财产保险业务基础数据规范Word文档下载推荐.docx
《财产保险业务基础数据规范Word文档下载推荐.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《财产保险业务基础数据规范Word文档下载推荐.docx（346页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
合作方
合作方主题是指保险机构在业务开展的售前、售中、售后过程中进行相关合作的第三方机构。
本主题描述除销售渠道外的合作方信息。
保单要素信息标准化一期未展开此主题内容。
SE
服务
服务主题是指在与潜在客户和存量客户接触的阶段，保险机构通过畅通有效的服务渠道，为客户提供业务咨询、投诉处理等类型的服务内容。
2数据规范定义说明
类别
定义内容
说明
填写要求
管理属性
编号
为了便于信息管理为数据项、实体分配的编号。
编号规则：
主题英文缩写-数据项/实体-财产险/人身险-编号
主题英文缩写：
客户（CU），产品（PD），机构（IO），保单（PL），渠道（CH），理赔（CL），财务（FI），再保（RI）
数据项/实体：
数据项-I实体-E
财产险/人身险/通用：
财产险-P人身险-L人身险/财产险通用-G
编号：
四位数字，如0001,0002
业务属性
中文名称
该数据项、实体的中文名称信息。
指对该数据项的统一中文命名，该名称是从业务上区分不同的数据项。
数据规范的命名应直观、易懂，字数不应过长，命名中应尽量不出现括号、斜杠等特殊符号。
应遵循如下规范：
（1）数据类型为“代码类”的数据项，以“代码”结尾；
（2）数据类型为“日期类”的数据项，以“日期”结尾；
（3）数据类型为“指示器类”的数据项，以“标志”结尾，在命名中不出现“是否”、“有无”等文字；
（4）数据类型为“比例类”的数据项，以“率”结尾；
（5）数据类型为“日期时间类”的数据项，以“时间”结尾；
（6）数据类型为“编号类”的数据项，以“编号”结尾。
数据项/扩展实体/子实体
指数据项、扩展实体、子实体的标识。
数据项、扩展实体、子实体
主外键标识
指定该数据项作为实体的主键或其他实体的外键标识。
数据项属性，实体用“/”填写。
主键：
PK
外键：
FK
主外键：
PK/FK
外键对应数据项
指定该数据项对应的外键数据项。
主题-实体-数据项名称
数据项别名
别名是数据项的其他名称，是中文名称以外的业务或技术上针对该数据项的常用中文名称。
例如：
数据在主要源系统中使用的名称、业务人员使用的常用名。
用于帮助业务部门快速查找、理解、使用数据标准。
（1）别名中可填写数据标准在源系统或制度中的原始名称，即数据项被合并到一个数据标准之前的名称；
（2）当有多个被合并的原始名称可以填多个，多个别名之间用顿号“、”隔开；
（3）如数据项原始名称与标准名称相同，则用“/”填写，表示本属性不适用；
（4）数据项属性，实体用“/”填写。
业务定义
业务定义是基于创建数据的业务流程对数据业务口径和相关业务场景的详细描述。
业务定义可参考相关国家标准和行业标准、外部监管机构的定义、行业内部业务制度、信息系统业务需求定义、以及行业经验的总结性归纳。
对定义的描述应该精准、细致，以利于其它使用该数据项的人员理解。
业务规则
对数据项所需要遵循的业务规则的详细描述例如使用的业务场景、计算方法和编码规则等内容的具体描述。
如果标准没有业务规则的要求，则用“/”填写，表示本栏不适用。
业务规则细分为以下几类，根据需要填写相应的业务规则细类，对于不适用的规则细类无需填写：
使用约束---用于描述数据项所需满足的业务条件，以及业务条件发生作用的场景，例如；
合约违约状态，应在业务规则中说明判断合约违约状态的业务事件或条件；
对于金额类数据项，需要配合使用币种，也应在此描述；
度量单位--对于需要描述度量单位的数值类、金额类的数据项，描述其对应的度量单位，例如“万元”、“元”等；
编号规则--对于编码类的数据项，描述具体的编码规则，例如客户编码，描述内容包括编码的长度、编码的构成、各组成部分的业务含义等，如果引用的“相关标准”有编码规则，则此处无需重述编码规则，只需填写：
引用“XXX”数据标准的编码规则；
多选限制--若数据可同时有多种取值，在此处予以说明，例如产品销售渠道；
计算公式--若数据项由计算得出，描述具体的计算公式，例如：
客户利润贡献度计算公式。
引用代码
如果该数据项对应公共代码，则填写引用的公共代码编号。
对“数据类型”为代码类的数据项，应填写引用代码数据项的编号。
技术属性
数据类别
指根据数据项的业务定义、业务规则和常见表现形式定义其所采用的数据类别。
数据类别包括：
编号类、代码类、指示器类、文本类、金额类、数值类、比例类、日期类、日期时间类。
编号类：
指数据项被赋予具有一定规律、易于计算机和人识别处理的符号，形成编号元素，每个编号均对应特定的业务对象，适用于具有特定编号规则的数据项，例如客户编号、金融机构编号和产品编号；
代码类：
指数据项以对各取值范围进行结构化处理的方式体现，每个代码取值只代表业务对象的一种可能性，适用于有明确分类、分组或多取值的数据项，例如行业代码、法人客户状态；
指示器类：
指数据项仅包括“是”、“否”两种结果，1表示是，0表示否，例如：
外部产品标志，雇员标志，信贷客户标志等；
文本类：
指数据项以纯文本的形式体现，适用于很难结构化的说明描述类信息，例如客户名称、产品简介等；
金额类：
指数据项以货币金额的形式体现，适用于各类财务信息，例如违约金额、账户余额等；
数值类：
指数据项以整数或小数的形式体现，适用于各类以数量反映的信息，例如客户办公面积、流通股数等；
比例类：
指数据项以比值的形式体现，适用于各类比率信息，例如利息税率、浮动利率浮动幅度等；
日期类：
指数据项以特定日历日的形式体现，适用于各类日期信息，例如开户日期、注册日期等；
日期时间类：
指数据项以特定日历日加上特定时分秒的形式体现，适用于各类需同时记录日期和时间的信息，例如交易时间。
数据格式
指数据项在精度、长度、形态上的规范。
-a字母字符
-n数字字符
-an字母数字字符
-anc字母数字汉字字符
-a33位字母字符，定长
-n33位数字字符，定长
-an33位字母数字字符，定长
-anc33位字母数字汉字字符，定长
-a..3最多为3位字母字符
-n..3最多为3位数字字符
-an..3最多为3位字母数字字符
-anc..3最多为3位字母数字汉字字符
-a3..最少为3位字母字符
-n3..最少为3位数字字符
-an3..最少为3位字母数字字符
-anc3..最少为3位字母数字汉字字符
-18n
（2）18位数字字符，其中包括小数点后的两个小数位
-YYYYMMDD年月日
-YYYYMMDDHH:
MM:
SS年月日时分秒
对不同“数据类型”的数据项长度和精度有不同要求：
—对金额类的数据使用统一的长度和精度，分为两类：
长金额18n（4）、短金额16n（4），其中
-对于交易记账级的数据一般采用短金额，例如交易金额、账户余额、可用额度等；
-对于统计汇总级的数据一般采用长金额，例如对公客户资产总额；
-在外汇交易中，所有交易金额都采用长金额；
—金额的正负号处理是在系统实现时需考虑的技术问题，标准中只需说明数值部分的长度即可，该金额类数据的长度不包括正负号的长度。
百分比类的数据默认是以“%”作为度量单位，定义长度和精度时是针对“%”前面部分数值进行规范。
通常的百分比数据格式采用5n
（2），例如100.00%，数据格式为100.00；
如果是利率类数据格式采用8n（5），表示百分号前的整数有3位，小数有5位，例如2.44593%；
汇率类数据标准的数据格式采用20n（12）。
3保单主题
3.1实体列表
实体分类
实体名称
实体说明
投保
PL-E-P0001
投保单信息
描述投保单的信息，如投保单申请时间、投保人客户编号等。
承保
PL-E-P0002
保单信息
描述保单的信息，如保单编号、起保日期、终保日期、保费等。
PL-E-P0003
保单被保险人
描述保单被保险人的信息，一个保单可能对应一个或多个被保险人。
PL-E-P0004
保单受益人
描述保单受益人的信息，一个保单可能对应一个或多个受益人。
PL-E-P0005
保单标的责任
描述保单标的责任的信息，一个保单可能对应一个或多个标的责任。
PL-E-P0006
联共保信息
描述保单联保或共保的信息，一个保单可能对应一个或多个联保或共保方。
PL-E-P0007
特别约定
描述保单特别约定的信息。
PL-E-P0008
保单缴费计划
描述保单缴费计划信息，一个保单可能存在多期缴费。
PL-E-P0009
财产险标的
描述保单的标的信息，一个保单可能对应一个或多个标的。
批改
PL-E-P0010
批单
描述批单的信息，一个保单可能对应一个或多个批单。
PL-E-P0011
批改项目
描述批单标的责任的信息，一个保单可能对应一个或多个批单标的责任。
PL-E-P0012
批单标的责任
描述批单的批改项目信息，一个保单可能对应一个或多个批改项目。
3.2投保
3.2.1投保单信息
别名
值域/引用代码
PL-I-P0001
投保单编号
数据项
/
投保单号
投保单是指经投保人据实填写交付给保险人，表示投保人愿意与保险人订立保险合同的书面要约；
投保单编号是指由保险人事先准备、具有统一格式的投保单凭证的编号。
编号类
an
PL-I-P0002
投保单申请日期
投保单申请日期。
日期时间类
YYYYMMDDHH:
SS
PL-I-P0003
投保人客户编号
客户主题-客户基本信息-客户编号
与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。
投保人客户编号是保险公司用于管理客户的能够唯一识别的编号。
使用约束：
客户在保险公司的唯一编号。
PL-I-P0004
产品编号
产品主题-产品-产品编号
投保单记录的产品编号。
PL-I-P0005
管理机构编号
机构主题-保险机构-机构编号
投保单记录的业务归属的机构编号。
PL-I-P0006
销售渠道编号
销售渠道主题-销售渠道-渠道编号
销售保单的直销、代理或经纪业务的机构或人员编号。
PL-I-P0007
保险金额
保额
投保单上记录的保险人承担该保单的赔偿或者给付保险金责任的最高限额。
金额类
18n（4）
PL-I-P0008
保费
保险费
投保人为取得保险保障，按保险合同约定向保险人支付的费用。
PL-I-P0009
财产险核保结论代码
财产险核保结论的类别代码。
CD000142
代码类
n2
PL-I-P0010
核保结论说明
核保结论详细描述。
文本类
anc
PL-I-P0011
核保结论时间
指投保单核保通过的时间。
3.3承保
3.3.1保单信息
PL-I-P0012
保单编号
保单号
保单是指以财产及其相关利益为保险标的，保险人与投保人签订的约定保险权利义务关系的协议；
保单编号是保险人在签发保单时按照相应出单规则印制在保单凭证上的编号。
PL-I-P0013
保单主题-财产险投保单-投保单编号
PL-I-P0014
保单的产品编号。
PL-I-P0015
被续保保单编号
保单主题-财产险保单-保单编号
保单为续保保单时，其续保之前的被续保保单的编号。
续保是在保单期满前，投保人和保险人双方约定以原合同承保条件或者以一定附加条件继续承保的行为。
续保保单时该字段必填。
PL-I-P0016
出单机构编号
保险公司具体出单的机构编号。
PL-I-P0017
保单业务归属的机构编号。
PL-I-P0018
监管辖区代码
保单管理机构所属的保险监管辖区的保监局代码。
CD000104
n6
PL-I-P0019
保单生成时间
正式保单的系统生成时间。
1、保单生成时间晚于等于核保结论时间
2、若对应的产品要求见费出单，则需要在核保通过且保费收取以后系统生成正式保单，若产品无见费出单要求，则在核保通过之后系统生成正式保单。
PL-I-P0020
起保时间
保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约定的时间承担保单的保险责任的起始时间。
计算公式：
起保时间<
=终保时间。
PL-I-P0021
终保时间
指保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约定的时间承担保险责任的结束时间。
PL-I-P0022
保单终止时间
保险人承担的保险责任结束的时间。
PL-I-P0023
保险人承担该保单的赔偿或者给付保险金责任的最高限额。
保险金额=保单标的责任信息表中分项责任的“保险金额”之和。
PL-I-P0024
保险费率
应缴纳保险费与保险金额的比率。
比例类
5n
（2）
PL-I-P0025
1、保费=保单标的责任信息中各分项责任的“保费”之和
2、保费=不含税保费+税额。
PL-I-P0026
不含税保费
保单保费中剔除保险人需缴纳税收金额后的剩余保费。
不含税保费=保单标的责任信息中各分项责任的“不含税保费”之和。
PL-I-P0027
税额
保单保费中保险人需缴纳的税收金额。
税额=保单标的责任信息中各分项责任的“税额”和。
PL-I-P0028
被保险人数量
指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人的数量。
数值类
n
PL-I-P0029
约定分期交费次数
投保时保险公司与投保人约定的分期交付保费的次数。
PL-I-P0030
指保单核保通过的时间。
PL-I-P0031
PL-I-P0032
PL-I-P0033
语种代码
保单合同正文文本所使用的语言的代码。
CD000047
a1
PL-I-P0034
司法管辖代码
因保险合同纠纷提起诉讼的地域管辖范围代码。
CD000101
PL-I-P0035
争议解决方式代码
描述争议解决方式的代码，如诉讼、仲裁等。
CD000151
n1
PL-I-P0036
承保地区代码
保单承保地区的县级行政区划代码。
CD000038
PL-I-P0037
业务性质代码
描述保单的销售渠道是属于直接业务还是代理业务的代码。
CD000046
PL-I-P0038
货币代码
保单上相关金额数据项所适用的货币种类的代码，如人民币、美元等。
CD000025
n3
PL-I-P0039
保单团个性质代码
按个人、集体等特征划分的保单分类代码。
CD000013
PL-I-P0040
销售渠道类型代码
保险机构向客户提供保险产品和服务的途径。
依据有无中间商参与为标准，划分为直接渠道、间接渠道，其中间接渠道也称中介制，包含保险代理人和保险经纪人等。
CD000034
PL-I-P0041
交叉销售标志
交叉销售是指发现客户的多种需求，并通过满足其需求而销售多种相关服务或产品的一种营销方式。
这里用于标明保单是否是财险公司通过所属集团的其他子公司进行的销售业务。
指示器类
PL-I-P0042
自动转账续保标志
保单到期后，是否自动续保的代码。
PL-I-P0043
保单状态代码
保单有效状态情况的代码，如有效、终止、中止等。
CD000014
PL-I-P0044
保单终止原因代码
保单终止原因是指因某种法定或合同约定事由的出现导致保险合同当事人的权利义务关系的结束的原因。
这里指保单终止的原因代码。
CD000015
PL-I-P0045
核保类型代码
保单的核保审批所对应的类型代码，包括人工核保和自动核保。
CD000049
PL-I-P0046
收付款方式代码
保单的保险费收款、批减或退保付款的收付方式代码，如现金、银行卡等。
CD000026
PL-I-P0047
联共保类型代码
保单的联共保类型代码，如主共保、从共保、主联保、主共主联等。
CD000082
PL-I-P0048
分保标志
保单是否进行再保分出的标志。
PL-I-P0049
统保标志
统括保单是指对同一法人在不同地区的财产或责任进行统一承保的保险单。
统保标志用于标明保单是否为统括保单的标志。
PL-I-P0050
PL-I-P0051
保单上投保人的客户编码。
PL-I
升级会员 