关证！
明．造成损失的．由其自行承担，
agumpareaHAMMAN-AxuanheHRABARAMANAH.AS,
洗钱合规部门上报该客户的销户情况以腫行可疑交易持续监控职责，
C知单位自发出通知之日起∞日内办理销户手续．淘期视同自愿销户．来划转款项：
列入久兵来取专户管理，
对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识，别要点有哪些方面ABCD
A是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；
是：
大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后，
资金流向
B银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，
同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告，
C未获工商行政管理部门核准登记注册验资户出资人以现金方式：
存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其；
有效身份证件．如为业务代办人，需记录代办人信息：
以转账存入，
的．资金应退还给原汇款人账户，
D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存，
对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（），ABCD
A银行营业网点经办人员
B银行客户经理
C客户
D代理人
对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（CD
B国际业务结算人员
C客户经理
D经营部门负责人
对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（）ABCD
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时，发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务，的银行结算睡眠账户，该银行并未对这些账户做任何处理。
人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改，请问银行应如何整改？
，
个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
A对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信
C对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有
效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进
行核查
D销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（）ACD
A银行营业网点经办人员
B国际业务结算人员
C客户经理
D经营部门负责人
个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。
B客户经理
C经营部门负责人
D其他相关业务人员
个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？
（）ABCD
D经营部门负责人及其他相关业务人员
外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：
A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款：
或提前还款的，银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情，
况．对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符：
的，银行应深入调查，
B销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为！
办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性
C销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清
D销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存，
外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？
ACD
A销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿，
还贷款或提前还款的．银行应调查其还款资金来源是：
否存在可疑情况，
B销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产：
状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属：
关系
C销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意：
调查贷款是否被挪用，
D销户后银行可将客户销户资料一并销毁
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（）ABC
A法人代表的授权书
B法人代表的身份证明文件
C代理人身份证明文件
D自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（）ABC
A管理制度和工作制度
B分类参数体系
C评估计量体系
D系统控制体系
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？
客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
A全面．真实．动态地掌控本机构
客户洗钱风险程度
B对所有客户采取不变的识别程序
C提前预防和及时发现可疑线索，
有效控制洗钱风险
D为本机构对洗钱风险进行全面管
理提供依据
客户洗钱风险分类管理目标有哪些？
A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯
做法
B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明
确要求
C客户洗钱风险分类有助于银行在成本投
入不变的情况下提高风险控制效果
□D客户洗钱风险分类是额外要求
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？
BC
A属于银行内部保密信息
B直接关系到客户风险分类
C需要对客户严格保密
D避免被犯罪分子知悉后有意
规避有关的风险控制措施
对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项（）ABCD
A全面性
□B定性与定量相结合
C持续性
□D保密性
客户洗钱风险等级分类的原则是什么？
ABCD
A对客户洗钱风险分类进行静态、不
变的管理
B对客户洗钱风险分类进行动态
升级会员 