《保理协议》文档格式.docx

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指根据甲方的申请，并经乙方同意，乙方在甲方将应收帐款债权转让于乙方的前提下，依本协议及附件的约定按照所转让的应收账款债权的一定比例在该应收账款到期日前向甲方提供融资的服务。

保理融资额度：

是指在保理合同有效期内，乙方针对某一特定买方的合格应收账款可以向甲方提供保理融资的余额的最高限额。

*在该额度有效期内的任一时点，甲方针对该买方申请的保理融资金额与甲方针对该买方已申请的保理融资的余额之和不得超过该额度。

*乙方给予甲方保理融资额度，并不意味着乙方有义务就甲方提出申请的所转让应收账款办理保理融资。

对于甲方根据本合同提出的保理融资申请，乙方有权予以审核并自行判断决定是否受理。

第一条保理业务管理方式

甲、乙双方同意按下列方式办理：

1、于本协议有效期间内，甲方应交付或依乙方要求而交付其所有应收账款数据及相关资料于乙方，供乙方选定买方使用，甲方保证提交的应收账款数据及资料的真实性。

2、乙方选定买方后，即出具《应收账款管理同意书》于甲方，买方信息详载于《应收账款管理同意书》；

于本协议有效期间内，甲方应将对所有经乙方选定的买方因销货或提供服务等取得的所有应收账款债权（含现有及将来发生，且不论该应收账款债权是否为乙方所核准保理融资额度和承保额度内的账款债权）转让于乙方。

3、本协议生效，且甲方收到乙方《应收账款管理同意书》并回签后，视为甲方已授权乙方以甲方名义向买方通知有关甲、乙方的债权转让事宜，并以乙方认可的方式确认买方已受送达后视为《应收账款管理同意书》生效。

4、于本协议有效期间内，乙方有权随时重新选定甲方的特定买方，甲方应提供其最近的特定买方信息及具体资料供乙方重新选定之用，甲方同时应当保证提供的信息及资料的真实性。

对经乙方重新选定增加的特定买方，甲方仍应依前款约定办理。

如乙方作出重新选定时，对重新选定前

已发生的应收账款债权转让的效力不产生影响。

5、甲方应至少每月一次或于出货后十日内（或者于该单笔应收账款形成的十日内，以乙方具体的要求时间为准），将该月、该次所有或该笔应收账款发票复印件或正本、买方签收单、债权文件、确认的订单、证明债权的文件、各债权的担保及从属权利及乙方要求的其他资料交付于乙方，并应告知主张各个债权所必要的一切情形，并填具让与明细表或销货退回或销货折让明细表。

第二条应收账款转让管理价金

1、甲方同意，除非《应收账款管理同意书》另有约定，乙方向甲方收取的保理手续费的计算依据为各笔应收账款发票金额。

手续费=转让之应收账款发票金额*手续费率

2、如经乙方同意，甲方有权请求乙方就该笔应收账款提供部分融资，甲方同意自乙方提供融资之日起至该融资获得清偿之日止，按双方约定的利率（详载于《应收账款管理同意书》）计付利息于乙方。

利息=融资金额*利率*融资期限（自乙方提供融资之日至乙方获偿日止）

第三条甲方的义务及承诺

1、应收账款确无抵销、质押或其他不得转让的情形，且买方无足以消灭或妨碍乙方行使权利的事由或抗辩权存在。

2、应收账款确实合法存在，且无再转让或第三人主张任何权利的情形。

3、担保买方于债权转让后债务的继续履行。

但经乙方书面同意并在乙方审批的承保额度（详载于《应收账款管理同意书》）内，且无发生任何商业纠纷或销货折让情形的应收账款不在此限。

4、与买方间的买卖合同、服务合同或其他债权合同的交易均系正常合法。

5、与买方间不存在关联关系。

但经甲方申明后乙方书面同意的，不在此限。

本合同中所谓关联关系,是指双方间有下述情况之一：

1）一方直接或间接持有另一方的股份总和，或者双方直接或间接同为第三方所持有的股份达到25%以上。

2）一方与另一方（独立金融机构除外）之间借贷资金占一方实收资本50%以上，或者一方借贷资金总额的10%以上是由另一方（独立金融机构除外）担保。

3）一方半数以上的高级管理人员（包括董事会成员和经理，下同）或至少一名可以控制董事会的董事会高级成员是由另一方委派，或者双方半数以上的高级管理人员或至少一名可以控制董事会的董事会高级成员同为第三方委派。

4）一方半数以上的高级管理人员同时担任另一方的高级管理人员，或者一方至少一名可以控制董事会的董事会高级成员同时担任另一方的董事会高级成员。

5）一方的生产经营活动必须由另一方提供的工业产权、专有技术等特许权才能正常进行。

6）一方的购买或销售活动主要由另一方控制。

7）一方接受或提供劳务主要由另一方控制。

8）一方对另一方的生产经营、交易具有实质控制，或者双方在利益上具有相关联的关系，包括家庭、亲属关系。

6、甲方应提供其财务报表、买方的基本数据及双方间往来账目，且无隐瞒地提供买方交易信用、支付能力或其他有关的信息，以协助乙方评估买方的财务及信用能力。

乙方并有权随时要求查核甲方的财务数据，及其与买方间往来账目等资料，甲方不得拒绝。

7、甲方保证有关甲方与买方间的买卖合同、服务合同或其他债权合同的内容，包含但不限于付款期限、付款方式等，非经乙方书面同意，甲方不得变更。

8、于本协议有效期间内，甲方与买方间如另有以信用证、支票、汇票、本票、预付货款或现金等方式交易等情形，甲方应将各该笔交易的金额及相关事项于各该笔交易出货后十日内详实通知乙方。

9、甲方保证基于本协议对乙方所签署或发出的任何意思表示均属合法，且事后不得以违反公司授权、公司章程、附则或其他内部决议为由而作出不履行的抗辩。

10、甲方应指定下列账户供乙方支付款项用，且于本协议有效期间内，非经乙方书面同意，不得变更。

开户行：

户名：

账号：

11、甲方与买方间的应收账款金额超过乙方所核准的承保额度时，无论乙方核准的承保额度多少，甲方仍应将超过额度部分的应收账款无条件转让于乙方，不得借故拒绝；

有关上述超额转让的债权，其处理方式仍按本协议相关约定方式处理，如买方因财务困难以致不能付款时，甲方应自行负责超过乙方核准的承保额度的应收账款无法回收的损失。

但甲方仍应一并授权乙方处理追索事宜，该事宜处理的成本及费用由甲方负担。

12、买方有解除或终止买卖合同、服务合同或其他债权合同或取消订单或其他延迟、拒绝履行其义务之主张等情形时，甲方应立即以书面形式通知乙方并叙明原因，同时须提供买方书函复印件或正本。

13、应收账款转让后，甲方在买卖合同、服务合同项下应承担的义务，仍由甲方继续履行，与乙方无关。

14、乙方在本合同项下向甲方提供保理融资的，甲方应当在下列事项发生或可能发生之日或作出相关决定之日（涉及买方的，自甲方知道或应当知道之日）起7日内书面通知乙方：

1）出售、出租、转移、抵押、质押或以其他方式处分重要资产、资产的全部或大部分；

2）经营体制或产权组织形式发生或可能发生重大变化，包括但不限于实施承包、租赁、联营、公司制改造、股份合作制改造、企业出售、合并（兼并）、合资（合作）、分立、设立子公司、产权转让、减资等；

3）修改章程，变更法人名称、法定代表人及住所、通讯地址、营业范围等工商登记事项，作出对财务、人事有重大影响的决定；

4）买卖双方任何一方拟申请破产或可能或已被债权人申请破产；

5）买卖双方任何一方或者其高层管理人员或董事涉及违法活动或涉及重大诉讼或仲裁案件，或买卖双方任何一方的主要资产被采取了财产保

全等强制措施；

6）为第三方提供保证，并因此而对其财务状况或履行本合同项下义务的能力产生重大不利影响；

7）签署对其经营和财务状况有重大影响的合同；

8）停产、歇业、解散、停业整顿、被撤销或营业执照被吊销；

9）甲方、甲方的法定代表人或主要管理人员涉及违法活动；

10）经营出现严重困难，财务状况恶化，或发生对卖方经营、财务状况或履约能力有负面影响的其他事件。

第四条应收账款转让的解除或终止

1、如有下列任一情形时，乙方有权不经通知或催告甲方，直接解除或终止买方相关的全部或一部分受让的应收账款的管理责任，甲方明确不对乙方的在该等情形下的解除行为提出异议：

1）买方于应收账款清偿日起日后仍拒绝付款或为部分付款时。

但在本合约第三条第三款但书的情形下，不在此限。

2）买方签发的票据，因存款不足、拒绝往来或其他原因退票时；

或买方受假扣押、假处分、假执行、终局执行等强制执行，或依破产法规定的和解或破产程序清理其债务或声请重整时，或有其他信用不良的情形。

但在本合约第三条第三款但书之情形下，不在此限。

3）乙方认定甲方有违反本协议的任何义务或承诺或有信用不良的事实发生的情形。

2、乙方依上述约定解除或终止应收账款转让后，甲方应于十五日内，返还乙方就该解除或终止的应收账款已提供的保理融资，及自乙方提供保理融资之日起至甲方返还乙方保理融资之日止的利息及手续费；

如有损害，乙方并得请求赔偿。

乙方应于收受上述款项无误后，将该解除或终止的应收账款债权反转让于甲方。

双方确认，在该等情形下，甲方通过返还乙方的保理融资，又可以重新获得相应的应收账款，该等行为不是破产法意义上的个别清偿行为。

第五条保理融资的申请及偿还

1、倘各笔应收账款无违反或抵触本协议约定的情形，乙方于甲方各笔应收账款转让后，应依照《应收账款管理同意书》的约定保理融资成数，于甲方提出保理融资申请并经乙方审核无误后，于账款到期日前支付于甲方。

乙方提供此一保理融资款项时有权事先扣除甲方应付于乙方的其它到期应收账款的保理融资利息、罚息、手续费及其他费用。

2、乙方依本协议第三条第3款之规定对买方的支付能力不负担保责任时，若甲方于各笔应收账款约定的买方清偿日遭买方因任何原因致有不能付款情形时，乙方应于各笔应收账款约定的买方清偿日起算天为催收期，催收期满乙方仍未收到买方将应收账款足额偿付至乙方的指定还款账户，乙方有权要求甲方于收到乙方《保理融资返还通知书》15天内返还乙方支付甲方的应收账款保理融资金额及自乙方支付保理融资之日起至甲方返还乙方保理融资之日止的利息、手续费以及其他费用，甲方不得拒绝。

如有损害，乙方并有权请求赔偿。

如甲方于收到乙方《保理融资返还通知书》15天内未支付上述款项，乙方有权按照《应收账款管理同意书》的约定向甲方计收自不当使用之日起的罚息。

3、乙方于收到买方将应收账款足额偿付至乙方的指定还款账户后，乙方有权直接扣除乙方提供的保理融资的本金、利息、罚息、手续费和其他费用，以及应向乙方偿还的保理付款后，余款拨入本协议第三条第10款约定的甲方账户。

本协议中保理付款是指乙方向甲方支付的除保理融资以外的一切款项。

第六条费用的承担：

乙方因履行本协议所发生已付或应付的费用（如银行间划转之银行手续费等不属于乙方本身经营管理所需的费用，及乙方向甲方主张债权支出的包括但不限于诉讼费（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用等），概由甲方承担，乙方有权于应付甲方的款项中直接扣抵。

第七条其他约定

1、买方因任何理由提出不按买卖合同、服务合同约定的账期及应收账款金额向指定的付款账户付款时，或虽未提出但未向指定的付款账户付款时，且不论乙方是从甲方或买方处获得买方的该主张或情形，乙方即可认定甲方与买方间存在商业纠纷，甲方应于接获乙方《商业纠纷通知书》后七日内函复乙方有关其与买方协调的情形，若甲方未在上述期限内履行函复义务或其解决条件不为乙方同意时，乙方有权不经通知或催告直接解除该笔应收账款的管理责任，并得要求甲方于收到乙方《保理融资返还通知书》15天内返还乙方提供给甲方的应收账款保理融资及自乙方提供保理融资之日起至甲方返还乙方上述保理融资之日止的利息、手续费以及其他费用，甲方不得拒绝。

如甲方于收到乙方《保理融资返还通知书》15天内未支付上述款项，乙方有权按照《应收账款管理同意书》的规定向甲方计收自不当使用之日起的罚息。

2、甲方因本协议所产生的任何对乙方的债务，甲方同意乙方有权直接从乙方应支付于甲方的款项中扣抵。

3、乙方有依据本协议约定向甲方的某一买方承担信用风险责任时，如该买方未在应收账款到期日起90日内支付足额款项，则乙方应在到期日起120日内依《应收账款管理同意书》中约定的内容向甲方支付担保款项。

但有甲方违反本合同第三条及有第七条第1款情形下，不在此限。

4、未经甲方书面同意，乙方不得将甲方与买方间买卖合同、服务合同或其他债权合同的内容告知其他第三人。

但公权力机关、乙方的股东或乙方委托的会（审）计师或律师等顾问方或中介机构行使之权力不在此限。

5、甲方未能足额向乙方清偿（包括甲方向乙方直接支付的款项及乙方直接于应付甲方的款项中扣抵的部分）全部债务时，清偿顺序如下：

（1）其他应付费用；

（2）应付未付保理手续费；

（3）应向乙方偿还的保理付款的违约金；

（4）应向乙方偿还的保理付款;

（5）应退还或归还的保理融资的利息及罚息；

（6）应退还或归还的保理融资本金。

上述同一抵偿顺序中的各笔债务，以先到期的先抵，同时到期按比例抵偿原则办理。

6、乙方依本协议约定向甲方所发出的书面通知，应以下列联系方式为准，如有变更，甲方应立即以书面通知乙方，否则乙方即以最后知悉的方式寄送，且经通常的邮递期间后，即视为已送达。

通讯地址：

联系人：

电话：

传真：

电子邮箱：

7、甲方于本协议有效期间内，不得就同一买方向第三人申请办理保理或应收账款质押业务，否则甲方仍应按《应收账款管理同意书》约定的手续费向乙方计付，如有损害，乙方并有权请求损害赔偿。

8、若因买方与甲方间有任何纠纷的情形发生，致使买方对乙方进行法律诉讼或仲裁行为时，甲方应负责承担该结果，且无论诉讼或仲裁的结果如何，甲方均应赔偿乙方所受的任何损失，及负担一切因诉讼或仲裁所支出的任何费用。

9、甲方承诺并保证甲方未经乙方的书面同意，不得私下与买方达成任何有损乙方权益的债务和解或变更债权转让通知书所载的汇款账户，如有损害，乙方有权请求损害赔偿。

10、甲乙方针对买方付款后的销账原则为：

除非甲方或买方所提供的资料足以证明买方所付的特定款项指向特定的合同或发票，甲乙方暂以先到期先销账，同时到期按比例销账的原则办理。

第八条本协议的终止与解除

1、本协议自双方签字盖章之日起生效，至甲、乙方任一方通知对方协议终止之通知到达之日终止。

本协议终止后，双方不对新应收账款进行继续合作，但对已展开合作的应收账款事宜，按以下两条处理。

2、本协议终止后，甲方应于收到乙方通知后15天内返还乙方于本协议有效期限内已转让但未到清偿日或已届清偿日而未清偿的应收账款保理融资，以及尚未清偿的保理融资利息、罚息、手续费以及其他费用等，甲方不得拒绝。

3、乙方于收到甲方上述保理融资余额、利息、罚息、手续费以及其他费用等无误后，将未受买方清偿的应收账款债权反转让于甲方后，双方在本协议的相关权利与义务即行解除。

第九条未尽事宜

1.、本协议未尽事宜，甲乙双方一致同意接受《国际保理公约》及《国际保理规则》中对于卖方与保理商之间相关条款的规定约束，该相关条款为本协议双方意思表示的不可分割的一部分。

2、本协议双方于年月日签订于乙方营业场所所在地即。

3、本协议一式肆份，双方各执贰份，具同等法律效力，自双方盖章及法定代表人（或授权代表）签字之日起生效。

本协议附件以及补充协议等为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力，附件或补充协议中如有与本协议冲突的，以附件或补充协议约定内容为准。

第十条管辖

本协议的准据法为中华人民共和国法律、国际保理公约及国际保理规则。

甲方与乙方双方同意因本协议涉讼时，由合同签订地法院为管辖法院。

乙方：

法定代表人或授权代表：

法定代表人或授权代表：

地址：

地址：

编号：

《应收账款管理同意书》

本同意书系依甲方委托乙方办理保理业务及甲乙方签订的保理协议而制定，本同意书为该协议书部分附件。

买受商（买方）名称：

地址：

交易条件：

交易商品：

承保额度：

人民币

保理融资额度：

资金用途：

保理融资成数：

每笔受让应收账款发票金额最高不超过成

保理融资利率：

手续费率：

额度到期日：

附注：

1、保理融资罚息为保理融资利率基础上上浮50%，自乙方向甲方按本协议地址邮寄送达《保理融资返还通知书》之日起15日满起算。

2、甲方向乙方提交之应收账款应至少包含下述债权文件才可向乙方申请保理融资或买方信用风险担保：

3、若甲方未按本协议约定的资金用途使用资金的，乙方有权提前宣布保理融资到期，并有权要求甲方承担违约责任；

4、保理还款专户账户名：

账号：

开户行：

乙方：

地址：

签订日期：

签订日期：