农商银行监事会报告Word下载.docx

农商银行监事会报告Word下载.docx

《农商银行监事会报告Word下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农商银行监事会报告Word下载.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

监事任期3年，可连选连任。

第四条除《商业银行法》、《公司法》和其他行政法规规定的不得担任监事的人员外，本行董事会成员、行长、副行长及风险、财务副经理不得担任监事。

第五条常务委员会行使以下职权：

（一）监督董事会、高级管理层及其成员履职尽职条件；

1

（二）当董事、董事长、高级管理人员行为损害本行的利益时，要求董事、董事长、高级管理人员予以纠正；

（三）根据需要对董事和高级管理人员进行离任审计；

（四）对董事、副总经理和管理学高级管理人员进行质询；

（五）列席董事会会议时可对董事会决议事项提出质询或者建议；

认为必要时，可指派监事列席本行高级约见管理层会议；

（六）检查、监察本行的财务活动；

（七）核对董事会拟提交股东大会的财务报告、营业报告和利润分配方案等财务资料，发现疑问的，可以本行名义委托注册会计师、执业审计师帮助复审；

（八）监督本行的经营决策、风险管理和内部结构控制等；

（九）根据本行章程的规定提议召开临时股东大会，在董事会不履行召集和主持时职责股东大会召集和主持股东大会；

（十）向董事会提出提案；

（十一）制订监事会议事规则的修订案；

（十二）对违反法律、法规、本行章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

对监事会提出的纠正措施、整改建议等，董事会和高级管理层拒绝或者拖延延期执行的，监事会应当向当地银行监管机构和股东大会报告。

第六条监事会设监事长1人，由监事会提名经全体监事选举产生，经银行业监督监督管理机构核准任职资格后履行职责。

监事长应由专职人员担任，监事长总共应当具有财务、审计、金融、法律等2

某一方面的专业知识和工作经验。

行使下列职权：

（一）召集、主持监事会会议；

（二）组织工作履行监事会的职责；

（三）审定、签署监事会报告、决议和其他重要文件；

（四）代表监事会向股东大会报告工作；

（五）依照有关法律法规和本行章程规定应履行明文规定的其他职权。

第七条监事会下设审计委员会，其议事规则由监事会实施。

第八条监事会在实施监督过程中可以采取下列方式：

（一）参与对发展规划、重大业务项目、事项利润分配等根本性事项的讨论，并按照本行《章程》规定发表意见；

（二）对高级管理层或本行有关部门提交的报告发表意见；

（三）检查经营经营业绩和财务状况时，有权要求本行董事、行长管理人员其他高级和报告相关决策过程及经营管理情况；

（四）在本行业务出现较大涨落时，可密序高级管理层及相关部门发出质询函，并要求在规定三十天内作出书面答复；

（五）通过各种表现形式听取股东、职工意见，根据股东、职工的意见对招行董事、行长及其他高级管理人员违反法律法规密序和本行《章程》的行为进行监督：

（六）当助理董事长及其他高级管理人员在上述活动中损害本行利益时，应责成其予以纠正，有重大包庇行为的，并可视情节根据股东大会要求行使诉讼权；

（七）发现监事会决议违反有关法律法规、本行《章程》、股东3

大会决议或明显损害具体业务本行利益时，可建议董事会予以撤销并重新决议；

（八）核查农业银行的财务会计报表、会计账薄、会计凭证等会计资料以及与经营竞赛活动有关的其他资料，重点检查资产、负债、损益的真实性、完整性以及投资项目的效益性；

（九）要求提供内部的有关文件和内部规章制度；

（十）根据需要，监事会可以聘请中介机构或专业人员协助工作，费用由本行承担。

第九条对董事会提交的年度财务报告、审计报告、利润分配方案，监事会应当在5个工作日内发表意见。

逾期未发表意见，视为同意。

第十条本行应采取措施保障监事的知情权，按照规定数据及时向监事会提供相关信息和资料．

第十一条监事会应向股东大会年度工作情况。

监事会年度工作报告应包括下列内容：

（一）监事会日常其他工作情况；

（二）监事的分工及履职情况，监事会对监事的科研工作评价；

（三）本行依法运作的情况；

（四）财务检查的情况；

（五）对本行经营决策、风险管理和内部控制的监督情况；

（六）银行业监督管理机构及要求报告的其他情况。

第三章会议召开程序

4

第十二条监事会每年度至少应召开两次会议，由监事长齐集并主持。

有下列情形之一的，监事长应在10日内召集和主持另行监事会会议：

（一）监事长则表示必要时；

（二）l/3以上监事联名提议时；

（三）法律法规法规的其他情形。

第十三条监事长不可履行职责时，召集可委托其他监事招集和主持或由1/2以上监事共同推举一名监事履行职责。

第十四条监事会应于会议召开10日前来函全体监事和其他应列席会议的人员。

监事会召开临时监事会会议，应提前5日将会议通知通过直接送达、书面通知，包括挂号信、电报、电传及经确认收到的传真、电子邮件或其他方式送达全体监事。

纪录下来非直接送达的还应当通过电话进行确认并做好相应记录。

情况紧急，需要尽快讨论会召开监事会临时会议的，可以随时通过电话或者其他口头方式发出会议，但召集人应当在会议上作出说明。

第十五条监事会会议通知包括以下内容：

（一）会议日期、地点和期限；

（二）事由及议题；

（三）发出通知的日期。

第十六条监事会可单独或联合提出议案。

议案的内容必须是监事会有权审议的其他事项，其表现形式和内容应符合法律法规、本行《章程》的要求。

5

篇二：

银行监事长述职报告

述职报告

各位领导，同志们，今天由我向大家做报告述职报告。

我叫XXX，现任XXX市商业银行监事长，次要负责监事会的工作，分管稽核监督部和风险控制部。

一年来，监事会在市政府市政府下才领导下，在银监分局、区属人民银行的有效监督和指导下，在行党总支的直接带领下让，以“履职责、强监督、求创新、务实效、严规范、促发展”作为整体教育工作的指导思想，坚持“不缺位、不错位、不越位”的工作原则，充分发挥监事会教育工作组织工作的主动性和能动性，认真履行章程赋予的职责，切实做好风险防范工作，积极推动董事会、经营制订的科学发展战略的贯彻实施，初步建立了一套能够较好的商业银行促进发展的内部控制体系，并在有序运行中成效显著。

一、主动参与，认真履职，积极推动法人治理结构和风险防控评价体系的建设。

过去的一年，是商业银行的开局之年，也是关键的一年。

一年来，在我的带领下，监事会立足于商业银行外资银行科学和谐发展的全局，主动增强监督意识和风险防范意识，多次列席我行董事会、行务会等重要会议，在发展战略制订、经营决策、1

重要人事任免，规范经营行为、风险防范、首席财务官人员履职监督等方面，充分发挥监事会董事会的管理工作作用，对涉及到风险因素防范的问题，积极提出严肃专家建议并认真研究解决方案和措施；

同时，根据章程规定和实际情况的具体需要，我及时组织召开了2021年监事会会议，会议通过了大会理监事的工作报告，研究和制订了监事会下一步的工作工作和目标。

2021年，是商业银行流程再造的关键年，城市信用社分离式的管理制度、经营模式和业务操作流程都远远不能适应新的商业银行的经营和发展，各项制度都需要进一步的修订和完善，各项业务的操作都需要进一步的严格。

在集团董事长的带领下，监事会从制度建设和构建风险防控体系的高度入手，精心组织有关科室，落实金融法规、风险指引等有关规定和董事长对流程再造的高标准要求，修订完善了全行10大类、102项操作流程，内容涉及风险因素控制、稽核监督、财务会计、信贷管理、办公行政、人事劳资、资金管理等全行各类业务和管理的形形色色；

同时，我们还组织监察稽核部、风险控制部，对修订后的业务操作流程展开进行严格的审核和客观的赞扬，紧紧围绕制度进行规范、财务管理、业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等基层工作工作重心，对在业务操作中可能出现出现的风险、除非存在的问题进行了环境问题科学的论2

证。

我们从反应时间流程的合法性、科学性、全面性、审慎性等方面对全行所有操作流程严格的审核评价，并拿出规范性修改意见，切实将监督检查和风险防范落实到了业务操作流程中的每一个环节，做到制度先行、内控优先。

同时，我要求监察稽核部门，对操作流程试行定期、不定期的对各操作流程进行评价，确保操作流程的及时性、有效性，通过严密的操作流程操作，严格控制各类违约风险，及时发出预警信息，初步构建和形成了以客户为心，以风险控制为主线的防控体系。

二、高度重视案件专项该案治理教育工作，加强事后监督和内部稽核体系建设，强化关键岗位、敏感环节工作人员的监督一展大展。

案件专项治理是监事会常抓不懈的工作，在我的带领下，监事会全面贯彻《关于落实案件我市治理案件措施防范银行采取有效风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《银监会关于防范操作违约风险“13条”措施》等文件规定和山西银监局加强防范操作风险暨专项治理的各项工作部署和要求，通过创新措施、完善机制，全面推动案件管理体制工作扎实推进的深入开展。

上半年，我们社团组织组织召开了由各支行行长助理、各刑事案件部门经理参加的案件专项治理工作会议，传达贯彻省、市银监会议精神，安排部署了2021年全行案件专项治理工作。

2021年，我一直防范操作风险的规章制度建3

设，三月份，要求纪检监察部门根据关于防范操作风险“十三条”和内控“十个联动”等文件精神，结合我行实际，制订了《案件防范处理应急制度》、《案件防范风险问责制度》，要求纪检部门建立健全问责制度，探讨建立独立问责质量体系，进一步适度完善问责相关的考核办法，监督严肃查处执行情况，把实施严格问责与奖励合规有机结合起来。

为进一步加强稽核部门的建设，由我牵头组织，在全行范围内公开选拔优秀稽核人员，通过业务笔试和资格审查，选拔了一批业务能力强、政治素质高，工作作风硬的金融业务尖子，充实到稽核力量。

在监事会的领导和督促下用，我指示事后审计部监督中心和稽核监督部门，根据全行新业务系统上线和业务发展的实际情况，及时调整监督工作的重心，更新法制方案和措施，保证监督的及时性和科学性，进一步继续加强对关键岗位、敏感环节值班人员的监督，主要包括：

一是建立健全基层机构负责人、重要岗位人员和敏感环节值班人员的监督约束，建立不当行为档案和相应的行为失范监督制度，发现有涉及黄、赌、毒，以及未报告买卖股票的和经商办企业等行为的，职位立即建议调离原岗位并展开审计；

监督落实基层主管重要岗位人员定期轮换和强制休假制度，明确具体的程序和条例；

二是落实强化与用户对账制度，督促开展经常性的全面对账工作，保4

证对账覆盖面，提高对账的频率，改进对账型式和手段，加强未达账项和差错处理的过程控制，实行独立审核和责任复核；

三是建立完善内部信贷、会计、资金营运、票据业务、柜台操作等各个要害岗位风险管理制度，并切实监督落实；

四