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D.暂停履行职务

对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

5、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于()年。

D.20

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于20年。

6、下列不属于基金产品风险评价依据的是()。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金3个月内来有无违规行为发生

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:

(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

(2)基金的历史规模和持仓比例。

(3)基余的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

(4)基金成立以来有无违规行为发生。

7、下列关于基金销售客户服务的具体方式,说法不正确的是()。

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网,投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础,并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多,不能为投资者提供面对面交流的机会

D项,讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。

基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息,有效地推介基金产品,并跟进投资者的反馈,进一步改善客户服务。

8、()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

9、基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报()备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

B

基金管理人变更基金份额登记机构的,应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

10、巨额赎回风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.7%

B.10%

C.30%

D.45%

巨额赎回风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

11、中国证券投资基金业协会及基金公司主要采用()方式传播基金知识。

A.在线路演

B.行业主题沙龙

C.专题讲座

D.以上全部都是

中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识。

12、基金客户服务具有的四个特点为()。

A.专业性、规范性、持续性、时效性

B.专业性、科研性、持续性、时效性

C.专业性、规范性、稳定性、时效性

D.专业性、规范性、持续性、和谐性

基金客户服务具有以下四个特点:

专业性、规范性、持续性、时效性。

13、客户身份资料,自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存15年,交易记录自交易记账当年计起至少保存l5年。

14、()一般设有专门的部门,以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。

A.基金公司

B.中介机构

C.基金托管人

D.证券监管机构

证券监管机构一般设有专门的部门,以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。

15、()是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。

A.投资收益最大化

B.防范投资风险

C.保持流动性

D.客户至上

“客户至上”是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。

16、具体客户服务流程包括()。

A.服务宣传与推介

B.投资咨询与基金咨询

C.投资跟踪与评价

具体客户服务流程包括:

服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

因此,选项D正确。

17、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容主要()。

A.深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准

B.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

C.拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式,其交流内容如下:

①深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准。

②及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。

③做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。

④拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。

⑤进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作,改善客户体验,提升满意度。

⑥做好客户回访日志,记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。

⑦及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话,并做好电话咨询日志。

18、下列说法错误的是()。

A.从宣传介质上看,基金投资者教育工作的开展形式包括纸质形式和电子形式两类

B.纸质形式包括传统的报纸杂志等

C.电子形式有网页等

D.纸质形式与电子形式相比,仍旧是纸质形式更具有吸引力

从宣传介质上看,基金投资者教育工作的开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;

电子形式则主要依托现代互联网技术,通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。

相比于纸质形式,电子形式的投资者教育方式更具有吸引力,投资者的接受效率也较高。

19、()是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

20、()是基金公司提供个性化服务的基础。

A.加强业务培训

C.挖掘客户需求

D.以上全部

深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。

21、()是整个投资者教育体系的基础。

A.权益保护教育

B.资产配置教育

C.风险防范教育

D.投资决策教育

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,它是整个投资者教育体系的基础。

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22、下列说法错误的是()。

23、()一般设有专门的部门,以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。

24、()即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

25、()是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。

26、基金投资跟踪与评价的核心是()。

A.完成常规任务

B.随时更新客户个人信息

C.基金销售业务及人际关系维护

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。

27、综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育不包含()。

A.投资决策教育

C.行为金融学教育

D.权益保护教育

综合当前投资者教育的理论和实践,投资者教育包含投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

28、下列说法错误的是()。

A.投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管三大目标之一

B.在发达国家,投资者教育作为保护投资者权益的一项重要措施而备受重视

C.中国的证券投资者的交易行为基本不存在非理性的特征

D.投资者教育是一项十分重要的基础性工作

近几年来,国内许多学者借鉴西方行为金融学的研究成果,对中国证券投资者的交易行为特征进行了细致分析和实证检验。

结果表明,中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性心理偏差,其中某些偏差的程度甚至更大,而且更有某些典型中国特色的心理偏差。

这些偏差表明中国证券投资者的交易行为有许多非理性的特征,而构建我国证券市场投资者教育体系的目标,就是要培育我国投资者的理性投资理念,克服原有过度的非理性投资行为。

因此,选项C正确。

29、基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员具有金融知识基础和各类基金产品的()知识。

A.专业

B.销售

C.管理

D.投资

基金客户服务是一项专业性很强的服务,要求服务人员除了具有金融知识基础外,还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

30、()是整个投资者教育体系的基础。

31、基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中,在人员的限制方面,表述错误的是()。

A.需要在内部建立完善的信息管理体系

B.需要设置必要的信息管理岗位

C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任

D.重要业务环节实行双人双岗

人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行双人双岗。

32、投资者教育不能也不应等同于()。

A.投资咨询

B.投资管理

C.中介服务

投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

33、()即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

34、常见的客户服务内容包括()。

A.基金账户信息查询

B.基金信息查询

C.基金管理公司信息查询

常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

35、投资者教育不应被视为是对()的替代。

A.售后服务工作

B.投资教育工作

C.市场参与者监管工作

投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

36、()是基金公司提供个性化服务的基础。

37、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是()。

A.主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者

B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问

C.从基金销售开始就“一对一”服务

D.这种服务方式贯穿整个销售过程

专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。

38、从投资者教育工作形式的时空角度看,现场的投资者教育工作主要有()。

A.基金业协会及基金公司组织的报告会

B.专题讨论会

C.行业主题沙龙活动

从投资者教育工作形式的时空角度看,现场的投资者教育工作主要有基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等。

39、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时,要求建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点是关注基金销售业务中的()行为。

A.异常交易

B.紧急交易

C.正常交易

D.反馈业务

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护,具体应当:

①积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问;

②对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会;

③建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为;

④制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。

40、()有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。

基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

41、基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括()。

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.良好的客户体验

基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”,从客户的实际需求出发,为客户提供真正有价值的服务,帮助客户更好地使用产品。

这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。

42、基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载()。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩

基金宣传推介材料登载过往业绩的,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩。

43、基金公司应当按照技术规范在()个月内对新增账户实施开户资料电子化。

A.6

B.12

D.18

基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

44、开放式基金所特有的风险是()。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

45、基金客户服务流程不包括()。

D.公布基金招募说明书

为满足客户需求,提供满意的客户服务,基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度,建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制,设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训,等等。

D项属于基金管理人的工作内容。

46、下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

基金客户服务原则包括:

客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

47、下列不属于基金售后服务的是()。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D.定期提供产品净值信息

售后服务主要包括:

提醒客户及时核对交易确认;

向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;

定期提供产品净值信息;

基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

48、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

A.推介符合适用性原则的基金

C.介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点

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