中级经济师《中级金融专业》复习题集第531篇Word格式文档下载.docx

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4.根据（　　）的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

A、交易期限

B、交易性质

C、交割时间

D、成交与定价方式

第1章>

第1节>

金融市场的类型

本题考查金融市场的类型。

根据成交与定价方式的不同，金融市场可分为公开市场和议价市场。

5.2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用抗震救灾特别费为该行职工购买名牌运动鞋一事。

公告发布后，多家媒体对此做出了报道转载。

据悉，购置运动鞋的抗震救灾特别费为该分行核批给其支行的财务费用。

但是，个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响。

这种情形是该支行的（　　）。

A、信用风险

B、流动性风险

C、合规风险

D、声誉风险

金融风险的概念

本题考查声誉风险。

声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。

个别媒体和部分网友将这笔款误认为社会救灾款，对此进行严厉谴责，加重了公众的愤怒，引起巨大社会反响，这属于D声誉风险。

6.申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

信托公司的设立、变更与终止

C

本题考查信托公司设立的条件。

信托公司设立的条件之一是：

注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。

7.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产（）。

A、略有增值

B、不受损失

C、有损失

D、较大增值

第4章>

商业银行经营与管理的原则和关系

B

本题考查商业银行资产流动性的相关概念。

资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

8.在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为（　　）。

A、需求拉上型通货膨胀

B、成本推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、混合型通货膨胀

第8章>

第3节>

通货膨胀及其治理

在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。

9.商业银行跟踪借款人信用状况的变化属于（）。

A、信用风险的事前管理

B、操作风险的流程管理

C、信用风险的事中管理

D、操作风险的制度管理

本题考查信用风险管理的知识。

信用风险的过程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。

在事中管理阶段中，商业银行关注的重点是贷款不要被挪用、贷款是否被有效使用、跟踪借款人信用状况的变化、出现异常及时采取应对措施。

10.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

第4节>

金融租赁公司的业务运营

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

11.下列说法错误的是（）。

A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架

B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用

C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数

D、古典学派认为，投资是利率的递增函数

第2章>

几种利率决定理论

本题考查古典利率理论的相关内容。

古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。

储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。

古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。

12.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

该观点源于管制理论中的（　　）

A、经济监管论

B、公共利益论

C、社会选择论

D、特殊利益论

金融监管的理论

本题考查社会选择论的相关观点。

社会选择论是从公共选择的角度解释政府管制的,即政府管制作为政府职能的一部分是否应该管制、对什么进行管制、如何进行管制等都属于公共选择问题。

管制制度作为产品,同样存在着供给和需求的问题;

但其作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供给和安排,目的在于促进一般社会福利。

13.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括（　　）。

A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度

第3章>

我国的金融调控监管机构及其制度安排

本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。

合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。

14.窗口指导属于（　　）。

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、直接信用控制的货币政策工具

D、间接信用控制的货币政策工具

货币政策的目标与工具

间接信用控制的货币政策工具包括:

①道义劝告;

②窗口指导。

15.一年期零息债券的票面金额为100元，如果现在购买价格为92元，则到期收益率为（）。

A、8％

B、10％

C、8．7％

D、11．2％

到期收益率

零息债券不支付利息，折价出售，到期按照债券面值兑现。

P=

16.金融机构在同业拆借市场交易的主要是（　　）。

A、法定存款准备金

B、超额存款准备金

C、原始存款

D、派生存款

货币市场及其构成

金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。

17.出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务。

这种租赁形式是（　　）。

A、融资租赁

B、经营租赁

C、使用租赁

D、权益租赁

租赁的概念与功能

本题考查经营租赁的概念。

经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

又称为服务性租赁。

18.下列不属于构成资产组合风险的因素的是（　　）

A、波动率

B、方差

C、协方差

D、利率水平

资产定价理论

资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。

19.假定M2余额为103．6万亿元，M1余额为37．1万亿元，M0余额为11．5万亿元，则单位活期存款余额是（）万亿元。

A、25．6

B、67．0

C、72．5

D、98．1

货币层次

本题考查我国货币层次划分。

M0=流通中的现金，M1=M0+单位活期存款，则单位活期存款余额=37．1-11．5=25．6（万亿元）。

20.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

金融监管的基本原则

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：

监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

21.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。

A、现金余额说

B、费雪方程式

C、剑桥方程式

D、凯恩斯的货币需求函数

货币需求理论

本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。

费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。

费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重于货币流量分析；

而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。

22.在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）

以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。

A、10

B、20

C、50

D、100

第5章>

证券发行与承销业务

在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于10家。

23.关于证券私募发行的优点表述不正确的是（）。

A、简化了发行手续

B、节省发行费用

C、较少受到法律法规约束

D、发行价格和交易价格会比较高

私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低，不利于筹资者。

24.根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，风险监管核心指标分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。

A、风险控制

B、风险抵补

C、风险识别

D、风险测度

资产负债管理

本题考查我国商业银行资产负债管理的指标体系。

中国银行业监督管理委员会2005年发布了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》，建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。

25.以下属于我国外债总体结构特征的是（）。

A、负债率偏高

B、短期外债余额比中长期外债余额多

C、债务率偏高

D、偿债率偏高

第10章>

第6节>

我国的外债管理体制

本题考查我国外债的总体结构特征。

我国外债虽然绝对规模较大，但负债率、债务率和偿债率等有关指标一直低于国际公认的警戒线。

从期限结构看，中长期外债占37％，短期外债占63％。

26.人民币普通股票账户又称为（）。

A、基金账户

B、A股账户

C、B股账户

D、人民币特种股票账户

我国的货币市场及其工具

我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。

A股即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。

B股即境内上市的外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

27.在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不能还本付息。

这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（）。

A、流动性风险

B、操作风险

C、法律风险

D、信用风险

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务，或信用质量发生改变而影响金融产品价值，从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。

狭义的信用风险是指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险，即违约风险。

广义的信用风险则是指由于信用因素，金融机构的实际收益结果与预期目标发生背离，金融机构在经营活动中遭受损失或获取额外收益的一种可能性。

28.《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以（　　）。

A、申请延期1次。

延长期限不得超过3个月

B、申请延期1次，延长期限不得超过6个月

C、申请延期2次，延长期限不得超过3个月

D、申请延期2次，延长期限不得超过6个月

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中，信托公司的筹建期为自批准决定之日起6个月；

未能按期筹建的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。

同时，信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；

不能按期开业的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。

29.某投资者欲买入一份6×

12的远期利率协议，该协议表示的是（）。

A、6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

C、6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

金融远期合约

远期利率协议的表示通常是交割日×

到期日，如3×

9的远期利率协议表示3个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。

所以6×

12的远期利率协议表示6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。

30.信托资金的（）主体是指信托资金的需求者和使用者。

A、需求

B、供给

C、责任

D、运用

信托市场及其体系

信托市场的需求主体是信托的委托人。

信托市场的供给主体是能够接受委托人委托，以信托方式管理委托人财产的信托受托人。

信托资金的运用主体是指信托资金的需求者和使用者。

31.互联网基金销售业务由（　　）负责监管。

A、证监会

B、银保监会

C、国务院

D、人民银行

第5节>

互联网金融的模式

本题考查互联网基金销售业务。

互联网基金销售业务由证监会负责监管。

32.信托设立最常见的方式是（　　）。

A、仲裁

B、合同

C、遗嘱

D、诉讼

信托的设立及管理

本题考查信托的设立方式。

以书面形式设立信托有两种常见的方式：

合同和遗嘱。

信托合同是信托设立最常见的方式。

33.大额存单是由银行业存款类金融机构面向（　　）投资人发行的记账式大额存款凭证。

A、非银行金融机构

B、非金融机构

C、银行

D、金融机构

本题考查我国同业存单市场。

大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。

34.于存款准备金率政策的说法错误的是（　　）。

A、缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具

B、调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具

C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向

D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响

存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是：

（1）作用猛烈，缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具，因此其有固定化的倾向。

（2）政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。

如果商业银行有大量超额存款准备金，当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金，而不必收缩信贷。

35.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（　　）。

A、提高盈利能力

B、规避利率上升的风险

C、规避利率下降的风险

D、加快远期利率协议流通

本题考查远期利率协议。

远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率上升的风险。

远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率下降的风险。

36.二手车市场上的次品车问题说明的是（　　）。

A、交易成本问题

B、信息不对称问题

C、金融自由化问题

D、金融约束问题

金融机构的性质与职能

在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。

二手车市场上的次品车问题，说明的就是信息不对称问题。

37.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（　　）。

A、风险相对较大、利率相对较高

B、风险相对较大、利率相对较低

C、风险相对较小、利率相对较高

D、风险相对较小、利率相对较低

利率的风险结构

本题考查影响债权工具利率的流动性因素。

影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。

一般来说，国债的流动性强于公司债券；

期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；

债券流动性越强，其利率越低。

38.（）是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

A、公募理财产品

B、保本型理财产品

C、预期收益率型理财产品

D、私募理财产品

理财业务经营

本题理财产品的类型。

私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

39.下列称为本币汇率的是（　　）

A、外汇汇率

B、直接标价法

C、应付标价法

D、间接标价法

汇率的概念

间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。

40.在美国发行的外国债券被称为（　　）。

A、武士债券

B、扬基债券

C、猛犬债券

D、伦布兰特债券

欧洲货币市场

在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券，在英国发行的外国债券称为猛犬债券。

在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。

二、多选题

1.关于通货膨胀概念的说法正确的是（　　）。

A、通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度

B、通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨

C、通货膨胀所指的物价上涨是因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨

D、通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨

E、通货膨胀所指的物价上涨在非市场经济中表现为商品短缺、凭票供应等

A,B,D,E

部分商品因季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨和经济萧条后恢复时期的商品价格正常上涨都不能叫作通货膨胀。

2.在商业银行信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。

A、审贷分离机制

B、集中分散机制

C、授权管理机制

D、额度管理机制

E、贷后问责机制

A,C,D

本题考查商业银行信用风险管理机制。

对商业银行而言，信用风险的管理机制主要有：

审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

3.关于证券经纪业务的说法，正确的有（　　）。

A、证券经商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金

C、在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

E、证券经纪商不承担交易中的价格风险

证券经纪业务

B,C,E

本题考查证券经纪业务。

选项A应该是：

证券经纪商并不承担交易中的价格风险。

选项D应该是：

投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。

4.狭义货币M1包括（　　）

A、居民储蓄存款

B、单位定期存款

C、单