银行内控合规自查报告范文文档格式.docx

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本行在股份制公司设立时就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。

为此本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限以实现权、责、利的有机结合建立科学、高效的决策、执行和监督机制从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定设立了股东大会、董事会、监事会选举了独立董事、职工监事和外部监事聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员建立了以股东大会为最高决策机构董事会为主要决策机构监事会为监督机构高管层为执行机构的有效治理机制建立了独立董事和外部监事制度引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。

本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会各专门委员会的负责人均由董事担任其中审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构股东通过股东大会合法行使权利遵守法律法规和公司章程的规定不得干预董事会和高级管理层履行职责。

本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则详细规定了股东大会的召开和表决程序包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告以及股东大会对董事会的授权原则等内容。

该议事规则作为本行章程的附件经本行20__年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后已得以贯彻执行。

此外本行建立了和股东沟通的有效渠道以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权确保股东大会的工作效率和科学决策从而使投资者获得较高回报。

2、董事会

董事会是本行的决策机构由股东大会授权直接经营管理公司。

如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。

董事会成员15人其中独立董事5名执行董事2名其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩而且还有战投BBVA派出的董事。

本行每位董事都知悉其职责并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。

多元化的董事结构高素质的董事队伍有利于董事会对重大经营事项的正确决策有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会专业委员会于20__年3月份开始进入正式运作阶段。

四个专门委员会中审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事主席由独立董事担任。

3、监事会

监事会是本行的监督机构。

本行监事会成员现有8名其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。

监事会制定了监事会议事规则明确监事会的议事方式和表决程序以确保监事会的有效监督。

本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权为保障监事合法权益的实施本行及时向监事会提供有关的信息和资料以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。

4、风险管理制度

审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。

本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系培育追求滤掉风险的效益的风险管理文化实施优质行业、优质企业、主流市场、主流客户的风险管理战略主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。

5、内部控制制度

较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。

为促进本行各项业务的持续健康发展切实防范和化解金融风险提高本行的核心竞争力确保银行资本保值增值本行一直本着内控优先原则持续不断地完善与改进内部控制。

本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则进一步优化内部控制环境改进内部控制措施：

加大内控执行的监督检查力度有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。

6、关联交易

不规范的关联交易或关联交易陷阱是妨碍公司治理的痼疾。

因此应规范关联交易管理有效控制关联交易风险。

本行实行关联交易回避制度在章程中明确规定：

股东大会审议有关关联交易事项时该事项的关联股东不得参与投票表决其代表的有表决权的股份数不得计入有效表决总数同时按照公开、公正、公平的原则及相关监管要求对关联贷款进行严格管理并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。

本行在上市之时就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款目前未向原有关联方客户新增授信亦未发展新的关联方客户

7、信息披露管理

本行A+H同步上市后为规范信息披露行为保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求本行结合自身的实际情况制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。

8、激励约束机制

本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。

本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件组织完成监管机构布置的信息披露任务在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。

本行上市之初就非常注重与投资者的沟通与交流开通了投资者电话专线在公司网站设置了投资者关系栏目认真接受各种咨询并开始着手建立相关规章制度起草了《中信银行股份有限公司投资者关系管理制度》。

上市以来短短的两个月内本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研通过电话、电子邮件等形式及时解答问题建立了和境内外投资机构的良性互动提高了公司的透明度得到了资本市场的好评。

（二）规范运作的保证

1、公司章程

公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。

本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的已经中国银行业监督管理委员会核准并已通过中国证监会和香港联交所的审核。

（2）三会议事规则

根据监管机关的要求制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。

（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。

（4）制定并完善了《行长工作细则》完善高级管理层的工作细则和规程明确组织机构之间的职责边界建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。

在实际运作中上述文件及其他相关指导性文件共同为规范运作提供了制度保证。

三、公司治理中存在的问题

中信银行股份有限公司成立于20__年12月31日在短短的时间里本行公司治理结构的基本框架和原则基本已确立公司治理走上了规范化的发展轨道。

但在实际运作中正如《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》所深刻指出要真正解决公司治理形似而神不至的问题就须清醒地认识到自己的不足积极学习那些较我行更早步入资本市场的同业的先进经验取人所长补己之短积极探索、完善有效的公司治理。

（一）进一步完善董、监事会决策机制。

由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订但尚待董事会审议通过。

此外董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者应进一步发挥各专门委员会的专业特长不断完善董、监事会决策机制。

（二）进一步加大基层机构的内控执行力。

我行虽旗帜鲜明地提出了合规经营理念并大力倡导和宣传但个别基层机构在认识上仍不到位在处理具体业务时容易忽视合规经营的问题一些发生在基层机构的低层次操作风险问题还不时地困扰着我们。

因此我们将进一步加强合规体系建设积极培育全员合规、高层合规的文化氛围进一步加大对基层机构的检查力度加强其内控执行力。

（三）制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》以使董事认真、勤勉地履行职责。

该制度已提交第一届董事会第六次会议审议拟于年内实行。

四、整改措施和整改时间及责任人

序号整改措施整改时间责任人

1董事会审议通过议事规则进一步完善董、

监事会决策机制_______年_______月份_______先生_______女士

2进一步加大基层机构的内控执行力_______年年内合规审计部

3实施独立董事和外部监事津贴制度_______年_______月份之前人力资源部、

提名与薪酬委员会

五、有特色的公司治理做法

本行始终致力于构建完善的公司治理结构并借鉴国内外先进的公司治理经验结合本行的实际情况在公司治理的实际运作中采取了一些行之有效的措施不断提升公司治理结构。

（一）内部控制制度方面的特色

1、本行树立了正确的经营理念优化了内控环境。

我行在对近年实践进行总结的基础上提出了追求效益、质量、规模的协调发展追求过滤掉风险的利润追求稳定增长的市值努力走在中外银行竞争的前列的经营理念严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求以《商业银行内部控制指引》为指导遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则改进内部控制措施完善信息交流与反馈机制有效发挥内部控制的评价与持续改进机制有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。

2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度。

包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和反洗钱内部控制等。

3、完善内控管理机制提高决策的科学性。

本行积极探索扁平化管理建立健全集体决策机制通过建立并执行总、分行行长定期办公会议制度履行集体决策职能提高经营管理决策的科学性和透明度。

健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度提高了决策的专业性。

4、强化风险管理措施落实全面风险管理。

一方面进一步健全风险管理体系在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会建立了相应的工作制度并开始履行职责。

另一方面加强信贷政策管理强化放款中心建设和贷后管理工作并进一步加强市场风险管理不断提升风险管理技术手段完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。

5、加大检查、整改和处罚力度狠抓内控执行。

我行通过大规模的检查狠抓整改率保证了内控的执行力度。

主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。

通过连续的检查大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为消除了风险隐患。