中级经济法章节练习 第04章 下载版Word格式.docx

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B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集，超过3个月的，应当向国务院证券监督管理机构备案

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金

4.根据证券法律制度的规定，关于公司债券的发行，下列说法不正确的是（　　）。

A.公司债券只能公开发行

B.公开发行债券包括面向公众投资者公开发行、面向合格投资者公开发行两种方式

C.公开发行公司债券，募集资金应当用于核准的用途

D.公开发行公司债券，可以申请一次核准、分期发行

5.单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权影响证券市场价格，制造市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出买卖证券的决定，扰乱证券市场的行为，这种行为属于（　　）。

A.内幕交易行为

B.操纵市场行为

C.虚假陈述行为

D.欺诈客户行为

6.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书。

根据规定，该比例是（　　）。

A.达到或超过5%，但未超过10%

B.达到或超过10%，但未超过20%

C.达到或超过10%，但未超过30%

D.达到或超过20%，但未超过30%

7.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，不正确的是（　　）。

A.保险代理人是保险人的代理人

B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同

C.保险代理人可以是单位，也可以是个人

D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同

8.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元；

投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。

根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（　　）。

A.甲保险公司无权解除保险合同，但可以要求王某增加保险费

B.甲保险公司有权解除保险合同，且无须退还2万元保险费

C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还保险单的现金价值

D.甲保险公司无权解除保险合同，但可以要求王某提供担保

9.根据保险法律制度，商业责任险的被保险人请求赔偿保险金的诉讼时效期间，自（　　）起计算。

A.保险事故发生之日

B.被保险人对第三者应负的赔偿责任确定之日

C.第三者请求赔偿之日

D.知道或应当知道权利侵害人之日

10.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（　　）。

A.持票人对汇票承兑人的权利，自票据到期日起2年

B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起3个月

C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月

D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

11.根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（　　）。

A.票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人

B.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人

C.凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手互相间抗辩的影响

D.即使持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，票据债务人也不能以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人

12.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。

丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。

根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（　　）。

A.甲承担10万元的票据责任

B.乙承担10万元的票据责任

C.丙承担10万元的票据责任

D.丁承担100万元的票据责任

13.下列票据有效的是（　　）。

A.票据金额的中文大写和数码不一致的

B.付款人名称更改的

C.票据金额更改的

D.未记载出票日期的

二、多项选择题

1.根据证券法律制度规定，下列选项中，属于证券管理原则的有（　　）。

A.公开、公平、公正原则

B.自愿、有偿、诚实信用原则

C.监督管理与自律管理相结合原则

D.保护投资者合法权益原则

2.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括（　　）。

A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的20%

B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东

D.采用证券法规定的代销方式发行

3.甲公司拟面向合格投资者公开发行公司债券。

根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有（　　）。

A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行

B.合格境外机构投资者

C.名下金融资产为人民币250万元的个人投资者王某

D.净资产为人民币1500万元的B合伙企业

4.甲为乙上市公司的董事，并且持有乙公司股票10万股，2018年5月4日，甲以每股25元价格卖出3万股，2018年10月8日甲又以每股15元价格买入乙公司股票2万股，下列说法正确的有（　　）。

A.公司董事会应该收回其所得收益

B.公司股东会应该收回其所得收益

C.应该收回其所得收益为20万元

D.应该收回其所得收益为50万元

5.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（　　）。

A.证券公司从业人员督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金

B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

6.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（　　）。

A.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任

B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益

C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任

D.保险人应以自己的名义行使保险代位求偿权

7.2013年5月1日，张某为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。

受益人为张某的养子小张。

根据保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（　　）。

A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意

B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效

C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意

D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

8.认定保险标的是否构成“危险程度显著增加”时，应当综合考虑的因素有（　　）。

A.保险标的用途的改变

B.保险标的所处环境的变化

C.保险标的因改装等原因引起的变化

D.保险标的使用人或者管理人的改变

9.根据票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有（　　）。

A.被拒绝承兑的汇票

B.被拒绝付款的汇票

C.未记载付款日期的汇票

D.超过付款提示期限的汇票

10.根据票据法律制度规定，下列票据中，可以依法挂失止付的有（　　）。

A.支票

B.未承兑的商业汇票

C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

D.填明“现金”字样的银行本票

三、判断题

1.根据公司法律制度的规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。

（　　）

2.强制退市制度包括重大违法公司强制退市制度和不满足交易标准要求的强制退市。

3.上市公司收购的目的在于获得上市公司的实际控制权。

4.首次公开发行股票并在创业板上市的企业，最近一期期末净资产不得少于2000万元，且不存在未弥补亏损。

5.收购人可以采用现金、依法可以转让的证券、现金与证券相结合等合法方式支付收购上市公司的价款。

6.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。

但是，经营财产保险业务的保险公司经中国银保监会批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。

7.定值保险合同与不定值保险合同是根据保险合同中的保险价值是否先予确定为标准进行的划分。

8.受益人仅约定为身份关系，投保人与被保险人为同一主体的，根据保险事故发生时与被保险人的身份关系确定受益人；

投保人与被保险人为不同主体的，根据保险合同成立时与被保险人的身份关系确定受益人。

9.以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，如果保险合同届满1年后，被保险人自杀的，保险人应按合同约定给付保险金。

10.商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月。

四、简答题

2000年5月1日，甲有限责任公司（以下简称“甲公司”）成立，2010年甲公司拟公开发行债券。

经内部审批程序后，向有关机构报送发行公司债券并上市的方案要点如下：

（1）截至2009年12月31日，甲公司净资产为人民币8000万元。

2007年度至2009年度的可分配利润分别为500万元、300万元、400万元。

（2）甲公司从未发行过公司债券，现拟发行公司债券3000万元，年利率为5%，期限为3年；

筹集资金中的2000万元用于核准的用途，其余部分作为公司的流动资金。

要求：

根据上述内容和相关法律规定，回答下列问题：

（1）甲公司的净资产是否符合公开发行公司债券的条件？

并说明理由。

（2）甲公司的可分配利润是否符合公开发行公司债券的条件？

（3）甲公司公开发行公司债券的数额是否符合公开发行公司债券的规定？

（4）甲公司筹集资金的用途是否符合规定？

（1）甲公司的净资产符合公开发行公司债券的条件。

根据规定，公开发行公司债券，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

在本题中，截至2009年12月31日，甲公司的净资产为人民币8000万元，符合公开发行公司债券的条件。

（2）甲公司的可分配利润符合公开发行公司债券的条件。

根据规定，公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。

在本题中，甲公司最近3年平均可分配利润为（500+300+400）/3=400（万元）；

公司债券1年的利息为3000×

5%=150（万元），甲公司最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息，符合公开发行公司债券的条件。

（3）甲公司公开发行公司债券的数额符合公开发行公司债券的规定。

根据规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公