最新北京中级经济法练习题2171Word文档格式.docx

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B．虽然商业银行的经营范围须由银监会进行批准，但是经营结汇、售汇业务则应当经过中国人民银行的批准

C．国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。

中国人民银行在银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，也有权对银行业金融机构进行检查监督。

D．国务院银行业监督管理机构、中国人民银行对商业银行的财务状况有共同的监督权力

单选题

3、我国《商业银行法》明确规定，企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所，开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不得开立两个以上的______。

A．基本存款账户

B．一般存款账户

C．临时存款账户

D．专用存款账户

4、有限责任公司注册资本的最低限额是（）。

A．6万元

B．5万元

C．4万元

D．3万元

5、公司在成立后发现董事有下列情形的，应当禁止其担任董事：

A．因犯有贪污罪，被判处刑罚，执行期满3年

B．担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起满3年

C．担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起满3年

D．个人负有债务数额较大，即将届清偿期

6、某甲向乙律师咨询有关设立保险公司的相关知识，乙律师提供了如下意见，其中不正确的是：

A．保险公司必须采取股份有限公司的形式，不得采取有限责任公司形式

B．设立保险公司的注册资本最低限额为人民币1亿元

C．设立保险公司，必须经金融监督管理部门批准，否则不能成立

D．保险公司在取得经营保险业务许可证之日起6个月内必须办理公司设立登记，．否则其许可证自动失效

7、目前我国通过证券交易所进行的股票交易均采用（）。

A．上市交易

B．合同交易

C．柜台交易

D．场外交易

8、下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是（）。

A．衡量商业银行风险变化的范围

B．属于静态指标

C．包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率

D．包括流动性风险指标

9、甲股份有限公司2005年实现净利润500万元。

该公司2005年发生和发现的下列交易或事项中，会影响其年初未分配利润的是（）。

A．发现2004年少计财务费用270万元

B．发现2004年少提折旧费用0.02万元

C．为2004年售出的产品提供售后服务发生支出50万元

D．因客户资信状况明显改善将应收账款坏账准备计提比例由20%改为5%

简答题

10、简述引进外资，必须坚持的重要原则。

11、下列关于经风险调整的业绩评估方法，说法正确的有（）。

A．目前被广泛接受和普遍使用的经风险调整的业绩评估方法中是经风险调整的资本收益率（RAROC）

B．经风险调整的资本收益率（RAROC）在资产组合层面为商业银行提供了考察单笔业务的风险和资产组合效应的匹配度

C．经风险调整的资本收益率（RAROC）着重强调商业银行通过承担风险而获得的收益是有代价的

D．经风险调整的资本收益率（BABOC）是以监管资本配置为基础的，这样能克服传统绩效考

E．经风险调整的资本收益率（BAROC）可用于商业银行总体层面上的目标

12、

（一）A、B、C三家企业于2006年6月6日共同投资成立甲有限责任公司（以下简称甲公司，非投资公司），公司注册资本为人民币1000万元，其中A认缴出资600万元、B认缴出资300万元、C认缴出资100万元，各方按照出资比例享有表决权。

公司章程规定了A、B和C首次出资额和缴足出资的时间。

公司成立后不久，甲公司即为A的100万元的银行贷款提供担保。

该担保事项提交甲公司股东会表决时，A、C赞成，B表示反对，但最终股东会仍然通过了该议案。

为此，B欲将其在公司的出资份额全部转让给D企业，A和C均不同意B的股权转让，因而产生纠纷。

分析案例，回答下列各题：

（2007，78）对A和C与B的出资份额转让纠纷的解决方案可以是（）。

A．由A购买B的出资份额

B．由C购买B的出资份额

C．即使A和C不愿购买，B也无权将出资份额转让给D企业

D．如果A和C不愿购买，则B有权将出资份额转让给D企业

13、需办理席位变更的情形不包括（）。

A．营业部迁址

B．公司更名

C．席位转让

D．总经理变更

14、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场称为（）。

A．一级市场

B．场外市场

C．初级市场

D．场内市场

15、题干:

以下说法中描述正确的是（）。

A．证券市场的基本职能是资源配置和风险定价

B．期货市场的基本功能是规避风险和发现价格

C．证券交易与期货交易的目的都是规避市场价格风险或获取投机利润

D．证券市场发行市场是一级市场，流通市场是二级市场；

期货市场中，会员是一级市场，客户是二级市场

16、下列关于一人有限责任公司特别规定的说法中，符合《公司法》的是：

A．应当设立监事会

B．股东仅限于自然人股东

C．注册资本最低限额为人民币10万元

D．股东可以分期缴纳公司章程规定的出资额

17、《公司法》规定有限责任公司由（）个以下股东出资设立，允许设立一人公司。

A．30

B．50

C．45

D．60

18、贷款业务是（）。

A．银行最主要的资金来源

B．银行的负债业务

C．银行的中间业务

D．银行最主要的资金运用

19、中国证监会在对A上市公司进行例行检查中，发现以下事实：

（1）A公司于2006年5月6日由B企业、C企业等6家企业作为发起人共同以发起设立方式成立，成立时的股本总额为8200万股（每股面值为人民币1元，下同）。

其中B企业以其拥有的金刚石生产线折股认购5700万股，其他5家发起人以现金认购2500万股。

2009年8月9日，A公司获准发行5000万股社会公众股，并于同年10月10日在证券交易所上市。

此次发行完毕后，A公司的股本总额达到13200万股。

（2）2010年10月6日，A公司董事会召开会议，拟定向非关联关系的公司提供担保的方案（该担保额为公司资产总额的35%），于同年11月25日召开临时股东大会审议该方案。

在如期举行的临时股东大会上，审议提供担保的决议经出席会议的股东所持表决权的半数通过，随后交给董事会予以执行。

（3）为A公司出具2009年度审计报告的注册会计师陈某，在2010年3月10日公司年度报告公布后，于同年3月20日购买了A公司2万股股票，并于同年4月8日抛售，获利3万余元；

E证券公司的证券从业人员李某认为A公司的股票具有上涨潜力，于2009年3月15日购买了A公司股票1万股。

（4）A公司将以协议收购方式收购D上市公司（本题下称“D公司”）。

具体做法为：

A企业与D公司的发起人股东F国有企业（本题下称“F企业”）订立协议，受让F企业持有的D公司的股份。

在收购协议订立之后，F企业必须在10日内将收购协议向国务院证券监督管理机构以及证券交易所作出书面报告。

在收购行为完成之后，A企业应当在30日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

为了减少A企业控制D公司的成本，A企业在收购行为完成3个月后，将所持D公司的股份部分转让给H公司。

要求：

根据上述事实及有关法律规定，回答下列问题：

A公司临时股东大会提供担保决议的通过方式是否符合法律规定

20、根据我国现行有关交易制度，（）不可以进行回转交易。

A．A股

B．B股

C．企业债券

D．基金

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1-答案：

A,C,D

A选项正确：

一人有限责任公司实行法定资本制。

《公司法》第五十九条规定，一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币10万元。

股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额。

B选项错误：

注册资本不是都要求以人民币出资，其出资形式是多样化的，注册资本属于评估资本。

C选项正确，符合《公司法》第六十、六十一条的规定，该项内容为公示义务。

D选项正确：

一人有限责任公司股东人数少，可以不设董事会和监事会。

《公司法》第六十条规定，一人有限责任公司应当在公司登记中注明自然人独资或者法人独资，并在公司营业执照中载明。

《公司法》第六十一条规定，一人有限责任公司章程由股东制定。

《公司法》第六十二条规定，一人有限责任公司不设股东会。

股东作出《公司法》第三十八条第一款所列决定时，应当采用书面形式，并由股东签名后置备于公司。

2-答案：

B,D

[解析]本题考点为银行业监督管理机构和中国人民银行的金融监管职责分工的相关规定。

根据《商业银行法》第3、11、13、24、25、28、62条的相关规定，国务院银行业监督管理机构对商业银行具有以下职权：

（1）对商业银行经营范围的批准权；

（2）对商业银行的批准设立权；

（3）调整商业银行注册资本的最低限额；

（4）批准变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；

（5）修改章程；

（6）批准商业银行的合并和分立；

（7）审查变更的董事和经理的任职资格等。

所以选项A的说法并不完全正确，因为对于董事和经理人员的变更国务院银行业监督管理机构并没有完全的批准权，只有对其任职资格的审查权。

根据《商业银行法》第3条的规定，经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。

商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

所以选项B是正确的。

选项C是关于二者在对商业银行的检查职能上的区别，根据该法第62条的规定，国务院银行业监督管理机构有权依照本法第三章、第四章、第五章的规定，随时对商业银行的存款、贷款、结算、呆账等情况进行检查监督。

检查监督时，检查监督人员应当出示合法的证件。

商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求，提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息。

同时根据《中国人民银行法》第34条的规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

在特殊情况下，中国人民银行对商业银行也有检查监督的权力，但是其检查监督必须经过国务院的同意，所以选项C也不正确。

根据《商业银行法》第55条的规定，商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送。

商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。

可见，选项D的说法是正确的。

3-答案：

A

[解析]对于基本存款账户的开立，我国《商业银行法》明确规定，企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所，开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户，不得开立两个以上的基本存款账户。

4-答案：

D

[解析]根据《公司法》第26条的规