银行业金融机构案件防控工作考评试题详解Word格式文档下载.docx

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第4题

下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：

（B）

A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第5题

某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：

A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪

B.甲构成伪造证件罪

C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪

D.甲构成职务侵占罪

第6题

银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

第7题

在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

第8题

银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第9题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第10题

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

第11题

内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有的部门和岗位

D.需要风险控制的岗位

第12题

银行业金融机构应当对关键岗位实行（A）的人员轮换和强制休假制度。

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

第13题

甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第14题

柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（B）进行。

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

第15题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

第16题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。

级

第17题

根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。

A.

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B.

涉案人员及情况

C.

已经或可能造成的损失

D.

公安司法机关的强制措施

第18题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（A）

A.董事长

B.监事长

C.行长（总经理）

D.合规总监

第19题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

个月，5个工作日

个月，10个工作日

第20题

银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款

B.密

C.印

D.单

第21题

银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。

A.董事会

B.高管层

C.合规管理部门

D.风险管理部门

第22题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？

A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的

第23题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发

[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？

A.指所有的法律法规、监管规章

B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则

第24题

银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第25题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。

【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）】。

A.记大过（含）以上

B.降级（含）以上

C.撤职（含）以上

D.开除（含）以上

第26题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

第27题

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

第28题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

第29题

“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。

A.每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

第30题

银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（）的案件。

A.自然人作案

B.内外勾结作案

C.集体作案

D.单位犯罪

第31题

自助设备操作防范风险主要做好以下几点：

（ABCD）

【多选】

A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B.双人拿取自助设备吞没卡

C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第32题

严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。

A.开立

B.变更

C.撤消

D.冻结

第33题

案件涉及金额以（BC）确认金额为准。

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

第34题

下列哪些行为是被明令禁止的：

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

第35题

《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.道德风险

第36题

银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC）

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.买卖股票

第37题

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？

（BC）

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

第38题

“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（CD）

A.落实查库制度

B.抽查监控录像

C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析