假币案经验材料Word文件下载.docx

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　　（四）业务处理完毕客户签字时要求其核对业务事项。

　　（五）取款款项递交客户时提醒其核对真伪及张数。

　　只有全面提高我行临柜人员业务操作的规范性，严厉遏制有章不循、违规操作的现象，才能有效控制差错，更好的避免风险隐患。

　　篇二：

反假币个人事迹材料

　　反假币个人事迹材料

　　***，女，1958年9月出生，1976年参加工作，中共党员，大专文化，现任***农村信用联社营业部出纳主管。

　　近年来，在各级领导的关心支持下，该同志认真贯彻执行金融法律法规，严格遵守各项规章制度，立足本职，不断加强学习，提高自身素质，认真组织开展爱护人民币和反假币工作，积极探索完善反假币工作规程，取得了较好效果。

先后被评为市县级先进工作者，荣获省级“十佳”优秀储蓄员荣誉称号。

　　一、加强学习，提高反假币工作能力

　　作为一名负责出纳工作的责任人，该同志对自己高标准、眼要求。

在反假币工作中，注重加强自身学习，积极参加了市、县人民银行举办的反假币培训班和联社组织的各项学习活动，认真学习了《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行**分行假币收缴、鉴定及没收程序指引》，反假币操作规程及《假币鉴别手册》等文件资料，将《条理》和《办法》中的内容熟记在心，较熟练地掌握了真假币的特征；

同时，及时组织临柜人员开展学习活动，帮助大家学习《条理》和《办法》，积极宣传、落实有关的法规、制度；

并坚持理论联系实际，及时掌握反假币新知识、新规定以及假币动向，结合工作开展情况，先后组织了有关的考试和人民币知识竞赛等活动，增强了临柜人员的学习积极性，提高了学习效果和实际工作中反假币能力。

　　二、积极开展宣传活动，营造良好的反假氛围

　　***联社辖27个基层信用社，该同志所在的营业部各项存款1.2亿元，有400余个开户单位和2000余储户，每天现金流量达600余万元，工作量大，人员（转载自新世纪

　　范本网http:

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）紧张。

该同志从事分管出纳工作以来，深感责任重大，为确保反假工作取得好的效果，采取由内到外的做法，首先抓好临柜宣传工作，教育临柜人员认识到直接从事现金存取业务，身处反假币第一线，应该严格履行职责，积极做好假币收缴工作，并积极组织临柜人员向办理业务的客户进行宣传，特别对那些对收缴假币配合不积极，在收到假币后，第一愿望便是“想办法花出去”，而不是缴给金融机构的客户，该同志就耐心讲解国家有关人民币的法律法规、爱护人民币知识、人民币基本特征、防伪特点等，取得了好的效果。

20XX年3月份，某个体私营业户到我社存款，在清点现金时，发现有一张百元假币，而客户却不同意上缴，该同志就耐心地向其解释国家关于使用和持有假币都是违法行为的规定，假币流向社会后的危害等，尽管当初客户对收缴假币极为不满，但通过该同志晓之以理，动之以情的耐心解释，最终消除了客户的不满情绪，取得了客户的支持和理解。

3年来，该同志共收缴假币1.5万元，先后多次为客户上门服务，帮助鉴定真伪，在该同志的宣传影响下，3年来先后有12名客户主动到营业室上缴假币630元。

　　在做好临柜宣传的同时，该同志还经常组织人员走出柜台，到集贸市场、村街等开展宣传活动，通过真伪对比、图片、讲解、现场咨询等，向周围群众宣传人民币知识。

该同志还针对近年来假币向农村流动的实际，经常深入偏远山区开展反假币宣传活动，20XX年5月，她组织联社营业部部分同志到***县偏远****乡、****乡等山区乡镇开展反假币宣传，在集市开展宣传活动4次，为农户鉴别真假人民币100余人次。

近年来，该同志先后组织对外宣传活动30余次，受众4万余人次，营造了良好的反假币工作氛围。

　　三、加强教育培训，完善工作规程

　　联社营业部每年上下调拨资金达8亿元，全县27个基层单位每年现金流量达12亿元，

　　提高临柜人员反假币工作能力显得尤其重要。

3年来，该同志先后主持组织人民币知识和反假币培训活动6次，通过专题讲座、以会代训等形式，对全县信用社临柜人员进行了培训，使全系统临柜人员反假币能力有了新的提高。

　　在此基础上，该同志积极探索改进临柜人员现金收付操作规程，组织实施了“收支两条线”办法，即不能由临柜人员将自己收进的现金直接支付出去，而是由后台人员复点整理后才能够对外支付，一方面最大限度防止了假币收进后又流向社会，另一方面分清了责任，给临柜人员增加了压力，增强了反假币意识和实际能力。

同时，制定了反假币奖惩措施，在要求临柜人员将收付的现金必须经过手工和防伪点钞机复点相结合，对收缴的现金中有假币而未能发现，一经查出，给予相当于假币面额2倍的罚款，对年度临柜现金收付工作中成绩突出的给予一定奖励。

3年来，联社营业部上解人民银行现金达200余次4亿元，无一例假币现象，多次受到上级行的表扬。

　　篇三：

解决假币纠纷

　　解决假币纠纷

　　一、单选题

　　1、起，全国地市以上银行网点未清分钱捆不能缴存人民银行发行库。

　　A.20XX年7月1日b.20XX年12月31日c.20XX年1月1日

　　2、

　　3、金融机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备（一口半清分机），需严格采用b模式进钞的操作流程。

　　A.一种b.两种c.三种

　　4、不迟于，实现全国性银行省会级网点和部分地方性银行网点付出现金全额清分目标。

　　A.20XX年底b.20XX年底c.20XX年底

　　5、不迟于，实现全国性银行地市级网点和地方性银行所有网点付出现金全额清分目标。

　　7、商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行后，长短款、假币等差错责任由A的一方承担。

　　A.实施清分操作b.人民银行c.接受已清分完整券

　　8、金融机构应不迟于

　　9、金融机构应不迟于，实现客户通过存取款一体机办理的取款业务可查询冠字号码。

A.20XX年底b.20XX年底c.20XX年底

　　10、金融机构应于前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到统一管理A.20XX年底，地市分行

　　b.20XX年底，地市分行或省分行

　　c.20XX年底，地市分行或省分行

　　11、冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存个月，并确保数据的安全。

　　A.1b.2c.3

　　12、金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，A负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。

　　A.金融机构b.人民银行c.银监会

　　13、查询人可在办理取款业务之日起个工作日内（含取款当日）申请冠字号码查询。

　　A.10b.20c.30

　　14、对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起个工作人内办结，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

　　A.3b.5c.7

　　15、金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的

　　A.有效性b.及时性c.完整性

　　16、申请冠字号码查询不需要提供的资料为A.有效证件b.假币实物或《假币收缴凭证》c.单位介绍信

　　17、查询受理单位应就查询结果填制《人民币冠字号码查询结果通知书》一式两联，查询人签字确认后，第一联A，第二联。

　　A.查询受理单位存档备查，交查询人

　　b.交查询人，查询受理单位存档备查

　　c.查询受理单位存档备查，交当地中国人民银行

　　18、对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款b冠字号码及其冠字号码图片。

　　A.部分b.所有c.前十个

　　19、对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中注明查询过程，其中采用c的，应对具体方式进行解释。

　　A.逆向查询b.精确查询c.模糊查询

　　20、根据查询结果判定为非金融机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后c个工作日内申请再查询。

　　21、再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起日内，开展调查与处理工作。

因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至个工作日，并向查询人说明原因。

　　A.15，30b.10，20c.10，30

　　22、查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为b年。

　　A.2b.5c.10

　　23、金融机构应填制《人民币冠字号码查询情况统计表》。

　　A.按日b.按月c.按季

　　24、人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按b第四十五条进行处罚。

　　A.《中华人民共和国中国人民银行法》

　　b.《中华人民共和国人民币管理条例》

　　c.《中华人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

　　25、清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（u盘或联网）方式导出到pc端或服务器。

　　A.每日b.每月c.每季度

　　26、采取代理行后台清分，本行中台记录、存储冠字号码方式的，冠字号码文件的记录、存储由b承担。

　　A.代理行b.本行c.第三方

　　27、现金整点业务委托他行代理的金融机构，采取代理行后台清分与记录存储方式的，记录网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向代理行提出检索要求，代理行在b个工作日内向本行提交检索结果，通过记录网点向客户反馈结果。

　　28、假币浓度是指人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的

　　。

　　A.十万分比b.百万分比c.千万分比

　　29、金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证。

A.后台查询b.实时查询c.单机查询

　　30、现金整点业务委托他行代理的金融机构，采取代理行后台清分与记录存储方式的，应当选择冠字号码记录、存储条件较为c金融机构作为代理行，签订协议，规定冠字号码记录、存储和查询各环节中双方的职责，明确在处理数据丢失或误读时双方应承担的责任。

　　A.快捷的b.便利的c.完备的

　　31、现金清分业务社会化外包，参照模式开展冠字号码查询工作检查。

　　A.后台集中清分b.本行自行清分c.委托他行代理

　　32、冠字号码查询分类贴标工作中，自动柜员机通过冠字号码查询系统（软件），无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天（或时段）该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码（文本及图像信息），应张贴A。

　　A.黄标b.红标c.蓝标

　　33、冠字号码查询分类贴标工作中，柜台通过冠字号码查询系统（软件），无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生时段该柜台取款现钞的冠字号码（文本及图像信息），应张贴A。

　　34、本机或通过冠字号码查询系统（软件），可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能在假币纠纷中向客户提供取出现钞的冠字号码（文本及图像信息），且提供的冠字号码与现钞能一一对应，应张贴c。

　　35、各金融机构应按照“成熟一批，张贴一批”的原则，逐步推进分类贴标工作。

于前完成所有存取款一体机和取款机的分类贴标工作，底前完成所有拒台的分类贴标工作。

　　A.20XX年，20XX年b.20XX年，20XX年c.20XX年，20XX年

　　二、多选题1、银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的总体目标包括。

　　A.以对假币“零容忍”的态度，有计划、分步骤地推进银行对外支付现金的全额清分，有效解决银行对外误付假币问题

　　b.以冠字号码查询为手段，解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题。

　　c.维护中国人民银行的监管权力

　　D.维护金融消费者权益，树立银行的良好信用形象

　　2、现金清分指对人民币现金进行，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

　　A.面额和套别区分b.真假币鉴别c.数量统计D.塑封包装

　　3、现金清分包括。

　　A.集中清分b.分散清分c.手工清分D.机械清分

　　4、全额清分指银行

　　A.柜台支付b.自动取款机支付

　　c.自动存取款一体机支付D.缴存人民银行发行库回笼券

　　5、银行可采取

　　A.自建清分中心实行集中清分

　　b.网点配备清分机独立清分

　　c.银行共建清分中心进行合作清分

　　D.购买驻场式或离场式清分业务外包服务

　　6、金融机构缴存人民银行发行库现金中发现假币情况通报制度以正向激励为原则，对于排名状况持续表现不佳的，人民银行各分支机构可以采取bcD等措施，督促金融机构加强假币专项治理工作。

　　A.罚款b.约谈高管人员c.警告D.通报批评

　　7、冠字号码查询工作应记录的要素包括

　　A.机具编号b.币值c.冠字号码文本D.冠字号码图像

　　8、人民银行分支机构分别对金融机构

　　A.冠字号码机具购置环节b.冠字号码信息存储环节

　　c.冠字号码信息检索环节D.涉假查询处置环节

　　9、冠字号码查询检查方法分为

　　A.正查法b.倒查法c.全面检查法D.抽样检查法

　　10、冠字号码检索包括

　　A.冠字检索b.号码检索c.精确检索D.模糊检索

　　11、金融机构应组织开发与现金处理设备输出文件相匹配的冠字号码查询系统，并实现功能。

　　A.能导入本行、其他金融机构或社会化机构现金处理设备输出的Fsn文件

　　b.能对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询

　　c.能按照人民银行或金融机构上级行的要求到处相应格式文件

　　D.能保存冠字号码信息至少1个月

　　12、人民币冠字号码记录设备是指金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的AbcD等现钞处理设备。

　　A.点验钞机b.自动化清分机具c.取款机D.存取款一体机

　　13、模糊查询是输入含待查现钞的查询方式。

　　A.待查冠字号码的全部字符b.待查冠字号码的部分字符c.取款时间点D.取款时间段

　　14、从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案bc。

　　A.再次清点并记录冠字号码。

金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。

清点过程中发现的假币，责任归本行；

清点过后发现假币，责任归原封捆单位。

　　b.再次清点并记录冠字号码。

清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位；

清点过后发现假币，责任归本行。

　　c.冠字号码信息流与现金实物流同步交接。

配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。

　　D.其他可行的方案。

金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集，不必实现可追溯查询。

　　15、查询受理单位与再查询受理单位均应建立查询登记簿，详细记录受理的每笔查询业务的

　　A.经办人和复核人b.查询号码c.查询业务时间D.查询结果

　　16、金融机构（包括查询受理单位和再查询受理单位）有行为之一的，查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉：

　　A.无正当理由不受理查询人申请的

　　b.未在规定期限内完成查询的

　　c.冠字号码查询结果判定为非金融机构付出假币的

　　D.办理查询的程序不符合相关规定的

　　17、金融机构付出假币事实确认清楚后，人民银行总行或当地分支机构应根据予以通报：

　　A.对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报。

　　b.属于金融机构内部人员作案的，由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报,同时按照法律程序移交司法机关处理。

　　c.属于金融机构误付假币，未造成重大负面影响的，由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报。

　　D.上述条款之外的其他情况，由中国人民银行另行决定。