证券投资基金基础知识第三套Word文档下载推荐.docx

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B.投资决策委员会向交易部下达交易指令

C.研究部是基金投资运作的根底部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资方案建议

D.投资部是基金公司管理基金投资的最高决策机构

交易部是基金投资运作的具体执行部门；

投资部向交易部下达交易指令；

投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构；

投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原那么和方案制定投资组合的具体方案。

上册314页

4.金融机构法人接受其他市场参与者的委托，代其办理银行间债券结算业务，需经〔B〕批准。

A.中央结算公司

B.中国人民银行

C.全国银行间同业拆借中心

D.中国证券监督管理委员会

金融机构法人接受其他市场参与者的委托，代其办理银行间债券结算业务，需经中国人民银行批准。

下册52页

5.以下选项中属于债券按发行主体分类的是（D〕。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

201页

6.以下关于风险的表述错误的选项是〔A〕。

A.风险表现为给投资者带来的损失

B.风险分商业风险、操作风险、投资风险等

C.风险是未来的不确定事件可能对公司带来的影响

D.风险来源于不确定性

风险有多种表现形式，并无统一的分类方法。

上册335页

7.以下关于普通股和优先股说法正确的选项是〔C〕。

A.优先股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的

B.普通股股东按照缴款先后分配股利

C.优先股股东权利受限，一般无表决权

D.在公司盈利和剩余财产分配顺序上，普通股股东先于优先股股东

优先股的股利固定；

在公司盈利和剩余财产分配顺序上优先股股东先于普通股股东；

普通股股东按照实缴的出资比例分配股利。

上册173页

8.一般来说，〔A〕伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最正确渠道。

A.首次公开发行

B.买壳上市或借壳上市

C.管理层回购

D.二次出售

一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最正确渠道。

266页

9.以下说法正确的选项是〔A〕。

A.定向增发的特定对象通常包括公司控股股东、战略投资者、实际控制人及其控制的企业

B.场内公开市场回购是指股票发行方通过约定价格向一个或几个大股东回购股票

C.股票拆分又称股票拆细，通常会引起每股收益和每股市价上升

D.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票均被注销

场外协议回购是指股票发行方通过约定价格向一个或几个大股东回购股票；

股票拆分又称股票拆细，通常会引起每股收益和每股市价下降；

股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。

上册181页

10.以下条件不属于托管人委托境外资产托管人资格的是〔A〕。

A.境外托管机构的高级管理人员有5年以上从业经验

B.最近3年没有受到监管机构的重大处分

C.托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

D.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币

选项A内容不属于担任境外资产托管人的条件。

下册65页

11.以下不属于基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分的是〔C〕。

A.零售投资者

B.富裕投资者

C.低净值投资者

D.高净值投资者

基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分，划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。

277页

12.关于政策风险，以下表述错误的选项是〔D〕。

A.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

C.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

D.市场风险即政策风险

市场风险包括政策风险、经济周期性风险、利率风险、购置力风险、汇率风险。

上册332页

13.以下关于股票型基金风险的说法错误的选项是〔B〕。

A.股票型基金可以通过分散投资降低非系统性风险

B.股票型基金的净值增长率差异不大

C.股票型基金通过设置个股最高比例控制个股风险

D.股票型基金风险高于混合型、货币型基金风险

有的股票型基金每年的净值增长率差异很大。

上册339页

14.以下选项中不属于房地产投资信托基金的是〔D〕。

A.风险较低

B.抵补通货膨胀效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

房地产投资信托基金具有以下特点：

①流动性强；

②抵补通货膨胀效应；

③风险较低；

④信息不对称程度较低。

270页

15.通过期货交易形成的价格不具有〔B〕的特点。

A.权威性

B.保密性

C.预期性

D.连续性

通过期货交易形成的价格是公开的。

16.公募基金场内交易的一级结算由〔C〕作为结算参与人与中国结算公司完成资金交收。

A.公募基金

B.基金注册登记机构

C.基金托管人

D.基金管理人

公募基金场内交易的一级结算由基金托管人作为结算参与人与中国结算公司完成资金交收。

下册48页

17.〔A〕和固定利率债券一样有一定的归还期，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

A.零息债券

B.附息债券

C.息票债券

D.贴现债券

此题考查零息债券概念。

202页

17.以下不属于可转换债券持有人权利的是〔A〕。

A.可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票

B.可以持有到期获得债券本金和利息

C.可以在可转换债券到期前在流通市场上转让

D.可以自行选择是否转股

可以在一定时间内按规定的转换比例转换成股票教材页码：

上册175页

18.运用战术资产配置的前提条件不包括〔C〕。

A.能够准确预测市场变化

B.能够有效实施动态资产配置投资方案

C.资产配置能够到达预期收益和投资目标

D.能够发现单个证券的投资时机

资产配置能够到达预期收益和投资目标不是运用战术资产配置的前提条件。

上册300页

19.通常可以用贝塔系数的大小衡量一只股票基金面临市场的风险大小。

如果股票指数上涨或下降1%，某基金的净值增长率上涨或下跌1%，那么以下关于贝塔系数说法正确的选项是〔A〕。

A.基金贝塔系数为1，说明该基金净值的变化与指数的变化幅度相当

B.如果基金贝塔系数大于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金

C.如果基金贝塔系数小于1，说明该基金是一只活泼或激进型基金

D.以上说法都不正确的

如果股票指数上涨或下降1%，某基金的净值增长率上涨或下跌1%，那么该基金净值的变化与指数的变化幅度相当；

如果基金贝塔系数大于1，说明该基金是一只活泼或激进型基金；

如果基金贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型基金。

339页

20.中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应〔B〕首期交易净价。

A.不大于

B.大于

C.小于

D.不小于

中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应大于首期交易净价。

下册60页

21.目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例〔B〕计提，〔〕支付。

A.每月，按年

B.每日，按月

C.每日，按周

D.每月，按季

目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

下册78页

23.以下不属于常用来反映股票基金风险的指标是〔B〕。

A.贝塔系数

B.久期

C.行业投资集中度

D.标准差

常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。

24.基金期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现局部的〔B〕。

A.孰高数

B.孰低数

C.平均数

D.差额

期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现局部的孰低数。

下册89页

25.〔B〕是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.银行承兑汇票

B.中央银行票据

C.商业票据

D.短期国债

中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

上册221页

26.以下关于债券利率风险的表述，不正确的选项是〔A〕。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈同方向变动

B.通常，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大

C.债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承当的利率风险就越高

D.杠杆率的增加会加大对利率变化的敏感度

债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。

当市场利率上升时，大局部债券的价格会下降；

将市场利率较低时，债券的价格通常会上升。

340页

27.在组合投资理论中，有效投资组合是指〔 

C〕。

A.可行投资组合集右边界上的任意可行组合

B.可行投资组合集内部任意可行组合

C.在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合

D.可行投资组合集左边界上的任意可行组合

有效投资组合是指在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合。

上册295页

28.以下关于战术性资产配置说法错误的选项是〔B〕。

A.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资时机，并且能够有效实施动态资产配置方案

B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排

C.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险

D.战术性资产配置的有效性是存在争议的

战略性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排教材页码：

上册299页

29.以下不属于债券基金投资风险的是〔D〕。

A.利率风险

B.提前赎回风险

C.信用风险

D.汇率风险

债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险以及提前赎回风险。

30.关于主动投资和被动投资的说法，错误的选项是〔D〕。

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率

C.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

主动投资方式是在并不完全有效的市场上采用的。

上册308页

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