客户关系管理案例Word文件下载.docx

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2、其次应该了解一下客户办理什么业务，如果是提款业务可分流到ATM上，非现金业务分流到低柜处理。

3、可以与客户一起聊一聊个人业务，顺便介绍一下银行的一些

产品，或是了一些客户感兴趣的热点新闻，或是请客户喝杯茶、看报纸等等。

案例2．瞎折腾

林先生是一位台湾同胞，第一次到北京的一家支行储蓄所网点准备从账上汇人民币10万元到广州的一家公司另一家银行账户。

林先生早上9点就到银行，9点半才排到窗口，此时被告知跨行汇款

要到较大的分理处才能办理。

林先生只好再到距离较近的该支行分理处，10点半排到窗口，被告知台胞证号码与开户时的号码不符，

林先生回答因为换过证了所以后面几码不同，但仍被拒绝汇款。

告

知要到原开户银行更正。

林先生只好再打车到较远的原开户银行作更正，11点40分排到窗口，才被告知汇款到公司户是对公业务，应排另一个窗口。

对公业务窗口还要排两个，等到排到时已经12点了，虽然个人业务窗口还开，但对公业务却要休息到下午1点。

等到下午1点，又被告知汇款人民币10万元要主管刷卡，但主管中午

有饭局还没回来，等到快两点才完成汇款。

林先生一肚子气，以后再也不与该支行往来了！

如果林先生投诉，而你是该支行的行长看到这份投诉，你会如何处理？

1、联系该客户向其真诚道歉。

2、配置有责任心的大堂经理，了解客户需求，减少排队等候时间。

3、客户资料更正问题在确认客户真实资料后，可以内部电话处理。

4、对公汇款问题可以通过建立综合柜员处理，窗口不再区分对公、对私，综合柜员都能处理。

5、授权问题：

可以安排两个授权柜员，否则，要求柜员必须按时到岗。

案例3．乱承诺

张先生现年63岁，靠领退休金过日子。

一年半以前有一笔5万

元人民币的存款到期，客户经理告知银行利率低，国内股市价位太高，银行新推出投资国外的QDII基金，风险较国内股市低，但报酬

率是定存的好几倍。

张先生对投资外行，当时听了客户经理的话，将到期存款全部买了QDII基金。

最近张先生的儿子要结婚，张先生

想在银行还有这笔钱可以协助儿子买新房，想要提领才发觉现在的价值只有合人民币2万元。

张先生气不过，找上该分理处主管理论。

如果你是该分理处的主管，你会如何处理？

1、客户经理忽视风险的存在，无视客户个体情况，一味推销产品，对客户经理进行批评教育。

2、向客户登门道歉，分析原因，由于亏损较大，可向客户解释只能做一份长期投资了。

3、结婚急需用钱，可动用其他短期存款。

4、可帮助客户处理结婚的一些其他事情，让客户明白银行客户经理的真诚。

案例4.克连锁超市客户关系管理

肯·

罗布有一个秘密，但实际上他并非那种不愿袒露心迹的人。

他性格外向开朗，心里想什么就说什么，从不犹豫，这一点很好，

因为他是迪克连锁超市在威斯康星州乡村地区拥有八家分店的超级市场。

罗布的秘密是当他的顾客来商场采购时，他十分了解这些顾客

想要买些什么。

这一点连同超市所提供的优质服务的良好声誉，是

迪克连锁超市对付低价位竞争对手及类别杀手的主要防御手段。

迪

克超市采用数据优势软件——一种由康涅狄格州的关系营销集团所

开发的软件产品，对扫描设备里的数据加以梳理，即可预测出其顾

客什么时候会再次购买某些特定产品。

接下来，该系统就会“恰如其时地”推出特惠价格。

它是这样运行的：

在迪克超市每周消费25美元以上的顾客每隔

一周就会收到一份订制的购物清单。

这张清单是由顾客以往的采购

记录及厂家所提供的商品现价、交易政策或折扣共同派生出来的。

顾客购物时可随身携带此清单也可以将其放在家中。

当顾客到收银

台结账时，收银员就会扫描一下印有条形码的购物清单或者顾客常

用的优惠俱乐部会员卡。

无论哪种方式，购物单上的任何特价商品

都会被自动予以兑现，而且这位顾客在该店的购物记录会被刷新，生成下一份购物清单。

“这对于我们和生产厂家都很有利，因为你能根据顾客的需求

订制促销方案。

由此你就可以做出一个与顾客商业价值成正比的方案，”罗布说。

迪克超市还依靠顾客特定信息，跨越一系列商品种类把订制的

促销品瞄准各类最有价值的顾客。

比如，非阿司匹林产品（如泰诺）

的服用者可以被分成三组：

全国性品牌、商店品牌和摇摆不定者。

这些组中的每组顾客又可以根据低、中、高用量被分成三个次组。

用量就代表着在某类商品中顾客对迪克超市所提供的长期价值（仅在这一个产品种类中，就有六个“模件”，产生出总共9种不同类型的顾客----这足以发动一次批量订制营销运动了）。

假设超市的目标是要把泰诺用户转变成商店品牌的用户，那么

罗布就会将其最具攻击性的营销活动专用于用量大的顾客，因为他

们最有潜在价值。

给予大用量顾客的初始折扣优惠远高于给予低用

量和中等用量的顾客。

促销活动的时间会恰好与每一位顾客独有的

购买周期相吻合，而对这一点，罗布通过分析顾客的以往购物记录即可做出合理预测。

“顾客们认为这太棒了，因为购物清单准确地反映了他们要购

买的商品。

如果顾客养有狗或猫，我们就会给他提供狗粮或猫粮优

惠；

如果顾客有小孩，他们就可以得到孩童产品优惠，比如尿布及

婴幼儿食品；

常买很多蔬菜的顾客会得到许多蔬菜类产品的优惠，”

罗布说，“如果他们不只在一家超市购物，他们就会错过我们根据其

购物记录而专门提供的一些特价优惠，因为很显然我们无法得知他们在其他地方买了些什么。

但是,如果他们所购商品中的大部分源于

我们商店，他们通常可以得到相当的价值回报。

我们比较忠诚的顾客常会随同购物清单一起得到价值为30到40美元的折价券。

我们

的目标就是回报那些把他们大部分的日常消费都花在我们这儿的顾

客。

”

有时可以通过获取其它相关单位的赞助，来尽量减少折扣优惠

所造成的经济损失；

反过来，这些单位可以分享你不断收集到的信

息资讯。

以迪克超市为例，生产厂商会给予绝大多数的打折商品补

贴。

作为整个协议的一部分，生产厂家可以获得从极为详尽的销售信息中所发现的分析结果（消费者名字已去除）。

这些销售信息的处理

加工均是由关系营销集团进行的，这家公司不但提供软件产品，而且还提供扫描数据采掘服务。

启示：

光收集大量的客户信息还远远不够。

成败关键取决于利用这些信息针对个体客户制定出量身订做的服务政策。

案例5.八佰伴电脑购买经历

八佰伴宏图三胞是电脑专卖场，我选择在那里买电脑是因为那

里的信誉状况很好。

由于之前在这里的购物经历，我非常信任这里

的销售及售后服务。

像电脑这样的电子产品能否保障消费者可退、

可换和可保修的权力对我来说是我考虑是否在这里购买电脑的因素

之一。

第一天去，我看中了华硕一款电脑，但是暂时却只有黑色一

款，而我希望的是白色款的那种。

但是销售人员听我的颜色取向后，

告诉我这款白的稍后会到货，并问了我的联系方式做了相应记录。

几天后我接到了电话，他们通知我所需要的款色已经到货了，同时

也告诉我，还有两款的电脑同样也有白色薄款，也非常的好，应该

适合我用。

我听后很高兴，并表示愿意前去看看。

我对他们的通知

服务很满意，最后也购买了我最先看中的电脑，当然我在看到他们

所推荐的款色也觉得很符合我的心意。

在购买时，他们让我填写了

一些信息资料，应该为了更好的获取消费者的各方面资料，毕竟在

第一次来时他们只是做了简单的信息记录。

但就是这个简单的信息

记录增加了我正为他们永久客户的可能性。

两个月后，由于电脑出

现了小问题，最后判断是电板损坏，我打到维修中心，接电话的立

刻了解到了我的很多信息，除了我的住址、电话，更重要的是已经

了解我购买的产品型号、购机日期、以前的服务记录，所以无需我

再繁琐的解释我是在什么时候购买的，买的是哪款等等。

他们也立

刻说明该款产品销量很好，售后维修率也不高，让我不要太过担心，

并最后为我安排好解决方案，整个过程都很顺利。

所以，选择有良

好的售后服务保证的电脑购买渠道是很重要的，消费者在整个消费

购买包括售后服务等过程中都会比较放心。

售后维修一个礼拜之后，

我又接到他们的电话，此次是询问他们之前的销售态度、售后维修

过程是否满意、维修后的使用中是否还有问题，顺便他们也询问了

我对该款电脑的评价、是否还有什么心仪的款式、会选择在宏图三

胞购买电脑的原因、以后是否还是会选择宏图三胞等等。

电话接待

人员态度很可亲，也不会让人觉的太过厌烦，不像机器语言，会让人有一接到这样的电话就想挂掉的冲动。

宏图三胞在这次购物经历中展现给我的客户关系管理是一项综合的IT技术，这是他们的一种运作模式，它源于“以客户为中心”

的商业模式，有利于改善企业与客户关系。

他们能够在某次消费购

买中，甚至是从普通的前来随意看看的消费者中，掌握到尽可能多

得客户资料，并进行强化跟踪服务、信息分析能力，从而向客户提

供更快捷和周到的服务，提高客户认同度、吸引和保持更多的客户，从而增强营业额。

案例6.管家婆CRM案例：

从管账到运营的彻底转变

近年来，伴随互联网的逐渐普及，电脑硬件产品的价格已经相对透明，对于IT经销商来说，大家也都公认进入了“微利时代”。

除了良好的口碑和通畅的渠道以外，整个IT经销商行业也逐渐意识

到：

同行之间的竞争，更多是在拼资金流通的快慢，拼管理水平的

高低。

与成都磨子桥IT圈内的许多同行相比，新时代公司的老

总王劲松似乎更早看透了这一点。

十年前，他从一家外企离职，创立了新时代公司，成为磨子桥的一个IT经销商家。

受到之前的那家

外企对财务严谨作风的影响，从公司成立的第一天起，王劲松就买

了套新乡管家婆软件，他说“我要明明白白地做生意”。

象很多刚

创业的年轻人一样，王劲松起早贪黑，进货、销售、送货，但每天

不管工作到多晚，他一定会把当天的帐理清楚才回家。

当时周围的

很多同行小老板都不理解：

象我们这种串串公司，手工记帐足够了，你月初资产10万，到月底你有15万，有5万的盈余，你不就很清

楚了。

但王劲松就坚持亲自管财务，用软件仔细分析和核对每一笔

的业务。

在短短几年的时间内，新时代由一家纯硬件销售的公司发

展成为集系统集成、电脑整机及配件、外设等产品销售，同时从事

综合布线设计及施工等为一体的多元化企业。

几年下来，让王劲松

感到自豪的是，公司在财务上从未出现过大的问题，从来没有出现

过大面积的库存积压或“死帐”，而且即使出现个别小问题，也能很

快找到原因，这些很大程度应该归功于使用软件。

与周围当初同时

起家的很多公司相比，帐管得好应该是新时代快速发展的原因之一。

随着公司业务的快速发展，不久，新时代又拿到神舟电脑的四川地区代理权，并联系开设了5家神舟电脑专卖店和三家分公司，业务

覆盖成都、自贡、宜宾、西昌、绵阳、内江等地，零售、分销、行业都在做。

王劲松于是把原来的管家婆软件升级到分销ERP系统，

形成基于互联网的统一的业务、财务管理平台。

然而，在