《个人理财》课程标准Word下载.docx
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3.3方法能力
3.2.1具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力；
3.2.2能够熟练使用现代办公系统和专业设备，管理客户信息；
3.2.3具有良好的语言和文字表达能力，能够编制客户资产负债表、收入支出表；
3.2.4能与客户进行有效的电话交流，帮助客户解决遇到的困难；
3.2.5能够对市场发展趋势进行分析。
4．课程内容和要求
《个人理财》课程共有10个工作项目，各工作项目的工作任务如下：
表4.1银行个人理财业务概述内容及要求
序号
工作任务
知识内容和要求
技能内容和要求
参考学时
1
银行个人理财业务的概念和分类
熟悉个人理财概念和步骤;
熟悉个人理财业务概念;
知道个人理财业务相关的主体;
掌握银行个人理财业务分类。
能对银行个人理财业务进行分类
2
银行个人理财业务发展和现状
了解国外和国内银行个人理财业务发展现状。
能够运用网上资料分析我国个人理财业务发展历史及前景
3
银行个人理财业务的影响因素
熟悉银行个人理财业务的影响因素。
能结合各种因素分析相应的个人理财策略
1.5
4
银行个人理财业务的定位
了解银行个人理财定位的方法。
能对银行个人理财业务进行定位
0.5
表4.2银行个人理财理论与实务基础内容及要求
银行个人理财业务理论基础
熟悉生命周期理论；
掌握生命周期理论在个人理财中的运用；
熟悉货币的时间价值；
熟悉投资理论；
掌握投资策略和投资组合的选择。
能将生命周期理论与个人理财结合进行分析；
知道各生命期理财的重点；
会计算货币的时间价值；
会运用各种投资理论进行投资。
银行个人理财业务实务基础
熟悉理财业务的客户准入条件；
掌握客户的理财价值观；
熟悉客户风险属性。
能对客户的风险进行识别；
能对客户的风险承受能力进行评估。
表4.3金融市场和其它投资市场内容及要求
金融市场概述
熟悉金融市场的概念、特点及构成要素。
金融市场的功能和分类
理解金融市场的功能；
熟悉金融市场的分类。
能运用金融市场的功能分析日常经济现象。
金融市场的发展
熟悉国际金融市场和国内金融市场的发展。
货币市场
熟悉货币市场的定义、特点、组成；
掌握货币市场在个人理财中的应用。
能运用货币市场的工具进行个人理财。
5
资本市场
熟悉股票市场、债券市场的概念、分类；
掌握股票市场、债券市场再个人理财中的应用。
能利用资本市场进行个人理财。
6
金融衍生品市场
熟悉金融衍生市场的含义、分类、特点、功能；
掌握金融衍生品的种类。
能在金融衍生品市场进行个人理财。
7
外汇市场
熟悉外汇市场的概念；
理解外汇市场的特点；
熟悉外汇市场的功能和分类。
能在外汇市场进行个人理财。
8
保险市场
熟悉保险的概念；
熟悉保险市场的主要产品。
能运用保险市场进行个人理财。
9
黄金及其它投资市场
熟悉黄金市场、房地产市场、收藏品市场的特性及其价格影响因素。
能运用黄金市场、房地产市场、收藏品市场进行个人理财。
表4.4银行理财产品内容及要求
银行理财产品市场发展
熟悉银行理财产品市场发展。
银行理财产品要素
熟悉银行理财产品要素内容。
能对银行理财产品要素进行分析。
银行理财产品介绍
熟悉各种银行理财产品。
能运用各种银行理财产品为客户进行个人理财。
银行理财产品发展趋势
了解银行理财产品发展趋势
表4.5银行代理理财产品内容及要求
银行代理理财产品的概念
熟悉银行代理理财产品的概念。
0．5
银行代理理财产品销售原则
熟悉银行代理理财产品的销售原则。
基金
熟悉基金的概念、特点、分类；
熟悉银行代销基金的流程。
能为客户进行基金理财。
保险
熟悉银行代理保险的范围；
熟悉银行代理保险的产品。
能为客户进行保险理财；
能分析保险产品的风险。
国债
熟悉国债的风险及收益情况。
能为客户代理国债。
信托
熟悉银行代理信托产品的概念、特点、种类；
熟悉信托产品的流动性及收益情况，充分认识信托产品的风险。
能为客户利用信托理财。
黄金
熟悉银行代理黄金业务的种类及业务流程。
能处理代理黄金业务。
表4.6理财顾问服务内容及要求
理财顾问服务概述
熟悉理财顾问服务的概念和业务流程；
理解理财顾问服务的特点。
能熟练运用理财顾问的业务流程。
客户分析
熟悉客户分析的具体内容
能对客户信息进行分类；
能对客户财务进行分析；
能对客户风险特征和理财特征进行分析。
财务规划
熟悉财务规划的内容。
能为客户进行现金、消费、债务进行管理；
能为客户进行保险规划；
能对客户进行税收、人生事件、投资规划。
表4.7个人理财业务相关法律法规内容及要求
个人理财业务活动涉及的相关法律
熟悉个人理财业务活动涉及的相关法律的具体内容。
能将相关法律运用于个人理财中。
个人理财业务活动涉及的相关行政法规
熟悉个人理财业务活动涉及的相关行政法规具体内容。
能将相关行政法规运用于个人理财中。
个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
熟悉个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释具体内容。
能将关部门规章及解释运用于个人理财中。
表4.8个人理财业务管理内容及要求
个人理财业务合规性管理
熟悉开展个人理财业务的基本条件；
熟悉开展个人理财业务的政策限制；
开展个人理财业务的违法责任
个人理财业务资金使用管理
熟悉个人理财业务资金管理的有关规定。
个人理财业务流程管理
熟悉个人理财业务流程管理具体内容。
个人理财业务合规性管理案例
熟悉个人理财业务合规性管理案例内容。
会对相关案例进行分析。
表4.9个人理财业务风险管理内容及要求
个人理财的风险
熟悉个人理财风险的影响因素；
掌握理财产品的风险评估方法。
能对理财产品的风险进行评估。
个人理财业务面临的主要风险
熟悉个人理财业务面临的主要风险。
产品风险管理
熟悉产品风险的类型。
能对产品风险进行管理。
操作风险管理
熟悉操作风险的类型。
能对操作风险进行管理。
销售风险管理
熟悉销售风险的类型。
能对销售风险进行管理。
声誉风险管理
熟悉声誉风险的类型。
能对声誉风险进行管理。
表4.10职业道德和投资者教育内容及要求
个人理财业务从业资格简介
熟悉个人理财从业资格的历史发展。
银行个人理财业务从业人员的职业道德
熟悉银行个人理财业务从业人员应具备的职业道德。
能较好地与客户、同业、所在机构、监管部门协调处理关系。
个人理财投资者教育
熟悉投资者教育的对象、功能、内容。
能对投资者进行教育。
5.教学条件
5.1实验实训条件
学习领域课程体系学习目标的实现必须借助一定的实验和实训条件，这些条件必须依托校内和校外两类实训基地。
通过校内实训进行可控性的和有计划性的技能训练，完成教学计划确定的实训内容；
通过校外实训的真实性和业务发生的随机性，实现校内外实训内容、教学手段、教学要求的互补。
个人理财学习领域校内实训需要建立校内仿真实训室和电子模拟实训室。
该实训室应该是融教学管理功能、市场信息反馈功能于一身的国内领先的理财综合实训中心，硬件设备和空间应该满足60名学生同时进行实训和社会培训的要求，学生只要按质保量的在校内完成分岗位、分阶段、分情境的实训学习活动，就初步具备了个人理财工作岗位所要求的职业能力。
校外实训基地要根据学习目标的要求，致力于为学生打造一个零距离的职业环境，是学生在校学习期间就能练成一身过硬的职业技能。
作为金融管理专业的校外实训基地，为学生安排观摩教学、社会调查、毕业实习等实训事项。
同时，聘请金融企业的专业人员担任专业指导委员会的顾问、实践教学指导教师
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