反洗钱重点可疑交易报告模板Word文档格式.doc
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二、XX管理咨询有限公司基本情况
从开户资料情况看，企业名称：
XX管理咨询有限公司。
组织机构代码：
56943947-2。
企业类型：
有限责任公司。
企业地址：
XX市XX区XX路53号208。
法定代表人：
许X。
法人身份证号：
2101051991XXXXXXXX。
企业注册资本：
伍拾万元人民币。
经营范围：
投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。
联系电话：
XX。
于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。
帐号：
1213011XXXXXXXXX。
该企业于2011年4月12日建立。
三、资金交易情况
（一）总体情况
企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。
经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。
其中进账3笔，金额801.44万元；
转出19笔，金额1701.44万元。
表一资金交易汇总
序号
对方户名
转入笔数
转入金额（万元）
转出笔数
转出金额（万元）
1
王X
7
666
2
张XX
12
1035.44
3
XX物资有限公司
45.44
4
XX企业集团有限公司
606
5
XX投资担保有限公司
150
合计
801．44
19
1701.44
（二）资金来源情况。
从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：
表二资金来源
序号
户名
转入企业开户行
锦州银行
建行X省分行
大连银行XX文艺路支行
（三）资金去向情况
该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。
其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；
分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。
详见表三。
表三资金去向
户名
收款笔数
收款金额（万元）
收款人开户行
备注
招行XX支行
工行XX开发区分理处
四、可疑点分析
（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。
从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。
（2）款项都转入同名对私账户。
从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。
（3）使用网上银行、公转私业务。
该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。
没有柜台业务。
资金进账后，立即分笔转入个人账户。
交易频繁，交易方式单一。
（4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。
五、判断
根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。
特此报告
XX分行
2011年8月3日
附：
XX投资管理咨询有限公司交易明细表
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