银行卡业务189题文档格式.docx

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4、信合通发卡机构对于信合通卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）年。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第27条）

5、信合通卡发卡机构要全天24小时为客户提供口头挂失服务，受理口头挂失时，应要求持卡人提供要挂失的信合通卡卡号、姓名、本人有效身份证件号码等信息，核对相关信息无误后,对该卡账户进行（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第38条）

6、信合通卡规定单位客户在办理代发工资及代缴费业务时，原则上应鼓励单位采用其员工（），如确有需要也可采用批量开卡方式进行开卡。

7、单位卡凭单位（）、（）和（）的书面指定，由被指定人出示有效身份证件申领；

个人卡凭本人有效身份证件申领。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡章程》第7条）

8、个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（）张。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第16条）

9、信合通卡的密码分为（）密码和（）密码。

密码为六位数字组成。

交易密码由持卡人本人在发卡时直接设置，或通过密码信封获取。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第28条）

10、在受理无卡存款时，经办人员必须要求存款人准确填写存款卡号和姓名，对于无卡存款且金额在（）万元以上的，还应要求存款人出示有效身份证件，认真登记证件类型、证件号码、联系方式等。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第23条）

11、持卡人同一日内（）通过不同渠道连续（）输入交易密码（含网点、ATM、POS机、电话银行、网上银行等各类渠道）不正确，发卡机构将立即对该账户进行（）。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第32条）

12、在申请解除锁定时，允许持卡人连续验证（）原密码，如原密码正确，应立即为持卡人办理（）；

如原密码不正确，应立即为持卡人办理（）。

13、发卡网点审核无误后对符合申领条件的客户予以发卡。

同时将客户（）、（）、（）等开卡资料留存备查。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第18条）

14、信合通卡密码挂失后必须到（）办理密码重置。

密码挂失（）后方可进行密码重置。

办理密码重置时应要求持卡人提供有效身份证件、要重置密码的信合通卡和《挂失申请书》，经办人员核对无误后，为持卡人办理密码挂失重置手续。

（《山西省农村信用社信合通（借记）卡业务管理办法（试行）》第34条）

15、如客户手机接收到的账户信息与山西省农村信用社系统记载的账户信息不一致，以（）为准。

（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第5条）

16、“银信通”服务的开通采取自愿的原则，个人客户在开通、修改、停止该项服务时需持本人有效（）、信合通卡/存折到原开户网点办理签约服务。

同一个卡号/账号最多可以签约（）手机号码。

（《山西省农村信用社“银信通”个人客户使用须知》第2条）

17、客户办理电话银行签约时应持本人（）、信合通卡/存折到（）网点办理。

客户办理签约电话银行业务时，需增加（）并选择需要开通的业务种类。

客户办理电话银行查询业务时使用（），办理账户支付业务时使用（）密码。

（《山西省农村信用社电话银行个人客户使用须知》第4条）

18、卡基支付工具包括（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第204页）

19、所有卡基支付工具中，银行发行的（）和（）是卡基支付工具的主体。

20、银行发行的（）和（）统称为银行卡。

21、借记卡，是指由银行向社会发行的具有（）、（）、（）等全部或部分功能的支付工具，不能（）。

22、借记卡按发卡对象的不同，分为（）和（）卡两种。

23、借记卡按功能不同，可分为（）、（）及（）。

24、借记卡按支取方式的不同，分（）和（）。

25、借记卡业务中主要风险点有（）、（）、（）、（）、（）、（）。

26、申请人或单位开卡的主要风险表现为申请人（），（），申请办理借记卡，为挪用、侵占客户资金作准备。

27、开办单位借记卡是主要风险表现为未按要求指定（），直接将卡交给单位（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第205页）

28、卡折同开的风险表现为，客户为要求卡折同开，银行（）经办人员擅自（），但只将（）返还客户，而扣留（），侵占、挪用客户资金。

29、单位批量开卡的主要风险表现是，银行设置（），或虽设置了限制性初始密码，但未按规定坚持（），而是违规由（），导致单位持卡人（）。

30、申领单位卡，必须由申领单位（）或（）书面指定（），防止企业内部人员利用职务之便，XX私自办卡挪用单位资金。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第206页）

31、借记卡密码交付，必须严格按照规定和程序交付（）。

32、批量发卡必须（）密码的，并实行由（）到（）重置密码的控制措施，未办理密码重置前，不得办理（）。

33、客户信息的内部查询与使用需要建立（）制度，严禁（）客户资料。

34、金融机构须关注外部利用（）诈骗本行客户的行为，并及时提示客户。

35、客户在柜台办理业务中，柜台人员应对客户特别是（），异常（）行为予以关注或提示。

36、对（），（）应主动进行短信提示、告知。

有条件的地区，应全面推行（）的短信提醒业务。

37、办理销户手续，对废卡需妥善处理（），（）保管，（）上交销毁。

38、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的（），持卡人可在信用额度内先（）、后（）的信用卡。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第207页）

39、贷记卡主要具有（）、（）、（）、（）、（）等功能。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第208页）

40、贷记卡按持卡人咨信状况不同一般分为（）和（）。

41、贷记卡按发卡对象不同分为（）和（）。

42、贷记卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）和（）。

43、贷记卡按结算币种可分为（）、（）和（）。

44、贷记卡按信息载体不同分为（）和（）。

45、贷记卡的主要风险点有（）和（）。

46、核实申请人的身份证件，受理人员必须利用（）查验核实申请人所提供身份证件的（）。

47、对申请人的资信调查要通过（）和其他渠道，查询、了解申请人（）及（）、（）、（）等，确保资信调查结果的准确。

48、对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第209页）

49、授信审批的主要风险点是（）。

50、严格执行（）与（）相分离制度。

51、明确授信审批人员（），（）管理，加大（）力度。

52、发卡主要风险体现在（）、（）、（）。

53、发卡机构内部要建立（）和（）传递手续，各个环节的经手人要保证卡片领有（）、出有（），对卡片交接的连续性负全责，有条件的应分别（）、（）和（）。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第210页）

54、信用卡的交付按照（）的交付方式，直接交付（）,严禁由他人代领、转交。

采用（）方式的贷记卡和（）必须分开邮寄。

55、严格建立和执行（）与（）相互分离、（）与（）相分离等岗位制约制度。

56、对（）、（）和（）进行管理，人员调动按规定进行（），（）、（）、（）、（）和（）环节要履行严格的出入库手续。

57、贷记卡客户申请资料应（），（）。

未（）审批的客户资料应登记存档，保存一定期限后，由（）和（）两个以上部门人员共同在场集中（）。

58、银行自助服务业务是利用（）和（），由客户以（）完成（）、（）、（）、（）、（）等金融交易的银行业务。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第212页）

59、自助业务形式包括（）、（）、（）等，可以设置为（）、（）两种。

60、自助服务业务主要使用（）、（）、（）、（）、（）、（）等设备。

61、自助银行或自助设备设置选址，要避免在（）、（）、（）的地点选址，并与协作单位签订（），明确安全责任，增加安全系数。

（《中小金融机构案件风险防控实务》第213页）

62、自助设备安装，在（）（）、（）等方面应符合（）、（）、（）要求，并隐藏连接装置。

63、为每台自助设备加装（）、（）客户操作间，给客户提供（）的交易空间。

对已配置封闭客户操作间的自助设备，对（）进行（）设计和（）设计。

64、监控的主要风险点是（）、（）、（）。

65、对监控设施应进行（）、（）、没有实现远程监控的，坚持及时（），及时发现（）。

录像资料要合理设置保存期限，有条件的机构