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加了QQ之后，网店客服发送了一个链接给黄女士，要求黄女士打开网站，填写身份证号码、银行卡号码等个人资料信息。
然后，黄女士的手机收到一条银行客服发来的转账信息，银行卡里的1.5万元全部被转给了别人。
虽然这种新型网购骗局迷惑性极大，但容易分辨。
首先，如果是淘宝网联系退货，不会通过QQ聊天软件，而是阿里旺旺。
其次，淘宝退款会通过支付宝客户端进行，不会利用其它网站。
再次，即使是卖家电话联系，也一定要提高警惕，尽量直接通过阿里旺旺和店家联系核实。
市民在遇到类似的退款时，不要轻易泄露自己的银行账号、密码以及验证码，也不要通过对方发来的网络链接购物或支付。
诈骗三：
冒充执法人员行骗
事主董某于201X年1月4日接到一个陌生电话，对方自称是公安局的民警，说事主涉嫌洗黑钱，要其将银行卡上的钱转到安全的账户里。
董某去到银行的柜员机按照提示操作，银行卡里的49887元钱全部被转走。
此类诈骗案件，由于不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码，使其来
电号码显示为预先设定的电话，市民接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的（语音）电话、手机短信时应提高警惕，不要轻易透露个人资料或银行存款情况。
不可轻信对方，第一时间与身边的亲友商量。
公安机关是不会通过电话问话做笔录的，公安机关也没有设置所谓的安全账户，所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，市民不可轻信对方，第一时间询问身边亲友或拨打110。
诈骗四：
冒充银行人员行骗
201X年1月11日，事主崔某接到电话称其信用卡欠费1200元，又告知事主一个公安局的电话让其求证，事主求证后根据对方指示到银行柜员机向对方账号汇款9000元。
直接向银行客服咨询，而不要通过诈骗短信提供的联系电话咨询。
凡以种种借口要求通过ATM柜员机操作的，即可认定是诈骗行为。
诈骗五：
提高信用卡额度
201X年1月8日，事主叶某接到一个自称是银行工作人员的电话称可帮他提升信用卡的额度，叶某将个人信息提供给对方，结果被对方盗刷信用卡2.35万元。
市民务必增强信用卡防范意识，如果有提高信用卡额度的需要，必须通过银行正规途径，亲自前往柜台办理信用卡额度变更事宜，防止他人窃取身份和银行卡信息。
对于银行信用卡使用中不清楚的事项，应向发放信用卡的银行专门机构咨询，发现银行信用卡或密码遗失应当及时办理挂失手续。
同时，日常生活中不要盲目向他人透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息，以免上当受骗。
诈骗六：
幸运中奖型骗局
201X年1月27日，事主敖某接到短信说其在《奔跑吧兄弟》栏目中奖，然后其按照短信所说操作，先后向对方账户汇款23800元。
市民收到中奖电话或短信，应马上提高警惕，不能轻易相信对方提供在互联网上中奖的验证，不向对方转账汇款。
诈骗七：
包裹藏毒型诈骗
201X年12月22日10时，事主黎某看到手机有一条短信，内容是：
“你有一份快件，由于地址不清楚，派发不成功，电话0622—618****”，黎某按照短信提供的号码回拨。
接通电话后，对方称其有一个包裹内有毒品和一张银行卡，银行卡存有几十万元，已涉嫌犯罪，并提供一个公安局的电话，事主打了这个电话，电话里一女子说银行卡会被警方封锁，问事主有多少张银行卡，卡里有多少钱，要求事主把所有银行卡的钱取出来，汇到指定银行账户上。
事主到某储蓄所把6张银行卡的钱全部取出，又到一银行柜员机把钱汇到指定账户。
市民如果收到邮局包裹短信，请与邮局相关部门联系，咨询电话：
11185。
诈骗八：
补贴退税型诈骗
201X年1月21日，事主刘某接到一个陌生电话，对方称其购买的房子可以退税，让其在北京市区银行柜员机处以汇款方式汇了1万多元到指定账户上。
201X年1月16日，事主黄某接到一个自称是北京市残联的电话，对方以发补助为由，让事主到银行柜员机依照对方提示输入银行卡账号后被转走卡内6400元。
接到此类电话应不予理会，现在我国没有购房、购车后可退税等政策，更不可能直接通过银行ATM机进行退款，因此遇有这种电话均可认定为诈骗电话。
诈骗九：
钓鱼网络型诈骗
201X年1月23日，华某在家中用电脑上网，在玩游戏时见到一个游戏装备想购买，对方提供了一个网络链接，事主通过这个网站把1000元人民币汇给对方，对方称交易不成功冻结，要事主再汇去5000元解冻，后事主发现自己受骗没再汇款给对方。
网民在上网时要时刻防范“钓鱼”网站，切勿相信互联网络发布的虚假信息，不随意打开陌生人发来的网址链接、文件及图片。
对已经开通网上银行服务功能的网民，进行网银操作时必须登录官方网站，防止网银密码被泄露。
诈骗十：
领导来电型诈骗
201X年2月2日，事主曾先生接到一个自称是某局主任的电话，对方说：
“你明天早上到我办公室。
”曾先生误以为是单位某位领导，并应承下来。
第二天一早上班后，曾先生又接到那位“领导”来电。
“我现在在区府开会，你过来一趟，顺便帮我买两个信封。
”这位“领导”煞有其事地吩咐曾先生。
当曾先生来到区府致电“领导”时，“领导”却说出去办事了。
电话还没挂，“领导”接着说，他现在约了上级领导在吃饭，需要钱“打点”，让曾先生打点钱过去。
就这样，为了不得罪领导，曾先生分三次将自己银行卡里的14万元转给了“领导”。
防骗攻略：
接听“领导”电话，要保持清醒头脑，通过正确渠道核实人物身份、电话号码及事情真伪。
与此类似的还有“猜猜我是谁”、“我的声音你都听不出来了？
”
值得注意的是，不管对方冒充的是老板、警察、法官还是亲戚朋友，一旦提到转账汇款，那就是诈骗。
篇二：
投资界的十大常见骗局
投资界最常见的10种投融资骗局
对于创业者来说，在融资过程中会遇到这样或那样的融资问题，其中最大的问题是要谨防投融资骗局。
那么，究竟有什么样的投融资骗局?
这些投融资骗局中有哪些猫腻?
又有哪些违背金融常识的陷阱?
请看专家所列的融资骗局项目考察、评估
项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的博弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等，要找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
租赁SBLC
我无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押，而他独自承担风险，你只需要每年付使用成本10%，这很可能只是洗钱。
顺便插一句，如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。
贸易的信用证是可以的，跟着合同走，必须有真实的交易背景且有可以控制的风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。
如果要接证银行担保的话，那么这和你在接证银行借款有什么区别?
用你的项目抵押给开证方，想一想对方能划算么?
各种各样的机构
银行中国代表处（UN、US、BVI、HK等）、国际有限公司（私募）、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司，等等，这些机构只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱从海外进来的时候，按国家政策不是那么简单的事儿，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国”、“国际”、“华人”之类在海外注册的公司，经查是没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目，尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了。
要记着，在中国投资是有潜在壁垒的。
中国国内的一些协会，那些以非正规手段挂靠的机构，其实和
牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人（要这些人出钱投资更困难）。
无抵押贷款、过桥资金、短期借贷
关于无抵押贷款，请参看银行贷款章节，一般人都知道这是不可能的“馅饼”。
过桥资金，几乎所有的企业都缺乏流动资金（难怪李嘉成也特别重视），很多所谓的资金方（代表）利用项目方急于需要资金的心理，先把活儿接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短的时间内漫天飞，最终却耽搁你的时间，你发出去10条线，最后的答复可能都是一样，因为资金是空的——短期的钱更不好借，尤其在不了解的情况下，根本很难成。
直存款，就是抢银行。
这一点只要是银行的人都知道，可为什么还这么热?
因为表面上看，资金是没有风险的，资方很乐意睁一眼闭一眼，当然仅是表面：
任何银行都遵循存款自愿，取款自由的原则，根据法律，银行有义务支付存款利息和到期归还本金，所以，你去存款没错，错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业账户，虽然银行的电脑不会出错，但人是灵活的，这么做和从银行抢钱没什么区别，否则银行存那么多钱为什么不贷给你呢。
对于贴息，银行肯定是不能给的，否则就是高息揽存，如果企业用不上钱，肯定是不会吃亏白给的，如果企业亏损还不上钱，那么上海的社会保险（放心保）的案子是很明显的了（到最后中介费变成受贿是很正常的），最后都是银行的坏账，国有资产的流失。
在法制逐步健全的今天，谁还愿意做呢?
尤其是没办法保密的情况下。
还有一种情况的发生是：
私人的钱做这种事情是很不划算的，即使所谓的贴息够，但总体回报不高，而对于公司，现金往往是企业的生命，不会随便拿出来闲着存给别人，所以，几乎95%以上的资金是所谓邮政、保险、证券的资金，而这些金融机构的同业（拆借）资金根本就是银行对银行发生的，和任何人都没有关系（你可以拿国家的钱吗?
），也不存在某些因为存款不够而没钱贷款给企业，真正的原因是企业不符合条件，或银行的“头寸”问题。
（不上网）保函、（美元）趴账款、财政担保
保函没有不上网的，不上网就是假的，是签字人（如果是银行官员的话）私下借钱的协议，银行将不承担任何责任。
上网的保函，和存单一样，只是你要开数额的钱都到银行去了，如果不是你的钱你项目根本用不上。
在这种情况下，你还要支付相应的费用，有这个必要吗?
美元存款趴账，这种情况下你只是个人头，底单依然不是你的名字，你没有支配这个钱的权利，存单只能当废纸罢了，很多人还幻想着拿这个去贷款。
你会花钱买一张纸吗?
财政担保，用地方的财务收入来担保投资资金的安全性，最后是国家偿还，国家目前银行里的20多万亿资金还放不出去，有钱可以上股票市场去赚一下，没必要拉上国家和民众的权益为一小撮利益集团牟利。
担保不是一件小事，实际和出资没什么两样，我想即便是政府也没这个权利，如果项目亏损了，偿还就相当于卖国。
三方委贷、中外合资
我看了不少三方委贷的版本，基本分两种：
银行版本和银主版本。
大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的，但外方没有放款权（金融机构才有的），国家有关部门为此制订了这个方案，银行的版本里，银行都不承担任何责任的：
你要和用款企业合作，和我没任何关系，我还要收管理费。
试想，如果是你的钱，仅仅为了把钱给你所不了解的项目或者企业，而你既不参股，又不管理，又不监管，这和把钱扔到水里有什么区别呢?
在所有银主的版本里，有这么一句猫腻的话：
“代收代付”，如果收不到该怎么付?
是要拿银行的钱去填补吗?
这就像是要抢银行。
对于委托贷款，外资更愿意做中外合资，以前外资的优惠政策现在已经没了，很多项目根本没有壁垒，非你不投，外资独资不是更好吗?
如果对方合作，有可能是你给他打工，很多人不乐意，外商更多的时候是觉得国人做事不严谨，还不如直接自己操作或找正规的管理机构更彻底，更何况很多时候外方的技术比中国先进。
存单质押
如果有一张存单，在你可以抵押的情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里的钱，现实中根本不会有资方这么做。
中国国内流行的存单质押也是存在猫腻的：
要银行出个保证能把存单退还给资方。
如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回。
那么，这个漏洞算什么呢?
只能算是抢银行。
所谓保证，不是银行的正规业务，即使所谓的关系有效，到时候也是三败惧伤（行长首先被X），真的会有资方为了一点所谓的贴息冒这么大的风险吗?
我看最多还是中间人的妄想吧。
不还本，不付息，扶贫款解冻资金增值下线款
套用一句流行的话：
效果很轰动，情况很严重，结果有点玄儿。
任何违背经济规律或者非你莫属的事情，都将属于奇迹。
这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/1000，有钱的人也肯定会有一定的势力，资金大了都很正规而不是天方夜谭。
即使是小钱，有不需要还的吗?
只是因为你的项目好?
或者得到政府的批文?
如果真是赈灾扶贫的款，都敢用的企业那也是牛人了。
对于下线款，我不想说太多，一句话不可能!
真以为这个世界钱太多了找不到项目了吗?
所谓冻结资金，靠权力拿到的机会，这么大的好处轮到项目方头上的可能，即使这个资金存在（会有吗?
），概率、成功率有多大?
有了这个钱，还需要做项目吗?
美梦难圆啊!
海外上市
中国国内为挽救几乎崩溃的股市，计划开中小企业创业板，庆幸的是大家赶上能喝粥的时候了。
而国外这方面的运作也很透明和成熟，IPO是很平常的事，很多中国国内的中介，利用项目方不懂的心理，往往狮子大开口要多少股份，需知国外对于中介机构（国外叫经纪人）是很有规矩的，ICC500/600是什么，建议大家自己去看看。
上市并不是很神秘的事，你自己都可以做，一个企业培
养这样个把人才也不是什么难事儿，基本没什么了不起。
篇三：
中国常见11种骗局及应对参考
201X年1月11日，内地女星汤唯在上海遭遇电信诈骗，损失21万余元人民币。
许多网友在震惊之余也不免感慨，其实明星也是普通人，不仅在中国，国际上这样的诈骗案例也是很多的，古今中外概莫如此，稍有不慎、稍有疏忽就有可能被骗。
《中国常见11种骗局及应对参考》，是一家之言，具有局限性，这里仅供参考，并希望读者能够举一反三、从中学到一些有用的知识，而且知识不是经验，并不一定有实用价值。
1．电信诈骗
像汤唯遇到的电信诈骗形式多样，包括各种手机短信、电话诈骗，如：
中奖交税、让你去法院领传票，谎称房东新号码催交房租等等五花八门的短信骗局，小到非法获利几千元，大到非法获利300万，中国每座城市的公安局里，这样的报案堆积成山。
例如：
杭州曾经一天就连续发九起短信诈骗案件，电话欠费、购车退税等，骗子共卷走544万元。
成千上万的短信骗子们估计每年诈骗获利200亿以上。
应对参考：
对信息来源进行核实，打电话、甚至专程到政府职能部门进行核实。
2．外贸诈骗
欺骗的对象基本上是全国各地急着想把自己的产品推
销到国外的中小企业。
该类骗子的公司名头很大，办公室很高档，当然是租的，车子也很高档，也是租的，他一定能让你相信他们是大公司。
等把你欺骗得差不多的时候，公司一关门走了。
你真是叫天天不灵叫地地不应了。
打电话、甚至专程到政府职能部门进行核实。
3．官场骗子
如果你遇到一个领导人的亲戚或亲信，他说关系能上通中央领导人、下连基层派出所；
能包你升官发财，你可千万别激动，99%他是骗子。
在中国国情与舆论监督的条件下，根据我的了解和接触，领导人的亲戚或亲信一般比较谨慎，几乎不会让你知道你碰巧遇到他们了，领导人也是普通人，甚至比普通人还普通，当然凡事都有例外。
一旦这种骗子得手，就是50-300万的大单。
有些官场骗子混迹某地长达几年，都无人发现，骗得数千万甚至上亿亿的大有人在。
201X年开始，赵锡永就曾冒充“国务院发展研究中心研究员”、“国务院政策研究室司长”，在湖南、云南等地行骗。
坚信天上不会掉馅饼，地上却到处是陷阱，打电话、甚至专程到政府职能部门进行核实。
4．家传宝物诈骗
这类骗术不断花样翻新，家传宝物都是假的（不包括确
实有急事的情况，稍有常识的都知道宝物到当铺、银行都可以根据实际估价进行变现，你可以想一想你遇到这样的傻子的可能性有多大），说是有急事急需用钱贱卖，经常有大叔大婶上当受骗，少则被骗数百元，多则被骗上万元。
据悉，中国每天都有成千上万人在上当，保守估计一年诈骗50亿。
5．豪门少妇诈骗
估计很多人应该都见过这样的类似于寻人启事的狗皮膏药：
XX岁芳龄的“豪门少妇”，年轻漂亮，丈夫不能生育，称愿出200万元“借夫生子”?
?
接下来所谓的委托律师会要求，汇数百元钱表示诚意，银行征收的“个人所得税”，“疫苗费”、“海关费”、“海关个人所得税”等名义，要求被骗人向指定银行账户汇款。
等骗的差不多了，少妇和其委托律师双双消失。
被骗人出于侥幸心理或难以启齿，往往会由于相当一段时间报案。
这类诈骗有其特殊的运作模式，易使人迷失理智，跌入陷阱且难以自拔，直至榨干被害人，望读者不要轻信，避免不必要的损失。
6．婚恋欺诈
当今中国社会面临这一大难题：
男大不婚女大不嫁。
而这类骗子主要就是冒充高富帅，在婚恋网或婚介所以交友婚
恋为名，对急切渴望结婚的爱好幻想不切实际的女性进行骗财骗色。
而且不仅国内的婚恋骗子数以十万计，连外国骗子都盯上了很傻很天真的中国女人。
马来西亚警方指出，一些非洲骗子驻扎马来，跨国诈骗，针对中国和台湾的女性利用婚恋交友进行诈骗的案件，每年多达上千宗，数百个尼日利亚骗子仅在201X年就骗取了人民币10亿元。
该骗子产业国内国外加起来，每年从很傻很天真的中国女人口袋里诈骗250亿。
电视剧或电影中的情节如果出现在现实生活中，往往就是一个局。
7．人贩子
拐买妇女和儿童的骗子一直被人们所唾弃和厌恶更可怕的是他们才不会遵循兔子不吃窝边草的原则，骗完别人以后还骗熟人。
据统计，201X年至今，全球每年约120万名儿童被拐卖，假设中国占四分之一，每年30万儿童被贩卖，就是150亿的产值，再加上妇女差不多也有150亿，这个骗子产业每年诈骗竟然高达300亿。
提高防范意识，加强管理和教育，积极配合公安机关开展此类案件的侦破。
8．造假
此类骗子主营造假，而且假得没有道德，比如，关系到
人的生命的假酒、假饮料、假食品，以及关系的工程质量的假钢材、假水泥，他们都敢做，这样的例子媒体已经曝光很多次了。
据说中国的造假产业每年给经济造成的损失达高达90亿欧元，相当于900亿人民币。
由于假货价格便宜，所以实际的产值打个折，大约400亿。
买东西到正规的诚实守信的销售商那里，发现假冒伪劣及时举报，举报有奖。
9．捡到财物见者有份
你在走路的时候或者旅途中，有人在你面前捡到财物，故意让你看到，然后找你平分，把你带进事先设好的局中，骗走甚至是抢走你携带的所有财物。
坚信天上不会掉馅饼，地上却到处是陷阱，遇到这种情况，直接报警。
10．传销骗子
201X年，邯郸县公安摧毁了两个非法传销组织，遣散传销人员2万多人，涉案金额均数亿元。
一个县城的传销组织都能发展数万人，诈骗数亿，可想全国范围是多么可怕的一个数字。
无疑，传销骗子产业是目前中国最大的骗子产业，年产值500亿以上。
201X年，广西的传销大军已高达200万之众，吞噬资金达200亿以上。
无疑，传销骗子产业是目前中国最大的骗子
篇四：
揭秘中国三大骗局
明明
提起骗子，中国人可谓再熟悉不过了，我们的周围时刻充满了各式各样的骗局，利用我们的无知和善义，榨取我们的钱财和情感，把人类相互依存的基础———诚信摧残的无以立足。
现在我们看到捶胸顿足的被骗者和继续行骗的骗局时，都表现出同样的一幅事不关已，不理不睬的淡漠心情。
因为这种事情太多了，到处都是，于是我们不以为然的麻木了。
为什么骗子在中国越来越多，越来越猖狂呢？
让我们先了解一下各样骗子的历程和结果吧。
首先看一下影响最广泛、受骗人数最多的骗局————电视广告。
从最早开始的刀子划不破的长筒丝袜；
到纯金纪念币；
还有上网不花钱的笔记本电脑；
打电话不要钱的电话......逼真的演示画面以及动听的解说，勾引着观众头脑冲动，拨打电话，掏出高价把这些东西买回来。
拿到手里时才发现丝袜穿几天就破；
纪念币只含一部分金；
笔记本不能上网，而且用两天就坏；
电话很快欠费停机且故障多多。
面对手里的物品再想想电视画面，这时心里最大的感受是————上当受骗。
可怕的是这样的骗局，没有停止，还在不断地发展壮大，从中央电视台到地方电视台；
再到广播电台；
还有中央报刊到地方报刊，各种媒体开避了专门频道，版面推销广告骗局。
这时有人会问：
“难道法律和政府不管吗?
"
看一看我们的法律和政府吧！
我们的法律规定谁广告谁负责，电视、广播、报刊没有责任；
而我们的
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