风控工作总结Word格式.docx
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2年上半年,随着证券市场改革实现重大突破,证券行业的综合治理与创新发展取得显著成效,市场走出了近四年来低迷不振的格局,步入新的历史性的发展时期。
市场日趋活跃,行业走出困境。
2年1-6月,上证综指从1161点上涨至1672点,涨幅达44;
深证成指从263点上涨至431点,涨幅达5。
市场持续活跃,股票、基金、权证及债券现券市场交易总额925亿元,较去年同期(3247亿元)增长了24。
在市场强劲回升的有利条件下,证券公司结束了近几年的行业性亏损。
股改进入突破阶段,市场面临历史转折。
到2年6月底,股改上市公司市值占比已达到7。
随着管理层以股改为重点全面推进资本市场基础性、制度性建设,证券市场的深层次矛盾和结构性问题正在逐步解决,为市场的长期稳定发展奠定了基础,带来了前所未有的生机和活力。
券商整治基本结束,行业格局重整。
自2年以来的证券公司综合治理工作取得明显成效,证券公司的违规经营问题得到有效遏制,证券行业风险明显释放。
同时,在扶优汰劣的监管思路下,部分证券公司通过重组和创新业务快速增强实力,行业集中度进一步提高,行业竞争格局发生了根本性的变化。
政策空前支持,创新力度加大。
2年上半年,随着新的《公司法》、《证券法》颁布实施,监管层推出了一系列的新政策、新措施,涉及拓展入市资金渠道、吸引战略投资者、发展多层次市场体系等各个方面。
同时,资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务和创新产品也酝酿成熟或相继出台,有力地增加了市场活跃程度,同时也为券商开辟了新的业务空间和赢利渠道。
二、2年上半年经营情况
(一)上半年总体财务指标
2年上半年,公司实现收入总额2,97***元,支出总额12,93***元,其中营业费用1,32***元,实现利润总额16,4***元,比去年同期增加1,17***元。
其中,经纪业务实现收入17,59***元,利润,79***元;
固定收益证券总部实现收入1,53***元,利润,75***元;
投资银行总部实现收入1***元,利润-16***元;
企业融资部实现收入6***元,利润36***元;
证券投资部实现收入39***元,利润2***元。
(二)上半年各项业务经营情况
1、经纪业务:
乘势而上、稳步增长
(1)主要经营业绩
实现收入17,59***元,利润,79***元。
股票、基金、权证及债券现券成交金额665.2亿元
,较去年同期增长了2,市场占有率6.76‰,市场排名第3***。
6月末客户资产总额12.27亿元,较期初增长了5.7亿元,增幅为66,其中客户资产净流入15.5亿元,增幅2,客户资产投资增值35.29亿元,增值率为46。
同时,截至6月末,共托管了2***上市公司1.17亿股的有限售条件流通股,总市值约为6.71亿元。
(2)重点工作回顾
以客户增值为原则,加强传统业务的客户开发和客户盘活工作。
组织加强了咨询服务的组织和推广工作,积极参与公司投资策略研究小组的工作,与研发中心共同组织公司晨会,提高《晨会摘要》等咨询产品的质量,并推出了《客户持仓前5***股票投资周报》等新的资讯产品,为营业部提供了二类9种资讯产品和相应的配送服务,大大丰富了营业部的资讯产品线。
同时,积极探索盘活客户资产的有效方法,策划了"
睡眠客户资产盘活竞赛活动"
。
积极开拓新业务,抢占客户,培养新利润增长点。
强化营业部的营销职能,继续加大基金产品的营销力度,上半年累计代销基金2.9亿元,其中富兰克林国海弹性市值基金销售额达到2.24亿元。
同时,制定了限售流通股托管业务的管理及奖励措施,组织和支持营业部发挥当地优势,抓住股改机遇抢占宝贵的机构客户。
目前已托管的限售股份市值近7亿元,有意向正在开发中的上市公司1***,限售股份余额约6.3亿股。
完善风控机制,加强日常监控,促进合规运行。
提出了解决"
非实名资金账户"
及"
异户下挂('
一挂多'
'
)账户"
的资产提取等历史遗留问题的实施方案;
开展了权限管理专项自查,同时加强总部对营业机构权限使用的日常监控;
建成并启用"
重要客户管理系统"
,对重要客户、重要业务进行监控和报备审批;
针对权证等高风险产品,进一步加强证券账户管理,防范违规操作;
对营业部人员和岗位管理的制度进行完善。
开源节流,提高创利能力。
根据公司倡导的"
我为公司多赚一分钱,我为公司多节省一分钱"
的价值理念,对全系统的营业费用开支情况进行及时跟踪监控,发现问题及时调整,确保营业费用的开支控制在准事业部制的费用控制目标之内。
上半年经纪业务收入同比增长,而营业费用同比基本持平人力费和资产使用费、行政及业务费用均控制在准事业部制要求的控制目标之内。
营业费用得到了的控制,并未随着净收入的大幅增长而明显增长。
2、固定收益业务:
提前实现收入和品牌双突破
上半年实现收入1,53***元,利润,75***元。
累计完成记帐式国债承销7.3亿元、国开行金融债承销41亿元,在券商中排名分别居第3和第4位,实现收入2***元;
银行间债券市场交易总量236.2亿元,比去年同期增长了2.2,在证券公司中排名第1位,累计实现现券交易差价收入7,52***元;
完成***企业债券主承销及4只债券分销,实现承销收入249***元。
完善准事业部制度,加强部门内部管理。
成立固定收益证券业务委员会,负责部门业务发展规划与管理规范;
制定了客户管理、费用管理、绩效考核等管理办法和固定收益证券总部业务流程及规范。
继续加强项目储备和客户开发工作。
对客户进行细分,指定专门的客户经理负责维护,加强与客户的日常沟通,同时开发了一批优质机构客户。
上半年开发储备企业债项目***,其中***已经签署协议。
债券销售交易客户新增工商银行等四家大型机构客户。
提高研究报告的专业水准和实效性,与研究、经纪业务互动。
重点着眼于研究报告的准确性实效性,得到了市场认可,策略报告和专题报告对货币政策走向进行了准确的分析和预判。
同时积极参与了公司投资策略小组,集合理财方案设计小组,股指期货等创新业务的研究工作。
加强合作与品牌创建。
以中国固定收益证券的名义与证券时报社合作,成功举办了2中国债市之星评选活动,在成都举办了大型债券投资策略报告及客户联谊会。
3、投行业务:
抓住了市场机会,初步实现突破
上半年投资银行总部完成西水股份、两面针、五洲交通***,企业融资部完成冠城大通、康达尔、深圳华强、桂林旅游***,合计***上市公司股改保荐项目,投资银行总部完成桂柳工股改财务顾问项目。
同时,二个投资银行部门上半年积极开发储备项目,合计有***股改项目已签署协议或正在实施;
在会审核项目***,惠程电气和×
×
三环;
再融资项目***;
收购兼并财务顾问***。
加大重点地区的客户开发力度,实现股改收益。
充分利用公司,上半年以公司成立以来的最大力度进行了×
地区的项目开发,巩固了投行业务的地区优势。
股改业务方面,目前×
区内共有2***上市公司,1***完成股改,投资银行总部担任其中两面针、五洲交通的股改保荐机构,担任桂柳工、南化股份、北海国发股改财务顾问;
同时,投资银行总部正在进行桂东电力、世纪光华的股改财务顾问项目,争取南方控股改保荐项目,加上企业融资部在区内完成和正在进行的股改项目,公司在区内的市场占有率接近4***;
上半年×
区内储备项目也取得长足进展,体现在×
三环项目已上报证监会,桂林广陆、柳州欧维姆、×
源安堂等公司已达成初步意向;
同时投行业务部门和×
区政府国资委、金融办、证监局等政府部门也建立了顺畅的沟通渠道,为区内后续业务发展奠定了坚实基础。
为工作重心转移做好了准备。
针对政策环境和业务形势的变化,投行部门及时调整策略,在努力争取股改项目的同时,及时更新上会的项目材料,加快、在融资等客户的开发和培育工作,逐渐将工作重点转移到企业改制、财务顾问方面,争取核心客户和优质项目储备。
4、投资业务:
把握机会、积极转型
2年上半年,平均自营总规模2,36***元,收入总额39***元,实现利润2***元。
并完成了集合资产管理计划的产品设计,做好了申报准备。
加强研究、积极提供决策支持和业务协作。
坚持ac选股原则,从选股、基本面深入研究、实地调研等方面把好风险控制第一关,与研发中心一道挖掘市场投资机会,共同进行股票池维护,截止到6月初,股票池上半年总收益率达到67.2。
在关键时点正确研判大势,为公司领导决策提供支持;
积极参与公司每日晨会,积极参与投资策略小组的各项工作,为经纪业务和投资业务提供及时的资讯和研判。
稳步推进集合资产管理业务的筹备工作。
成立了客户理财中心筹备小组,在规范类券商获得业务资格前,完成了全部产品的设计及上报的准备工作,并顺利地完成了公司内部路演和相关托管银行的初步交流沟通,完成了理财业务的软硬件配置预算、评估和招标准备等一系列工作。
5、研究:
整合研究,加强业务互动
完善研发产品线,加强产品推广。
研发中心紧密关注市场动态和热点,根据机构客户和营业部客户的需求,推出了《导航晨报》、《研发股票池》及各类报告,为业务开发提供了丰富、及时的资讯支持。
同时,加快"
走出去、市场化"
的步伐,通过研讨会、巡回报告等多样化形式加强产品推广,在电力、能源等行业领域形成了一定的优势和品牌。
整合研究,加强与业务部门互动。
集合研发中心、固定收益证券总部、经纪业务总部、证券投资部等部门研究力量,组成二级市场投资策略研究小组,为客户开发和服务提供了有力的支持。
逐步探索针对重点地区、重点行业的研究成果推广,与债券、投行、经纪等业务部门开始形成有效的互动。
充实研究队伍、建设研发体系。
上半年研发中心继续引入了一批研究骨干,扩大研究范围,提高深度研究能力,为构建优秀的研究团队奠定了良好的基础。
并且、设立了合理分工的工作小组,制定了较为完整的研发工作流程和管理制度,基本建立了比较完善的研发体系。
(三)全力应对诉讼案件,积极推进增资扩股
上半年公司集中精力应对啤酒花、成都人寿、中油销售三个诉讼案件,通过大量的工作,争取到了案件终止或再审,缓解了公司经营风险,保证了公司净资本维持一定规模,为公司业务发展和增资扩股工作创造了有利的条件,
公司在本年度启动了增资扩股的准备工作。
由于证券行业的良好发展前景,以及公司自身的业务基础、赢利能力,经过公司董事会和管理班子的努力,与多家机构进行接触和商谈,目前已有实力雄厚的机构有意对公司增资,有望在下半年进入实质性操作阶段。
(四)以准事业部制实施为契机,提升了综合管理水平
2年上半年,公司在业务部门推广实施准事业部制,建立了职责分明、流程清晰、执行迅速的权限授权体系,决策效率明显提高,执行力明显加强,人力、风险控制、财务管理、信息技术等方面的管理水平得以提升。
费用管理上一方面继续推进成本控制的工作,通过推行事业部制、加强预算管理和费用控制,倡导节约风气,有效地控制了运营成本;
另一方面,针对良好的市场形势和业务机会,适度提高了合理的业务投入,强化投入产出。
上半年公司实现了较低成本的快速增长,公司的赢利能力大大增强。
完善人才结构,优化激励机制。
上半年,公司根据业务发展的重点,对组织体系适度调整,引进了一批优秀的业务专才,组建了收购兼并部,充实了研发队伍,恢复设置了资产管理部。
同时配合公司准事业部制改革,在公司对准事业部授权的基础上,结合各部门需求,人力部加强了对人员招聘、薪酬和绩效管理等方面的指导和监督,完成了薪资改革试点工作,进一步理顺公司薪酬制度。
上半年业务部门实施准事业部制,同时由于市场比较活跃,各项业务得到快速发展,风险管理部门为此积极应对,调整工作思路,加强了对各业务部门业务流程的合规性审查与稽核力度。
上半年共完成了***总部部门***项目,***营业部2***项目的现场稽核。
(五)思想政治工作进一步加强,企业文化建设凸显成效
公司发展战略清晰地解读了公司的发展方向;
上半年以来各主要业务部门通过实现准事业部制,极大地解放了生产力,取得了较好的经营业绩。
在上半年的经营过程中,党工团各级组织也积极发挥作用,组织了多层次多样化的文体活动,进一步活跃了公司氛围,全体员工士气振奋,对公司目标、发展战略有了高度认同,形成了"
比上进,比创利,比贡献"
的积极向上的良好内部文化氛围。
三、上半年工作中存在的问题
虽然上半年公司取得了较好的成绩,但我们要保持清醒的头脑,要认识到公司整体的业务实力还不强,与竞争对手还存在一定差距,对与公司战略目标的实现还有相当的距离,还存在一些不足和问题。
(一)整合与业务协同的力度尚需加强
尚未建立有效的跨部门业务合作的机制。
业务协作的操作流程、成本分摊、收入分配等无章可循,导致业务协作的动力不足,效率偏低。
缺乏统一的协调管理。
整合与业务协作主要仍局限于部门自发地推动,公司整体层面上没有进行系统的规划和组织,推动共享、调度的力度还不够。
(二)客户综合开发与服务进展缓慢
单兵作战,不能全面把握客户需求,挖掘客户价值。
在业务开发与客户服务的过程中,主要还是各部门各自为阵,没有形成"
兵团作战"
的优势,特别是对于核心客户的综合需求把握不足,信息沟通和协调机制不畅,在挖掘经纪业务客户的投行业务价值,对投行业务客户提供企业综合理财服务方面,还需要进一步探索和推动。
客户分级管理和差异化服务的体系仍未建立。
尚未建立公司层面的客户关系管理体系,客户信息不准确、不充分、不集中,针对核心客户服务的客户经理制度仍未全面推广,客户服务的方法和手段还比较单薄。
(三)对创新业务的前瞻性研究和准备不足,对市场的快速反应与应变能力有待提高
随着市场创新力度加大,新产品、新业务会越来越多,对券商的业务模式和竞争格局可能产生深远的影响。
虽然由于资格的限制,公司还不能参与部分创新业务,但是,各相关部门对新产品、新业务的敏感度不高,缺乏前瞻性的研究,对业务人员的新产品培训没有到位,也没有进行必要的人员和项目的储备,对市场的快速反应和应变能力不足。
(四)内部管理仍需改进
公司的管理总体上还比较粗放,不够精细。
特别是业务部门准事业部制实施后,对公司管理提出了更高的要求,目前管理转型仍处于摸索阶段,还不同程度地存在管理缺位与管理越位现象;
公司缺乏统一的、有组织的品牌宣传与推广。
品牌建设跟不上业务发展的需要。
第二部分2年下半年工作安排
一、市场与行业环境:
长期全面复苏,短期谨慎乐观
2年上半年,股票二级市场自谷底快速回升,结束了持续4年的低迷行情。
同时,股权分置改革和券商综合治理接近尾声,解决了市场和行业历史遗留的重大问题,标志着证券市场开始全面的复苏,开始步入一个新的历史性的发展阶段,证券行业也面临前所未有的发展机遇。
从短期来看,下半年市场整体可能进入阶段性调整,但有望继续维持活跃状态;
创新业务推出的力度加大、频率加快,证券行业的竞争格局发生变化。
因此,整体上讲,未来证券公司的经营环境机遇大于挑战。
(一)市场的有利因素
1、证券市场的生态环境有了根本性的改善
股权分置改革接近尾声,逐步解决了多年来制约和困扰资本市场发展的重大制度性障碍,监管层抓住股改的有利时机,进一步规范上市公司控股股东行为,加大清理大股东占用上市公司资金的力度,努力解决上市公司违规担保等问题,上市公司治理得到显著改善,上市公司质量有所提高。
2、市场人气激活,有望继续保持活跃状态
资金推动和上市公司赢利向好是上半年股票市场快速上涨的动力,对行业分析师预期和市场情绪形成了强烈影响;
同时,随着管理层大力推动合规资金入市,证券投资基金规模稳步增长,、保险公司及其资产管理公司、企业年金、社保基金等机构投资者发展迅速,多元化的机构投资者格局已经初步形成,在人民币长期升值的状况下,资金供给有充足保障;
另外,新产品、新业务和交易体系的创新也会不断激活市场,市场整体有望继续保持活跃状态。
3、创新业务层出不穷,为券商提供了更多的业务机会
一方面,随着加速扩容,资产证券化、融资融券业务进入实施,以及股指期货等新产品逐步酝酿成熟,交易制度创新逐步推出,下半年创新业务层出不穷;
另一方面,随着重新开闸,市场融资功能恢复,在新的《公司法》、《证券法》等法规环境中,后股改时代的上市公司资本运作的需求更加强烈、资本运作手段日趋多样化,私募、并购、非上市股权的投资和交易等市场机会呼之欲出。
创新业务为券商提供了更多的业务机会和赢利增长点。
4、行业治理使部分优质券商获得了相对优势
为时近2年的证券公司综合治理工作已取得明显成效。
证券行业风险明显释放,一批高风险证券公司得以稳妥处置,证券公司的违规经营问题得到有效遏制。
在监管部门实施分类监管的背景下,部分稳健、优质的证券公司通过重组实现规模扩张,并在创新业务的开展方面获得了先发优势,部分创新类证券公司开始涉足集合理财计划、资产证券化、权证创设等创新业务,获得了显著的收益。
随着监管政策的放松,部分规范类证券公司将获得从事创新业务的资格,不同证券公司在创新业务上的竞争实力将逐步显示出来。
转眼之间,我在证券营业部已经工作近一年了,可以说,过去的一年,是我不断成长进步的一年,是我人生中最难忘却的一段时光。
我在营业部担任出纳兼行政的工作,在平时的工作中,我严格遵守公司的各项规章制度,身体力行,能够较好的完成领导交办的各项任务。
首先作为出纳,我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责;
其次作为行政,我在采购、会务、员工福利、文档管理等方面尽到了应尽的职责。
过去的几个月里在不断改善工作方式方法的同时,顺利完成如下工作:
一、出纳工作
1、严格执行现金管理和结算制度,定期向会计核对现金与帐目,发现金额不符,做到及时汇报,及时处理。
负责保管现金和会计重要空白凭证,按规定办理领用签发;
及时收回公司各项收入,开出收据,及时收回现金存入银行。
2、根据会计提供的依据,与银行相关部门联系,井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。
负责催取银行存款对账单;
保管有关印章,空白收据和空白支票。
3、按国家财经纪律、会计法规和公司财务管理规定,办理现金、银行存款、内部往来的资金收付、划转,检查有关原始凭证;
坚持财务手续,严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付),对不符手续的凭证不付款。
财务主管临时离岗的情况下,负责每天早上核对编制清算凭证。
4、协助财务主管做好日常会计核算和财务管理工作,参与财务预算、决算和财务分析等,已经完成了2年度财务决算和2年度财务预算。
5、上级主管交办的其他工作。
二、行政工作
1、负责办公用品采购管理和收发登记管理。
每季度收集各个部门的办公用品计划,进行归纳汇总,集中采购办公用品;
日常负责公司各部门办公用品的领用和分发工作,监督指导填写办公用品登记簿,保证办公用品账实相符。
2、负责会议及活动的后勤保障。
会前准备好会议材料,认真做好会场布置,安排食宿工作;
会后及时清理会场。
2年4月2日圆满完成了营业部开业典礼,2年5月4日组织召开了证券营业部与工商银行联合营销会议,2年6月23日组织召开了大福证券港股投资报告会。
3、负责员工社保和住房公积金的办理和转移。
按公司规定,为符合要求的新员工办理社保和住房公积金,协助做好社保和住房公积金的转移,对离职的员工及时停止缴纳社保和住房公积金。
4、负责文档管理,负责公司有关文件的收发和上传下达。
做好各种文件的收发,复印及誊印工作;
分清主次,分清文件的轻重缓急,及时请领导阅办,将相关文件交到有关部门手中;
对公司各种文件和档案进行整理、归档。
5、负责订阅报刊杂志,订购饮用水,缴纳电话费、费。
每年根据报刊订阅计划办理相关报刊的订阅,管理日常报刊的收发;
每天收集饮用水使用情况,及时订购饮用水,负责饮用水的收发保管;
每月及时收取费用账单,准时缴纳电话费和费,保证工作场所的正常运行。
6、其他工作
2年5月24日协助湖南证券业协会召开经纪业务培训会议;
2年1月14日接待市人力和社会保障局社会保险稽核检查,提供相关财务数据;
2年1月1日接待公司总部经纪业务检查;
提供相关会议培训资料;
2年11月14日接待人行支行反洗钱现场检查,提供反洗钱相关资料。
以上相关工作都顺利完成,得到了相关部门的表扬。
在工作中,我通过自己的发觉和领导的指正,也发现了自身许多需要改正的缺点和不足:
1、出纳工作中我要多用心,多请示,及时汇报,在工作中如遇到自己无法解决的问题,应请示领导给予提示或是解决问题的方法,在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。
2、行政的工作特点就是多、繁、杂,为其它各部门提供服务,以保证不影响我分内工作的顺利完成,并且不耽误其它部门的正常工作。
3、对于领导分配的发展客户任务完成情况:
开户数65户,资产61万元。
完成情况不是很好,特别是资产情况,开户数基本完成。
4、在工作中和同事之间的沟通不够,容易产生误会,导致不必要的矛盾。
改进措施:
1、证券业务还有待深入全面了解。
在以后的工作和学习中要不断地学习新业务,新知识,做到知识的不断更新。
2、在本职工作中学习和努力提高业务技能,使自身的工作能力和工作效率得到提高,在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏,做好自己的本职工作
3、在做好本职