金融机构违规违纪行为处理办法Word下载.docx

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（三）依据充分，处理适当；

（四）手续完备，程序合法。

第五条本办法适用于同山东省农村信用社存在劳动关系的员工（含短期合同制员工、档案托管制员工、劳务派遣制员工、内退员工）。

与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的违法违规违纪行为，给农村信用社造成损失或不良后果的，农村信用社根据有关法律法规和劳动合同保留对其行使追偿的权利。

有工作单位的，依照本办法向其所在单位提出处理建议。

第六条员工和与农村信用社解除或终止劳动关系以及已与农村信用社无事实劳动关系的人员，在农村信用社工作期间的行为涉嫌违法犯罪的，移交司法机关处理。

第七条党员员工因违法违规违纪依照本办法受到处理的，涉及违反党纪的，按照有关规定给予相应的党纪处分。

第二章处理种类、方式及规则

第八条违规违纪行为处理种类：

（一）纪律处分：

警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；

（二）经济处罚：

罚款、扣发绩效工资、赔偿经济损失等；

（三）其他处理：

批评教育、组织处理、解除劳动合同和退回派遣单位。

批评教育包括：

书面检查、诫勉谈话等；

组织处理包括：

离岗（职）清收、停职、免职、引咎辞职、责令辞职、解聘专业技术职务等。

以上处理种类可以合并适用。

。

第九条因违规违纪行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，责令有关责任人离岗（职）清收。

离岗（职）清收的期限一般不超过6个月，最长不超过12个月。

在离岗（职）清收期间，发放当地政府规定的最低工资标准的工资。

提前完成清收任务的，可提前解除离岗（职）清收处理。

离岗（职）清收期满，视清收的实际效果和违规违纪性质，按照本办法的有关规定给予相应的处理。

第十条因违规违纪行为给农村信用社造成经济损失的，依据本办法和有关规定给予纪律处分的同时，给予罚款或赔偿经济损失等经济处罚。

第十一条纪律处分的期限和相应的经济处罚：

对因违规违纪行为受到纪律处分的员工，自次月起给予扣发相应绩效工资的经济处罚，处分期限内不得评先评优，不得晋升职务和工资级别。

受降级处分的，降低相应的职级级别，重新核定工资；

受撤职处分的，按新定岗位核定工资；

受留用察看处分的，处分期限内停发各种奖金、补贴等，只发放当地政府规定的最低工资标准的工资，不安排业务岗位工作；

受开除处分的，同时解除劳动合同。

（一）受警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月绩效工资；

（二）受记过处分的，处分期限为9个月，扣发6个月绩效工资；

（三）受记大过处分的，处分期限为12个月，扣发9个月绩效工资；

（四）受降级、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月绩效工资；

（五）受留用察看处分的，处分期限为二年。

在留用察看期间表现不好的，可以给予开除处分或解除劳动合同处理；

留用察看处分期满表现好的，经规定程序批准可恢复业务岗位工作，参照有关规定重新评定工资档次；

（六）受降级以上纪律处分的，同时解聘专业技术职务；

（七）受警告至撤职处分，在处分期限内再次受到纪律处分的，累计计算处分期限并扣发绩效工资。

第十二条受处分责任人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以变更或提前解除处分。

纪律处分期满后，无特殊规定的，员工工资晋级、职称评聘等不再受原处分的影响。

受降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、原工资档次和原专业技术职务的恢复。

解除留用察看处分的，应当按照有关规定重新核定工资档次。

本条款不适用受到开除处分和解除劳动合同的责任人。

第十三条有下列情形之一的，可以从轻、减轻或免予处分：

（一）过失或初次违规违纪且情节轻微的；

（二）认识问题态度较好，主动说明违规违纪问题的；

（三）主动检举他人违法或严重违规违纪问题，经查证属实的；

（四）积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果的；

（五）主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的；

（六）被迫实施违规违纪行为，事后及时上报或举报反映的；

（七）有其他立功表现的。

从轻处分是指在规定的处分幅度以内给予较轻处分；

减轻处分是指在规定的处分幅度以外，减轻一档处分。

第十四条有下列情形之一的，应当从重或加重处分：

（一）故意违规违纪且情节严重的；

（二）授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪的；

（三）屡次发生同质同类违规违纪行为，屡查屡犯、屡教不改的；

（四）隐瞒事实、串供或伪造、隐匿、销毁证据的；

（五）包庇同案人员或打击报复检举人、控告人、证人、调查处理人及其他人员的；

（六）因违规违纪行为给农村信用社造成重大经济损失或信誉损害的；

（七）有两种以上违规违纪行为的。

从重处分是指在规定的处分幅度以内给予较重处分；

加重处分是指在规定的处分幅度以外，加重一档处分。

第十五条本办法所称的情节轻微，是指非主观故意、未造成经济损失、资产风险或较严重不良后果。

第十六条本办法所称的情节严重，是指责任人违规违纪行为性质恶劣，可能造成严重经济损失、资产风险或其他严重不良后果。

第十七条本办法所称的严重后果，是指违规违纪行为造成下列情形之一的：

（一）导致发生案件或重大责任事故的；

（二）造成重大资产风险或较大经济损失的；

（三）严重影响农村信用社声誉和形象的；

（四）严重影响农村信用社办公、营业等工作秩序的；

（五）导致农村信用社受到有关国家机关较重处罚的；

（六）其他严重影响农村信用社利益的。

第十八条因违规违纪行为导致发生案件或责任事故的，给予直接责任人记大过至开除处分，给予主管责任人、其他责任人警告至撤职处分，或经济处罚、其他处理；

发生重特大案件或重大责任事故的，给予直接责任人开除处分，给予主管责任人撤职至开除处分，给予其他责任人警告至开除处分，或经济处罚、其他处理。

第十九条受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）及以上刑事处罚的，给予开除处分或解除劳动合同，国家另有规定的除外。

受到行政或司法处罚的，视情节轻重，可以给予相应的纪律处分、经济处罚或其他处理。

分则

第三章领导人员违规违纪行为及处理

第二十条本办法所称领导人员包括省联社、办事处、市联社、县级联社、农村信用社（包含分社、支行，下同）负责人。

第二十一条领导人员违规决策，有下列情形之一的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予降级至开除处分：

（一）违反行业管理的有关规定，拖延传达或变相抵制管理机构的重大决策和重要规章制度，超越权限制定、修改规章制度，情节严重或造成严重后果的；

（二）严重违反决策、执行、监督的程序和方法，重大经营目标不符合农村信用社的利益，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；

（三）重大经营活动违反国家法律法规、经济政策、监管和决策机构的要求，严重损害农村信用社的声誉或造成重大经济损失和资产风险的；

（四）违反工作程序，重大决策出现严重失误，影响所辖机构稳定，情节严重或造成严重后果的；

（五）违反管理决策程序,个人或少数人决定经营和管理中的大额授信、大额资金交易、大额财务开支、大额采购、基建工程、人事管理等重大决策事项,情节严重或造成严重后果的；

（六）其他违规决策行为，情节严重或造成严重后果的。

第二十二条领导人员未履行或未正确履行岗位职责，管理工作中严重失职，有下列情形之一的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分：

（一）成本控制、资产质量、合规风险、案件防控等经营管理活动失控，造成重大损失或严重不良影响的；

（二）未完成重要工作目标任务，造成重大不良影响的；

（三）迟报、漏报、错报、瞒报重大事项、重要数据信息，或主要经营数据严重失真，情节严重或造成严重后果的；

（四）管理工作严重失职，导致发生重大责任事故等突发性、群体性事件，处置不力，情节严重或造成严重后果的；

（五）检查工作严重失职，应发现而未发现重大问题或风险隐患，发现后查处整改工作不力或弄虚作假，导致风险隐患或损失扩大的；

（六）其他严重失职行为，情节严重或造成严重后果的。

第二十三条辖内领导人员工作失职、违规决策或多人、多次严重违规违纪，情节严重或造成严重后果，上级管理机构领导人员负有监督管理不力责任的，给予警告至撤职处分，并可采取相应的组织处理措施。

第二十四条领导人员不履行诚信义务，损害农村信用社利益，有下列情形之一，情节严重或造成严重后果的，应当采取相应的组织处理措施，同时给予记过至开除处分：

（一）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行合同义务，不履行对农村信用社的承诺；

（二）本人或授意、指使、强令、胁迫员工不履行或不正确履行工作职责，不及时有效地维护农村信用社的权益；

（三）利用农村信用社的资产、商业秘密或客户秘密，为本人或他人牟利；

（四）言行严重失当，影响客户和社会公众对农村信用社的信心；

（五）其他不履行诚信义务行为。

第二十五条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反业务操作规程，情节严重的，给予警告至记大过处分；

造成严重后果的，给予降级至开除处分。

经办人不抵制、不报告，情节严重的，给予警告至记大过处分；

第二十六条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动的，或以截留收入、虚列成本等方式设立“小金库”的，给予撤职至开除处分。

经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；

情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分。

第二十七条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；

情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。

第二十八条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的，给予警告至记大过处分；

经办人不抵制、不报告的，给予经济处罚；

情节严重的，给予警告至记大过处分；

造成严重后果的，给予降级至开除处分：

（一）违反规定接收、管理、处置抵债资产的；

（二）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段减免债务人债务的；

（三）采取伪造、篡改、隐匿、毁灭材料等手段核销贷款，损害农村信用社利益的。

第二十九条领导人员授意、指使、强令、胁迫员工从事下列行为之一的，给予记过至开除处分。

情节严重或造成严重后果的，给予降级至开除处分：

（一）伪造、变造会计凭证、账簿的；

（二）隐匿、销毁依法应当保存的合同、会计凭证、账簿、财务会计报告等的；

（三）以不具商业实质的发票列账的；

（四