机构概览-张亮PPT文件格式下载.ppt

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呈现，是对被监管机构进行风险判断的重要基础。

非现场监管人员通过编制、更新机构概览，概要动态地非现场监管人员通过编制、更新机构概览，概要动态地掌握被监管机构的有效信息，并结合风险分析、评估和监管掌握被监管机构的有效信息，并结合风险分析、评估和监管评级，形成对被监管机构的基本判断。

评级，形成对被监管机构的基本判断。

非现场监管指引（暂行）银监发非现场监管指引（暂行）银监发200652号号风险为本监管理念风险为本监管理念制定监管计划制定监管计划收集监管信息收集监管信息日常监管分析日常监管分析风险评估风险评估现场检查立项现场检查立项监管评级监管评级后续监管后续监管机构概览机构概览监管计划书监管计划书日常监管分析报告日常监管分析报告年度监管报告年度监管报告监管评级报告监管评级报告现场检查立项建议书现场检查立项建议书风险评估报告风险评估报告非非现场监管程序现场监管程序机构概览编制机构概览编制以主监管员为核心，其他监管员为辅的法人监管团队通过收集各类监管信息，并将之分门别类地归纳整理形成机构概览方法：

非现场收集、整理为主，现场走访、评估为辅机构概览主要内容机构概览主要内容基础信息公司治理组织结构发展战略业务概况管理状况信息系统财务状况风险状况监管评级监管工作综述其他信息主要内容之一：

基础信息主要内容之一：

基础信息注册中文全称、中文简称、英文全称、英文简称、批准成立时间、金融许可证编号、工商登记情况、机构法人代表、股票上市地点、股票上市时间、股票挂牌简称、股票上市代码、机构注册地址、办公联系地址、邮政编码、电话总机、传真、国际互联网网址、外部审计机构及外审联系人等。

主要内容之二：

公司治理主要内容之二：

公司治理股权结构股权结构基本情况、主要股东构成、持股5及以上股东基本情况及一致行动关系、股权状况发展重要历史事件股东大会股东大会股东大会职责及会议召开情况董事会董事会董事会构成及下设委员会、董事会会议召开情况监事会监事会监事会构成及下设委员会、监事会召开情况高级管理层高级管理层高级管理层构成、高级管理层下设专业委员会情况主要内容之三：

组织结构主要内容之三：

组织结构组织架构改革组织架构改革与调整与调整组织架构改革目标、改革推进情况部门设置部门设置组织结构图（总行和分行层面）、部门重要调整事项及影响分析、部门绩效考核体制说明分支机构设置分支机构设置分支机构分布及数量（可用表格列示）、分支机构授权级别、分支机构业务、成本和利润核算体制说明、主要业务分行排名情况持证及异地专营机构设置持证及异地专营机构设置运运营中心中心设置及置及发展展规划划主要内容之四主要内容之四：

发展战略发展战略发展发展战略简述战略简述包括成立以来中长期发展战略规划情况，正在实施规划的指导思想、战略方针、规划目标和主要措施等发展战略规划评价发展战略规划评价近期计划近期计划重点体现当期会计年度银行的主要经营计划与目标及本年度计划完成对战略的影响发展战略调整发展战略调整主要内容之五主要内容之五：

业务概况：

业务概况获批开办的业务范围获批开办的业务范围业务结构业务结构分析分析负债类和资产类负债类和资产类主要业务经营情况主要业务经营情况l公公司司金金融融业业务务贷款业务、中间业务、品牌及渠道、业务功能创新l个个人人银银行行业业务务业务发展、客户定位、品牌和渠道、业务功能创新l资金业务资金业务本年度推出新产品情况及评价本年度推出新产品情况及评价新年度业务发展计划新年度业务发展计划主要内容之六主要内容之六：

管理状况：

管理状况内控建设内控建设风险管理、内控体系、运营流程再造项目（特色项目）内审和外部审计内审和外部审计内审部门设置、审计工作情况、审计工作计划、审计工作评价、外部审计机构审计情况合规管理合规管理合规部门设置、合规工作情况、合规工作简要评价、违规记录和重大案件及相应的整改措施效果简述主要内容之七主要内容之七：

信息系统信息系统ITIT基础设施基础设施信息系统信息系统目前存在的突出问题目前存在的突出问题运行管理运行管理信息系统未来建设规划信息系统未来建设规划主要内容之八主要内容之八：

财务状况：

财务状况财务状况综述财务状况综述资产负债简表资产负债简表损益表损益表核心监管指标情况表（本年度与上年度核心监管指标情况表（本年度与上年度对照）对照）主要内容之九：

主要内容之九：

风险状况风险状况风险评估矩阵风险评估矩阵纵向纵向按信用、市场、流动性、操作、法律、声誉、策略、整体分类，横向横向分别从内在风险水平（高中低）、风险管理能力（强可接受弱）、整体风险状况（高中低）和风险发展趋势（稳定上升下降）四方面进行评估整体评估意见整体评估意见简要阐述整体风险状况的评估理由主要内容之十主要内容之十：

监管评级：

监管评级当年监管评级结果当年监管评级结果分述资本充足状况、资产质量状况、管理状况、盈利状况、流动性状况、市场风险状况和其他因素评级结果摘要历年监管评级结果对比历年监管评级结果对比同质同类机构监管评级对比同质同类机构监管评级对比主要内容之十一主要内容之十一：

监管工作综述：

监管工作综述上期监管周期工作概述上期监管周期工作概述非现场监管方面、现场检查情况、监管处罚本期监管周期工作重点本期监管周期工作重点监管大事备忘录监管大事备忘录按时间序列，重点记载领导批示及监管周期内的重要监管意见与行动主要内容之十二主要内容之十二：

其他信息其他信息其它重要事件其它重要事件案件发生、外部媒体的重要评论外部评级情况外部评级情况上市股价情况上市股价情况列举重要股价时点所对应的股价、近期股价走势图等简要评述上市银行在本监管周期内的市值表现机构概览运用与更新机构概览运用与更新机构概览运用机构概览运用l是持续监管的重要媒介l是风险为本监管的具体成果体现l是相对与数据集市的监管信息大全机构概览更新机构概览更新l目前按年度更新，在完成年度监管报告、监管评级和监管计划制定后实施，并形成更新修订说明问题讨论问题讨论机构概览的更新频率机构概览的信息共享附：

机构概览参考模版谢谢！