个人理财电大.docx

个人理财电大.docx

《个人理财电大.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财电大.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

个人理财电大

窗体顶端

个人保险理财产品最明显特点是投资功能。

错

总体而言，保险更注重是保障，而非投资增值。

对

分红保险红利分派有两种形式：

钞票分红、增额分红。

对

消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定工薪阶层。

对

储蓄作为个人和家庭最基本理财工具，具备风险小、简朴以便、方式和期限灵活、收益较低等特点。

对

个人理财和家庭理财事实上是同一种概念。

对

个人理财就是作出一项英明投资决策。

错

预期收益率相似投资项目，其风险也必然相似。

错

个人理财重要考虑是资产增值，因而，个人理财就是如何进行投资。

错

个人理财理论基本来自于当代投资学。

对V

高收益必然随着着高风险，但高风险未必最后能带来高收益。

对

如果投资期限越短，投资风险较低金融工具比率就应当越低。

错

如果理财是以委托方式进行，委托人须以自己其她财产对债权人承担责任。

对

年金现值系数与年金终值系数互为倒数。

错

永续年金没有终值。

对

在终值和利率一定状况下，计息期越长，现值越小。

对

构造性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成一种新型金融产品。

对

银行理财产品收益，始终是投资者个人关注问题。

错

银行理财产品标明预期收益即为该产品实际收益。

错

对投资进行资产配备目除了用来减少投资组合下跌风险，更可稳健地增强投资组合报酬率。

对

投资型保险产品具备（）功能。

a.保障b.投资

保险功能涉及

a.免税效应b.转移风险c.实行补偿

关于宏观经济状况对个人理财方略影响描述中,对的有

a.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值体现良好

c.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感行业资产

如下关于货币时间价值说法，对的有

a.货币时间价值也被称为资金时间价值

b.货币时间价值以为等量资金在不同步点上价值量不相等

c.货币时间价值是指货币经历一定期间投资和再投资所增长价值

人理财目的无论做何种分类，无非是集中在哪几种方面：

a.生活盼望满足

b.个人财务安全

c.个人财富增长

d.消费支出合理

人理财目的无论做何种分类，无非是集中在哪几种方面：

a.消费支出合理

b.个人财富增长

c.个人财务安全

d.生活盼望满足

执行理财筹划应遵循原则涉及

b.精确性

c.有效性

d.及时性

下列理财筹划中,具备保本效果有

a.固定收益理财筹划

b.最低收益理财筹划

d.保本浮动收益理财筹划

预期将来经济增长比较快，处在景气周期，则应采用个人理财方略有

a.增长在股票市场上投资

b.减少国库券配备

下列关于投资说法中,错误是

c.经济繁华时,应恰当增持存款、债券,减少股票、房产等投资

d.经济繁华时,增长长期储蓄和债券

保险人在商定期限内或在指定人生存期限内，按照一定周期给付年金领取者一定数额保险金一种老式人寿保险产品是指

a.年金保险

经济处在收缩阶段时，个人和家庭在资产行业配备中应考虑更多投资于什么行业？

a.电力

普通来说，在面对通货膨胀压力状况下，具备保值增值作用是。

d.黄金

（）是指客户通过理财规划所要实现目的或满足盼望。

a.理财目的

（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

a.人民币投资外币收益理财产品

制定个人理财目的基本原则之一是，将（）作为必要实现理财目的。

d.预留钞票储备

理财目的是制定理财方案所要实现愿望。

理财目的是制定理财方案基本，因此客户理财目的必要具备

c.现实性

个人资产负债表中资产价值是按（）计算。

d.当前市场价格

普通在繁华期之后浮现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐渐减少消费支出。

这一阶段属于经济周期中

b.衰退期

中年段个人证券理财资产配备方略建议是

基金40%，股票40%，国债20%

窗体顶端

窗体顶端

d.基金40%，股票40%，国债20%

窗体底端

保险策划目即在于通过对客户客户经济状况和保险需求进一步分析，协助客户选取适当（），并拟定期限和金额。

a.保险产品

开放式基金交易价格重要取决于

d.基金净资产

（）投资份额是可以不固定。

d.开放式基金

在下列几种基金中，普通（）年管理费率最低。

a.货币基金

证券投资基金是一种（）证券投资方式。

d.间接

单利和复利区别在于

d.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生利息一并计算

在普通年金现值系数基本上，期数减1、系数加1计算成果，应当等于

a.预付年金现值系数

房地产投资方式不涉及

b.申请房地产抵押贷款

房地产投资风险不涉及

d.信用风险

股票类理财产品收益重要来源于

c.股利和资本损益

依照国内保险法，保险基本原则有

a.最大诚信原则

b.可保利益原则

c.补偿原则

d.近因原则

保险人在理赔时普通按三个原则拟定补偿额度，它们是

a.以保险金额为限

c.以被保险人对保险标可保利益为限

d.以实际损失为限

投资连结险特点中不涉及

a.投资账户资金由保险公司理财专家经营管理

b.有一种最低钞票价值

c.保费构造和资金流向公开透明

债券投资风险有

a.通货膨胀风险

b.再投资风险

c.债券赎回风险

d.利率风险

相对股票投资而言，债券投资长处有

b.投资风险小

c.市场流动性好

d.本金安全性高

基金当事人涉及

a.基金托管人

b.基金管理人

d.基金投资人

证券投资基金按组织形式可分为

a.契约型投资基金

c.公司型投资基金

证券投资基金与股票债券区别体当前

a.收益与风险不同

b.经济关系不同

c.投资工具性质不同

d.投资者地位不同

开放式基金与封闭式基金区别

a.基金单位买卖方式不同

b.基金规模可变性不同

c.基金价格决定因素不同

金融市场可以分为货币市场和资我市场，其中货币市场具备（）特点。

a.资金融通期限短

b.高流动性

d.低风险

商业银行在外汇市场中经营活动涉及代客买卖和自营业务。

对

保险具备免于债务追偿功能。

对

分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额实际价值而开发。

错

只有符合一定条件可保风险才可以运用保险来进行管理。

对

从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。

对

个人理财理论基本来自于当代投资学。

对

只要经济增长，证券市场就一定火爆。

错

总来说，人在其毕生中收入获取是非常平均。

错

基金定投是一种适合中长期投资方式，要想获得效果，必要遵守投资纪律，持之以恒，这样才干达到预定理财目的。

对

开放式基金认购和申购是一回事。

错

货币汇率稳定、存款利率相对较高外币，不应成为外币存款首选币种。

错

房地产投资具备财务杠杆效应，特别是在房价处在迅速上升通道时，这种杠杆投资价值优势十分明显。

对

将终值转换为现值过程被称为“折现”。

对

股票是代表股份所有权股权证书，是代表对一定经济分派祈求权资本证券。

对

公司发行新股一定会导致股价下跌。

错

投资人自己不能到交易所买卖股票，必要在证券公司开设证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。

对

刺激就业财政货币政策将有助于股市趋暖。

对

当前股票依然是国内居民个人进行财富积累重要方式。

错

公司发行股票是为了筹集自有资金。

错

税收谋划与避税没有区别。

错