证券从业资格考试《投资基金》精选习题Word格式.docx
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C.久期
D.净值增长率
d
3、（）通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。
A.净值增长率
B.持股集中度
C.基金股票周转率
D.标准差
4、系列基金的特点主要表现在（）
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.又称伞型基金
5、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）
A.房地产基金
B.科技股基金
C.金融服务基金
D.资源类股票基金
一、单选题
1、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
2、可以现金替代是指（）
A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
B.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代
C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
3、因（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。
A.继承
B.司法强制执行
C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况
4、下列公式正确的是（）
A.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
B.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）
C.认购费用=净认购金额/认购费率
D.认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
a,d
5、某基金申购费率，100万元以上~500万元以下为0.9%。
假定T日的基金份额净值为1.25元。
若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的是（）
A.净申购金额为1009000元
B.净申购金额为991080.28元
C.申购份额为792864.22份
D.申购份额为800000份
b,c
净申购金额=100/（1+0.9%）=99.108万，申购份额=99.108/1.25=79.286万
1、以下哪项不属于基金托管人内部控制的原则?
（）
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.相互制约性原则
2、对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，分别独立进行（）
A.账簿设置
B.帐套管理
C.账务处理
D.基金净值计算
3、《证券投资基金法》第59条规定，基金财产不得用于下列（）投资或者活动。
A.承销证券
B.向他人贷款
C.从事承担有限责任的投资
D.向他人提供担保
a,b,d
4、基金财产的重要文件保管包括（）
A.重大合同
B.基金的开户资料
C.预留印鉴
D.实物证券的凭证
5、基金托管人应建立有效的（），以保障内部控制工作责任的全面落实。
A.稽核检查制度
B.稽核监督体系
C.内部控制制度的评审和反馈机制
D.内部控制工作责任
6、以下关于基金财产的说法，正确的有（）
A.是独立于管理人、托管人的固有财产
B.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产
C.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消
D.相同基金财产的债权债务可以相互抵消
a,b,c
多选题
1、投资决策委员会的组成人员一般包括（）
A.基金管理公司的总经理
B.研究部经理
C.投资部经理
D.分管投资的副总经理
2、对于上市公司股票的投资价值，最常用的估值方法有（）
A.市盈率
B.市净率
C.现金流折现
D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
3、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。
A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B.承诺投资收益
C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
4、风险管理控制制定由（）组成。
A.风险控制的机构设置
B.风险控制的程序
C.风险控制的具体制度
D.风险控制制度执行情况的监督
a,b,c,d
5、基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）
A.基金管理稽核
B.财务管理稽核
C.内部审计
D.协调公司对外信息披露
6、基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括（）
A.基金结算
B.基金清算
C.基金会计
D.基金清产核资
1、（）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.信息管理平台应用系统的支持系统
2、基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（）
A.认（申）购费率
B.赎回费率
C.管理费率
D.托管费率
3、市场营销计划中产品或品牌计划应包括（）
A.计划实施概要
B.市场营销现状、市场威胁和市场机会
C.目标市场和可能存在的问题、市场营销战略
D.行动方案、预算和控制
4、在基金营销环境的要素中，机构的（）会对基金营销产生重要的影响。
A.股权结构
B.经营流程
C.经营策略
D.资本实力
a,c,d
5、内部环境控制主要包括（）
A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制
C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D.建立健全内部授权控制体系
6、对基金销售行为的规范包括（）等方面的内容。
A.对基金销售机构人员行为的规范
B.对基金宣传推介材料的规范
C.对基金销售费用的规范
D.对销售适用性的规范
1、我国基金资产估值的责任人是（）
A.基金注册登记结构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构
2、我国基金的会计年度为公历（）
A.每年1月1日至12月31日
B.每年7月1日至12月31日
C.每年1月1日至6月30日
D.每年1月1日至次年1月1日
3、基金费用一般按（）计提，并于（）确认为费用。
A.日;
当日
B.日;
次日
C.周;
本周
D.周;
下周
4、（）分析可以了解基金的资产配置情况与能力
A.基金持仓结构
B.基金盈利与分红能力
C.基金收入情况
D.基金投资风格
5、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）
A.通常规模越大，托管费率越高
B.收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C.目前我国封闭式基金按0.2%收取
D.开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于0.25%
1、对于基金投资者来说，申购者希望以（）实际价值的价格进行申购;
赎回者希望以（）实际价值的价格进行赎回。
A.低于，高于
B.高于，高于
C.高于，低于
D.低于，低于
2、以下关于证券投资基金会计主体的说法错误的是（）
A.企业会计核算以企业为会计核算主体
B.基金会计以证券投资基金为会计核算主体
C.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人
D.基金托管人承担主会计责任
3、不属于基金投资风格分析的是（）
A.持仓集中度分析
B.持仓结构分析
C.持仓股本规模分析
D.持仓成长性分析
4、基金资产估值须考虑的因素有（）
A.估值频率
B.交易价格
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
5、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括（）
A.审计费
B.律师费
C.上市年费
D.分红手续费
6、基金会计核算涉及（）等基金经营活动
A.基金的投资交易
B.基金申购赎回
C.基金持有证券的上市公司行为
D.基金费用计提和支付
7、基金会计报表附注包括（）
A.重要会计政策和会计估计
B.会计政策和会计估计变更及差错更正的说明
C.报表重要项目的说明
D.关联方关系及其交易
三、判断题
8、对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人和基金托管人按照有关规定，分别独立进行账簿设置、帐套关联、账务处理。
对错
正确
1、假设投资者在2005年4月8日（周五）申购了货币市场基金份额，则以下说法正确的是（）
A.基金将从4月9日（周六）开始计算其权益
B.基金将从4月10日（周日）开始计算其权益
C.基金将从4月11日（周一）开始计算其权益
D.基金将从4月12日（周一）开始计算其权益
2、投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益
A.债券投资利息收入
B.银行存款利息收入
C.买卖股票
D.手续费返还来源：
考试大
3、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（）
A.期末未分配利润已实现部分
B.期末未分配利润未实现部分
C.期末未分配利润
D.零
4、下面叙述正确的是
A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税
C.对企业投资者买卖基金份额征收所得税
D.对企业投资者买卖基金份额活动的差价收入不征收企业所得税
5、2005年5月9日是节后第一个工作日，假设投资者在2005年4月29日（周五，节前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，则以下说法正确的是（）
A.投资者享有4月29日（周五）的利润
B.投资者享有5月2日（周一）的利润
C.投资者享有5月8日的利润
D.投资者享有5月9日的利润
6、基金税收涉及的方面有（）
A.基金作为一个营业主体的税收
B.基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收
C.公允价值变动损益的税收
D.投资者买卖基金涉及的税收
7、下面说法正确的是（）
A.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税
B.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，征收营业税
C.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，征收营业税
D.以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税
1、QDII基金应至少每（）计算并披露一次净值信息，如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。
A.日
B.3日
C.周
D.10日
2、基金强制信息披露制度的意义主要体现在（）
A.可以有效防止利益冲突与利益输送
B.有利于投资者利益的保护
C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石
D.能够保证每个基金投资者的收益最大化
3、基金信息披露的内容主要包括（）
A.募集信息披露
B.投资回报信息披露
C.运作信息披露
D.临时信息披露
4、我国基金信息披露的制度体系分为（）层次
A.国家法律
B.部门规章
C.规范性文件
D.自律性规则
5、基金运作信息披露文件主要包括（）
A.基金年度报告
B.基金资产净值报告
C.基金月度报告
D.基金份额净值报告
6、基金年度报告中应披露的财务指标包括（）
A.加权平均份额上期利润
B.期初基金资产总值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率
c,d
7、基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
8、基金管理人至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
错误
9、基金投资组合报告应披露期末按市值占基金资产总值比例大小排序的所有股票明细以及报告期内股票投资组合的重大变动。
解析：
应为基金资产净值
1、久期又被称之为（）。
A.剩余期限
B.持期
C.修正久期
D.凸性
2、从经济学的角度，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现（）的行为。
A.低额收益
B.高额收益
C.有风险收益
D.无风险收益
3、根据行为金融理论，投资者可以利用（）而长期获利
A.人们的爱好
B.投资者的素质
C.人们的行为偏差
D.投资者的地域差异
4、无差异曲线可能具有的形状为（）。
A.一根竖线
B.一根横线
C.一根向上倾斜的曲线
D.一根向下倾斜的曲线
5、关于SML和CML,下列说法正确的是（）。
A.两者都表示有效组合的收益与风险关系
B.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系,CML只适合于有效组合的收益风险关系
C.SML以β描绘风险,而CML以σ描绘风险
D.SML是CML的推广
b,c,d
6、一般而言，市净率低的公司的股票收益率高于市净率高的公司的股票收益率。
7、在无效市场上，即使证券价格的反应方向证券，也会出现反应过度或反应延迟的现象。
1、最优组合是指，相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的（）是使投资者最满意的有效组合。
A.位置最低
B.位置最高
C.曲度最大
D.曲度最小
2、以下资本资产定价模型假设条件中，（）是对现实市场的简化。
A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B.投资者依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
C.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
D.资本市场没有摩擦
3、（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
A.增长型
B.混合型
C.货币市场型
D.收入型
4、对现代证券组合理论发展做出重大贡献的学者,除马柯威茨和他的学生夏普外,还包括（）。
A.戈登•亚历山大
B.史蒂夫•罗斯
C.杰弗里•贝利
D.费舍•布莱克
5、投资于（）证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。
A.避税型
B.收入型
C.增长型
D.货币市场型
6、主动型证券组合管理方法的应用者对市场效率的看法是（）
A.弱有效市场
B.半强式有效市场
C.强有效市场
D.市场不总是有效的
二、判断题
7、套利定价理论模型建立在比资本资产定价模型更多和更合理的假设之上。
8、标准差越大，说明证券的收益率的波动越小，风险也越小。
9、随着组合分散程度的增加，组合风险将会不断下降。
10、以证券市场线为参照，偏离证券市场线的证券为价格错定的证券，位于直线上方的证券被低估，而直线下风的证券则被高估。
1、基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与执行过程中，应该始终以（）为唯一目标。
A.基金管理公司财富最大化
B.实现基金市场“三公”原则
C.基金份额持有人利益最大化
D.基金管理公司价值最大化
2、自律监管的核心内容是（）
A.从业人员的资格管理和诚信建设
B.证券投资基金的投资行为管理
C.基金市场秩序管理
D.加强行业内部的联系、协调、合作和自我管理
3、对基金信息披露进行监管最权威的部门是（）
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.证券交易所
D.证券投资基金业委员会
4、基金监管的重要意义体现在（）
A.维护证券市场的良好秩序
B.是证券市场监管体系中不可缺少的组成部分
C.提高证券市场的效率
D.保护基金份额持有人利益
5、基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（）等方面符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。
A.总资产
B.基金管理年限与管理规模
C.具有境外投资管理经验的人员数量
D.公司治理与内部控制
6、我国基金监管的手段主要包括（）
A.法律手段
B.行政手段
C.经济手段
D.自律手段
7、下列关于基金投资范围的表述正确的是（）
A.股票基金应有60%以上的资
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