电子商业汇票系统培训材料090221PPT资料.ppt

电子商业汇票系统培训材料090221PPT资料.ppt

《电子商业汇票系统培训材料090221PPT资料.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《电子商业汇票系统培训材料090221PPT资料.ppt（91页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

只参加电子商业汇票业务子系统的业务商业银行：

可参加3个子系统财务公司：

可参加3个子系统人民银行：

只参加电子商业汇票业务子系统直接连接的互联系统人民银行大额支付系统商业银行行内电子商业汇票系统财务公司内部系统人民银行再贴现系统系统简介（3）电子商业汇票业务特征：

创新业务国内已有部分行有类似纯电票业务商业汇票无纸化无纸化无纸化无纸化电子商业汇票集中统一登记集中统一登记集中统一登记集中统一登记，以人行ECDS系统统一登记为准，人行ECDS为二级托管，商行行内也存有承兑与持有的票据降低风险、减少在途与现有纸质商业汇票使用习惯不同总体结构

（1）总体结构

（2）电子商业汇票业务操作模式合同签订或者到货等转发票据权利人转移纸票登记与查询操作模式查询请求查询请求:

票据种类、票据号码、票据金额、出票日期、到期日、承兑行或者承兑人开户行查复内容查复内容:

所有的登记信息，含承兑、贴现等，背面信息贴现登记内容登记内容:

所有的登记信息，含承兑、贴现等，背面信息查询查复登记转贴现公开报价操作模式报价要素包括报价要素包括：

报价方身份、名称、报价方行号+账号、业务类型（转贴现买入、转贴现卖出、回购式买入、回购式卖出）、金额、利率、剩余期限、承兑人范围、票据类型、广播类型等支持直连支持直连支持直连支持直连C/SC/S模式与共模式与共模式与共模式与共享间连享间连享间连享间连B/SB/S模式模式模式模式线下联系线下交易（电票可以线上交易）时间要求2008年12月底前，完成立项和业务需求分析确认，启动软件开发；

20092009年年年年22月底前，向商业银行颁布接口标准月底前，向商业银行颁布接口标准月底前，向商业银行颁布接口标准月底前，向商业银行颁布接口标准；

2009年4月底前，完成软件开发及内部测试；

2009年5月底前，完成与支付系统接口开发工作；

2009年6月底前，采购设备，搭建生产环境；

2009年年7-8月底，完成业务测试、第三方技术测试、月底，完成业务测试、第三方技术测试、业务联调测试，组织模拟运行；

业务联调测试，组织模拟运行；

2009年89月，发布相关制度；

2009年9月底，系统正式上线运行，符合接入条件的银行接入电子商业汇票系统。

与商行有关的计划安排接口规范（初稿）发布原定原定2月月6日日推迟发布接口规范（定稿）发布4月月3日日商业银行测试用仿真软件和MBFE软件下发5月月13日日商业银行验收用仿真软件和MBFE软件下发6月月19日日直连参与者行内接口验收直连参与者行内接口验收直连参与者行内接口验收直连参与者行内接口验收66月月月月2222日至日至日至日至77月月月月33日日日日直连商业银行环境准备6月月10日至日至7月月21日日第三轮业务测试（测试环境，要求部分直参商业银行接入）7月月13日至日至7月月21日日业务与技术培训业务与技术培训7月月27日至日至8月月7日日联调测试7月27日开始准备，8月月3日至日至8月月7日日模拟运行8月13日开始准备，8月月20日至日至8月月28日日试运行试运行9月月28日日目前进展已经完成需求分析，正在做概要设计已完成互联接口规范初稿编写，尚未审核下发部分商业银行已经立项并开始开发建设商业银行建设要点选择要接入的子系统，确定接入的方式选择要接入的子系统，确定接入的方式选择要接入的子系统，确定接入的方式选择要接入的子系统，确定接入的方式电子商业汇票业务上线可能涉及行内较多的相关系统改造，协调难度与工作量较大协调难度与工作量较大协调难度与工作量较大协调难度与工作量较大网银、银企互联平台核心记账风险控制信贷管理商业汇票处理内部审批等等培训安排项目建设简介系统接入方式系统接入方式部分设计要点互联接口概述大额支付系统接口变更接入方式选择

（1）接入方式接入方式直连：

通过消息中间件与ECDS直接进行报文收发，完成业务处理间连：

利用人民银行在前置机提供的间连录入功能进行业务处理。

只有纸质商业汇票登记与查询、商业汇票转贴现公开报价提供间连方式，电子商业汇票业务不提供接入方式选择接入方式选择接入方式选择接入方式选择首先选择首先选择首先选择首先选择99月底上线时要参加的业务子系统月底上线时要参加的业务子系统月底上线时要参加的业务子系统月底上线时要参加的业务子系统其次确定通过直连接入还是间连接入其次确定通过直连接入还是间连接入其次确定通过直连接入还是间连接入其次确定通过直连接入还是间连接入系统接入的约束系统接入的约束纸质商业汇票登记与查询强制参加电子商业汇票业务只能直连一旦某个子系统采用直连方式后，其他子系统将不再提供间连接入方式接入方式选择

（2）参加电子商业汇票业务只能通过直连方式接入只能通过直连方式接入只能通过直连方式接入只能通过直连方式接入通过直连方式完成电子商业汇票业务、纸质商业汇票登记与查询商业汇票转贴现公开报价可以参加或者不参加不提供转贴现公开报价和商业汇票公开报价的间连接入方式接入方式选择（3）不参加电子商业汇票业务通过直连方式参加，则所有的业务（纸质商业汇票登记与查询、商业汇票转贴现报价）都必须通过直连方式，不再提供间连方式通过间连方式参加，则所有的业务（纸质商业汇票登记与查询、商业汇票转贴现报价）都通过间连方式参加一点接入（直连）招商银行行内招商银行行内相关系统相关系统工商银行行内工商银行行内相关系统相关系统支持多点接入（直连）工行广东分行工行广东分行行内相关系统行内相关系统工行湖北分行工行湖北分行行内相关系统行内相关系统接入点、系统参与者、业务参与者三者关系接入点（分配节点号进行标识分配节点号进行标识）接入点指商业银行、再贴现系统等系统参与者物理接入ECDS系统的接入系统。

一点接入、多点接入指物理接入的系统系统参与者（用大额支付系统行号大额支付系统行号进行标识）一个接入点包括多个系统参与者，一个系统参与者仅仅对应一个接入点；

接入点、系统参与者、业务参与者三者关系（续）业务参与者（用三要素三要素三要素三要素进行区分）5类业务参与者行号+账号+业务参与者类别代码企业：

开户行行号开户行行号开户行行号开户行行号+企业账号+RC01直连商业银行：

行号行号行号行号（网点网点网点网点）+行号（网点）+RC00被代理商业银行：

代理行行号代理行行号代理行行号代理行行号+被代理行账号+RC03人民银行：

行号行号行号行号（支付系统支付系统支付系统支付系统ABSABS行号行号行号行号）+）+行号（支付系统ABS行号）+RC02被代理财务公司：

开户行行号开户行行号开户行行号开户行行号+财务公司在开户行账号+RC04直连财务公司：

财务公司支付系统行号财务公司支付系统行号财务公司支付系统行号财务公司支付系统行号+财务公司支付系统行号+RC04从上述可以看出业务参与者是挂靠在所有的系统参与者下面，通过系统参与者发起与接收业务票据权利人票据权利人票据权利人票据权利人行号行号行号行号+账号账号账号账号系统以上面两个要素认定一张票的持有人系统以上面两个要素认定一张票的持有人系统以上面两个要素认定一张票的持有人系统以上面两个要素认定一张票的持有人业务参与者类别代码不作为认定权利人的要素。

如果出现行号业务参与者类别代码不作为认定权利人的要素。

如果出现行号+账号相同，账号相同，账号相同，账号相同，而类别代码不同而导致不该发生票据行为发生了，责任由商业银行自负。

而类别代码不同而导致不该发生票据行为发生了，责任由商业银行自负。

物理视图物理视图逻辑视图逻辑视图接入点接入点系统参与者系统参与者业务参与者业务参与者多点清算HVPS贴现业务贴现业务DVP从招行湖北分行向工行从招行湖北分行向工行广东分行清算中心转移资金广东分行清算中心转移资金间连的接入方式尚未确定，可行方式有：

在各CCPC建立共享前置机，按照属地管理原则，各系统参与者接入对应CCPC，比如武汉城商行接入武汉CCPC建议用户量少的银行使用通过浏览器使用USBKEY登录做业务多点接入独立的间连前置，商业银行购置设备，并作为一个独立的接入点接入，设备未来可转化为直连的单一前置针对业务量稍大的银行使用通过浏览器使用USBKEY登录做业务可一点接入对于纸票登记查询业务量大的银行，建议直连，即使电票暂时没有需求进行直连，也可以将纸票登记查询和公开报价部分直连。

一点接入或者多点接入均可，建议一点接入前置机介绍

（1）定义商业银行、财务公司、人民银行接入电子商业汇票系统的前置系统，负责接收、转发相关指令，进行安全认证，负责直连与间连接入。

主要的功能定位负责MBFE与CCPC之间的加密传输；

算法保密内置验证算法：

保证MBFE收到的报文来自CCPC而不是仿造；

同时在报文发出时添加验证信息，使CCPC能够确保报文来自MBFE而不是伪造；

算法保密具备一定的扩展能力，能够根据报文格式进行应用级路由报文接收、存储、格式验证、转发间连处理模块、人行再贴现临时处理模块可配置前置机介绍

（2）根据服务对象不同划分为单一前置机系统与共享前置机系统单一前置机系统部署在商业银行行内，为直连商业银行或者人民银行再贴现系统服务，负责报文交换与安全校验商业银行直连前置、财务公司直连前置、人行再贴现前置共享前置机系统部署在CCPC,为所有的间连参与者提供纸票登记、报价平台相关录入与展现功能间连前置前置机部署单一前置机应用结构共享前置机应用结构直连参与者业务系统接口功能

（1）直连参与者业务系统接口功能

（2）特征：

行内与前置、前置与CCPC之间均使用消息中间件只有用户加签名和核验签名的API软件，但没有做业务检查和报文收发的API软件。

直接根据报文格式标准通过消息中间件进行报文传递系统支持一点接入或者多点接入，物理上可以将全国所有的业务集中在一点接入ECDS，只需要一套前置系统网络上需要从CCPC直接，从最近的CCPC进行接入单一前置机软件部署

（1）设备名称软件部署情况备注服务器操作系统：

消息中间件数据库：

数据库系统软件（可选）应用系统：

前置机应用软件高可用性高可用性高可用性高可用性软件（可选）PC服务器、小型机等,数目根据需要业务终端管理终端操作系统：

windowsIE浏览器数据库客户端（可选）单一前置机软硬件配置的清单名称型号备注硬件设备PC服务器或者小型机J2EE应用服务器J2EE应用服务器主流产品，包括tomcat免费产品数据库（可选）在人民银行规定的范围内灵活选择主流产品IBM/Oracle/MySQL等消息中间件在人民银行规定的范围内灵活选择TLQ/IBMMQ培训安排项目建设简介系统连接方式部分设计要点部分设计要点报文格式标准与处理模式大额支付系统接口变更主要规则

（1）-票据号码电子商业汇票票据号码电子商业汇票的“票据号码”分为5个部分，共30位,全部由阿拉伯数字组成,结构如图当商业银行将电子商业汇票信息成功登记到ECDS后，由ECDS自动生成系统内唯一的电子商业汇票号码主要规则

（2）-组织机构代码电子商业汇票业务中需要填写票据当事人的组织机构电子商业汇票业务中需要填写票据当事人的组织机构电子商业汇票业